1. 如何在冷鏈物流中開展倉單質押,保理等增值業務模式
您好,冷鏈馬甲冷鏈物流線上交易平台為您解答:
1、倉單質押模式
2、存貨質押模式
3、保稅倉模式
4、NRF-LC服務模式
5、應收賬款模式
6、物流保理模式
2. 請教倉單質押(非期貨)的問題,不勝感謝!
1.貨物出倉要經過監管方,一般監管方是倉庫或者獨立的監管方,但是還得提交出倉申請
2.是這樣的,還要繳納監管費用和倉儲費用
3.銀行保證金是必須交的,跌價時也要繳納追加保證金
4.倉單質押服務費:倉單質押業務在3個月(含)以內完成時,交易市場按千分之一收取服務費;倉單質押業務超過3個月完成時,每超過1個月,交易市場按兩元每噸另行收取服務費,不足1個月按1個月計算。
倉單質押財務費:計算公式為:財務費=貨款額×計費標准×計費期間。其中,貨款額為交易市場依據協議支付給交易商的全部資金;計費標准為中國人民銀行公布的商業銀行同期貸款利率;計費期間為交易市場將質押獲得的資金支付給交易商之日起,至交易商將質押《倉單》所載商品的回購貨款匯至交易市場之日止;
倉儲費用
5.5-7個月
6.簽訂三方協議,上網上能搜出來
3. 非標准倉單與標准倉單的區別,尤其是在質押方面
1、概念不同
非標准倉單質押業務是金融機構向客戶發放的,以倉儲公司為貨主出具的不可轉讓、不具有貨權性質的倉庫保管單、入庫單為特定擔保方式的授信業務。
標准倉單是由期貨交易所指定交割倉庫按照交易所規定的程序簽發的符合合約規定質量的實物提貨憑證。由於標准倉單是一種流通工具,因此它可以用作借款的質押品、或用於金融衍生工具如期貨合約的交割。
2、內容不同
標准倉單的生成通常需要經過入庫預報、商品入庫、驗收、指定交割倉庫簽發和注冊等環節。倉儲質押擔保項下可辦理的授信業務主要包括短期貸款、商票貼現、開立銀行承兌匯票、進口開證等短期授信業務。
3、執行標准不同
標准倉單的表現形式為《標准倉單持有憑證》,交易所依據《貨物存儲證明》代為開具。標准倉單持有人可選擇一個或多個交割倉庫不同等級的交割商品提取貨物。
4、法律效力不同
由於出具人的資質同、程序標准不同,從而影響到其不同的法律效力,標准倉單具有公開法律意義,而一般倉單可以容易存在爭議。
4. 標准倉單所內質押與標准倉單所外質押有何異同
標准倉單所內質押值得就是倉單充抵,抵押業務。也就是手中持有倉單的話,可以申請倉單質押業務。具體區別是:折抵只是折抵掉你的空頭保證金,而不增加你的保證金,也就是你可用的資金是不變的;而倉單充抵的話,則是釋放你的保證金,也就是說你的可用資金增加了,增加部分就是你的倉單價值部分。
所外質押,應該是你在交易所結算行或者指定銀行進行的倉單質押業務,是指把你持有的倉單抵押給相關銀行進行貸款,貸款額不超過倉單價值的70%。
問這種專業東西的還是比較少的.
補充:倉單肯定是客戶的,釋放的保證金也肯定是釋放到客戶的保證金賬戶的,不是說只是放到你席位賬戶。另外標准倉單充抵保證金時,以辦理日前一交易日該標准倉單對應品種最近交割月份期貨合約的結算價為基準價計算其價值。沖抵限額是不超過價值的80%和席位資金4倍兩者的較小值。
另外我再強調一次,折抵只是釋放保證金,釋放的保證金是不可以開倉的!沖抵可以。沖抵和折抵都叫做質押。
銀行的倉單質押,除非你有熟人,否則不可能超過70%。
5. 統一授信融資業務模式相比倉單質押融資業務模式有哪些優點
這個的話相當於你的信息更加全面,也就是說更加省時間,或者說是你這個手續的時間比較短,或者也就是說快捷。
6. 倉單融資的倉單融資的模式
倉單融資在實踐中有多種做法,為了滿足企業的需求,便利企業融資和經營,銀行也在不斷創新,不斷在倉單融資模式的基礎上拓展新的融資模式。目前國內外金融機構的倉單融資模式主要有以下四種: 倉單質押貸款,是製造企業或流通企業把商品存儲在倉儲公司倉庫中,倉儲公司向銀行開具倉單,銀行根據倉單向申請人提供一定比例的貸款,倉儲公司代為監管商品。開展倉單質押業務,既解決了借款人流動資金不足的困難,同時通過倉單質押可以降低銀行發放貸款的風險,保證貸款安全,還能增加倉儲公司的倉庫服務功能,增加貨源,提高倉儲公司的經濟效益。
