保監會對股東處罰

❶ 中國保監會處罰標准

第二十一條保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監會不予核准其任職資格：
（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；
（二）貪污、賄賂、侵佔財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判處刑罰，執行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾5年；
（三）被判處其它刑罰,執行期滿未逾3年；
（四）被金融監管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；
（五）被金融監管部門禁止進入市場,期滿未逾5年；
（六）被國家機關開除公職,自作出處分決定之日起未逾5年；
（七）因違法行為或者違紀行為被吊銷執業資格的律師、注冊會計師或者資產評估機構、驗證機構等機構的專業人員，自被吊銷執業資格之日起未逾5年；
（八）擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，對該公司、企業的破產負有個人責任的，自該公司、企業破產清算完結之日起未逾3年；
（九）擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人，並負有個人責任的，自該公司、企業被吊銷營業執照之日起未逾3年；
（十）個人所負數額較大的債務到期未清償；
（十一）申請前1年內受到中國保監會警告或者罰款的行政處罰；
（十二）因涉嫌從事嚴重違法活動，被中國保監會立案調查尚未作出處理結論；
（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；
（十四）在香港、澳門、台灣地區或者中國境外被判處刑罰,執行期滿未逾5年,或者因嚴重違法行為受到行政處罰，執行期滿未逾3年；
（十五）中國保監會規定的其他情形。

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❷ 請問要查詢保監會對某從業人員的處罰內容，在哪裡可以查詢

