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证券公司盗取客户资金方式第三方存管的漏洞

发布时间:2021-06-20 06:22:40

证券公司会盗取股东的资料和资金吗!!!

你说的这个“股东”是指证券公司的客户吧?
在过去存在有证券公司私自用客户的资料开户,或者“挪用”客户资金的现象。这里这个“挪用”主要可以理解成未经客户允许私自借客户的资金来进行自营。
从现在来看,对证券公司的监管比较严格,从实行了第三方存管制度以后,
证券公司也很难进行这种违规的操作,这种行为已经很少出现了。
如果说“盗取”,那是不太可能的,没人有这个胆,也没有条件来操作。
其实你这种担心,完全没有必要,就好像你把钱存到银行里,会担心银行把你钱偷了么?
要是实在不放心,可以去比较大的证券公司开户,一般来说会规范一些

㈡ 证券帐户和第三方存管的问题

第三方指的是银行.
您如果在恒泰证券公司,就一定能办第三方存管.这是政府的规定,谁敢不给办.
如果因为什么原因暂时不能办,把钱直接存入您开户的营业部.

㈢ 证券开户第三方存管出问题了,银行卡没问题,证券公司那边也说没问题,这是咋回事

当时输入密码错误或者密码搞混了。本人带上身份证、银行卡去银行柜台或者银行多功能机器再连接。
1、证券第三方存管概念:
证券第三方存管是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管,由存管银行按照法律、法规的要求,负责客户资金的存取与资金交收,证券交易操作保持不变。 该业务遵循“券商管证券,银行管资金”的原则,也就是券商管股票,银行管钱了,将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理三方为投资者、券商、银行
2、证券第三方存管模式:
三方为投资者、券商、银行,第三方存管模式下,XX证券公司不再向客户提供交易结算资金存取服务,只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户,向客户提供交易结算资金存取服务,并为XX证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。
3、第三方存管特色:
(1)开户便捷:客户在券商处开立帐户后,电话银行或网上银行自助激活;
(2)划转灵活:网上银行划转一目了然,电话银行、券商渠道多重选择自由划转;
(3)资讯及时:我行证券频道信息丰富及时,网银提供实时行情查询;
(4)资金安全:资金由银行监管,投资更放心。
4、第三方存管办理的流程:
(1)投资者入市前,先确定自己要在哪个券商营业部开户,然后打听一下,这个营业部和哪些银行有第三方存管合作业务,并在其中选择一家银行,办理一张借记卡,并开通电话银行和网上银行业务。已经有的该银行借记卡也可使用。
(2)签署《客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》和填写《客户交易结算资金第三方存管业务申请表》,在营业部柜台办理第三方存管预指定。
(3)投资者如没有股东卡,还需本人持身份证原件到券商营业部,开设沪深两市股东卡。然后持银行借记卡、沪深两市股东卡、身份证原件,在营业部柜台开立资金账户手续。
(4)持银行借记卡、沪深两市股东卡、身份证原件、证券资金卡、《客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》和《客户交易结算资金第三方存管业务申请表》,到银行签订确认手续。

㈣ 关于证券公司第三方存管问题

危害不大,只要她不拿去做洗钱啊,操纵市场等违法交易。
你如果想拿回来,最好还是找她协商,如果她不答应,你可以去她公司反映,因为证券公司员工是不允许自己开户的,如果被公司知道,她肯定吃不了兜着走。

㈤ 证券公司客户交易结算资金第三方存管是什么意思

三方是指;你是一方,证券公司是一方,还有银行是一方!就是三方!

