證券客戶分類管理的目的

㈠ 客戶分類的重要意義是什麼呢

客戶分類的目的不僅僅是實現企業內部對於客戶的統一有效識別，也常常用於指導企業客戶管理的戰略性資源配置與戰術性服務營銷對策應用，支撐企業以客戶為中心的個性化服務與專業化營銷。

客戶分類可以對客戶的消費行為進行分析，也可以對顧客的消費心理進行分析。企業可以針對不同行為模式的客戶提供不同的產品內容，針對不同消費心理的客戶提供不同的促銷手段等。

客戶分類也是其他客戶分析的基礎，在分類後的數據中進行挖掘更有針對性，可以得到更有意義的結果。

(1)證券客戶分類管理的目的擴展閱讀：

分類客戶

1、有興趣購買的客戶：對此類客戶應加速處理。積極的電話跟進、溝通，取得客戶的信任後，盡快將客戶過渡到下一階段。

2、考慮、猶豫的客戶：對待此類客戶此階段的目的就是溝通、聯絡，不要過多的營銷產品。我們要使用不同的策略，千萬不要電話接通後立即向客戶營銷產品。

3、暫時不買的客戶：我們要以建立良好關系為目標，千萬不要放棄此類客戶。要與客戶溝通，記錄客戶預計購買此類產品的時間等信息，同時要與客戶保持聯絡渠道的暢通。

㈡ 什麼是客戶細分在實施客戶管理時，客戶細分的目的是什麼

知客CRM來回答你：
通過對客戶的深度分析，將客戶分類，稱為客戶識別過程。也就是客戶細分。
在實施CRM時，客戶細分的目的是定製有針對性的營銷策劃、服務流程、銷售方案等。

㈢ 客戶分類管理法的好處

客戶分類管理法的好處：

1、可以針對不同客戶群的需求特徵、消費行為、期望值、信譽度等制定不同的營銷策略，配置不同的市場銷售、服務和管理資源，對關鍵客戶定期拜訪與問候，確保關鍵客戶的滿意程度，藉以刺激有潛力的客戶升級至上一層，使企業在維持成本不變的情況下，創造出更多的價值和效益。

2、實現企業內部對於客戶的統一有效識別，也常常用於指導企業客戶管理的戰略性資源配置與戰術性服務營銷對策應用，支撐企業以客戶為中心的個性化服務與專業化營銷。

3、客戶分類可以對客戶的消費行為進行分析，也可以對顧客的消費心理進行分析。企業可以針對不同行為模式的客戶提供不同的產品內容，針對不同消費心理的客戶提供不同的促銷手段等。客戶分類也是其他客戶分析的基礎，在分類後的數據中進行挖掘更有針對性，可以得到更有意義的結果。

4、對自己擁有的客戶進行有效的差異分析，並根據這種差異來區分不同價值的客戶，更合理地進行配置，實現客戶資源價值和企業投入回報的同步最大化。

5、對現有的客戶資料每月進行統計分析，找到有許多個方面相同或相似的客戶群體。以區分不同價值的客戶，以便有效地分配銷售、市場和服務資源，鞏固企業同關鍵客戶的關系。

6、建立科學動態的分類管理機制 A、B、C三類客戶占企業客戶的比例應根據具體情況而定，對客戶資料進行科學的統計分析，並制定一套綜合性的客戶資信評價標准。，通過對客戶信用的調查分析，確定客戶的信用等級，為不同客戶配置服務資源、為防範欠費風險等提供參考意見。 可以運用CRM管理系統來管理，很方便。

拓展資料：

客戶分類是基於客戶的屬性特徵所進行的有效性識別與差異化區分。客戶分類以客戶屬性為基礎的應用。客戶分類通常依據客戶的社會屬性、行為屬性和價值屬性。

按客戶對企業的價值來區分客戶，對高價值的用戶提供高價值的服務。對低價值客戶提供廉價的服務。也可以分為長期客戶和臨時客戶。對長期客戶採用優惠。對臨時客戶進行宣傳服務對客戶進行分類有利於針對不同類型的客戶進行客戶分析，分別制定客戶服務策略。