保險中介監管信息系統 http://iir.circ.gov.cn/

❸ 保監會對於股東要求

××××股份有限公司章程
第一章總則
第一條為維護××××股份有限公司（以下簡稱「公司」）、股東和債權人的合法權益，規范公司的組織和行為，根據《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）和其他有關規定，制訂本章程。
第二條公司系依照《公司法》和其他有關規定成立的股份有限公司。
公司經××××××（審批機關）×復<1996>39號文批准，以發起設立的方式設立；在工商行政管理局注冊登記，取得營業執照。
第三條公司經有關監管機構批准，可以向境內外社會公眾公開發行股票。
第四條公司注冊名稱
中文全稱：××××股份有限公司（簡稱：「××公司」）
第五條公司住所為：上海市××區金融大街35號
郵政編碼：××××××
第六條公司注冊資本為人民幣××元。
第七條公司為永久存續的股份有限公司。
第八條董事長為公司的法定代表人。
第九條公司全部資產分為等額股份，股東以其所持股份為限對公司承擔責任，公司以其全部資產對公司的債務承擔責任。
第十條本公司章程自生效之日起，即成為規范公司的組織與行為、公司與股東、股東與股東之間權利義務關系的，具有法律約束力的的文件。股東可以依據公司章程起訴公司；公司可以依據公司章程起訴股東、董事、監事、總經理和其他高級管理人員；股東可以依據公司章程起訴股東；股東可以依據公司章程起訴公司的董事、監事、總經理和其他高級管理人員。
第十一條本章程所稱其他高級管理人員是指公司的董事會秘書、財務負責人。
第二章經營宗旨和范圍
第十二條公司的經營宗旨：依據有關法律、法規，自主開展各項業務，不斷提高企業的經營管理水平和核心競爭能力，為廣大客戶提供優質服務，實現股東權益和公司價值的最大化，創造良好的經濟和社會效益，促進繁榮與發展。
第十三條經公司登記機關核准。公司經營范圍是：水泥、建築裝飾材料、機械設備、汽車（不含小轎車）、汽車配件、飼料及原料、日用百貨、服裝鞋帽、計算機及其外圍設備、家用電器、針紡織品、辦公用品及自動化設備、五金交電、橡膠與橡膠製品的銷售；汽車維修；物業管理；室內外裝飾裝修；服裝、汽車配件的生產、加工；經濟信息咨詢管理服務。
公司根據自身發展能力和業務需要，經公司登記機關核准可調整經營范圍，並在境內外設立分支機構。
第三章股份
第一節股份發行
第十四條公司的股份採取股票的形式。
第十五條公司發行的所有股份均為普通股。
第十六條公司股份的發行，實行公開、公平、公正的原則，同股權，同股同利。
第十七條公司發行的股票，以人民幣標明面值，每股面值人民幣1元。
第十八條公司發行的股票，由公司統一向股東出具持股證明。
第十九條公司經批准發行的普通股總數為××股，成立時向發起人發行××股，占公司可發行普通股總數的100％，票面金額為人民幣1元。
第二十條發起人的姓名或者名稱、認購的股份數如下：
中國××集團公司××萬股
××中心××萬股
北京××公司××萬股
上海××有限公司××萬股
廣東××廠××萬股
以上發起人均為貨幣形式認購股份。
境外企業、境內外商獨資企業持有本公司股份按國家有關法律法規執行。
第二十一條公司或公司的子公司（包括公司的附屬企業）不以贈與、墊資、擔保、補償或貸款等形式，對購買或者擬購買公司股份的人提供任何資助。
第二節股份增減和回購
第二十二條公司根據經營和發展的需要，依照法律、法規的規定，經股東大會分別作出決議，並經××××××（審批機關）批准，可以採用下列方式增加資本：
（一）向社會公眾發行股份；
（二）向所有現有股東配售股份；
（三）向現有股東派送紅股；
（四）以公積金轉增股本；
（五）法律、行政法規規定以及國務院證券主管部門批準的其他增發新股的方式。
第二十三條根據公司章程的規定，經××××××（審批機關）批准，公司可以減少注冊資本。公司減少注冊資本，按照《公司法》以及其他有關規定和公司章程規定的程序辦理。
