加強銀行外匯管理

❶ 中國人民銀行 如何管理外匯

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❷ 銀行是否有外匯管理政策進一步簡化的需求

有的。
國家外匯管理局關於進一步簡化和改進直接投資外匯管理政策的通知

匯發[2015]13號

國家外匯管理局各省、自治區、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：

為進一步深化資本項目外匯管理改革，促進和便利企業跨境投資資金運作，規范直接投資外匯管理業務，提升管理效率，國家外匯管理局決定在總結前期部分地區試點經驗的基礎上，在全國范圍內進一步簡化和改進直接投資外匯管理政策。現就有關事項通知如下：

一、取消境內直接投資項下外匯登記核准和境外直接投資項下外匯登記核准兩項行政審批事項

改由銀行按照本通知及所附《直接投資外匯業務操作指引》（見附件）直接審核辦理境內直接投資項下外匯登記和境外直接投資項下外匯登記（以下合稱直接投資外匯登記），國家外匯管理局及其分支機構（以下簡稱外匯局）通過銀行對直接投資外匯登記實施間接監管。

（一）本通知實施後，已經取得外匯局金融機構標識碼且在所在地外匯局開通資本項目信息系統的銀行可直接通過外匯局資本項目信息系統為境內外商投資企業、境外投資企業的境內投資主體（以下簡稱相關市場主體）辦理直接投資外匯登記。

（二）銀行及其分支機構應在所在地外匯局的指導下開展直接投資外匯登記等相關業務，並在許可權范圍內履行審核、統計監測和報備責任。

（三）相關市場主體可自行選擇注冊地銀行辦理直接投資外匯登記，完成直接投資外匯登記後，方可辦理後續直接投資相關賬戶開立、資金匯兌等業務（含利潤、紅利匯出或匯回）。

二、簡化部分直接投資外匯業務辦理手續

（一）簡化境內直接投資項下外國投資者出資確認登記管理。取消境內直接投資項下外國投資者非貨幣出資確認登記和外國投資者收購中方股權出資確認登記。將外國投資者貨幣出資確認登記調整為境內直接投資貨幣出資入賬登記，外國投資者以貨幣形式（含跨境現匯和人民幣）出資的，由開戶銀行在收到相關資本金款項後直接通過外匯局資本項目信息系統辦理境內直接投資貨幣出資入賬登記，辦理入賬登記後的資本金方可使用。

（二）取消境外再投資外匯備案。境內投資主體設立或控制的境外企業在境外再投資設立或控制新的境外企業無需辦理外匯備案手續。

（三）取消直接投資外匯年檢，改為實行存量權益登記。相關市場主體應於每年9月30日（含）前，自行或委託會計師事務所、銀行通過外匯局資本項目信息系統報送上年末境內直接投資和（或）境外直接投資存量權益（以下合稱直接投資存量權益）數據。

對於未按前款規定辦理的相關市場主體，外匯局在資本項目信息系統中對其進行業務管控，銀行不得為其辦理資本項下外匯業務。在按要求補報並向外匯局出具說明函說明合理理由後，外匯局取消業務管控，對涉嫌違反外匯管理規定的，依法進行行政處罰。

參加外匯局直接投資存量權益抽樣調查的外商投資企業等相關市場主體應按照直接投資存量權益抽樣調查制度要求，按季度向注冊地外匯局報送相關信息。

三、銀行應提高辦理直接投資外匯登記的合規意識

（一）銀行應制定直接投資外匯登記業務的內部管理規章制度，並留存備查。內部管理規章制度應當至少包括以下內容：

1、直接投資外匯登記業務操作規程，包括業務受理、材料合規性和真實性審核等業務流程和操作標准；

2、直接投資外匯登記業務風險管理制度，包括合規性風險審查、經辦復核和分級審核制度等；

3、直接投資外匯登記業務統計報告制度，包括數據採集渠道和操作程序等。

（二）銀行自行對已經取得外匯局金融機構標識碼的分支機構開展直接投資外匯登記進行業務准入管理。

（三）銀行應嚴格按照本通知及所附《直接投資外匯業務操作指引》的要求，認真履行真實性審核義務，通過外匯局資本項目信息系統辦理直接投資外匯登記業務，並應完整保存相關登記資料備查。