㈥ 客户交易结算资金第三方存管方式是什么

为切实保护投资者合法权益,近年来国家在保护投资者资产安全方面采取了多种措施,已初步建立了立体的证券投资者资产安全保护体系,其中,首要的一项就是探索建立了更加安全的客户资产存管制度。新《证券法》已明确要求所有的证券公司对客户交易结算资金实行第三方存管,将客户资金与公司资金隔离管理,严禁任何机构或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金、客户证券账户名下的债券、基金、股票等证券资产。
近年来,部分证券公司与商业银行积极探索第三方存管制度中的问题,不断在实践中完善,其中广东证券托管清算机构在保护基金公司指导下,依托原有第三方存管实施方案成熟的技术经验和业务经验,遵循合法性、安全性、可实施性原则,设计了新的第三方存管方案,该方案在原有方案的基础上,实现了新的业务突破:
一是支持他行银证转账。为便于客户资金存取多样性选择,客户可通过托管行(建设银行)以外的其他商业银行,转账存取存管在建设银行的保证金。与其他商业银行办理银证转账业务,只需要通过广东证券银证系统平台,完成银行间客户存取保证金的信息数据加密传送;日终由广东证券完成与各家商业银行当日清算对账,并将数据加密后发送建设银行,建设银行将在次日进行对客户保证金转账数据进行逐笔检查核对。
二是支持多品种证券业务。方案不仅支持广东证券开展沪、深两个证券交易所上市证券代理业务,还支持广东证券开展开放式基金的场外申购赎回业务、三板市场业务、金融机构委托理财产品销售业务以及专项金融受托业务。同时,为将来融资融券等创新产品的推出留有空间。
三是提供客户交易结算资金对账服务。为使客户及时了解其保证金是否被挪用、占用或盗取,加强客户对其本人保证金安全的监督意识,方案中增加了建行向投资者定期寄送保证金账户对账单的服务功能,建设银行向各签约投资者(投资者不接受的除外)每月寄送保证金账户对账单,内容包括:在建行办理的资金存取流水、在其他商业银行办理的资金转账流水、资金清算流水、账户余额等信息。
四是增加客户存取保证金手段。客户可利用广东证券的电话委托系统、网上交易系统,办理其在建行保证金账户与在建行储蓄账户之间的转账业务。
五是自动传送客户交易信息,保证及时调整清算备付金余额。为更好保证预交收证券品种及时交收,广东证券终端的银行存管系统将收市后的广东证券交易信息自动传送给建设银行,建设银行受广东证券委托,据此及时调整广东证券清算备付资金余额。
六是证券公司自主维护添加资金汇总交收对象功能。为适应证券市场推出各类金融产品的需要,证券公司可以根据所开展的各种创新金融服务或产品,在与建设银行传送的日终清算文件中,自主维护添加针对不同创新金融服务或产品的资金交收对象,如场外交收对象。
目前,已有9家证券公司实施了客户交易结算资金第三方存管,另外15家证券公司的第三方存管也在积极实施的过程中。第三方存管制度是保护客户资金安全的长效机制,得到了投资者的普遍理解和赞同,市场反映良好,一些证券公司已主动要求进行第三方存管。

㈦ 1、 什么是客户交易结算资金第三方存管制度登录到某一证券公司网站上,谈谈该公司资金第三方存管的流程

三方指:客户,券商,银行。 简单来说:该制度是为防止券商摊用客户资金,将客户资金的存取通过银行,杜绝被挪用的风险。 作为证券投资者保护体系和证券业风险防范体系的重要组成部分,客户证券交易结算资金(俗称“保证金”)第三方存管制度(以下简称“第三方存管制度”)已从2004年初个别试点,开始转入分期分批实施阶段。该制度的引入,将从根本上保证客户交易结算资金的安全,从制度上防范证券公司挪用客户交易结算资金的现象发生,从而达到保护客户利益、控制行业风险、维护金融体系稳定的目的。 在实施第三方存管制度前,投资者必须将交易结算资金存入证券公司,然后以证券公司的名义存入商业银行,这就为证券公司挪用资金打开了方便之门。与之不同,第三方存管制度则在证券公司和存管银行之间形成合理的分工和制约,投资者证券账户在证券公司开立和管理,日常交易活动仍在所开户的证券公司营业部进行。但是客户交易结算资金账户须以投资者自己的名义在存管银行开立,由存管银行进行管理、核算,投资者资金转账和存取全部通过存管银行办理。这样,投资者保证金账户管理、资金存取职能与证券公司股票等证券买卖业务严格分离,证券公司与存管银行在证券与资金的管理上各司其职,相互监督。同时,证券公司在登记结算公司开立的结算备付金账户、在存管银行开立的客户交易结算资金存管专户以及投资者以资金名义又在商业银行开立的交易结算资金账户均由存管银行进行管理,存管银行后台稽核系统在三者之间建立了严密的构稽关系,证券公司与登记结算公司、证券公司与投资者之间的资金交收也都由存管银行代为完成。这种彼此独立、相互制约式的资金与证券管理模式对有效防范信用风险,切实保护投资者利益有其重要的现实意义。从前期十几家证券公司第三方存管实施情况看,系统运行平稳,营业秩序正常,社会反响良好,投资者响应积极。第三方存管制度是证券市场建设的重大进步,主要表现在: 其一、第三方存管制度是证券业贯彻落实科学发展观的重要举措。过去一段时间,部分证券公司违法违规经营,风险凸现,持续经营能力下降,证券市场的协调发展受到严重影响。究其原因,除相关法律法规不健全、证券公司治理结构不完善之外,缺少科学的资金管理制度也是重要原因之一。引入第三方存管制度,可以有效地发挥独立第三方机构对证券公司的制约和监督作用,从而建立起证券客户交易结算资金安全运作的长效机制。 其二,第三方存管制度将为证券业形成良性竞争的格局奠定坚实的基础。过去,由于经营不善的证券公司可以通过挪用客户保证金维持运营,不同证券公司在产品、服务、创新、风险管控等方面的差距无法体现为竞争中的优胜劣汰,证券市场中的资源无法通过竞争向优势券商集中,极大地降低了证券业资源配置的效率,影响了资本市场功能及作用的正常发挥。引入第三方存管制度以后,可以促进各证券公司在合法、规范的环境下,通过优质服务和品牌创新竖立自己在行业竞争中的地位,促使证券市场形成良性互动的局面。 其三,第三方存管制度是构建完整的证券投资者保护体系的内在需要。保护证券投资者利益是一个系统工程,需要多方面共同努力。一方面,需要加强和改善监管,从而纠正和查处证券市场的违法违规行为;另一方面,要完善证券公司治理结构,从而增强证券公司规范经营的自觉性。引入第三方存管,既是加强证券公司监管的手段,也是在事前和事中保护客户资产安全的重要措施。 2005年10月,全国人大常委会第十八次会议修订通过的《证券法》第一百三十九条规定,“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个客户的名义单独立户管理”,这为实施客户交易结算资金第三方存管制度提供了法律基础。可以预计,随着证券公司综合治理工作的稳步推进,客户交易结算资金第三方存管制度也一定会发挥出特有的作用,成为我国资本市场长期健康发展的重要基石。 《本文章由中国证券投资者保护基金有限责任公司提供》
麻烦采纳,谢谢!