第二十四條公司在下列情況下，經公司章程規定的程序通過，並報××××××（審批機關）和其他國家有關主管機構批准後，可以購回本公司的股票：
（一）為減少公司資本而注銷股份；
（二）與持有本公司股票的其他公司合並。
除上述情形外，公司不進行買賣本公司股票的活動。
第二十五條公司購回股份，可以下列方式之一進行：
（一）向全體股東按照相同比例發出購回要約；
（二）通過公開交易方式購回；
（三）法律、行政法規規定和國務院證券主管部門批準的其他情形。
第二十六條公司購回本公司股票後，自完成回購之日起10日內注銷該部分股份，並向公司登記機關申請辦理注冊資本的變更登記。
第三節股份轉讓
第二十七條公司的股份可以依法轉讓。
第二十八條公司不接受本公司的股票作為質押權的標的。
第二十九條董事、監事、經理以及其他高級管理人員應當在其任職期間內，定期向公司申報其所持有的本公司股份；在其任職期間以及離職後六個月內不得轉讓其所特有的本公司的股份。
第四章股東和股東大會
第一節股東
第三十條公司股東為依法持有公司股份的人。
股東按其所持有的股份享有權利，承擔義務。
第三十一條股東名冊是證明股東持有公司股份的充分證據。
第三十二條公司召開股東大會、分配股利、清算及從事其他需要確認股權的行為時，由董事會決定某一日為股權登記日，股權登記日結束時在冊的股東為公司股東。
第三十三條公司股東享有下列權利；
（一）依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；
（二）參加或者委派股東代理人參加股東會議；
（三）依照其所持有的股份份額行使表決權；
（四）對公司的經營行為進行監督，提出建議或者質詢；
（五）依照法律、行政法規及公司章程的規定轉讓、贈與質押其所持有的股份；
（六）依照法律、公司章程的規定獲得有關信息，包括：
（七）公司終止或者清算時，按其所持有的股份份額參加公司剩餘財產的分配；
（八）法律、行政法規及公司章程所賦予的其他權利。
第三十四條股東提出查閱前條所述有關信息或者索取資料的，應當向公司提供證明其持有公司股份的種類以及持股數量的書面文件，公司經核實股東身份後按照股東的要求予以提供。
第三十五條股東大會、董事會的決議違反法律、行政法規，侵犯股東合法權益的，股東有權向人民法院提出要求停止該違法行為和侵害行為的訴訟。
第三十六條公司股東承擔下列義務：
（一）遵守公司章程；
（二）依其所認購的股份和入股方式繳納股金；
（三）法律、行政法規及公司章程規定應當承擔的其他義務。
第三十七條持有公司5％以上有表決權股份的股東，將其持有的股份進行質押的，應當自該事實發生之日起3個工作日內，向公司作出書面報告。
第三十八條公司的控股股東在行使表決權時，不得作出有損於公司和其他股東合法權益的決定。
第三十九條本章程所稱「控股股東」是指具備下列條件之一的股東：
（一）此人單獨或者與他人一致行為時，可以選出半數以上的董事；
（二）此人單獨或者與他人一致行為時，可以行使公司30％以上的表決權或者可以控制公司30％以上表決權的行使；
（三）此人單獨或者與他人一致行為時，持有公司30％以上的股份；
（四）此人單獨或者與他人一致行為時，可以以其他方式在事實上控制公司。
本條所稱「一致行為」是指兩個或者兩個以上的人以協議的方式（不論口頭或者書面）達成一致，通過其中任何一人取得對公司的投票權，以達到或者鞏固控制公司的目的的行為。
兩個或兩個以上的股東之間可以達成與行使股東投票權相關的協議。
第二節股東大會
第四十條股東大會是公司的權利機構，依法行使下列職權：
（一）決定公司經營方針和投資計劃；
（二）選舉和更換董事，決定有關董事的報酬事項；
（三）選舉和更換由股東代表出任的監事，決定有關監事的報酬事項；
（四）審議批准董事會的報告；
（五）審議批准監事會的報告；
