證券公司監督管理條例第23條

1. 證券公司風險處置條例的條例內容

第一章總則
第一條 為了控制和化解證券公司風險，保護投資者合法權益和社會公共利益，保障證券業健康發展，根據《中華人民共和國證券法》（以下簡稱《證券法》）、《中華人民共和國企業破產法》（以下簡稱《企業破產法》），制定本條例。
第二條 國務院證券監督管理機構依法對處置證券公司風險工作進行組織、協調和監督。
第三條 國務院證券監督管理機構應當會同中國人民銀行、國務院財政部門、國務院公安部門、國務院其他金融監督管理機構以及省級人民政府建立處置證券公司風險的協調配合與快速反應機制。
第四條 處置證券公司風險過程中，有關地方人民政府應當採取有效措施維護社會穩定。
第五條 處置證券公司風險過程中，應當保障證券經紀業務正常進行。
第二章停業整頓、託管、接管、行政重組
第六條 國務院證券監督管理機構發現證券公司存在重大風險隱患，可以派出風險監控現場工作組對證券公司進行專項檢查，對證券公司劃撥資金、處置資產、調配人員、使用印章、訂立以及履行合同等經營、管理活動進行監控，並及時向有關地方人民政府通報情況。
第七條 證券公司風險控制指標不符合有關規定，在規定期限內未能完成整改的，國務院證券監督管理機構可以責令證券公司停止部分或者全部業務進行整頓。停業整頓的期限不超過3個月。
證券經紀業務被責令停業整頓的，證券公司在規定的期限內可以將其證券經紀業務委託給國務院證券監督管理機構認可的證券公司管理，或者將客戶轉移到其他證券公司。證券公司逾期未按照要求委託證券經紀業務或者未轉移客戶的，國務院證券監督管理機構應當將客戶轉移到其他證券公司。
第八條 證券公司有下列情形之一的，國務院證券監督管理機構可以對其證券經紀等涉及客戶的業務進行託管；情節嚴重的，可以對該證券公司進行接管：
（一）治理混亂，管理失控；
（二）挪用客戶資產並且不能自行彌補；
（三）在證券交易結算中多次發生交收違約或者交收違約數額較大；
（四）風險控制指標不符合規定，發生重大財務危機；
（五）其他可能影響證券公司持續經營的情形。
第九條 國務院證券監督管理機構決定對證券公司證券經紀等涉及客戶的業務進行託管的，應當按照規定程序選擇證券公司等專業機構成立託管組，行使被託管證券公司的證券經紀等涉及客戶的業務的經營管理權。
託管組自託管之日起履行下列職責：
（一）保障證券公司證券經紀業務正常合規運行，必要時依照規定墊付營運資金和客戶的交易結算資金；
（二）採取有效措施維護託管期間客戶資產的安全；
（三）核查證券公司存在的風險，及時向國務院證券監督管理機構報告業務運行中出現的緊急情況，並提出解決方案；
（四）國務院證券監督管理機構要求履行的其他職責。
託管期限一般不超過12個月。滿12個月，確需繼續託管的，國務院證券監督管理機構可以決定延長託管期限，但延長託管期限最長不得超過12個月。
第十條 被託管證券公司應當承擔託管費用和託管期間的營運費用。國務院證券監督管理機構應當對託管費用和託管期間的營運費用進行審核。
託管組不承擔被託管證券公司的虧損。
第十一條 國務院證券監督管理機構決定對證券公司進行接管的，應當按照規定程序組織專業人員成立接管組，行使被接管證券公司的經營管理權，接管組負責人行使被接管證券公司法定代表人職權，被接管證券公司的股東會或者股東大會、董事會、監事會以及經理、副經理停止履行職責。
接管組自接管之日起履行下列職責：
（一）接管證券公司的財產、印章和賬簿、文書等資料；
（二）決定證券公司的管理事務；
（三）保障證券公司證券經紀業務正常合規運行，完善內控制度；
（四）清查證券公司財產，依法保全、追收資產；
（五）控制證券公司風險，提出風險化解方案；
（六）核查證券公司有關人員的違法行為；
（七）國務院證券監督管理機構要求履行的其他職責。
接管期限一般不超過12個月。滿12個月，確需繼續接管的，國務院證券監督管理機構可以決定延長接管期限，但延長接管期限最長不得超過12個月。
第十二條 證券公司出現重大風險，但具備下列條件的，可以直接向國務院證券監督管理機構申請進行行政重組：
（一）財務信息真實、完整；
（二）省級人民政府或者有關方面予以支持；
（三）整改措施具體，有可行的重組計劃。
被停業整頓、託管、接管的證券公司，具備前款規定條件的，也可以向國務院證券監督管理機構申請進行行政重組。
國務院證券監督管理機構應當自受理行政重組申請之日起30個工作日內做出批准或者不予批準的決定；不予批準的，應當說明理由。
第十三條 證券公司進行行政重組，可以採取注資、股權重組、債務重組、資產重組、合並或者其他方式。
行政重組期限一般不超過12個月。滿12個月，行政重組未完成的，證券公司可以向國務院證券監督管理機構申請延長行政重組期限，但延長行政重組期限最長不得超過6個月。
國務院證券監督管理機構對證券公司的行政重組進行協調和指導。
第十四條 國務院證券監督管理機構對證券公司做出責令停業整頓、託管、接管、行政重組的處置決定，應當予以公告，並將公告張貼於被處置證券公司的營業場所。
處置決定包括被處置證券公司的名稱、處置措施、事由以及范圍等有關事項。
處置決定的公告日期為處置日，處置決定自公告之時生效。
第十五條 證券公司被責令停業整頓、託管、接管、行政重組的，其債權債務關系不因處置決定而變化。
第十六條 證券公司經停業整頓、託管、接管或者行政重組在規定期限內達到正常經營條件的，經國務院證券監督管理機構批准，可以恢復正常經營。
第十七條 證券公司經停業整頓、託管、接管或者行政重組在規定期限內仍達不到正常經營條件，但能夠清償到期債務的，國務院證券監督管理機構依法撤銷其證券業務許可。
第十八條 被撤銷證券業務許可的證券公司應當停止經營證券業務，按照客戶自願的原則將客戶安置到其他證券公司，安置過程中相關各方應當採取必要措施保證客戶證券交易的正常進行。
被撤銷證券業務許可的證券公司有未安置客戶等情形的，國務院證券監督管理機構可以比照本條例第三章的規定，成立行政清理組，清理賬戶、安置客戶、轉讓證券類資產。
第三章撤銷
第十九條 證券公司同時有下列情形的，國務院證券監督管理機構可以直接撤銷該證券公司：
（一）違法經營情節特別嚴重、存在巨大經營風險；
（二）不能清償到期債務，並且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力；
（三）需要動用證券投資者保護基金。
第二十條證券公司經停業整頓、託管、接管或者行政重組在規定期限內仍達不到正常經營條件，並且有本條例第十九條第（二）項或者第（三）項規定情形的，國務院證券監督管理機構應當撤銷該證券公司。
第二十一條國務院證券監督管理機構撤銷證券公司，應當做出撤銷決定，並按照規定程序選擇律師事務所、會計師事務所等專業機構成立行政清理組，對該證券公司進行行政清理。
撤銷決定應當予以公告，撤銷決定的公告日期為處置日，撤銷決定自公告之時生效。
本條例施行前，國務院證券監督管理機構已經對證券公司進行行政清理的，行政清理的公告日期為處置日。
第二十二條行政清理期間，行政清理組負責人行使被撤銷證券公司法定代表人職權。
行政清理組履行下列職責：
（一）管理證券公司的財產、印章和賬簿、文書等資料；
（二）清理賬戶，核實資產負債有關情況，對符合國家規定的債權進行登記；
（三）協助甄別確認、收購符合國家規定的債權；
（四）協助證券投資者保護基金管理機構彌補客戶的交易結算資金；
（五）按照客戶自願的原則安置客戶；
（六）轉讓證券類資產；
（七）國務院證券監督管理機構要求履行的其他職責。
前款所稱證券類資產，是指證券公司為維持證券經紀業務正常進行所必需的計算機信息管理系統、交易系統、通信網路系統、交易席位等資產。
第二十三條被撤銷證券公司的股東會或者股東大會、董事會、監事會以及經理、副經理停止履行職責。
行政清理期間，被撤銷證券公司的股東不得自行組織清算，不得參與行政清理工作。
第二十四條行政清理期間，被撤銷證券公司的證券經紀等涉及客戶的業務，由國務院證券監督管理機構按照規定程序選擇證券公司等專業機構進行託管。
第二十五條證券公司設立或者實際控制的關聯公司，其資產、人員、財務或者業務與被撤銷證券公司混合的，經國務院證券監督管理機構審查批准，納入行政清理范圍。
第二十六條證券公司的債權債務關系不因其被撤銷而變化。
自證券公司被撤銷之日起，證券公司的債務停止計算利息。
第二十七條行政清理組清理被撤銷證券公司賬戶的結果，應當經具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計，並報國務院證券監督管理機構認定。
行政清理組根據經國務院證券監督管理機構認定的賬戶清理結果，向證券投資者保護基金管理機構申請彌補客戶的交易結算資金的資金。
第二十八條行政清理組應當自成立之日起10日內，將債權人需要登記的相關事項予以公告。
符合國家有關規定的債權人應當自公告之日起90日內，持相關證明材料向行政清理組申報債權，行政清理組按照規定登記。無正當理由逾期申報的，不予登記。
已登記債權經甄別確認符合國家收購規定的，行政清理組應當及時按照國家有關規定申請收購資金並協助收購；經甄別確認不符合國家收購規定的，行政清理組應當告知申報的債權人。
第二十九條行政清理組應當在具備證券業務經營資格的機構中，採用招標、公開詢價等公開方式轉讓證券類資產。證券類資產轉讓方案應當報國務院證券監督管理機構批准。
第三十條行政清理組不得轉讓證券類資產以外的資產，但經國務院證券監督管理機構批准，易貶損並可能遭受損失的資產或者確為保護客戶和債權人利益的其他情形除外。
第三十一條行政清理組不得對債務進行個別清償，但為保護客戶和債權人利益的下列情形除外：
（一）因行政清理組請求對方當事人履行雙方均未履行完畢的合同所產生的債務；
