理財公司的crs認證是什麼

❶ 銀行的CRS是什麼

CRS即是指存取款一體機

存取款一體機是銀行所用自動櫃員機其中的一種，英文名為：Cash Recycling System，業內人士一般直接使用縮寫，即：CRS。

與自動取款機相比較，存取款一體機（CRS）主要有以下特性：

一、存取款一體機（CRS）的存取款現金自動循環功能可以最大限度地提高了ATM（自動櫃員機）的使用效率。過去，正常的上班時間內由於操作員過於忙碌而不能及時地對ATM進行加鈔或對已存滿的所有存款箱進行及時清空，往往會造成櫃員機的不必要的停止正常的存取款功能，而這種現象在周末以及長假期間更為突出。ATM的不必要的「罷工」，不僅影響到了銀行的經濟收益，也給客戶帶來了不便從而引起不滿，可以說，這樣的結果將會直接影響到銀行的經濟效益和社會效益

二、能夠減少分行分配給每台能開通循環功能的櫃員機的現金箱庫數，減少了對ATM因庫存過大造成的經營風險。

三、極大地減少了ATM操作員的工作量，能使操作員騰出大部分的時間用於其他工作，從而間接地節省人工成本。

四、可以適當減少預裝每個網點ATM的經營台數，緩解了部分網點沒有空間再增裝ATM的困惑，把要購買的櫃員機安裝到離行式的地方以獲取更大的利潤。在開通現金循環功能後，櫃員機可以一天幾乎24小時全功能滿負荷地正常工作，盡管如此，隨著銀行交易量的增長和顧客的增多，當櫃台和ATM前仍然現出排長隊的情況時，還是需要適當增加機器。

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存取款一體機的不足：

一、鑒於安全需要，銀行對CRS存款的情分等級一般都設定比較高，除了殘損幣、臟幣（鈔幣臟或被污染）、膠粘幣外，很多可以使用的舊幣也無法存入，造成一點麻煩；

二、安全需要，CRS、ATM等自助設備的單筆交易金額和日累計交易金額上限都比較低，不適合2萬以上交易人群；

三、和ATM一樣，許多CRS出鈔時並不會進行清分和驗鈔，這就導致取出假鈔的風險；

四、CRS本是支持其他面額的（一般有4個循環箱，每個鈔箱可以設定一個面額存放），但銀行一般出於最大化使用設備考慮，都只設定只能存取100元面額，有存取零錢需要的客戶會不方便。