（六）審議批准公司的年度財務預算方案、決算方案；
（七）審議批准公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；
（八）對公司增加或者減少注冊資本作出決議；
（九）對發行公司債券作出決議；
（十）對公司合並、分立、解散和清算等事項作出決議；
（十一）修改公司章程；
（十二）對公司聘用、解聘會計師事務所作出決議；
（十三）審議法律、法規和公司章程規定應當由股東大會決定的其他事項。
第四十一條股東大會分為股東年會和臨時股東大會。股東年會每年召開1次，並應於上一個會計年度完結之後的6個月之內舉行，臨時股東大會每年召開次數不限。
第四十二條有下列情形之一的，公司在事實發生之日起2個月以內召開臨時股東大會：
（一）董事人數不足《公司法》規定的法定最低人數，或者少於章程所定人數的三分之二時；
（二）公司未彌補的虧損達股本總額的三分之一時；
（三）單獨或者合並持有公司有表決權股份總數10％（不含投票代理權）以上的股東書面請求時；
（四）董事會認為必要時；
（五）監事會提議召開時；
（六）公司章程規定的其他情形。
第四十三條臨時股東大會只對通知中列明的事項作出決議。
第四十四條股東大會會議由董事會依法召集，由董事長主持。董事長因特殊原因不能履行職務時，由董事長指定的副董事長或者其他董事主持。董事長未指定人選的，由出席的股東共同推舉1名股東主持會議。
第四十五條公司召開股東大會，董事會應當在會議召開30日以前通知登記在冊的公司股東。
第四十六條股東會議的通知包括以下內容：
（一）會議的日期、地點和會議期限；
（二）提交會議審議的事項；
（三）以明顯的文字說明：全體股東均有權出席股東大會，並可以委託代理人出席會議和參加表決，該股東代理人不必是公司的股東。
（四）有權出席股東大會股東的股權登記；
（五）投票代理委託書的送達時間和地點；
（六）會務常設聯系人姓名、電話號碼。
第四十七條股東可以親自出席股東大會，也可以委託代理人代為出席和表決。
股東應當以書面形式委託代理人，由委託人簽署或者由其以書面形式委託的代理人簽署；委託人為法人的，應當加蓋法人印章或者由其正式委託的代理人簽署。
第四十八條法人股東應由法定代表人或者法定代表人委託的代理人出席會議。法定代表人出席會議的，應出示本人身份證、能證明其具有法定代表人資格的有效證明和持股憑證；委託代理人出席會議的，代理人應出示本人身份證、法人股東單位的法定代表人依法出具的書面委託書和持股憑證。
第四十九條股東出具的委託他人出席股東大會的授權委託書應當載明下列內容：
（一）代理人的姓名；
（二）是否具有表決權；
（三）分別對列入股東大會議程的每一審議事項投贊成、反對或棄權票的指示；
（四）對可能納入股東大會議程的臨時提案是否有表決權，如果有表決權應行使何種表決權的具體指示；
（五）委託書簽發日期和有效期限；
（六）委託人簽名（或蓋章）。委託人為法人股東的，應加蓋法人單位印章。
委託書應當註明如果股東不作具體指示，股東代理人是否可以按自己的意思表決。
第五十條投票代理委託書中至少應當在有關會議召開前備置於公司住所，或者召集會議的通知中指定的其他地方。委託書由委託人授權他人簽署的，授權簽署的授權書或者其他授權文件可以經過公證。經公證的授權書或者其他授權文件，和投票代理委託書均需備置於公司住所或者召集會議的通知中指定的其他地方。委託書可以以傳真方式送達公司，但委託書原件應當在合理的時間內盡快寄送到公司。
委託人為法人的，由其法定代表人或者董事會、其他決策機構決議授權的人作為代表出席公司的股東會議。
第五十一條出席會議人員的簽名冊由公司負責製作。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名稱）、身份證號碼、住所地址、持有或者代表有表決權的股份數額、被代理人姓名（或單位名稱）等事項。