（二）為維持業務正常進行而應當支付的職工勞動報酬和社會保險費用等正常支出；
（三）行政清理組履行職責所產生的其他費用。
第三十二條為保護債權人利益，經國務院證券監督管理機構批准，行政清理組可以向人民法院申請對處置前被採取查封、扣押、凍結等強制措施的證券類資產以及其他資產進行變現處置，變現後的資金應當予以凍結。
第三十三條行政清理費用經國務院證券監督管理機構審核後，從被處置證券公司財產中隨時清償。
前款所稱行政清理費用，是指行政清理組管理、轉讓證券公司財產所需的費用，行政清理組履行職務和聘用專業機構的費用等。
第三十四條行政清理期限一般不超過12個月。滿12個月，行政清理未完成的，國務院證券監督管理機構可以決定延長行政清理期限，但延長行政清理期限最長不得超過12個月。
第三十五條行政清理期間，被處置證券公司免繳行政性收費和增值稅、營業稅等行政法規規定的稅收。
第三十六條證券公司被國務院證券監督管理機構依法責令關閉，需要進行行政清理的，比照本章的有關規定執行。
第四章破產清算和重整
第三十七條證券公司被依法撤銷、關閉時，有《企業破產法》第二條規定情形的，行政清理工作完成後，國務院證券監督管理機構或者其委託的行政清理組依照《企業破產法》的有關規定，可以向人民法院申請對被撤銷、關閉證券公司進行破產清算。
第三十八條證券公司有《企業破產法》第二條規定情形的，國務院證券監督管理機構可以直接向人民法院申請對該證券公司進行重整。
證券公司或者其債權人依照《企業破產法》的有關規定，可以向人民法院提出對證券公司進行破產清算或者重整的申請，但應當依照《證券法》第一百二十九條的規定報經國務院證券監督管理機構批准。
第三十九條對不需要動用證券投資者保護基金的證券公司，國務院證券監督管理機構應當在批准破產清算前撤銷其證券業務許可。證券公司應當依照本條例第十八條的規定停止經營證券業務，安置客戶。
對需要動用證券投資者保護基金的證券公司，國務院證券監督管理機構對該證券公司或者其債權人的破產清算申請不予批准，並依照本條例第三章的規定撤銷該證券公司，進行行政清理。
第四十條人民法院裁定受理證券公司重整或者破產清算申請的，國務院證券監督管理機構可以向人民法院推薦管理人人選。
第四十一條證券公司進行破產清算的，行政清理時已登記的不符合國家收購規定的債權，管理人可以直接予以登記。
第四十二條人民法院裁定證券公司重整的，證券公司或者管理人應當同時向債權人會議、國務院證券監督管理機構和人民法院提交重整計劃草案。
第四十三條自債權人會議各表決組通過重整計劃草案之日起10日內，證券公司或者管理人應當向人民法院提出批准重整計劃的申請。重整計劃涉及《證券法》第一百二十九條規定相關事項的，證券公司或者管理人應當同時向國務院證券監督管理機構提出批准相關事項的申請，國務院證券監督管理機構應當自收到申請之日起15日內做出批准或者不予批準的決定。
第四十四條債權人會議部分表決組未通過重整計劃草案，但重整計劃草案符合《企業破產法》第八十七條第二款規定條件的，證券公司或者管理人可以申請人民法院批准重整計劃草案。重整計劃草案涉及《證券法》第一百二十九條規定相關事項的，證券公司或者管理人應當同時向國務院證券監督管理機構提出批准相關事項的申請，國務院證券監督管理機構應當自收到申請之日起15日內做出批准或者不予批準的決定。
第四十五條經批準的重整計劃由證券公司執行，管理人負責監督。監督期屆滿，管理人應當向人民法院和國務院證券監督管理機構提交監督報告。
第四十六條重整計劃的相關事項未獲國務院證券監督管理機構批准，或者重整計劃未獲人民法院批準的，人民法院裁定終止重整程序，並宣告證券公司破產。
第四十七條重整程序終止，人民法院宣告證券公司破產的，國務院證券監督管理機構應當對證券公司做出撤銷決定，人民法院依照《企業破產法》的規定組織破產清算。涉及稅收事項，依照《企業破產法》和《中華人民共和國稅收徵收管理法》的規定執行。
人民法院認為應當對證券公司進行行政清理的，國務院證券監督管理機構比照本條例第三章的規定成立行政清理組，負責清理賬戶，協助甄別確認、收購符合國家規定的債權，協助證券投資者保護基金管理機構彌補客戶的交易結算資金，轉讓證券類資產等。
第五章監督協調
第四十八條國務院證券監督管理機構在處置證券公司風險工作中，履行下列職責：
（一）制訂證券公司風險處置方案並組織實施；
（二）派駐風險處置現場工作組，對被處置證券公司、託管組、接管組、行政清理組、管理人以及參與風險處置的其他機構和人員進行監督和指導；
（三）協調證券交易所、證券登記結算機構、證券投資者保護基金管理機構，保障被處置證券公司證券經紀業務正常進行；
（四）對證券公司的違法行為立案稽查並予以處罰；
（五）及時向公安機關等通報涉嫌刑事犯罪的情況，按照有關規定移送涉嫌犯罪的案件；
（六）向有關地方人民政府通報證券公司風險狀況以及影響社會穩定的情況；
（七）法律、行政法規要求履行的其他職責。
第四十九條處置證券公司風險過程中，發現涉嫌犯罪的案件，屬公安機關管轄的，應當由國務院公安部門統一組織依法查處。有關地方人民政府應當予以支持和配合。
風險處置現場工作組、行政清理組和管理人需要從公安機關扣押資料中查詢、復制與其工作有關資料的，公安機關應當支持和配合。證券公司進入破產程序的，公安機關應當依法將凍結的涉案資產移送給受理破產案件的人民法院，並留存必需的相關證據材料。
第五十條國務院證券監督管理機構依照本條例第二章、第三章對證券公司進行處置的，可以向人民法院提出申請中止以該證券公司以及其分支機構為被告、第三人或者被執行人的民事訴訟程序或者執行程序。
證券公司設立或者實際控制的關聯公司，其資產、人員、財務或者業務與被處置證券公司混合的，國務院證券監督管理機構可以向人民法院提出申請中止以該關聯公司為被告、第三人或者被執行人的民事訴訟程序或者執行程序。
採取前兩款規定措施期間，除本條例第三十一條規定的情形外，不得對被處置證券公司債務進行個別清償。
第五十一條被處置證券公司或者其關聯客戶可能轉移、隱匿違法資金、證券，或者證券公司違反本條例規定可能對債務進行個別清償的，國務院證券監督管理機構可以禁止相關資金賬戶、證券賬戶的資金和證券轉出。
第五十二條被處置證券公司以及其分支機構所在地人民政府，應當按照國家有關規定配合證券公司風險處置工作，制訂維護社會穩定的預案，排查、預防和化解不穩定因素，維護被處置證券公司正常的營業秩序。
被處置證券公司以及其分支機構所在地人民政府，應當組織相關單位的人員成立個人債權甄別確認小組，按照國家規定對已登記的個人債權進行甄別確認。
第五十三條證券投資者保護基金管理機構應當按照國家規定，收購債權、彌補客戶的交易結算資金。
證券投資者保護基金管理機構可以對證券投資者保護基金的使用情況進行檢查。
第五十四條被處置證券公司的股東、實際控制人、債權人以及與被處置證券公司有關的機構和人員，應當配合證券公司風險處置工作。
第五十五條被處置證券公司的董事、監事、高級管理人員以及其他有關人員應當妥善保管其使用和管理的證券公司財產、印章和賬簿、文書等資料以及其他物品，按照要求向託管組、接管組、行政清理組或者管理人移交，並配合風險處置現場工作組、託管組、接管組、行政清理組的調查工作。
第五十六條託管組、接管組、行政清理組以及被責令停業整頓、託管和行政重組的證券公司，應當按照規定向國務院證券監督管理機構報告工作情況。
第五十七條託管組、接管組、行政清理組以及其工作人員應當勤勉盡責，忠實履行職責。
被處置證券公司的股東以及債權人有證據證明託管組、接管組、行政清理組以及其工作人員未依法履行職責的，可以向國務院證券監督管理機構投訴。經調查核實，由國務院證券監督管理機構責令託管組、接管組、行政清理組以及其工作人員改正或者對其予以更換。
第五十八條有下列情形之一的機構或者人員，禁止參與處置證券公司風險工作：
（一）曾受過刑事處罰或者涉嫌犯罪正在被立案偵查、起訴；
（二）涉嫌嚴重違法正在被行政管理部門立案稽查或者曾因嚴重違法行為受到行政處罰未逾3年；
（三）仍處於證券市場禁入期；
（四）內部控制薄弱、存在重大風險隱患；
（五）與被處置證券公司處置事項有利害關系；
（六）國務院證券監督管理機構認定不宜參與處置證券公司風險工作的其他情形。
第六章法律責任
第五十九條證券公司的董事、監事、高級管理人員等對該證券公司被處置負有主要責任的，暫停其任職資格1至3年；情節嚴重的，撤銷其任職資格、證券從業資格，並可以按照規定對其採取證券市場禁入的措施。
第六十條被處置證券公司的董事、監事、高級管理人員等有關人員有下列情形之一的，處以其年收入1倍以上2倍以下的罰款，並可以暫停其任職資格、證券從業資格；情節嚴重的，撤銷其任職資格、證券從業資格，處以其年收入2倍以上5倍以下的罰款，並可以按照規定對其採取證券市場禁入的措施：
（一）拒絕配合現場工作組、託管組、接管組、行政清理組依法履行職責；
（二）拒絕向託管組、接管組、行政清理組移交財產、印章或者賬簿、文書等資料；
（三）隱匿、銷毀、偽造有關資料，或者故意提供虛假情況；
（四）隱匿財產，擅自轉移、轉讓財產；
（五）妨礙證券公司正常經營管理秩序和業務運行，誘發不穩定因素；
（六）妨礙處置證券公司風險工作正常進行的其他情形。
證券公司控股股東或者實際控制人指使董事、監事、高級管理人員有前款規定的違法行為的，對控股股東、實際控制人依照前款規定從重處罰。
第七章附則
第六十一條證券公司因分立、合並或者出現公司章程規定的解散事由需要解散的，應當向國務院證券監督管理機構提出解散申請，並附解散理由和轉讓證券類資產、了結證券業務、安置客戶等方案，經國務院證券監督管理機構批准後依法解散並清算，清算過程接受國務院證券監督管理機構的監督。
第六十二條期貨公司風險處置參照本條例的規定執行。
第六十三條本條例自公布之日起施行。