❷ 理財證書有哪些

據了解，目前國內市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括國家理財規劃師（CFP）認證、金融理財師（AFP）認證、注冊理財規劃師（CFP）認證、注冊財務策劃師（RFP）認證、注冊金融分析師（CFA）認證等。現將幾種較具權威性的認證項目比較如下：
· CFP
證書名稱：Certified Financial Planner，中文翻譯為「注冊理財規劃師」，簡稱CFP。
主辦機構：1985年起源於美國，目前發展成為全球性的理財師認證組織。CFP證書由「國際財務策劃人員協會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)」推出。國內由鄭惠文、劉吉在香港注冊成立的中國注冊理財規劃師協會組織培訓。目前未完成漢語化。主要是專注於財富管理領域；考試多傾向於理論性分析。考試各國不同；目前中國還未正式引進，須考過AFP才能考CFP；中國所發CFP證書為中文證書。
培 訓：時間較久，必須脫產統一培訓，費用在5萬元以上。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由中國注冊理財規劃師協會頒發的中國高級注冊金融理財師資格證書，官方並未認可。
考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，分中文和英文考試。
費 用：16600元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）。
· CFA
認證機構： CFA是chartered financial Analyst的縮寫，中文譯為「特許金融分析師」或「注冊金融分析師」。由美國投資管理與研究協會於1963年設立並管理。
課程主要包括：倫理與職業標准、定量分析方法、宏微觀經濟學、會計學、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權益投資分析、其它種類投資工具的分析和投資組合管理等。認證包括三級，每年六月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試，因此最少要三年才能完成全部三級考試。在此基礎上還需要有三年的金融機構從業經驗或三年的AIMR會員經歷才可獲得CFA特許狀。同時，考試對報考者的英文水平要求較高，所有考試均系全英文命題，其中還涉及到大量經濟學術語。CFA 考試題量大、知識涵蓋面廣。根據統計，每位候選人至少需要250小時准備每個級別的考試，並且非英語母語應考者則需要更多的准備時間。
費 用：4萬元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）
· RFP
證書名稱：Registered Financial Planner，中文翻譯為注冊財務策劃師，簡稱RFP。
主辦機構：RFP證書由中國香港注冊財務策劃師協會（RFP-HK）推出，與國內幾所高校合作開展認證。2004年引進中國大陸，是全球理財領域最負盛名的機構之一 ，在全球擁有6萬多的會員，針對企業財務總監、總經理、董事長及從事財務管理、投融資、金融等高端專業人士的一個專屬的專業認證。在中國現階段採用中文考試，統一指定中英文對照教材；證書全球統一。 RFP證書持有者如果再進修兩門專業課程，還可申請英國財務會計師（IFA）公會會員資格。此外，RFP認證項目已被列入中國緊缺人才工程，從而大大提升了RFP證書在國內的知名度和認可度。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由香港注冊財務策劃師協會頒發這冊財務策劃師資格證書，不同地方則採用評審方式來互相承認。
· 考試內容：RFP認證考試包括財務策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務管理與稅務、融資策劃、財務策劃實踐六個部分，注重考察考生對財務策劃專業知識的掌握程度及操作技能。
費 用：2萬人民幣左右。
· AFP
證書名稱：中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner®，以下簡稱CFP）認證制度。
主辦機構：國際金融理財標准委員會與中國金融教育發展基金會（該基金會屬非營利組織）已簽署准會員協議，允許該會通過中國金融理財標准委員會(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作為該機構在我國進行該協會推出的CFPTM資格認證唯一的管理者。中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會成立,由前人民銀行副行長、人民銀行研究生部劉鴻儒教授牽頭，並建立和制定該協會的金融理財師體制和標准。
證書效用：AFP培訓為CFP培訓的第一階段，通過結業考試，學員可獲得《金融理財師培訓合格證書》；在完成AFP培訓後，學員可參加CFP第二階段的培訓，即高級金融理財課程。 通過結業考試，學員可獲得《國際金融理財師培訓合格證書》，可申請參加CFP資格考試。並沒有官方成文的認證。
課程主要涉及數具模型、西方理財學、產品開發等內容，考試難度大，可操作性不強。據了解，工商銀行啟動了金融理財師培訓工作，對行內理財業務骨幹進行了金融理財師專業培訓，其中東莞分行派選60人到廣州參加考試，僅兩人通過。
培訓費用：12000人民幣左右。（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證）
· FCHFP
證書名稱：FChFP的全名為Fellow, Chartered Financial Practitioner，特許財務策劃師認證，是由亞太理財服務協會(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特別為亞太地區從業人員研發而來。
主辦機構：起源於馬來西亞的一個保險組織，在亞太區財務服務聯會(APLIC)十一個成員國家及地區(包括：澳大利亞、紐西蘭、中國香港、日本、中國台灣、菲律賓、新加坡、中國澳門、馬來西亞、泰國、印度)共同認可的專業資格。
證書效用：主要在內地推廣，考試中文，證書中英文都有。
培訓費用：約人民幣1.2萬元左右
· CWM
證書名稱：Chartered Wealth Manager，中文翻譯為特許財富管理師，簡稱CWM。
主辦機構：CWM證書由美國金融管理學會（American Academy of Financial Management，簡稱AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的和認證。AAFM是美國最受歡迎的金融從業人員資質認證機構，目前在全球75個國家和地區擁有5萬余名會員。
證書效用：CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。
報考條件：大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者；具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強的聽、說、讀、寫能力。
內容：CWM認證分案例答辯和閉卷兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。

❸ 我想了解一下什麼是CRS

CRS定義

英文簡寫：Common Reporting Standard，中文簡稱：共同申報准則。

2014年7月，經濟合作與發展組織（OECD）發布了 AEOI 標准（金融賬戶涉稅信息自動交換標准），CRS 便是其中的一部分，旨在實現跨國間稅收居民金融賬戶的信息透明化，打擊利用跨境金融賬戶逃避稅行為。最早提出信息交換的國家是美國，在2010年就開始推行信息交換原則，他的《海外賬戶納稅法案》（FATCA），也稱肥貓法案。比如說美國一開始找到瑞士，瑞士就把所有的美國人的存款信息都披露給美國，幫助美國徵得了大量的稅款。後來被OECD成員國效仿，目前正循序漸進地在各國實施，有望在2018年完全覆蓋所有的成員國。雖然不是具有法律效力的範本，但OECD提倡各成員國應按照要求，簽署公民信息交換的協議。

CRS的目的

實質是政府通過國際協作了解稅務居民海外賬戶信息，使得跨國間稅收居民金融賬戶的信息透明化，打擊海外賬戶逃稅的行為

中國金融機構實施CRS時間表

中國早在2014年9月承諾實施AEOI（金融賬戶涉稅信息自動交換標准-Standard for Automatic Exchange of Financial Account Information inTax Matters）