（四）銀行在辦理直接投資外匯登記業務過程中，如遇規定不明確、數據不準確或發現異常情況的，應及時向相關市場主體注冊地外匯局反饋。

四、外匯局應強化對銀行的培訓指導和事後監管

（一）外匯局應加強對銀行的培訓指導和事後監管，及時掌握其直接投資外匯業務辦理和相關數據、報表及其它資料報送情況，對銀行辦理直接投資外匯登記合規性及內控制度的執行情況開展事後核查和檢查，全面了解銀行辦理直接投資外匯登記的情況，發現異常情況要及時上報，對違規問題要及時糾正、處理。

（二）銀行未按規定要求履行直接投資外匯登記審核、統計、報告責任的，外匯局除按外匯管理有關規定對其處罰外，還可暫停該銀行辦理直接投資外匯登記。對違規情節特別嚴重或暫停期內未能進行有效整改的，外匯局可停止該銀行辦理直接投資外匯登記。

本通知自2015年6月1日起實施。本通知實施後，之前規定與本通知內容不一致的，以本通知為准。外商投資企業資本金結匯管理方式改革試點地區繼續按照《國家外匯管理局關於在部分地區開展外商投資企業外匯資本金結匯管理方式改革試點有關問題的通知》（匯發[2014]36號）等有關規定實行意願結匯政策。國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知後，應及時轉發轄內中心支局、支局、城市商業銀行、農村商業銀行、外資銀行、農村合作銀行；各中資銀行接到通知後，應及時轉發所轄各分支機構。執行中如遇問題，請及時向國家外匯管理局資本項目管理司反映。
具體可以參考：http://www.lijingao.com/cacnew/201503/4335098649.htm

❸ 外匯管理的重要性

外匯是貨幣行政當局（中央銀行、貨幣管理機構、外匯平準基金及財政部）以銀行存回款、財政部庫券、長短答期政府證券等形式保有的在國際收支逆差時可以使用的債權。
包括外國貨幣、外幣存款、外幣有價證券（政府公債、國庫券、公司債券、股票等)、外幣支付憑證（票據、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等）。
重要性有以下幾點：
1。維護本國貨幣的匯價水平的穩定

2。保持國際收支平衡
3.保證本國經濟獨立自主的發展。

❹ 什麼是外匯管理改革的戰略目標

國際收支平衡是我國宏觀調控的四大目標之一，是保持社會總供求基本平衡和宏觀經濟穩定的重要標志。因此，維護和促進國際收支平衡，既是外匯管理的核心職責之一，也是長期以來外匯管理改革所要實現的戰略目標。

這些問題反映出我國國際收支平衡的基礎還不十分牢固。特別是隨著我國加速融入世界經濟，通過資本管制來緩解收支失衡的空間越來越窄，短期內雖仍有效，但長期實行，效果會減弱，影響正常的貿易和投資活動。這雖是我國經濟發展與外匯管理體制改革進展到一定階段的特有現象，但與我國經濟發展較多依賴投資和外需、國內儲蓄投資關系沒有理順、人民幣匯率彈性不足、資本流出渠道不暢息息相關。妥善解決這些問題，需要我們堅定不移地全面深化改革，實事求是地推進制度創新，打好外匯管理改革攻堅戰。