2. 我國金融監管方面相關法律法規

我國金融監管方面的金融法律主要有：

《中國人民銀行法》、《商業銀行法》、《票據法》、《擔保法》、《保險法》、《證券法》、《信託法》、《證券投資基金法》、《銀行業監督管理法》；

金融法規主要有：

《儲蓄管理條例》、《企業債券管理條例》、《外匯管理條例》、《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》、《金融違法行為處罰辦法》。

《人民幣管理條例》、《國有重點金融機構監事會暫行條例》、《個人存款賬戶實名制規定》。

《金融資產管理公司條例》、《金融機構撤銷條例》、《外資保險公司管理條例》、《外資銀行管理條例》、《期貨交易管理條例》。

《中央企業債券發行管理暫行辦法》、《證券公司風險處置條例》、《證券公司監督管理條例》等。

(2)證券公司監督管理條例第23條擴展閱讀：

金融監管體制是金融監管的職責劃分和權力分配的方式和組織制度。國際上主要的金融監管體制可分為雙線多頭監管體制、一線多頭監管體制和單一監管體制。

金融監管體制是各國歷史和國情的產物。確立監管體制模式的基本原則是，既要提高監管的效率，避免過分的職責交叉和相互掣肘，又要注意權力的相互制約，避免權力過度集中。

在監管權力相對集中於一個監管主體的情況下，必須實行科學合理的內部權力劃分和職責分工，以保證監管權力的正確行使。

2018年4月27日，《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見》正式發布，業內簡稱「資管新規」。

資管新規打破剛性兌付、禁止多層嵌套、抑制通道業務等主要政策標準的確立將推動資管行業發展重回本源，以穩健投資策略為主的持牌機構將迎來重大戰略利好。

國家想發展經濟，首先就是錢的問題，有了錢，政府機關就能給公務員發工資，國家各項政策能夠落實，跟錢有關系的國家機構分為兩類——金融機構和政府機構。

1、金融機構

在金融機構，國務院是大boss，他手下有三個金融機構——央行、銀保監會、證監會。

（1）中國人民銀行

中國人民銀行，簡稱央行。她的日常工作是印發鈔票、對貨幣流通進行調控、指導銀行業務。其中，指導銀行業務很重要，因為各大銀行都是直接碰到錢的，銀行本身也分成政策性銀行和商業銀行。

政策性銀行——非盈利機構，國家想搞建設就要找它貸款；

商業銀行——盈利機構，和老百姓息息相關，比如四大行：中國農業銀行、中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行。