流程:(1)企業向銀行提出貸款申請,按照銀行要求把貨物存放在銀行指定的倉儲公司;(2)倉儲公司向銀行提交企業交存貨物的倉單,進行質押,承諾將保證貨物的完好,並嚴格按照銀行的指令行事;(3)銀行向企業發放貸款;(4)企業實現貨物的銷售,購買方(客戶)將貨款匯入銀行的企業賬戶;(5)倉儲公司根據銀行的指令,向購買方移交貨物;(6)企業歸還銀行的貸款本息。
倉單質押貸款實質是存貨抵押貸款,由於銀行難以有效地監管抵押物,就需要藉助第三方倉儲公司形成的倉單,以及倉儲公司提供的保管、監督、評估作用實現對企業的融資。在實踐中,以倉單質押模式為基礎,通過拓展倉儲倉單的范圍、強化倉儲公司擔保職能、以未來倉單作質押等,又可以形成異地倉庫倉單質押貸款、統一授信擔保貸款和保兌倉融資模式。
2、異地倉庫倉單質押貸款:異地倉庫倉單質押貸款是在倉單質押貸款融資基本模式的基礎上,對地理位置的一種拓展。倉儲公司根據客戶需要,或利用全國的倉儲網路,或利用其他倉儲公司倉庫,甚至是客戶自身的倉庫,就近進行質押監管,提供倉單,企業根據倉儲公司的倉單向銀行申請借款。
異地倉庫倉單質押貸款充分考慮客戶的需要,可以把需要質押的存貨等保管在方便企業生產或銷售的倉庫中,極大地降低了企業的質押成本。 保兌倉或稱買方信貸,相對於企業倉單質押業務的特點是先票後貨,即銀行在買方(客戶)交納一定的保證金後開出承兌匯票,收票人為生產企業,生產企業在收到銀行承兌匯票後向銀行指定的倉庫發貨,貨到倉庫後轉為倉單質押。在這一模式中,需要生產企業、經銷商、倉儲公司、銀行四方簽署「保兌倉」合作協議,經銷商根據與生產企業簽訂的《購銷合同》向銀行交納一定比率的保證金,申請開立銀行承兌匯票,專項用於向生產企業支付貨款,由第三方倉儲公司提供承兌擔保,經銷商以貨物對第三方倉儲公司提供反擔保。銀行向生產企業開出承兌匯票後,生產企業向保兌倉交貨,此時轉為倉單質押。
流程:(1)經銷商向銀行提出借款申請,並支付一定保證金;(2)倉儲公司向銀行提供承兌擔保;(3)經銷商向倉儲公司提供反擔保;(4)銀行向生產企業開出銀行承兌匯票;(5)生產企業按照匯票要求,向倉儲公司交貨;(6)倉儲公司提貨、存倉,並向銀行簽發倉單;(7)在倉單融資期限內,經銷商向購貨方銷售貨物;(8)購貨方將貨款匯入銀行的企業賬戶,歸還經銷商的質押貸款;(9)根據銀行指令,倉儲公司向購貨方移交貨物。 統一授信的擔保模式是指銀行根據倉儲公司的規模、經營業績、運營現狀、資產負債比例以及信用程度等,把一定的貸款額度直接授權給倉儲公司,再由倉儲公司根據客戶的條件、需求等進行質押貸款和最終清算。倉儲公司向銀行提供信用擔保,並直接利用信貸額度向相關企業提供靈活的質押貸款業務。銀行則基本上不參與質押貸款項目的具體運作。
統一授信的擔保模式有利於企業更加便捷地獲得融資,減少原先向銀行申請質押貸款時的多個申請環節;同時也有利於銀行充分利用倉儲公司監管貨物的管理經驗,通過倉儲公司的擔保,強化銀行對質押貸款全過程監控的能力,更加靈活地開展質押貸款服務,降低貸款風險。
7. 誰知道什麼是倉單質押具體實行方式是什麼做倉單質押的條件是什麼
期貨上的倉單質押就是把您手中的貨物在交易所注冊成標准倉單,然後您用手中的倉單在交易所質押出70%-80%左右的保證金。
8. 標准倉單質押業務中,質押銀行要加入期貨交易所嗎如果沒有加入期貨交易所,則質押的行為如何操作請指
1、質押貨物:指乙方存放在丙方、丙方代甲方所佔有的甲乙雙方簽訂的動產質押合同項下的全部貨物,不僅包括動產質押合同簽訂時質物清單列明的貨物,也包括質押貨物變更後新質物清單所列明的全部貨物。
2、倉單:指乙方將其自有的貨物存入丙方倉儲公司,丙方開出的的貨物保管憑證。
倉單質押是指出質人向質權人繳納一定保證金,並將質押貨物交由質權人指定的物流企業實際佔有並由物流企業為質權人開具倉單或其他有效單據後,質權人根據質押商品的價值和其他相關因素向出質人提供一定比例的融資服務,物流企業接受質權人委託並根據其的指示履行保管、監管以及謹慎放貨等義務。若出質人到期無法償還質權人融資,則由質權人負責最終處置質押貨物。