2015年12月，中國正式簽署了《金融賬戶涉稅信息自動交換多邊主管當局間協議》。

2017年1月1日，完成對新客戶開戶流程的改造，對於2017年1月1日以後的新開戶客戶，可以通過盡職調查程序識別出其中的非居民賬戶。

2017年12月31日前，完成對高凈值(在2016年12月31日金融賬戶加總余額大於100萬美金)存量個人客戶的盡職調查程序，識別其中的非居民賬戶。

2018年6月30日前(預計)，完成向國稅總局的首次信息報送，並在以後年度每年定期向國稅總局進行信息報送。

2018年9月30日前，中國將與其他參與CRS的轄區完成首次轄區間的信息交換，以後年度也將每年定期進行轄區間的信息交換。

2018年12月31日前，完成對其餘所有存量客戶的盡職調查程序，識別其中的非居民賬戶

CRS覆蓋范圍：

對中國的高客而言，他們最愛的資產轉移目的地排行前5名的中國香港（22%）、美國（21%）、加拿大（16%）、瑞士（9%）、新加坡（6%），除了美國之外，其他四國已經與中國簽署雙邊協議，而美國正在和中方洽談比CRS更為嚴格的「肥貓條款」

❹ 銀行中的CRS指什麼

crs是自動存取款機,是自助銀行設備的一種.
自動存款機。自動存款機能實時將客戶的現金存入賬戶，這種功能其實就是自動取款的反向操作。在存款過程中，自動存款機能自動識別面值並判斷真偽。客戶存款能實時入賬，並可以馬上查詢到交易處理結果，不必擔心交易過程中出現意外問題。
自動提款機。自動提款機就是我們常說的atm，如果從英文automatic
teller
machine直接翻譯過來應該是自動櫃員機，但是為了與自動存款機相對照，所以文章中稱它為自動提款機。它是最普遍的自助銀行設備，最主要的功能就是提供最基本的一種銀行服務，即出鈔交易。在自動提款機上也可以進行賬戶查詢、密碼修改等業務。

❺ 中國crs規則什麼意思

中國crs規則是Common Reporting Standard的英文縮寫，中文翻譯為「統一報告標准」。

CRS譯作共同申報准則（Common Reporting Standard）。2014年7月，經濟合作與發展組織（OECD）發布了AEOI標准（金融賬戶涉稅信息自動交換標准），CRS便是其中的一部分，旨在實現跨國間稅收居民金融賬戶的信息透明化，讓逃稅者、洗錢者和腐敗分子的海外資產無處可藏。

CRS要求簽署國系統性及定期性地情報自動交換，以使納稅人居住國與納稅人賬戶所在國自動分享納稅人在境外金融機構如銀行及證券戶頭中的各類財務信息，如股息、紅利等。

簡單來說，CRS就是各國政府通過「相互交換情報」的方式，掌控自己國民的資產狀況，判斷他們是否偷漏稅、行受賄或者洗錢等。不過這里需要注意的是，成功實現信息交換需要滿足兩個條件，一是交換金融賬戶信息的必須是已加入CRS的簽署國或地區，二是雙方必須「自願匹配」成功。

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CRS的運行機制：

以前，有涉外收入的人士通過境外金融機構持有和管理資產，並將收益隱匿在境外金融賬戶，以此逃避居民國的納稅義務。今年5月，國家稅務總局聯合六大部委發布了《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》，打擊跨境逃避稅，這被看作中國版的「CRS」。

舉例來說，中國和新加坡採納「共同申報准則」（CRS）之後，某中國稅收居民在新加坡金融機構擁有賬戶，則該居民的個人信息以及賬戶收入所得會被新加坡金融機構收集並上報新加坡相關政府部門，並與中國相關政府部門進行信息交換，這種交換每年進行一次。

❻ CRS是什麼意思

CRS指存取款一體機，存取款一體機是銀行所用自動櫃員機其中的一種，英文名為：Cash Recycling System，業內人士一般直接使用縮寫，即：CRS。

目前的ATM，已經由上個世紀90年代的單一自動取款機加上單一的手動信封存款，發展到今天可以進行自動取款和自動存款，而且可以實現存取款現金的自動循環功能。如今，這種自動存取款循環一體機，深受銀行系統尤其是ATM操作人員的歡迎。

不僅僅是一線城市，二、三線城市，甚至很多縣城的銀行都在布放ATM，有一部分布放的是ATM的升級版：存取款一體機（CRS）。

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存取款一體機的不足：

一、鑒於安全需要，銀行對CRS存款的情分等級一般都設定比較高，除了殘損幣、臟幣（鈔幣臟或被污染）、膠粘幣外，很多可以使用的舊幣也無法存入，造成一點麻煩；

二、安全需要，CRS、ATM等自助設備的單筆交易金額和日累計交易金額上限都比較低，不適合2萬以上交易人群；

三、和ATM一樣，許多CRS出鈔時並不會進行清分和驗鈔，這就導致取出假鈔的風險。

❼ 什麼叫CRS存款

CRS

即Common Reporting Standard，可理解為金融賬戶涉稅信息自動匯報標准，是為旨在提升稅收透明度和打擊跨境逃稅而制定的資料收集及匯報新規則，參與稅務管理轄區的金融機構都必須遵守，並進行盡職審查程序，