以上機構的主要管理幣種是人民幣,外幣也是央行管，不過她把這份工作交給了外匯管理局，專門管外匯。

（2）銀保監會

中國人民銀行主要靠給銀行派活兒調控經濟，那監管銀行的機構就要提到銀保監會了，他主要管銀行日常運營，比如銀行想開分行、銀行內部高管人員變動等等。銀保監會還管理非銀行金融機構和保險機構。

2018年，兩會將銀監會和保監會合並成銀保監會，因為我國的金融模式已經改變，步入混業經營的發展時代，各個業務間的交叉經營極為頻繁，監管重疊、監管真空等問題嚴重，部分新式金融機構，如財富公司，需要兩個監管主體的協調，不然就會產生監管盲區。

央行和銀保監會有很多業務交集，平常經常配合，但是具體的活兒還是不同，央行是業務指導，銀保監會是監管運營。

（3）證監會

股票、基金、期貨這些詞彙對於投資人恐怕再熟悉不過，能夠主營這些業務的機構都是精英中的精英，簡稱「精中英」。管不好這些機構，金融市場穩定將受到空前影響。管理他們的，就是證監會。

舉個例子：如果某企業想上市，他需要到證監會審批，只有得到證監會審批，證券交易所才會做好准備，企業才能發行股票。

央行、銀保監會、證監會各司其職、各管一攤，都是平級關系。他們，就是國家金融機構體系。

2、政府機構

政府也得有自己管錢的部門，不然收上來的稅怎麼處理？公務員工資怎麼發放？管它的叫財政部，主要職責是：定稅收政策、發國債、管政府收支。

財政部因為是國家機構，結構具有典型的政府特徵——省會設立財政廳，地方市級設立財政局。

他們的工作模式也很簡單：財政部定政策，財政廳執行，財政局貫徹落實。

3、央行和財政部的關系

央行和財政部都受國務院領導，央行管貨幣政策，財政部管財政政策。

當國家想管理經濟的時候，需要兩個機構配合，比如近年來的「去杠桿」,央行讓銀行」收緊」,就是少借錢給企業,財政部也要跟進」收緊」,就是讓政府也要少花錢。

與互聯網金融有關的法律法規匯總：

根據中國人民銀行、工業和信息化部、公安部、財政部、國家工商總局、國務院法制辦、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會。

國家互聯網信息辦公室於2015年7月28日聯合印發的《關於促進互聯網金融健康發展的指導意見》(銀發〔2015〕221號，以下簡稱《指導意見》)規定。

目前我國合法的互聯網金融業態包括：互聯網支付、網路借貸、股權眾籌融資、互聯網基金銷售、互聯網保險及互聯網信託和互聯網消費金融。

除傳統各項法律法規及監管制度和政策外，專門針對新型業態的監管規定主要是從2010年的人民銀行2號文(《非金融機構支付服務管理辦法》)對第三方支付機構的監管開始的(一般認為，支付業務的發展及監管也是我國互聯網金融行業發展標志性事件)。

2015年十部委發布的221號文(《指導意見》)既是對近幾年互聯網金融業態的全面總結、梳理和確認，同時也是未來監管政策落地的綱領性、「指導性」文件。

1、P2P網路小額信貸法規

2011年8月23日，銀監會發布《關於人人貸有關風險提示的通知》銀監辦發[2011]254號，該通知指出在當前銀行信貸偏緊情況下，人人貸（PeertoPeer，簡稱P2P）信貸服務中介公司呈現快速發展態勢。

這類中介公司收集借款人、出借人信息，評估借款人的抵押物，如房產、汽車、設備等，然後進行配對，並收取中介服務費。

有關媒體對這類中介公司的運作及影響作了大量報道，引起多方關注。對此，銀監會組織開展了專門調研，發現大量潛在風險並予以提示。

由此可見，該通知只是對人人貸的一個風險提示文件。在2013年11月25日舉行的九部委處置非法集資部際聯席會議上，央行對P2P網路借貸行業非法集資行為進行了清晰的界定。

主要包括三類情況：資金池模式；不合格借款人導致的非法集資風險以及龐氏騙局。

2、第三方支付法規

2010年6月4日，中國人民銀行發布《非金融機構支付服務管理辦法》（〔2010〕第2號），該辦法第一條規定該辦法的制定目的是為促進支付服務市場健康發展，規范非金融機構支付服務行為，防範支付風險，保護當事人的合法權益。

該辦法第二條明確了本辦法所稱非金融機構支付服務，是指非金融機構在收付款人之間作為中介機構提供下列部分或全部貨幣資金轉移服務：

（一）網路支付；

（二）預付卡的發行與受理；

（三）銀行卡收單；

（四）中國人民銀行確定的其他支付服務。

該辦法所稱網路支付，是指依託公共網路或專用網路在收付款人之間轉移貨幣資金的行為，包括貨幣匯兌、互聯網支付、行動電話支付、固定電話支付、數字電視支付等。

本辦法所稱預付卡，是指以營利為目的發行的、在發行機構之外購買商品或服務的預付價值，包括採取磁條、晶元等技術以卡片、密碼等形式發行的預付卡。

該辦法所稱銀行卡收單，是指通過銷售點（POS）終端等為銀行卡特約商戶代收貨幣資金的行為。《非金融機構支付服務管理辦法》是第三方支付的重要監管法規。

3、虛擬貨幣法規

2009年6月4日，文化部和商務部聯合發布了《關於加強網路游戲虛擬貨幣管理工作的通知》（文市發〔2009〕20號），該通知規定要嚴格市場准入，加強對網路游戲虛擬貨幣發行主體和網路游戲虛擬貨幣交易服務提供主體的管理。

從事「網路游戲虛擬貨幣交易服務」業務須符合商務主管部門關於電子商務（平台）服務的有關規定。除利用法定貨幣購買之外，網路游戲運營企業不得採用其它任何方式向用戶提供網路游戲虛擬貨幣。

2009年7月20日，文化部發布《「網路游戲虛擬貨幣發行企業」、「網路游戲虛擬貨幣交易企業」申報指南》為開展經營性互聯網文化單位申請從事「網路游戲虛擬貨幣發行服務」業務的申報和審批工作提供可操作性指導規則。

2008年9月28日，國家稅務總局《關於個人通過網路買賣虛擬貨幣取得收入徵收個人所得稅問題的批復》（國稅函〔2008〕818號），明確了虛擬貨幣的稅務處理。

即個人通過網路收購玩家的虛擬貨幣，加價後向他人出售取得的收入，屬於個人所得稅應稅所得，應按照「財產轉讓所得」項目計算繳納個人所得稅。

總之，一系列監管措施的出台使得虛擬貨幣的監管得到進一步明確，但是監管措施還僅僅局限於游戲里的虛擬貨幣。

4、眾籌融資法規

美國證券交易委員會（SEC）近期批准了對眾籌融資進行監管的草案，面向公眾的眾籌融資在2012年年初得到《促進創業企業融資法案》（，簡稱JOBS法案）的認可。

即在互聯網上為各種項目、事業甚至公司籌集資金得到法律確認。這是美國政府對眾籌融資進行監管的重要措施。

2013年9月16日，中國證監會通報了淘寶網上部分公司涉嫌擅自發行股票的行為並予以叫停。

叫停依據是《國務院辦公廳關於嚴厲打擊非法發行股票和非法經營證券業務有關問題的通知》（國辦發[2006]99號）規定，「嚴禁任何公司股東自行或委託他人以公開方式向社會公眾轉讓股票」。

至此，被稱為中國式「眾籌」，即利用網路平台向社會公眾發行股票的行為被首次界定為「非法證券活動」。

雖然眾籌模式有利於解決中小微企業融資難的頑疾，但考慮到現行法律框架，國內的眾籌網站不能簡單復制美國模式，必須走出一條適合中國國情的眾籌之路才更具現實意義。

依據《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》的規定，眾籌模式在形式上幾乎很容易壓著違法的紅線。