❺ 今年2007中國最新的外匯管理措施有哪些

全國外匯管理工作會議上中國人民銀行副行長、國家外匯管理局日局長胡曉煉在會議上表示，2007年將努力促進國際收支基本平衡，以實現國民經濟又好又快發展。根據部署，2007年外匯管理工作將把握四方面重點任務：
一是進一步深化外匯管理體制改革。重點是繼續有序放寬企業和個人持匯、用匯限制，加快外匯市場發展，為銀行的金融產品創新創造更加寬松的政策環境，擴大外匯市場產品，進一步完善人民幣匯率形成機制，加強外匯儲備經營管理，有效防範風險，積極探索和拓展外匯儲備使用渠道和方式。
二是進一步拓寬對外投資渠道，引導資金有序流出。重點是逐步放寬機構和個人對外金融投資的規模、品種等限制，力爭在擴大對外金融投資方面取得新進展。同時進一步改善境外直接投資外匯管理，繼續大力支持企業"走出去"。
三是加強對跨境短期資本流動特別是投機資本的有效監控。重點是改進外債管理方式，嚴格控制外債過快增長，繼續落實和鞏固貿易外匯收結匯、個人外匯和外資進入房地產等三大監管政策，加強對貿易信貸等資金流入的管理，嚴格監控異常資金流入。
四是積極採取先進的技術手段實施監管。重點是對異常跨境資金流動和非法外匯交易實行嚴密監測，進一步提升外匯管理電子化水平，提高現場檢查和非現場檢查的效率。
外匯管理新規企業受惠 諸多風險需作防範。
根據調整後的外匯管理政策，境內機構有真實貿易背景且有對外支付需要的，可在開戶銀行憑有關法規規定的有效憑證和商業單據，提前辦理購匯，並存入其經常項目外匯賬戶。過去有海外訂單時，國內集團公司需要等到海外的貿易訂單發來，帶齊各類手續單據才能去銀行辦理購匯手續，實際購匯和海外企業需求之間存在時間差，而且購匯方式也是「一單一批，額度很小」。如果外商的訂單周期較短，或者公司自身在海外采購的商品較為緊俏需要預付外匯時，購匯問題就比較突出。此外，由於經常項目外匯賬戶實行限額管理，最高限額標准較低，手續繁瑣，還加大了企業換匯成本，降低企業經濟效益。 而在此次政策調整中，境內機構經常項目外匯賬戶保留的外匯限額，按上年度經常項目外匯收入的80%與經常項目外匯支出的50%之和確定。「按照目前保留外匯的限額，我們公司每個賬戶外匯余額可以達到5000萬美元，完全可以滿足集團公司的日常用匯需求。」
事實上，外匯政策調整的最大亮點是資本項目的進一步放開，而放開後可能加劇市場風險。國際金融專家、研究員譚雅玲認為：「在參考一攬子貨幣的情況下，企業和機構應該理性地對待外匯政策變化。可以借鑒日本的外匯管理經驗，特別是日本企業應對外匯風險的管理。」她介紹說，日本的企業一般會根據外匯價格變化，在歲末年初做出預估，根據匯率變化的資金風險和產品組合，依據企業經營模式及需求，做出應對方案。「這種主動避險的操作方法效果明顯，雖然日元匯率大起大落，但企業經營比較穩定。日本潛在的競爭力已經從貿易大國轉向投資大國。」相比而言，國內的機構和企業滯後於政策的發展，企業習慣依靠於政策的扶持，習慣於依靠銀行方面進行理財。 梅新育則認為，政策制定者在考慮解決企業微觀需求的同時，也需要考慮監管國際游資內流的宏觀經濟管理需求。「『提前錯後』、尤其是貿易信貸操作，已經成為國際游資內流的重要渠道。」另外，目前雖然發展中國家保持著較大規模的資本凈流入，但是國際資本流動方向可能在不久的將來發生顯著逆轉，「必須時刻保持警惕。」
具體政策察看外匯管理局網站

❻ 國家外匯管理局提出今年將嚴格外匯資金收結匯管理，加強外匯收支的動態監管和事後核查

網路的解釋：金融手段：是指中央銀行通過金融系統和金融市場調節國民經濟中的貨幣供應量，影響投資等經濟活動，進而實現一定的政策目標的手段。金融的調節工具有：存款准備金率、中央銀行再貼現率和公開市場業務。出處：http://ke..com/view/694888.htm。我不知道是不是有包含了這幾個金融手段。
但事實上最近已經出台了控制出口收結匯的文了，包括海關、外管局和銀行以及包括企業的自律管理。在中國外匯網上http://www.chinaforex.com.cn/default.aspx?tabid=1