第五十二條監事會或者股東要求召集臨時股東大會的，應當按照下列程序辦理：
簽署一份或者數份同樣格式內容的書面要求，提請董事會召集臨時股東大會，並闡明會議議題。董事會在收到前述書面要求後，應當盡快發出召集臨時股東大會的通知。
第五十三條股東大會召開的會議通知發出後，除不可抗力或者其他意外事件等原因，董事會不得變更股東大會召開的時間；因不可抗力確需變更股東大會召開時間的，不應因此而變更股權登記日。
第五十四條董事會人數不足《公司法》規定的法定最低人數，或者少於本章程規定人數的三分之二，或者公司未彌補虧損數額達到股本總額的三分之一，董事會未在規定期限內召集臨時股東大會的，監事會或者股東可以按照本章第52條規定的程序自行召集臨時股東大會。
第三節股東大會提案
第五十五條公司召開股東大會，持有或者合並持有公司發行在外有表決權股份總數的5％以上股東，有權向公司提出新的提案。
第五十五條股東大會提案應當符合下列條件：
（一）內容與法律、法規和本章程的規定不相抵觸，並且屬於公司經營范圍和股東大會職責范圍；
（二）有明確議題和具體決議事項；
（三）以書面形式提交或送達董事會。
第五十七條公司董事會應當以公司和股東的最大利益為行為准則，按照本節第56條的規定對股東大會提案進行審查。
第五十八條董事會決定不將股東大會提案列入會議議程的，應當在該次股東大會上進行解釋和說明。
第五十九條提出提案的股東大會董事會不將其提案列入股東大會會議議程的決定持有異議的，可以按照本章程第52條的規定程序要求召集臨時股東大會。
第四節股東大會決議
第六十條股東（包括股東代理人）以其所代表的有表決權的股份數額行使表決權，每一股份享有一票表決權。
第六十一條股東大會決議分為普通決議和特別決議。
股東大會作出普通決議，應當由出席股東大會的股東（包括股東代理人）所持表決權的二分之一以上通過。
股東大會作出特別決議，對於本章程第63條規定的事項，應當由出席股東大會的股東（包括股東代理人）所持表決權的三分之二以上通過。
第六十二條下列事項由股東大會以普通決議通過：
（一）董事會和監事會的工作報告；
（二）董事會擬定的利潤分配方案和彌補虧損方案；
（三）增加或減少本章程規定的公司董事人數；
（四）董事會和監事會成員的任免及其報酬和支付方法；
（五）公司年度預算方案、決算方案；
（六）公司年度報告；
（七）聘任或解聘會計師事務所；
（八）除法律、行政法規規定或者公司章程規定應當以特別決議通過以外的其他事項。
第六十三條下列事項由股東大會以三分之二以上表決權的特別決議通過；
（一）公司增加或者減少注冊資本；
（二）向社會公眾發行股份；
（三）發行公司債券；
（四）公司章程的修改；
（五）回購本公司股票；
（六）公司的分立、合並、解散和清算；
（七）公司章程規定和股東大會以普通決議認定會對公司產生重大影響的、需要以三分之二以上表決權的特別決議通過的其他事項。
第六十四條非經股東大會以本章程第63條規定的特別決議批准，公司不得與董事、總經理和其他高級管理人員以外的人訂立將公司全部或者重要業務的管理交予該人負責的合同。
第六十五條董事、監事候選人名單以提案的方式提請股東大會決議。
公司所有董事由股東大會以等額選舉的方式產生；股東董事、監事由股東大會選舉產生。
第六十六條股東大會採取記名方式投票表決。
第六十七條每一審議事項的表決投票，應當至少有2名股東代表和1名監事參加清點，並由清點人代表當場公布表決結果。
第六十八條會議主持人根據表決結果決定股東大會的決議是否通過，並應當在會上宣布表決結果。決議的表決結果載入會議記錄。
第六十九條會議主持人如果對提交表決的決議結果由任何懷疑，可以對所投票數進行點票；如果會議主持人未進行點票，出席會議的股東或者股東代理人對會議主持人宣布結果有異議的，有權在宣布表決結果後立即要求點票，會議主持人應當即時點票。