即未經許可、通過網站公開推薦、承諾一定的回報、向不特定對象吸收資金，構成非法集資的行為。

美國為眾籌立法，我們可借鑒美國的JOBS法案對眾籌模式進行規范，但還須一個循序漸進的過程。

5、互聯網保險法規

2011年9月20日，中國保監會發布《中國保險監督管理委員會關於印發《保險代理、經紀公司互聯網保險業務監管辦法（試行）》的通知保監發〔2011〕53號）》。

該辦法的制定目的是為了促進保險代理、經紀公司互聯網保險業務的規范健康有序發展，切實保護投保人、被保險人和受益人的合法權益。

2012年5月，中國保險監督管理委員會發布《關於提示互聯網保險業務風險的公告》（保監公告[2012]7號），對互聯網保險業進行了向廣大投保人進行了風險提示。

此外，2011年4月15日，保監會發布《互聯網保險業務監管規定（徵求意見稿）》，互聯網保險監管規定也將在不久的將來得到進一步完善。

總之，互聯網金融創新層出不窮，互聯網金融的創新意味著新的金融模式的出現，也意味著需要新的監管法規。

況且，當前互聯網金融的監管法規尚不完善，有些互聯網金融模式已經出現，但是相關監管規定還處於滯後狀態，即監管空白。期待監管機關盡快完善互聯網金融相關領域的監管。

6、互聯網銀行法規

2001年6月29日，中國人民銀行發布《網上銀行業務管理暫行辦法》，但是2007年被廢止2006年1月26日，中國銀監會頒布《電子銀行業務管理辦法》（銀監會令2006年第5號）。

該辦法所稱電子銀行業務，是指商業銀行等銀行業金融機構利用面向社會公眾開放的通訊通道或開放型公眾網路，以及銀行為特定自助服務設施或客戶建立的專用網路，向客戶提供的銀行服務。

電子銀行業務包括利用計算機和互聯網開展的銀行業務（以下簡稱網上銀行業務），利用電話等聲訊設備和電信網路開展的銀行業務（以下簡稱電話銀行業務）。

利用行動電話和無線網路開展的銀行業務（以下簡稱手機銀行業務），以及其他利用電子服務設備和網路，由客戶通過自助服務方式完成金融交易的銀行業務。

《電子銀行業務管理辦法》是互聯網銀行的重要監管法規。

3. 中國證券市場開展融資融券業務了嗎何時開始的

開始了
2008年10月5日，中國證監會宣布正式啟動融資融券試點。

2010年1月8日，國務院同意融資融券試點。
2010年3月19日，中國證監會正式公布融資融券首批6家試點證券公司。
2010年3月31日，券商融資融券交易申報第一天。
融資融券交易(securities margin trading)又稱「證券信用交易」或保證金交易，是指投資者向具有融資融券業務資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入證券（融資交易）或借入證券並賣出（融券交易）的行為。
包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。從世界范圍來看，融資融券制度是一項基本的信用交易制度。2010年03月30日，上交所、深交所分別發布公告，表示將於2010年3月31日起正式開通融資融券交易系統，開始接受試點會員融資融券交易申報。融資融券業務正式啟動。

4. 融資融券開戶條件有哪些

個人投資者開通融資融券賬戶需滿足以下條款：
1、在任何一家券商首筆交易滿內6個月；
2、徵信前容20個交易日日均證券類資產不低於50萬元（含現金、股票、債券、基金、證券公司資產管理計劃等資產）；
3、年齡在18-60歲；
4、已在我司開立實名普通證券交易賬戶。

5. 有融資融券賬戶可以辦理撤銷指定很和轉託管嗎

可以。

一、投資者申請注銷賬戶

投資者需要注銷信用證券賬戶時，應攜帶本人有效的身份證明文件、信用證券賬戶卡及復印件及相關文件到營業部進行辦理。同時投資者應查看本人信用賬戶的資產負債情況，確定已了結全部的融資融券交易，並且已將信用賬戶中剩餘證券從信用交易擔保證券賬戶劃轉到普通證券賬戶，方可辦理注銷業務。

二、填寫《融資融券信用賬戶業務申請表》

投資者辦理注銷申請時，需填寫《融資融券信用賬戶業務申請表》。同時確認填寫的注銷部分信息完整、正確，方可辦理賬戶注銷手續。營業部會按照規定向中國證券登記結算公司報備被注銷的信用證券賬戶號碼。投資者信用證券賬戶注銷後，其信用證券賬戶號碼不予保留。

三、撤銷資金賬戶的三方存管

投資者注銷信用證券賬戶後，應按營業部的要求完成注銷相對應的信用資金賬戶，撤銷第三方存管關系，並在列印業務憑條上確認簽字。投資者更換融資融券交易委託證券公司的，在向我司申請開立新的信用證券賬戶前，應當先注銷其在原證券公司開立的信用證券賬戶。

總體來說，融資融券交易關鍵在於一個「融」字，有「融」投資者就必須提供一定的擔保和支付一定的費用，並在約定期內歸還借貸的資金或證券。

2008年4月23日國務院頒布的《證券公司監督管理條例》對融資融券做了如下定義：融資融券業務，是指在證券交易所或者國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，並由客戶交存相應擔保物的經營活動。

(5)證券公司監督管理條例第23條擴展閱讀

融資融券和股票質押融資的主要區別有以下幾點：

一、融得的標的物不同

融資融券顧名思義，可以融得資金，也可以融得證券，融得的資金再買股票就增強了多方力量，融券則增強了空方力量，因此融資融券是一種既可做多也可做空的雙刃劍。股票質押融資只能融得資金，無法做空。

二、融得資金的用途不同

這點可能是兩者最大的區別。融資融券中的融資，獲得的資金通常必須用來購買上市證券，增強了證券市場的流動性，在一定條件下加快了證券市場價值發現功能。股票質押融資則不同，融得的資金可以不用來購買上市證券，當然，針對具體的融資主體，國家對其融得資金的用途會有一定的要求。

6. 世界上有王春生嗎

一、版權頁
圖書在版編目（CIP）數據
中華人民共和國最高人民法院公報．2008年／最高人民法院辦公廳編．—北京：人民法院出版社，2009.1
ISBN 978-7-80217-767-3

Ⅰ．中… Ⅱ．最… Ⅲ．最高法院-文件-匯編-中國-2008 Ⅳ．D926.21

中國版本圖書館CIP數據核字（2008）第210350號

責任編輯 錢小紅 賈毅
出版發行 人民法院出版社
地址 北京市東城區東交民巷27號（100745）
電話 （010）67550520（責任編輯） 67550516（出版部） 6755055 1 67550558（發行部）
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經銷 新華書店

開本 787×1092毫米 1/16
字數 879千字
印張 36
版次 2009年1月第1版 2009年1月第1次印刷
定價 96.00元

版權所有 侵權必究

條形碼9787802177673

二、編輯說明

《最高人民法院公報》是最高人民法院公開介紹我國審判工作和司法制度的重要官方文獻，由最高人民法院辦公廳主辦，是最高人民法院對外公布司法解釋、司法文件、裁判文書、典型案例及其他有關司法信息資料的法定刊物。