資料來源：網路-客戶分類

㈣ 公司客戶分類管理對公司的作用是什麼

客戶分類可以幫助企業定位於具有優勢的核心客戶市場，引領企業集中有限的資源創造最大化的可持續營銷績效。
隨著營銷技術的發展，客戶分類的應用也越來越深入和廣泛，從信息化的客戶識別，到客戶服務資源的合理配置，到個性化的服務過程提供，到專業化的營銷對策應用，客戶分類的應用非常豐富。
具體有以下幾點作用：
第一，有效識別客戶。准確的客戶識別對於服務的有效性和適當性至關重要。例如：在航空服務或高端服務業，不能准確識別客戶的企業會被認為服務水平低劣，而這也會直接導致客戶對企業的滿意度下降。
第二，合理配置資源。企業的資源往往是有限的，企業需要將有效的資源更合理的進行配置和應用，而要實現這一些，精確的客戶分類是不可或缺的。只有通過有效的客戶分類，企業才能在資源配置上合理的區分不同類型客戶的需求，把合適的資源投入在合適的客戶身上，從而在客戶身上獲得最合理的投入與回報比率。
第三，提供個性化服務。滿意的客戶服務是建立客戶忠誠，保證企業持續獲利的基礎。客戶的差異性要求企業能夠准確的理解客戶的個性化服務需求，並基於對不同客戶的差異化需求理解來提供並管理服務過程。只有這樣，才能提供主動的客戶服務，並使面向客戶服務達到真正的效果。
第四，營銷對策專業化。營銷是創造性的滿足客戶需求的過程。在客戶競爭越來越激烈的時代，企業需要以更有效的方式傳遞營銷信息，以更具針對性的方案激發客戶需求，並實現營銷績效的最大化。而要實現這些指標，有效的客戶分類是必不可少的基礎性支撐。對於那些客戶信息密集型企業，數據化的客戶分類更顯重要。
第五，鞏固核心客戶市場。一個競爭行業中的企業不可能在所有的客戶市場中都佔有優勢。正確的核心客戶市場定位與客戶選擇策略對於企業的可持續盈利和價值增長至關重要。客戶分類能夠幫助企業准確定位具備戰略優勢的目標客戶市場，並引導企業集中資源與核心客戶市場，從而不斷鞏固企業在核心客戶市場中的競爭優勢。
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㈤ 客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面

一、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括以下兩個方面：

1、客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求

2、客戶洗錢風險分類有助於用戶在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

二、客戶洗錢風險分類管理的現實意義：金融機構的洗錢風險來自內外兩個方面，其中內部風險決定於法律規制和控制體系,主要體現為內控風險,外部風險包括產品與服務風險、客戶(交易對手)風險、國家或地區風險,其焦點集中於賬戶。

三、客戶風險等級分類管理有兩層含義：一是對客戶按不同風險進行分類和管理,這是對金融機構客戶身份盡職調查義務一定程度的豁免,允許對低風險客戶採取低強度身份盡職調查措施。二是對高風險客戶,盡職調查工作應更加嚴格和有效。

(5)證券客戶分類管理的目的擴展閱讀

1、洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段。

2、處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統的過程，是最容易被偵查到的階段。

3、培植階段：即通過復雜的多種、多層的金融交易，將非法收益與其來源分開，並進行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。

4、融合階段：被形象地描述為「甩干」，即使非法變為合法，為犯罪得來的財務提供表面的合法掩藏，在犯罪收益披上了合法外衣後，犯罪收益人就能夠自由地享用這些骯臟的收益，將清洗後的錢集中起來使用。

5、洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。

6、洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由於科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜化。據國際貨幣基金組織統計，全球每年非法洗錢的數額約佔世界國內生產總值的2%至5%，介於6000億至1.8萬億美元之間，且每年以1000億美元的數額不斷增加。

7、特別是在當前經濟全球化、資本流動國際化的情況下，洗錢活動對國際金融體系的安全、對國際政治經濟秩序的危害極大。

㈥ 客戶洗錢風險分類管理目標有哪些

客戶洗錢風險分類管理目標有：

1. 全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度。
   

2. 提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險。
   

3. 為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據。

㈦ 客戶分類管理怎麼管

未成交前，客戶分類管理的目的是給銷售來制定不同的跟進策略的；成交以後，客戶分類管理的目的是提供更好的售後，或者二次營銷的。所以要怎麼管首先還是要看您的目的是什麼，不過最好是用好筆頭這樣的軟體來管，最方便。