銀行盈利水平指標

① 銀行關注的企業財務指標究竟有哪些

很多企業的財務總監關心銀行對企業財務狀況的考察，其實並不復雜，銀行的財務考察也不能脫離基本的財務指標體系，現將基本指標體系的銀行關注標准列舉，僅供參考。 一、財務結構： 1、凈資產與年未貸款余額比率。必須大於100%。 2、資產負債率。必須小於70%，最好低於55%.二、償債能力： 3、流動比率。一般情況下，該指標越大，表明企業短期償債能力越強，通常該指標在150%~200%較好。 4、速動比率。一般情況下，該指標越大，表明企業短期償債能力越強，通常該指標在100%左右較好，對中小企業適當放寬，也應大於80%. 5、擔保比例。企業應該把有損失的風險下降到最低點。一般講，比例小於0.5為好。三、現金流量： 6、企業經營活動產生的凈現金流應為正值，其銷售收入現金回籠應在85~95%以上。 7、企業在經營活動中支付采購商品，勞務的現金支付率應在85~95%以上。四、經營能力： 8、主營業務收入增長率。一般講，如果主營業務收入每年增長率不小於8%，說明該企業的主業正處於成長期。如果該比率低於-5%，說明該產品將進入生命末期了。 9、應收賬款周轉速度。一般企業應大於六次。一般講企業應收賬款周轉速度越高，企業應收賬款平均收款期越短，資金回籠的速度也就越快。 10、存貸周轉速度，一般中小企業應大於五次。存貨周轉速度越快，存貨佔用水平越低，流動性越強。五、經營效益： 11、營業利潤率，該指標表示全年營業收入的盈利水平，反映企業的綜合獲利能力。一般來講，該指標應大於8%，當然指標值越大，表明企業綜合獲利能力越強。 12、凈資產收益率，目前對中小企業來講應大於5%.一般情況下，該指標值越高說明投資帶來的回報越高，股東們收益水平也就越高。 需要注意的是，以上指標，只是一個綜合的參考值，不同行業，不同性質的企業，在財務表現方面會有較大的區別，在此提醒大家，不可一概而論。

② 我國商業銀行盈利能力的監管指標有哪些

衡量銀行的盈利能力的指標主要是：資本收益率、資產收益率、利潤率等。
但是對監管當局而言，一般不設定銀行盈利能力的監管指標。
監管當局對銀行的監管指標主要針對流動性和各項風險。

③ 評價商業銀行盈利能力的財務指標體系有哪些

財務指標體系有：資本收益率、資產收益率、利潤率等

④ 盈利性指標是什麼

1、反映盈利能力的指標(比率)：

（1）銷售利潤率
=凈利潤/銷售收入*100%
概括企業全部經營成果，比率越大盈利能力越強。

（2）資產利潤率
=凈利潤/總資產*100%
=（凈利潤/銷售收入）*（銷售收入/總資產）
=銷售利潤率*總資產周轉次數
比率越大盈利能力越強。

（3）權益凈利率
=凈利潤/股東權益*100%
概括企業全部經營業績和財務業績，比率越大盈利能力越強。1、反映盈利能力的指標(比率)有哪些?
（1）銷售利潤率
=凈利潤/銷售收入*100%
概括企業全部經營成果，比率越大盈利能力越強。
（2）資產利潤率
=凈利潤/總資產*100%
=（凈利潤/銷售收入）*（銷售收入/總資產）
=銷售利潤率*總資產周轉次數
比率越大盈利能力越強。
（3）權益凈利率
=凈利潤/股東權益*100%
概括企業全部經營業績和財務業績，比率越大盈利能力越強。
2、反映企業的償債能力的指標(比率)有哪些?
（一）短期償債能力指標
（1）營運資本
=流動資產-流動負債
=長期資本-非流動資產
=長期資本-長期資產
營運資本的數額越大，財務狀況越穩定，如果為負表明財務狀況不穩定。
營運資本是絕對數，不便於不同企業間比較，變成相對數形式：
營運資本配置比率=營運資本/流動資產。
流動比率=1/(1-營運資本配置比率)。
營運資本配置比率=1-1/流動比率。
（三者可互推）。
（2）流動比率
=流動資產/流動負債*100%。
（3）速動比率
=速動資產/流動負債*100%。
速動資產=貨幣資金+交易性金融資產+應收賬款+應收票據+預付賬款。
（4）現金比率：
=（貨幣資金+交易性金融資產）/流動負債。
（5）現金流量比率：
=年經營現金凈流量/年末流動負債*100%。
（二）長期償債能力指標：
（1）資產負債率（又稱負債比率）
=負債總額/資產總額*100%。
（2）產權比率
=負債總額/所有者權益總額*100%。
（3）權益乘數
=總資產/所有者權益總額。
=（負債總額+所有者權益總額）/所有者權益總額
=1+產權比例。
（4）長期資本負債率
=長期負債/（長期負債+股東權益）。
（5）利息保障倍數（已獲利息倍數）
=稅前利潤/利息費用。
（6）現金流量利息保障倍數
=經營現金流量/利息費用。
（7）現金流量債務比
=經營現金流量/債務總額？
3、資產負債表的概念...?
資產負債表是反映企業在某一特定日期財務狀況的會計報表。以「資產=負債+所有者權益」這一會計基本等式為理論基礎，按照一定的分類標准和一定的次序，把企業在一定日期的資產、負債和所有者權益予以適當排列，按照一定的編制要求編制而成的。它表明企業在某一特定日期所擁有或控制的經濟資源、所承擔的現時義務和所有者對凈資產的要求權。（人大教材上的定義。