❼ 對提升外匯管理內部審計能力的幾點思考

外匯管理內部審計作為行業內部監督，一直以來是通過查錯糾弊、堵塞漏洞、防範風險等職能作用，實現外匯管理監督目標，但是隨著內部審計職能作用在內涵和理論方面不斷擴展，外匯管理內部審計也逐漸從控制導向模式轉向風險導向和績效管理模式。如何在新形勢下提升外匯內審工作能力，是擺在外匯管理內審人員面前十分緊迫而現實的課題。本文以強化基層外匯管理內審獨立性，加強內審環境、人員素質建設等方面，尋求提升外匯管理內審能力的路徑。
一、加強基層外匯內審機構管理，提高獨立性和客觀性
在當前暫時無法改變基層外匯局內審機構設置的情況下，可通過強化機構設置和職責管理提高內審獨立性和客觀性。一是明確外匯內控部門設置或崗位職責。如在中國人民銀行崗位（廉政）風險防控指南或外匯局內控管理規定中明確外匯內控監督部門或崗位，明確內控人員不得從事具體外匯業務或行使行政審批許可權，實現內控監督機構和人員相對獨立性。二是分級明確內控監督工作內容。對於以業務控制導向為主的監督業務交由本級內控監督崗位完成，對於綜合性較強的風險導向型或績效審計，在當前各地審計力量不足的情況下，建議交由分局抽調其他地區內控人員組織專項審計組實施審計監督。三是實行審計人員重大利益迴避制度。審計前，對相關被審計單位內審人員實行審計人員重大利益迴避管理，可採取任務輪換或交叉檢查等方式，提高外匯內部審計的客觀、公正性。
二、強化風險導向管理，逐步完善外匯風險識別及評估體系
建議上級局根據近年來外匯局系統發生的行政執法風險案例、業務操作違規案例，以及內審發現的典型案例等信息，抽調有專業特長的內審人員組成課題組，分專業、分崗位地研究，有組織、有計劃地開拓審計項目，建立健全風險測評指標，解決難點問題，條塊包干，各個擊破，並通過工作實踐不斷完善，形成統一的外匯風險識別和評估體系，為基層外匯局實施風險導向管理提供有力參考。分支機構也可組織有關人員在能力所及的范圍內，對風險管理評估體系的有效性繼續進行探索，形成好的經驗和做法上報上級，形成上下互動的良好格局，逐步完善外匯局系統風險管理評估和內部控制體系，實現外匯內審向更高層次審計監督轉型。
三、強化外匯內審環境建設，營造良好內控管理文化
當前，外匯管理改革已步入「深水區」，外匯局內審部門也應該順應形勢發展的需要，主動跟進加快轉型，構建良好內審監督工作環境。一是強化基層外匯局領導對內審工作重要性認識，增強全局內控意識，認同內審「顧問」作用，明確內審不只是「獨立的問題發現者」，更是「推動發展的使者」，及時消除消極應對情緒，為內審工作營造良好、和諧的人文氛圍。二是堅持內審制度建設和文化建設並舉的思想，把優化內控環境、提高風險防範意識等作為長期目標，進一步宣傳內部控制和審計服務理念，在單位內部形成重視內部控制和風險控制的文化氛圍。三是把風險防範教育納入外匯局工作人員日常培訓中，形成與業務培訓並重的局面，在單位內部營造全員重視風險防控的工作氛圍。
四、加大外匯內審人才專業化培養力度，著力提高基層外匯審計工作能力
外匯內審職能新目標的實現，需要綜合素質較高的內審人員來具體實施。一是強化外匯內審人員的專業技能。鼓勵外匯局系統人員加大對國內外先進內審理論、實務學習與運用，提升內審專業知識水平。二是積極引導和提高內審人員外匯業務綜合素質。通過開展業務輪崗學習，到先進單位考察學習、異地交叉審計、上級行抽調審計等方式，促使和引導內審人員具備熟悉外匯管理業務，又熟練掌握審計技術方法的綜合素質。三是重視內審人員的後續培訓和教育工作。通過組織召開現場經驗交流會、專項調研、問題研討、案例分析等方式，不斷更新內部審計人員理念，增強內部審計人員關注績效審計、內部控制、風險管理、組織治理等方面的審計思維，拓寬內部審計人員的視野以及分析、解決問題的角度，使之適應高層次審計監督工作的需要。