《最高人民法院公報》的主要內容包括法律選登、司法解釋、司法文件、裁判文書、案例、任免事項和文獻等。其中，司法解釋是最高人民法院依照法定許可權對各級人民法院在審判實踐中如何具體適用有關法律規定所作的解釋和說明，具有法律的效力，可以在裁判文書中直接援引，作為人民法院審理案件的依據；司法文件包括最高人民法院制定並下發各級人民法院的有關審判工作、法官隊伍建設、司法行政工作的各類行政性公文；裁判文書和案例是最高人民法院正式選編的各級人民法院適用法律和司法解釋審理刑事、民事、行政訴訟、國家賠償等各類案件的裁判範例，對於指導各級人民法院審理相關案件具有重要的參考和借鑒作用；任免事項包括全國人民代表大會常務委員會關於最高人民法院審判人員的任免決定；文獻選編了最高人民法院院長、副院長關於審判工作、法官隊伍建設和司法改革內容的部分工作報告和講話。作為公開向全社會介紹人民法院各類司法信息的文獻資料，《最高人民法院公報》的權威性、專業性、指導性和實用性一直享有盛譽。

《最高人民法院公報》（年鑒版）是以《最高人民法院公報》（月刊）為基礎編輯出版的系列司法文獻性叢書。編輯和出版《最高人民法院公報》（年鑒版），為社會各界能夠及時查閱最高人民法院的有關信息資料，全面了解人民法院的各項審判工作以及法官隊伍建設、司法改革工作的狀況，開辟了一個新的渠道。《最高人民法院公報》（年鑒版）按年度匯編，每年1卷，面向社會公開出版發行。

《最高人民法院公報》（2008年卷）基本保留了2008年《最高人民法院公報》（月刊）的內容，並以司法解釋、司法文件、文獻、任免事項、裁判文書和案例等各項資料的類別為欄目，將《最高人民法院公報》2008年全年公布的資料和文獻內容重新進行了整理和歸類，以便於讀者能夠按《最高人民法院公報》公布的年度、資料的文檔類別和法律類別進行查閱。在重新整理文獻和案例的過程中，對個別文字錯誤做了必要的補正。

編者
二○○八年十二月
三、目錄

法律選登

中華人民共和國就業促進法（1）
中華人民共和國律師法（8）
中華人民共和國動物防疫法（15）
中華人民共和國國境衛生檢疫法（26）
中華人民共和國文物保護法（29）
中華人民共和國禁毒法（40）
中華人民共和國勞動爭議調解仲裁法（48）
全國人民代表大會常務委員會關於修改《中華人民共和國道路交通安全法》的決定（54）
中華人民共和國節約能源法（54）
中華人民共和國殘疾人保障法（63）
中華人民共和國循環經濟促進法（71）
全國人民代表大會常務委員會關於批准《中華人民共和國和納米比亞共和國關於刑事司法協助的條約》的決定（78）
全國人民代表大會常務委員會關於批准《中華人民共和國政府和巴基斯坦伊斯蘭共和國政府關於刑事司法協助的協定》的決定（79）
全國人民代表大會常務委員會關於批准《中華人民共和國和日本國關於刑事司法協助的條約》的決定（79）

法規選登

中華人民共和國企業所得稅法實施條例（80）
國務院關於修改《中華人民共和國個人所得稅法實施條例》的決定（96）
證券公司風險處置條例（97）
證券公司監督管理條例（105）
汶川地震災後恢復重建條例（118）
對外承包工程管理條例（128）

司法解釋

綜合

最高人民法院關於內地與澳門特別行政區相互認可和執行仲裁裁決的安排（133）

刑事

最高人民法院關於審理非法行醫刑事案件具體應用法律若干問題的解釋（136）
最高人民法院關於刑事第二審判決改變第一審判決認定的罪名後能否加重附加刑的批復（137）
最高人民法院 最高人民檢察院關於辦理非法采供血液等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋（138）

民事

最高人民法院關於適用《中華人民共和國公司法》若干問題的規定（二）（141）
最高人民法院關於審理船舶碰撞糾紛案件若干問題的規定（145）
最高人民法院關於審理注冊商標、企業名稱與在先權利沖突的民事糾紛案件若干問題的規定（146）
最高人民法院關於涉台民事訴訟文書送達的若干規定（147）
最高人民法院關於內地與香港特別行政區法院相互認可和執行當事人協議管轄的民商事案件判決的安排（149）
最高人民法院關於債權人對人員下落不明或者財產狀況不清的債務人申請破產清算案件如何處理的批復（155）
最高人民法院關於審理民事案件適用訴訟時效制度若干問題的規定（156）

行政

最高人民法院關於行政案件管轄若干問題的規定（159）
最高人民法院關於行政訴訟撤訴若干問題的規定（161）

執行

最高人民法院關於適用《中華人民共和國民事訴訟法》執行程序若干問題的解釋（162）

文獻

第十一屆全國人民代表大會第一次會議關於最高人民法院工作報告的決議（167）
最高人民法院工作報告（2008年3月10日在第十一屆全國人民代表大會第一次會議上 肖揚）（167）
中華人民共和國全國人民代表大會公告（第五號）（182）
最高人民法院院長王勝俊簡歷（182）

任免事項

最高人民法院關於蘇勇、李曉峰為中華人民共和國大法官的公告（183）
全國人民代表大會常務委員會任命最高人民法院審判人員名單（183）
全國人民代表大會常務委員會最高人民法院審判人員免職名單（184）
最高人民法院關於馬三剛等20人為中華人民共和國大法官的公告（184）
全國人民代表大會常務委員會任免最高人民法院審判人員名單（184）
最高人民法院關於沈德詠為中華人民共和國大法官的公告（185）
全國人民代表大會常務委員會任免最高人民法院審判人員名單（185）
全國人民代表大會常務委員會任免最高人民法院審判人員名單（185）
全國人民代表大會常務委員會任免最高人民法院審判人員名單（186）
全國人民代表大會常務委員會任免最高人民法院審判人員名單（186）

司法文件

綜合

最高人民法院關於印發《人民法院貫徹落實〈實施綱要〉和〈若干意見〉構建懲治和預防腐敗工作機制實施細則》的通知（187）
最高人民法院印發《最高人民法院關於開展案件質量評估工作的指導意見（試行）》的通知（194）
最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部 民政部 勞動和社會保障部 教育部 衛生部 中國殘疾人聯合會關於印發《〈殘疾人法律救助「十一五」實施方案〉實施辦法》的通知（198）
最高人民法院關於印發《人民法院司法警察證使用管理規定》的通知（204）
最高人民法院關於依法做好抗震救災恢復重建期間民事審判和執行工作的通知（206）
最高人民法院印發《關於處理涉及汶川地震相關案件適用法律問題的意見（一）》的通知（207）
最高人民法院關於認真學習和貫徹《中華人民共和國反壟斷法》的通知（209）
最高人民法院關於認真學習和貫徹《國家知識產權戰略綱要》的通知（211）
最高人民法院關於印發《人民法院監察工作條例》的通知（213）
最高人民法院印發《關於貫徹落實〈建立健全懲治和預防腐敗體系2008～2012年工作規劃〉的實施辦法》的通知（219）
最高人民法院關於本院執行工作辦公室更名為執行局的通知（226）

刑事

最高人民法院 最高人民檢察院 公安部關於印發《辦理毒品犯罪案件適用法律若干問題的意見》的通知（227）
最高人民法院 司法部印發《關於充分保障律師依法履行辯護職責確保死刑案件辦理質量的若干規定》的通知（229）

民事

最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 中國證監會關於查詢、凍結、扣劃證券和證券交易結算資金有關問題的通知（231）
最高人民法院關於調整高級人民法院和中級人民法院管轄第一審民商事案件標準的通知（234）
最高人民法院關於印發《民事案件案由規定》的通知（236）

行政

最高人民法院關於認真貫徹執行《關於行政案件管轄若干問題的規定》的通知（256）
最高人民法院關於認真貫徹執行《關於行政訴訟撤訴若干問題的規定》的通知（258）
最高人民法院關於充分發揮行政審判職能作用為保障和改善民生提供有力司法保障的通知（260）