⑤ 通過看中國銀行的這張表，如何分析其盈利能力

這i額指標都是其盈利能力的數據。只不過表示的內容和意義不同而已。
從03年到11年，其盈利能力是不斷提高的。
特別是凈資產收益率、總資產收益率、凈利潤率在不斷增加，說明其盈利能力越來越好。

⑥ 商業銀行經營績效評價指標體系有哪幾類構成

盈利性指標：

①資產收益率

②銀行利差率

③非利息凈收入率

④銀行利潤率

⑤權益報酬率

贏利性指標是衡量商業銀行運用資金賺取收益同時控製成本費用支出的能力。

贏利性指標的核心是資產收益率和股本回報率，利用這兩個財務指標及其他派生財務比率指標可較准確地認識銀行的獲利能力。

基本方法：目前常用的方法是魚骨圖分析法和九宮圖分析法，這些方法可以幫助我們在實際工作中抓住主要問題，解決主要矛盾。

魚骨圖分析的主要步驟：

① 確定個人/部門業務重點。確定哪些因素與公司業務相互影響。

② 確定業務標准。定義成功的關鍵要素，滿足業務重點所需的策略手段。

③ 確定關鍵業績指標，判斷一項業績標準是否達到的實際因素。

(6)銀行盈利水平指標擴展閱讀

考核銀行盈利的傳統指標包括股權收益率和資產收益率，這種指標最大的缺點是沒有將風險考慮在內。

出於風險的管理需要，西方商業銀行逐漸出現了新型的以風險為基礎的考核盈利指標——根據風險調整的收益（RAROC，Risk-Adjusted Return On Capital）。

該方法起源於20世紀70年代，由信孚銀行集團（Banker』s Trust Group）首創，最初目的是為了度量銀行信貸資產組合的風險和在特定損失率下為限制風險敞口必需的股權數量。

此後，許多大銀行都紛紛開發RAROC方法，其基本的目的都是為了確定銀行進行經營所需要的股權資本數量。

當前，國內商業銀行考核其盈利能力的傳統指標主要為ROE（股權收益率）和ROA（資產回報率），它們的計算公式分別為：

ROE=凈收益/所有者權益

ROA=凈收益/平均資產價值

或ROA=凈收益/期末資產價值賬面價值。

⑦ 哪裡能找到各大銀行績效考核指標 要求各大個商業銀行的盈利性指標，流動性指標等績效評價的指標！求數據

各大銀行的人力資源管理部，你去找吧。

⑧ 銀行利潤水平通過哪些指標反應

你說的是盈利水平嗎？簡單比較盈利水平一般看ROA、ROE等
具體分析的指標：一般商業銀行主要看凈息差IM，凈利率NIM，存貸差，不良貸款比例，撥備覆蓋率等。

⑨ 盈利指標是什麼

指企業、個人或經營性組織的一種能力指標
（如邊打工邊創業也可以理解為針對個人的盈利模式，針對企業經營來說，也是以人力為資源配置要點的一種盈利模式）

針對企業經營來說，也是以人力為資源配置要點的一種盈利模式對推動經濟的發展效果。促進資金的橫向融通和經濟的橫向聯系，提高資源配置的總體效益。

該項排名具有很強的前瞻性，是根據市場上權威分析師的預測數據進行統計分析得出來的。俗話說，炒股就是炒未來。企業、行業過去盈利數據並不能表明未來該企業就能夠獲得同樣的利潤水平，從某種意義上說，未來的業績水平比過去業績水平對投資決策而言更有參考價值。投資者對該項排名應當加以特別的重視。

⑩ 簡述評價銀行盈利性流動性和安全性的指標有哪些

（1）資產負債結構。由於「短借長貸」的資產負債結構引起到期日缺口， 而銀行資產產生的現金流量在極少情況下能夠正好 彌補因支付負債而引致的現 金流出，從而產生流動性問題。
（2）央行貨幣政策。央行的貨幣政策與商業銀行的流 動風險之間有著密切 聯系。如央行採取緊縮的貨幣政策， 商業銀行向央行借款受到控制，由於整個 社會貨幣數量和 信用總量的減少，資金呈緊張趨勢，存款數量減少，擠兌 的可 能性增加，貸款需求增高，同時商業銀行無法籌集到 足夠資金滿足客戶需求， 從而造成流動性風險。
（3）金融市場發育程度。由於金融市場包括存款市場、貸款市場、 票據貼 現市場、證券市場等，其發育程度直接關系商業銀 行資產的變現能力和主動取 得負債的能力，從而影響商業 銀行流動性風險的大小。
（4）信用風險。信用風險的發生 往往打亂商業銀行資金的運用計劃，引發 流動性危機。
（5）商業銀行對利率變化的敏感度。利率變化會影響銀行 流動資產的變現 價值和增加外部籌資成本， 利率預期的上升與下降均會對商業銀行流動性風險產 生影響。
（6）銀行信用。銀行的信用主要取決於凈資產狀況、穩定的收入、向外披 露信息質量和政府的保證， 我國國有商業銀行的不良資產比率居高不下，之所以 未發生流動性問題，很大程度上源於政府信用。