銀行違規外匯案例

『壹』 13家銀行為何吃巨額罰單

日前，國家外匯局再度通報外匯違規案例，共有27起。其中，有13家銀行吃巨額罰單；包括支付寶、財付通等在內的第三方支付機構首次出現在通報的違規案例中，以彰顯外匯局打擊各類外匯違法違規行為的力度。

在所公布的13家銀行中，雖然銀行因不同類型的外匯業務違規而被罰，但被罰的原因本質上都是因為辦理外匯業務時，未按規定審核業務材料，業務開展不審慎。

歸納這13家銀行所違規的外匯業務可以發現，轉口貿易購付匯、貿易融資、內保外貸、個人購售匯業務是「重災區」。其中，轉口貿易購付匯時，銀行常因未按規定盡職審核轉口貿易真實性，在企業提交虛假提單、失效或與交易無關提單、重復提交提單的情況下因審核不嚴，違規為企業辦理轉口貿易購付匯業務。

值得注意的是，本次公布的違規案例受罰力度較大。不少違規銀行被處以百萬以上罰款，並暫停一段時間的相關外匯業務。

例如，在這13家銀行中，被罰沒款最多的是民生銀行廈門分行。2014年8月至2016年12月，民生銀行廈門分行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規定對債務人主體資格、貸款資金用途、預計還款資金來源、擔保履約可能性及相關交易背景進行盡職審核和調查。最終，被外匯局處以罰沒款2240萬元，暫停對公售匯業務三個月。

『貳』 銀行哪些行為外匯局將30萬元罰款

未按規定辦理國際收支申報的，未提交有效單據或提交的單據不真實的，違反外匯賬戶管理的，違反外匯登記管理規定的，拒絕，阻撓外匯局對其進行的監督檢查的。處以30萬元以下的罰款。

『叄』 國家外匯管理局開始嚴查外匯違規行為了嗎

7月24日，國家外匯管理局對外通報了近年來查處的27起外匯違規典型案例，並再次強調維護外匯市場健康良性秩序。這些違規典型案例中，違規主體包括銀行、第三方支付機構、進出口貿易商及自然人等。

國家外匯管理局方面介紹，將繼續保持外匯行政執法跨周期的穩定性、連續性和一致性，嚴厲打擊虛假、欺騙性交易和非法套利等資金「脫實向虛」行為，嚴厲打擊地下錢庄、非法外匯交易平台等違法違規活動，保持健康良性的外匯市場秩序，維護國家經濟金融安全。來源：新華網

『肆』 有關銀行外匯的案例分析題，請高人指點，重謝！考試題目，急~~~

1、天津A公司和大港支行

2、
天津A公司未辦理外債提款登記違反外債管理規定，未及時辦理登記。

未經外匯局逐筆核准即在大港支行辦理外債結匯，大港支行違反結售匯規定及外債管理規定

3、根據外匯管理條例規定

可對天津A公司處以30萬元以下罰款

對大港支行可以沒收違法所得，並處以20萬元以上100萬元以下罰款；由於結匯次數較多，情節比較嚴重，可能被暫停經營外匯業務。

『伍』 外匯局懲治不法行為罰款多少

距上一次公布案例僅僅20餘日，外匯局8月16日又公布了一批外匯違規案例。

這次公布的21起案例涉及銀行、企業、個人。其中銀行違規集中於3類行為：違規辦理轉口貿易、違規辦理內保外貸、違規辦理個人分拆售付匯；企業違規集中於2類行為：逃匯和非法結匯；個人違規集中於3類行為：非法買賣外匯、私自買賣外匯和分拆逃匯。這21起案例被處以罰沒款合計高達5441.39萬元人民幣。

短時間內再度公布違規案例，也顯示出外匯局對於外匯違法違規行為的「零容忍」態度。外匯局表示，加強外匯市場監管，對各類外匯違法違規行為保持高壓態勢，不斷加大處罰力度，嚴厲打擊虛假、欺騙性-交易和非法套利等資金「脫實向虛」行為，維護健康良性市場秩序。

在企業、個人辦理外匯業務的過程中，銀行對於交易是否具有真實性本應把守第一道關口，起到「看門人」的作用。但是，此次公布的8起銀行案例中，卻有7起均源於銀行未按規定進行盡職審核。

例如2016年2月至7月，交通銀行廈門觀音山支行未按規定盡職審核轉口貿易真實性，憑企業虛假提單辦理轉口貿易售匯業務。該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據《外匯管理條例》第四十七條，處以罰款400萬元人民幣，暫停對公售匯業務三個月，責令追究負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員責任。

根據外匯局此前披露的信息，上半年外匯局共查處外匯違規案-件1354件，罰沒款3.45億元人民幣，同比分別增長19.7%和59.5%。其中，查處金融機構違規案-件455件，企業違規案-件340件，個人違規案-件559件。

必須嚴厲懲罰。

消息來自央廣網。

『陸』 在中國，銀行不能兌換的外幣 私底下兌換算不算違法

私下兌換外幣是違反貨幣管理條例的。一但被對方黑吃黑或者被警方抓到全部沒收。

『柒』 針對14年11月6大銀行被罰事件，交易員是如何操縱外匯的為何沒被及時發現

目的當然是盈利。操作環境是這樣，k線圖下面都有量能，行情變化最大時。例如暴漲暴跌，量能反而最小。為什麼？因為少數人在瞬間操縱了市場，如果你在做投資，暴漲了200點，暴跌了兩百點你敢跟嗎？正常情況下不會。也就是說現在的市場是可以被少數資金操控的。操縱方式很簡單。一群高端交易員串通好一起在某個點位時間段做同向單子。每個交易所的交易都是機密，不會輕易拿出來給別人看，能發現已經很不錯了。不要說沒被及時發現、

『捌』 他人使用我的銀行收了一筆外匯，我應該如何對待此事

實話實說，這個事情估計很麻煩。
1：為什麼要用你的名字收款，如果錢來路正常，何必用你的名字呢，要知道，這種款項，你一旦接受，銀行就必須在外匯管理局的系統上備案，出了問題，你跑都跑不了。
2：錢的來路難道公司告訴你合法，你就相信，你也太容易相信別人了吧。要知道，出了問題，你是收款人的。相關的部門肯定先找你，到時候你能不能說清楚都是兩可，就算你說的清楚，相關的部門能很爽快的放你？！
3：你可以找銀行，因為規定辦卡必須本人持身份證方可辦理，很顯然，如你所說，銀行違規了。
4：建議，你可以先找公安機關備案，一來安全又個保證，二來可以咨詢下相關的事物。

『玖』 全球五大銀行因操縱匯率遭巨額罰款 對炒外匯的人們有影響嗎謝謝

影響不大，畢竟銀行的資金都是非常大的和我們一般投資者投入的資金比起來是一個天一個地，所以我們還是應該做好我們自己的基本面技術面分析即可，不用太在意這些事情

『拾』 在銀行門口私自賣外匯的人，匯率差價是如何賺取的，能舉例說明嗎

因為銀行的兌換是存在人工成本的，所以兌換過程中存在手續費用，但是門口的人屬於黑市交易走私來的，相對的更貼近世界貨幣市場的真實匯率，而我國又限制外匯的兌換數量，所以有人為了能夠多兌外匯願意出高價，而那些人的兌換成本本來比銀行的低，又有人願意接受比銀行高的匯率價位，所以差價就出來了，主要還是我國的外匯兌換事業還是屬於控制受限，而外幣使用需求在攀升，就為外幣的黑市交易提供了很好的市場前景。