司法統計

2007年全國法院司法統計公報（263）

裁判文書選登

河北勝達永強新型建材有限公司與中信銀行股份有限公司天津分行、河北寶碩股份有限公司銀行承兌匯票協議糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2007）民二終字第35號（271）
中國長城資產管理公司濟南辦事處與山東省濟南醫葯采購供應站、山東省醫葯集團有限公司、山東省醫葯公司借款擔保合同糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2006）民二終字第153號（276）
中國恆基偉業集團有限公司、北京北大青鳥有限責任公司與廣晟投資發展有限公司、香港青鳥科技發展有限公司借款擔保合同糾紛案 最高人民法院民事裁定書 （2006）民四終字第28號（280）
泛華工程有限公司西南公司與中國人壽保險（集團）公司商品房預售合同糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2005）民一終字第85號（285）
風神輪胎股份有限公司與中信銀行股份有限公司天津分行、河北寶碩股份有限公司借款擔保合同糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2007）民二終字第36號（291）
山西嘉和泰房地產開發有限公司與太原重型機械（集團）有限公司土地使用權轉讓合同糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2007）民一終字第62號（302）
中國長城資產管理公司濟南辦事處與中國重汽集團濟南卡車股份有限公司、山東小鴨集團有限責任公司借款抵押合同糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2007）民二終字第25號（315）
陸豐市陸豐典當行與陳衛平、陳淑銘、陸豐市康樂奶品有限公司清算小組、第三人張其心土地抵債合同糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2006）民二提字第10號（323）
青島市國土資源和房屋管理局嶗山國土資源分局與青島乾坤木業有限公司土地使用權出讓合同糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2007）民一終字第84號（332）
義大利費列羅公司與蒙特莎（張家港）食品有限公司、天津經濟技術開發區正元行銷有限公司不正當競爭糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2006）民三提字第3號（338）
史文培與甘肅皇台釀造（集團）有限責任公司、北京皇台商貿有限責任公司互易合同糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2007）民二終字第139號（350）
天同證券有限責任公司清算組與恆豐銀行股份有限公司、恆豐銀行股份有限公司濟南分行、恆豐銀行股份有限公司煙台青年路支行返還扣劃結算資金糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2007）民二終字第147號（359）
西安市臨潼區建築工程公司與陝西恆升房地產開發有限公司建設工程施工合同糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2007）民一終字第74號（365）
浙江省樂清市樂城鎮石馬北村村民委員會與浙江順益房地產開發有限公司合作開發房地產合同糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2006）民一終字第59號（373）
中國農業銀行哈爾濱市太平支行與哈爾濱松花江奶牛有限責任公司、哈爾濱工大集團股份有限公司、哈爾濱中隆會計師事務所有限公司借款合同糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2007）民二終字第178號（379）
中國長城資產管理公司昆明辦事處與昆明新人人海鮮酒樓有限責任公司、昆明新人人金實酒樓有限責任公司借款合同糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2007）民二終字第210號（385）
中國信達資產管理公司成都辦事處與四川泰來裝飾工程有限公司、四川泰來房屋開發有限公司、四川泰來娛樂有限責任公司借款擔保合同糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2008）民二終字第55號（390）
上海國際信託投資有限公司與上海市綜合信息交易所、上海三和房地產公司委託貸款合同糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2005）民二提字第8號（401）
大連渤海建築工程總公司與大連金世紀房屋開發有限公司、大連寶玉房地產開發有限公司、大連寶玉集團有限公司建設工程施工合同糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2007）民一終字第39號（406）
中國工商銀行股份有限公司三門峽車站支行與三門峽天元鋁業股份有限公司、三門峽天元鋁業集團有限公司借款擔保合同糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2008）民二終字第81號（424）
國家開發銀行與沈陽高壓開關有限責任公司、新東北電氣（沈陽）高壓開關有限公司、新東北電氣（沈陽）高壓隔離開關有限公司、沈陽北富機械製造有限公司等借款合同、撤銷權糾紛案 最高人民法院民事判決書 （2008）民二終字第23號（431）
荷屬安的列斯·東方航運有限公司與中國·澄西船舶修造廠船舶修理合同糾紛案 最高人民法院民事裁定書 （2007）民四監字第27號（444）
瑞華投資控股公司與山東魯祥銅業集團有限公司、山東省嘉祥景韋銅業有限公司、陳中融、高學敏等借款擔保合同糾紛案 最高人民法院民事裁定書 （2007）民四終字第28號（446）

案例

刑事

內蒙古自治區烏海市人民檢察院訴白雪雲等搶劫案（450）
陝西省渭南市人民檢察院訴渭南市尤湖塔園有限責任公司、惠慶祥、陳創、馮振達非法吸收公眾存款，惠慶祥挪用資金案（454）
天津市人民檢察院第一分院訴李彬、袁南京、胡海珍、東輝、燕玉峰、劉鈺、劉少榮、劉超綁架案（460）
河南省鄭州市金水區人民檢察院訴楊志成盜竊案（464）

民事

吳林祥、陳華南訴翟曉明專利權糾紛案（468）
劉志兵訴盧志成財產權屬糾紛案（476）
天津狗不理集團有限公司訴濟南市大觀園商場天豐園飯店侵犯商標專用權糾紛案（479）
仲崇清訴上海市金軒大邸房地產項目開發有限公司合同糾紛案（486）
伊士曼柯達公司訴蘇州科達液壓電梯有限公司商標權侵權糾紛案（491）
河北三河福成養牛集團總公司訴哈爾濱福成飲食有限公司昆明分公司侵犯注冊商標專用權及不正當競爭糾紛案（498）
鄭克寶訴徐偉良、中國人民財產保險股份有限公司長興支公司道路交通事故人身損害賠償糾紛案（505）
何麗紅訴中國人壽保險股份有限公司佛山市順德支公司、中國人壽保險股份有限公司佛山分公司保險合同糾紛案（512）
黃宇森訴廣州市白雲區京溪小學、廣東省三茂鐵路國際旅行社等人身
損害賠償糾紛案（520）
王春生訴張開峰、江蘇省南京工程高等職業學校、招商銀行股份有限公司南京分行、招商銀行股份有限公司信用卡中心侵權糾紛案（528）
李忠平訴南京藝術學院、江蘇振澤律師事務所名譽權侵權糾紛案（532）
陳偉訴廣東省機場管理集團公司、廣州白雲國際機場股份有限公司、上海證券交易所侵權糾紛案（537）
西安奧克自動化儀表有限公司訴上海輝博自動化儀表有限公司請求確認不侵犯專利權及上海輝博自動化儀表有限公司反訴西安奧克自動化儀表有限公司專利侵權糾紛案（545）