以及提交非本地稅務居民的財務資料，CRS的制定建立在美國《海外賬戶納稅法案》（FATCA，俗稱「肥咖條款」）和歐盟儲蓄指令等信息共享法規基礎之上。

CRS如何運行？

根據金融賬戶涉稅信息自動交換，首先由一國或者稅務管理轄區金融機構通過盡職調查程序識別另一國或者稅務管理轄區稅收居民個人和企業在該機構開立的賬戶，

按年向金融機構所在國或者稅務管理轄區主管部門報送上述賬戶的名稱、納稅人識別號、地址、賬號、余額、利息、股息以及出售金融資產的收入等信息，

再由該國或者稅務管理轄區稅務主管當局與賬戶持有人的居民國稅務主管當局開展信息交換，最終實現各國或者稅務管理轄區對跨境稅源的有效監管。

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CRS下的理財技巧

在CRS的大背景下，規劃身份變得更有技巧，因為國籍不等同於稅務居民，即使擁有一個低稅或者免稅的國家的國籍，金融機構會根據稅務居民身份所在地決定稅務信息申報的方向。

另一個方面，透過國籍以及經常居住的改變，或是資產以及股權所有者身份的改變，可以改變稅務居民身份，從而變更納稅義務國。

此外，可能的避稅或減稅方法包括：

一、將資金轉出CRS之外的國家和稅務管轄區，但這樣做的風險不少，包括被相關稅務單位發現後需要補稅、涉及資金流通和匯率的限制、以後想轉回會面臨資金來源合法性被質疑、短時間大額轉出引起監管部門的特別關注等。

二、分散境外金融賬戶資產規模，比如盡量將每個海外賬戶金額減少到100萬美元以下甚至25萬美元以下。

三、CRS只涉及金融資產，保證海外資產在金融和其他類別資產中均衡配置。比如投資海外房產就不在CRS監管范圍內，此外珠寶、藝術品、古董、貴金屬，公司股權等不屬於金融資產的品類。

四、在資產配置和管理中引入信託架構，進行合理稅務規劃。

❽ CRS是什麼

CRS是「統一報告標准」的英文簡稱，也可以理解為全球稅務信息共享政策。
CRS是一種信息標准，用於在全球層面主動交換稅收和金融信息，經合組織於2014年制定了這一標准。設立該標准主要是為了應對跨境金融賬戶避稅的行為，加強全球稅收合作並提高稅收的透明度。
在2017年，內地在加入CRS協議後，首次交換地區就包括了百慕大、英屬維爾京群島、開曼群島、盧森堡、塞席爾等司法轄區。
在2018年，第二批CRS協議名單又新增52個司法轄區，其中包括澳大利亞、加拿大、香港、澳門、馬來西亞、新加坡、俄羅斯等國家和地區。
由此可見，內地客商通常使用的境外避稅地（包括島嶼國家）基本已全部包括在CRS稅務居民信息交換協議中。而傳統的島國避稅地區，如BVI群島、開曼群島、香港、百慕大群島、塞席爾群島已經無一倖免。

CRS在中國執行的時間表：
2017年1月1日起，對個人和機構賬戶開展盡職調查。
2017年12月31日起，完成對存量個人高凈值賬戶（總余額600萬元）的盡職調查。
2018年6月30日前，完成向國家稅務局的首次報送，此後按年度定期向國家稅務總局報送。
2018年9月30日前，中國與其他CRS參與國，完成首次信息交換，此後每年度定期自動交換。
2018年12月31日前，完成對存量個人低凈值賬戶和全部存量機構賬戶的盡職調查。

根據我國「CRS標准」實施時間表，金融機構已在2017年12月31日完成對存量個人高凈值賬戶（截至2017年6月30日金融賬戶加總余額超過100萬美元）的盡職調查。並且於2018年5月31日前，完成首次報送信息。這意味著未採取規避措施的高凈值人士，資產隱私將受到嚴重威脅。

❾ 銀行的CRS是什麼

CRS是自動存取款機，是自助銀行設備的一種.
自動存款機。自動存款機能實時將客戶的現金存入賬戶，這種功能其實就是自動取款的反向操作。在存款過程中，自動存款機能自動識別面值並判斷真偽。客戶存款能實時入賬，並可以馬上查詢到交易處理結果，不必擔心交易過程中出現意外問題。