第七十條股東大會審議有關關聯交易事項時，關聯股東不應當參與投票表決，其所代表的有表決權的股份數不計入有效表決總數；股東大會決議的公告應當充分披露非關聯股東的表決情況。如有特殊情況關聯股東無法迴避時，公司在徵得有關部門得同意後，可以按照正常程序進行表決，並在股東大會決議公告中作出詳細說明。
第七十一條有關聯關系的股東可以自行申請迴避，公司其他股東以及公司董事會可以申請有關聯關系得股東迴避，上述申請應在股東大會召開前10日提出，董事會有義務立即將申請通知有關股東。有關股東可以就上述申請提出異議，在表決前不提出異議的，被申請迴避的股東應迴避；對申請有異議的，可以在股東大會召開前要求監事會對申請作出決議，監事會應在股東大會召開前作出決議，不服該決議的可以向有關部門申訴，申訴期間不影響監事會決議的執行。
第七十二條除涉及公司商業秘密不能在股東大會上公開外，董事會和監事會應當對股東的質詢和建議作出答復或說明。
第七十三條股東大會應有會議記錄。會議記錄記載以下內容：
（一）出席股東大會的有表決權的股份數，占公司總股份的比例；
（二）召開會議的日期、地點；
（三）會議主持人姓名、會議議程；
（四）各發言人對每個審議事項的發言要點；
（五）每一表決事項的表決結果；
（六）股東的質詢意見、建議及董事會、監事會的答復或說明等內容；
（七）股東大會認為和公司章程規定應當載入會議記錄的其他內容。
第七十四條股東大會記錄由出席會議的董事和記錄員簽名，並作為公司檔案由董事會秘書保存。股東大會記錄的保管期限為15年。
第七十五條股東大會到會人數、參會股東持有的股份數額、授權委託書、每一表決事項的表決結果、會議記錄、會議程序的合法性等事項，可以進行公證。
第五章董事會
第一節董事
第七十六條公司董事為自然人，董事無需持有公司股份。
第七十七條《公司法》第57條、第58條規定的情形已被中國保監會、中國證監會確定為市場禁入者，並且禁入尚未解除的人員不得擔任公司的董事。
第七十八條董事由股東大會選舉或更換，任期3年。董事任期屆滿，可連選連任。董事在任期屆滿以前，股東大會不得無故解除其職務。
董事任期從股東大會決議通過之日起計算，至本屆董事會任期屆滿時為止。
第七十九條董事應當遵守法律、法規和公司章程的規定，忠實履行職責，維護公司利益。當其自身的利益與公司和股東的利益相沖突時，應當以公司和股東的最大利益為行為准則，並保證；
（一）在其職責范圍內行使權利，不得越權；
（二）除經公司章程規定或者股東大會在知情的情況下批准，不得同本公司訂立合同或者進行交易；
（三）不得利用內幕信息為自己或他人謀取利益；
（四）不得自營或者為他人經營與公司同類的營業或者從事損害本公司利益的活動；
（五）不得利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不得侵佔公司的財產；
（六）不得挪用資金或者將公司資金借貸給他人；
（七）不得利用職務便利為自己或他人侵佔或者接受本應屬於公司的商業機會；
（八）未經股東大會在知情的情況下批准，不得接受與公司交易有關的傭金；
（九）不得將公司資產以其個人名義或者以其他個人名義開立帳戶儲存；
（十）不得以公司資產為本公司的股東或者其他個人債務提供擔保；
（十一）未經股東大會在知情的情況下同意，不得泄漏在任職期間所獲得的涉及本公司的機密信息。但在下列情形下，可以向法院或者其他政府主管機關披露該信息：
1、法律有規定；
2、公眾利益有要求；
3、該董事本身的合法利益有要求。
第八十條董事應當謹慎、認真、勤勉地行使公司所賦予地權利，以保證：
（一）公司的商業行為符合國家的法律、行政法規以及國家各項經濟政策的要求，商業活動不超越營業執照規定的業務范圍；
（二）公平對待所有股東；
（三）認真閱讀公司的各項商務、財務報告，及時了解公司業務經營管理狀況；
（四）親自行使被合法賦予的公司管理處置權，不得受他人操縱；非經法律，行政法規允許或者得到股東大會在知情的情況下批准，不得將其處置權轉授他人行使；