㈧ 证券账户第三方存管问题

是的 ,那种叫做银证转帐,

只有在工作日,不出意外就是星期一到星期五

你先把钱存在招行卡里头,然后在通过证券交易软件把钱转账到证券帐户上面,然后在星期一到星期五之间买卖股票。

你在银河开的证券帐户难道没有客户经理服务吗?

我是武汉地区其他证券公司的客户经理。我们专人服务,我的用户名是我的QQ号码谢谢

㈨ 关于证券开户第三方存管问题

1、证券第三方存管概念:
证券第三方存管是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管,由存管银行按照法律、法规的要求,负责客户资金的存取与资金交收,证券交易操作保持不变。 该业务遵循“券商管证券,银行管资金”的原则,也就是券商管股票,银行管钱了,将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理三方为投资者、券商、银行
2、证券第三方存管模式:
三方为投资者、券商、银行,第三方存管模式下,XX证券公司不再向客户提供交易结算资金存取服务,只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户,向客户提供交易结算资金存取服务,并为XX证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。
3、第三方存管特色:
(1)开户便捷:客户在券商处开立帐户后,电话银行或网上银行自助激活;
(2)划转灵活:网上银行划转一目了然,电话银行、券商渠道多重选择自由划转;
(3)资讯及时:我行证券频道信息丰富及时,网银提供实时行情查询;
(4)资金安全:资金由银行监管,投资更放心。
4、第三方存管办理的流程:
(1)投资者入市前,先确定自己要在哪个券商营业部开户,然后打听一下,这个营业部和哪些银行有第三方存管合作业务,并在其中选择一家银行,办理一张借记卡,并开通电话银行和网上银行业务。已经有的该银行借记卡也可使用。
(2)签署《客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》和填写《客户交易结算资金第三方存管业务申请表》,在营业部柜台办理第三方存管预指定。
(3)投资者如没有股东卡,还需本人持身份证原件到券商营业部,开设沪深两市股东卡。然后持银行借记卡、沪深两市股东卡、身份证原件,在营业部柜台开立资金账户手续。
(4)持银行借记卡、沪深两市股东卡、身份证原件、证券资金卡、《客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》和《客户交易结算资金第三方存管业务申请表》,到银行签订确认手续。

㈩ 请问 证券公司,资产托管机构,第三方存管机构 三者在资产管理业务中的问题

意思就是,客户委托的资产不属于上述三家中的任何一家,在破产清算前要先将客户的委托资产偿还,然后再算算还剩下多少钱,这些剩下的钱先交税、发工资、还债、分红。

两个有联系,第三方存管机构比资产托管机构要求更严格,比如投资者、证券公司,有的证券是直接可以托管在证券公司的,比如说B股,但是有的证券必须托管在与投资者、证券公司没有利益关系的第三方,以更好的保证投资者的利益。所以这个第三方存管机构主要是为了找个中立的第三方。就好比你和你朋友共买了黄金准备升值卖了赚钱,但是放在谁那里都不放心,所以,你们两个就找了个第三方(银行),放在保险柜里。

没有什么区别,该干什么还是干什么。

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