行政

楊慶峰訴無錫市勞動和社會保障局工傷認定行政糾紛案（551）
北京國玉大酒店有限公司訴北京市朝陽區勞動和社會保障局工傷認定行政糾紛案（557）

四、光碟

中華人民共和國最高人民法院公報2008年光碟版

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CD-ROM

ISBN 978-7-900207-15-9
條形碼9787900207159

最高人民法院辦公廳
人民法院電子音像出版社

7. 交易所合規金融牌照有哪些

金融牌照，即金融機構許可證，是批准金融機構開展業務的正式文件，凡從事金融業務的機構必須先取得與之對應的金融機構許可證。
在我國，金融牌照的種類多達25個，主要包括：銀行、保險、券商、基金、信託、第三方支付、徵信等，由央行、銀監會、證監會、保監會及其他機構分別審批。
央行審批
1.第三方支付
主要業務：網路支付、預付卡的發行與受理、銀行卡收單
主要法律：
（1）《非金融機構支付服務管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號）
（2）《非金融機構支付服務管理辦法實施細則》（中國人民銀行公告〔2010〕第17號）
2.徵信
主要業務：徵信業務
主要法律：
（1）《中華人民共和國中國人民銀行法》
（2）《中華人民共和國公司法》
（3）《徵信業管理條例》
（4）《徵信機構管理辦法》（中國人民銀行令2013）第1號）
銀監會審批
3.銀行
主要業務：儲蓄、信貸等業務
主要法律：
（1）《中華人民共和國商業銀行法》
（2）《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》
4.信託（暫停發放）
主要業務：各類信託業務、作為投資基金或者基金管理公司發起人從事投資基金業務等
主要法律：
（1）《信託公司管理辦法》（銀監會令[2007]第2號）
（2）《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（中國銀監會令2015年第6號）
（3）《中國銀監會信託公司行政許可事項實施辦法》（中國銀監會令2015年第5號）
修訂/修改情況：原《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（中國銀監會令2007年第13號）自2015年6月15日起廢止。
5.金融租賃
主要業務：融資租賃、同業拆借、向金融機構借款、租賃物品殘值變賣及處理業務等
主要法律：
（1）《金融租賃公司管理辦法》（中國銀監會令2014年第3號）
修訂/修改情況：原《金融租賃公司管理辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2007年第1號）自2014年3月13日廢止。
6.貨幣經紀
主要業務：促進衍生品交易、債券交易等經紀服務
主要法律：
（1）《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（中國銀監會令2015年第6號）
修訂/修改情況：原《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令2007年第13號）廢止。
7.貸款公司
主要業務：各項貸款、貸款項下的結算、票據貼現
主要法律：
（1）《貸款公司管理規定》（銀監發[2009]76號）
修訂/修改情況：《貸款公司管理暫行規定》（銀監發〔2009〕6號）自2009年8月11日起廢止。
8.消費金融
主要業務：發放以消費為目的的貸款
主要法律：
（1）《中華人民共和國銀行業監督管理法》
（2）《中華人民共和國公司法》
（3）《消費金融公司試點管理辦法》（中國銀監會令2013年第2號）
修訂/修改情況：原《消費金融公司試點管理辦法》（中國銀監會令2009年第3號）自2014年1月1日起廢止。
9.財務公司
主要業務：財務管理服務
主要法律：
（1）《企業集團財務公司管理辦法》（修訂）（中國銀行業監督管理委員會令2006年第8號）
證監會審批
10.券商
主要業務：證券承銷與保薦、經紀、自營、直投、證券投資活動、證券資產管理及融資融券等
主要法律：
（1）《證券法》
（2）《證券公司監督管理條例》（已於2014年修訂）
修訂/修改情況：2017年3月8日，十二屆全國人大五次會議召開第二次全體會議，會議表示今年將修改證券法。
11.公募基金
主要業務：公募基金、機構業務
主要法律：
（1）《證券投資基金法》（2015年修正）
（2）《證券投資基金管理公司管理辦法》(2012年9月20日證監會令第84號)
（3）《資產管理機構開展公募證券投資基金管理業務暫行規定》（中國證券監督管理委員會公告〔2013〕10號）
修訂/修改情況：原《證券投資基金管理公司管理辦法》（證監會令第22號）自2012年11月1日起廢止。
12.期貨
主要業務：期貨業務
主要法律：
（1）《期貨交易管理條例》
（2）《期貨公司管理辦法》（中國證券監督管理委員會令第110號）
修訂/修改情況：自2014年10月29日起，以下三個法規廢止：2007年4月9日發布的《期貨公司管理辦法》(證監會令第43號)、2011年11月3日發布的《期貨營業部管理規定(試行)》(證監會公告[2011]33號)、2012年5月10日發布的《關於期貨公司變更注冊資本或股權有關問題的規定》(證監會公告[2012]11號)。
13.基金銷售
主要業務：發售基金份額、辦理基金份額申購、贖回等
主要法律：
（1）《證券投資資金銷售管理辦法》（中國證券監督管理委員會令第91號）
修訂/修改情況：《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第72號）自2013年6月1日廢止。
14.基金銷售支付
主要業務：貨幣資金轉移服務
主要法律：
（1）《證券投資資金銷售管理辦法》（中國證券監督管理委員會令第91號）
修訂/修改情況：《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第72號）自2013年6月1日廢止。
15.基金子公司
主要業務：特定客戶資產管理、基金銷售等
主要法律：
（1）《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》
（2）《證券投資資金銷售管理辦法》（中國證券監督管理委員會令第91號）
修訂/修改情況：《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第72號）自2013年6月1日廢止。
16.證券公司專業子公司
主要業務：單項或者多項證券業務
主要法律：
（1）《證券公司設立子公司試行規定》（中國證券監督管理委員會公告〔2012〕27號）
（2）《中華人民共和國證券法》
17.證券公司資管
主要業務：客戶資產集合投資，或者客戶資產專項投資
主要法律：
（1）《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》（中國證券監督管理委員會令第93號）
（2）《證券公司監督管理條例》（已於2014年修訂）
（3）《證券公司集合資產管理業務實施細則》（中國證券監督管理委員會公告〔2013〕28號）
修訂/修改情況：以下兩個法規廢止：2012年10月18日公布的《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》（證監會令第87號）、2012年10月18日中國證監會公布的《證券公司集合資產管理業務實施細則》（證監會公告〔2012〕29號）。
18.股權眾籌
主要業務：股權融資
主要法律：
（1）《私募股權眾籌融資管理辦法(試行)(徵求意見稿)》
（2）《證券法》
（3）《中華人民共和國公司法》
（4）《關於進一步促進資本市場健康發展的若干意見》(國發[2014]17號)
修訂/修改情況：《私募股權眾籌融資管理辦法》尚未發布。
保監會審批
19.保險
主要業務：財險、壽險、萬能險；國內外再保險等
主要法律：《中華人民共和國保險法》（2015年修訂）
20.保險代理、保險經紀
主要業務：保險中介服務
主要法律：《中華人民共和國保險法》
其他機關審批
21.小額貸款公司
審批機構：省級金融辦公室
主要業務：無抵押貸款、抵押貸款、質押貸款等
主要法律：
（1）《關於小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發〔2008〕23號）
（2）《小額貸款公司管理辦法(徵求意見稿)》
22.融資性擔保
審批機構：省級金融辦公室
主要業務：貸款擔保、信用證擔保等
主要法律：
（1）《融資性擔保公司管理暫行辦法》（銀監會等七部委2010年第3號令）
23.融資租賃
審批機構：商務部
主要業務：外商投資融資租賃、內資融資租賃
主要法律：
（1）《融資租賃企業監督管理辦法》（商流通發[2013]337號）
（2）《關於從事融資租賃業務有關問題的通知》（商建發[2004]560號）
（3）《外商投資租賃業管理辦法》（2015年修正本）
修訂/修改情況：2016年初，商務部啟動了《融資租賃企業監督管理辦法》修訂工作。
24.商業保理
審批機構：商務部
主要業務：應收賬款融資、管理、催收、還款保證
主要法律：
（1）《合同法》
（2）《公司法》
（3）《物權法》
（4）《商業保理企業管理辦法(試行)》(徵求意見稿)
（5）有關外商投資的法律、行政法規
25.典當業務
審批機構：商務部
主要業務：典當業務
主要法律：
（1）《典當管理辦法》（商務部、公安部2005年第8號令）
（2）《典當行業監管規定》（商流通發[2012]423號）

8. 誰能解釋一下這些融資融券的問題

你做生意嗎？這個問題是非常深刻的，你做了深入研究，流行，有人說，所謂的「融資」，即借入資本。證券公司的資金貸款人借了各方客戶。即：客戶購買證券從證券公司借錢，成熟度，客戶的需要為這筆貸款的證券公司的債務服務。客戶從證券公司借錢買證券的過程中，我們經常提到的「買空相似。
所謂的」賣空「借來的證券。同樣的，貸款人的證券公司。到期日，客戶需要返回相同種類和數量的證券並支付利息的客戶賣空的證券公司，是「賣空」。

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