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❹ 保監會對合規人員的處罰

2月24日，在保監會主席項俊波那句「不容許保險被金融大鱷所借道和藏身，一旦挑戰監管底線，堅決將其驅逐出保險行業」話音落地的第三天，保監會便祭出了中國保險業史上堪稱最嚴厲的頂格處罰——身為前海人壽掌舵人的姚振華，董事長任職資格被撤銷的同時，還被禁入保險業10年。

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❺ 保監會頂格處罰前海人壽的背後有什麼深義

2月24日，在保監會主席項俊波那句「不容許保險被金融大鱷所借道和藏身，一旦挑戰監管底線，堅決將其驅逐出保險行業」話音落地的第三天，保監會便祭出了中國保險業史上堪稱最嚴厲的頂格處罰——身為前海人壽掌舵人的姚振華，董事長任職資格被撤銷的同時，還被禁入保險業10年。

中國保險監督管理委員會行政處罰決定書(保監罰〔2017〕13號)

當事人：前海人壽保險股份有限公司(以下簡稱前海人壽)

住所：廣東省深圳市南山區臨海路59號招商海運中心9樓909-918房

法定代表人：姚振華

當事人：姚振華

身份證號：44052419700215XXXX

職務：時任前海人壽董事長

住址：廣東省深圳市福田區福蓮花園

當事人：李明

身份證號：12010319720130XXXX

職務：時任前海人壽副總經理兼財務負責人

住址：天津市河西區大沽南路

當事人：游海

身份證號：51010219701114XXXX

職務：時任前海人壽資產管理中心總監

住址：四川省成都市成華區香木林路

當事人：程靖剛

身份證號：41032419810916XXXX

職務：時任前海人壽資產管理中心風險管理部總經理

住址：廣東省深圳市南山區蛇口望海路

當事人：李濟偉

身份證號：34212919741115XXXX

職務：時任前海人壽資產管理中心固定收益部副總經理

住址：廣東省深圳市福田區益田路

當事人：黃皓

身份證號：51340119820922XXXX

職務：時任前海人壽資產管理中心權益投資部副總經理

住址：廣東省深圳市福田區紫竹七路

當事人：孫磊

身份證號：21072419800426XXXX

職務：時任前海人壽資產管理中心副總監

住址：廣東省深圳市福田區安托山九路

依據《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)的有關規定，我會對前海人壽涉嫌違法一案進行了調查、審理，並依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據以及當事人依法享有的權利。當事人前海人壽、姚振華、程靖剛、李濟偉、黃皓、孫磊提出了陳述申辯，我會對陳述申辯意見進行了復核。本案現已審理終結。

經查，前海人壽存在以下違法行為，違法事實具體如下：

一、編制提供虛假資料的行為

前海人壽在就2015年11月增資活動提交的相關報告中，作出股東增資資金性質為自有資金等陳述。經查，相關增資資金情況與報告陳述不符。

時任董事長姚振華對上述違法行為負有直接責任。

二、違規運用保險資金的行為

一是權益類投資比例超過總資產30%後投資非藍籌股票。2015年和2016年，前海人壽在權益類資產投資比例超過總資產30%後，投資了多支非藍籌股。

時任副總經理兼財務負責人李明，時任資產管理中心總監游海，時任資產管理中心風險管理部總經理程靖剛，時任資產管理中心權益投資部副總經理黃皓對上述違法行為負有直接責任。

二是辦理T+0結構性存款業務。2014年至2016年，前海人壽在某銀行辦理T+0結構性存款業務。

時任副總經理兼財務負責人李明，時任資產管理中心總監游海，時任資產管理中心風險管理部總經理程靖剛，時任資產管理中心固定收益部副總經理李濟偉對上述違法行為負有直接責任。

三是股權投資基金管理人資質不符合監管要求。2015年至2016年，前海人壽以間接投資股權方式，認購深圳某產業基金企業(有限合夥)等多隻基金份額，上述基金的管理人在注冊資本、管理資產等方面，未達到我會對股權投資基金管理人資質要求。

時任副總經理兼財務負責人李明，時任資產管理中心總監游海，時任資產管理中心風險管理部總經理程靖剛，時任資產管理中心副總監孫磊，對上述違法行為負有直接責任。

四是未按規定披露基金管理人資質情況。2015年至2016年，前海人壽向我會提交的相關產業基金、股權投資基金項目材料報告，未按規定披露基金管理人的資質情況。

時任副總經理兼財務負責人李明，時任資產管理中心總監游海，時任資產管理中心風險管理部總經理程靖剛，時任資產管理中心副總監孫磊對上述違法行為負有直接責任。

五是部分項目公司借款未提供擔保。前海人壽投資的某文化金融中心項目、某度假酒店項目等項目，項目公司均向前海人壽股東進行了借款，但未按照規定提供擔保。

時任副總經理兼財務負責人李明，時任資產管理中心總監游海，資產管理中心風險管理部總經理程靖剛，時任資產管理中心副總監孫磊對上述違法行為負有直接責任。

上述違法行為有相關事實確認書、公司報告、銀行流水記錄、相關人員調查筆錄及任職文件等證據證明，足以認定。

前海人壽、姚振華、程靖剛、李濟偉、黃皓、孫磊提出了陳述申辯。前海人壽及姚振華提出向我會提交相關資料的行為屬於「重大遺漏」，姚振華對該行為負有領導責任，非直接責任，該行為並非情節嚴重，請求減輕處罰，且撤銷任職資格和行業禁入並用屬於重復處罰等申辯意見。程靖剛、李濟偉、黃皓、孫磊均提出，其主觀上不存在違法違規的故意，請求免予處罰。

我會經復核認為：前海人壽編制提供虛假資料的行為，事實清楚，情節嚴重，應當依法予以處罰。對直接責任人姚振華給予撤銷任職資格和行業禁入處罰，符合《保險法》第一百七十一條、一百七十七條的規定，且相關責任人沒有依法從輕、減輕或者免予處罰的情形。

綜上，我會對前海人壽、姚振華、程靖剛、李濟偉、黃皓、孫磊的陳述申辯意見不予採納，決定作出如下處罰：

一、前海人壽向我會編制提供虛假資料的行為，違反了《保險法》第八十六條。根據該法第一百七十條，對前海人壽罰款50萬元；根據該法第一百七十一條、第一百七十七條，給予姚振華撤銷任職資格並禁止進入保險業10年的處罰。

二、前海人壽違規運用保險資金的行為，違反了《保險法》第一百零六條及《保險資金運用管理暫行辦法》等有關規定，根據《保險法》第一百六十四條，對前海人壽罰款30萬元；根據《保險法》第一百七十一條，對李明警告並罰款8萬元，對游海警告並罰款8萬元，對程靖剛警告並罰款10萬元，對李濟偉警告並罰款10萬元，對黃皓警告並罰款10萬元，對孫磊警告並罰款10萬元。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數額的3%加處罰款(繳款碼將在處罰決定書送達時告知).

當事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內向中國保險監督管理委員會申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內直接向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執行。

中國保監會

2017年2月24日

❻ 保監會 處罰一覽表

保監會的處罰對象是前海人壽，不是寶能集團（寶能不是保險業，無權監管和處罰）
處罰內容：
1、取消姚振華任職咨詢，禁止姚從事保險行業10年；公司其他五個高管給予警告；
2、公司罰款和個人罰款約合120萬；
至於處罰為什麼是17年出來，仁者見仁，智者見智吧。

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❼ 個人如果被保監會處罰會怎樣

第二十一條 保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監會不予核准其任職資格：
（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；
（二）貪污、賄賂、侵佔財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判處刑罰，執行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾5年；
（三）被判處其它刑罰,執行期滿未逾3年；
（四）被金融監管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；
（五）被金融監管部門禁止進入市場,期滿未逾5年；
（六）被國家機關開除公職,自作出處分決定之日起未逾5年；
（七）因違法行為或者違紀行為被吊銷執業資格的律師、注冊會計師或者資產評估機構、驗證機構等機構的專業人員，自被吊銷執業資格之日起未逾5年；
（八）擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，對該公司、企業的破產負有個人責任的，自該公司、企業破產清算完結之日起未逾3年；
（九）擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人，並負有個人責任的，自該公司、企業被吊銷營業執照之日起未逾3年；
（十）個人所負數額較大的債務到期未清償；
（十一）申請前1年內受到中國保監會警告或者罰款的行政處罰；
（十二）因涉嫌從事嚴重違法活動，被中國保監會立案調查尚未作出處理結論；
（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；
（十四）在香港、澳門、台灣地區或者中國境外被判處刑罰, 執行期滿未逾5年,或者因嚴重違法行為受到行政處罰，執行期滿未逾3年；
（十五）中國保監會規定的其他情形。