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銀行大客戶定製理財

發布時間:2021-09-18 17:12:44

① 現在個大銀行都推出理財產品,那個銀行推出的理財產品最好

首先要看各大銀行,理財產品的風險揭示書沒有最好,只有最合適,根據自己需要理財的期限,收益率,做一個評估,選一個適合自己的進行投資理財,望採納謝謝!

② 銀行個人大客戶 有哪些優待

專門理財經理,優先辦理業務,
相關費用全免,
相關理財產品利率較高,量身定製理財計劃,
(平時有小禮品等)。
希望採納!

③ 我是一名銀行理財人員,我有一位大客戶,是保守的那一種,他只局限於定期存款,不想本金有損失,不管什麼

1、用分紅產品的收益與定期存款比較,說明優劣勢,讓他至少做50%分紅產品。
2、嘗試做一部分債券基金,30%.說明債券的優略。
3、剩餘的還讓他做6個月或一年的定期存款。
以上產品比較符合保守型客戶選擇。

僅供參考

④ 銀行理財產品里的定製產品有保障嗎

有一定的風險。銀行的理財產品一般是個人理財,但也會推出一些銀行定製理財產品,該類產品的服務對象也是高凈值客戶。用戶選擇銀行理財經理,然後選擇自己理財方案,最後完全定製過程。

據了解,銀行定製理財產品屬於高收益的產品,如果用戶資金量很大(幾千萬,上億等),可以自己定義理財期限,理財產品經理,理財產品到期日,理財產品投資項目等等。此類定製產品已經成為了高凈值用戶的首選。

定製理財的特點就是多樣性,產品是跟著用戶的理財習慣和風格劃分的。如果用戶是保守型的,可以多分配一些資產放在保本類產品上,如果用戶有很強的賺錢慾望並願意冒風險,可以投資一定份額的風險理財項目。

從銀行的情況來看,目前銀行理財項目最低5萬,而私人定製起點也慢慢符合大眾的承受能力,並非要幾百上千萬才可以私人訂制。用戶可以自己去銀行詢問具體情況。

"銀行定製理財產品"

除了個人以外,企業是銀行定製理財項目最主要的客戶群體。因為企業資金一般較大,因此,大多公司會定製理財。這也給銀行帶來了很多的流動的。企業和銀行可商量的餘地更大,而且產品更豐富。

不過:銀行並不保本,不管是個人還是企業來說,目前理財就是有風險的,銀行理財產品沒有保本保息的,用戶和企業在具有購買前需要了解風險,因為私人定製資金量大,在具體訂購前一定要做足功課。

怎麼辦理?最直接的方式是去銀行櫃台找銀行的理財專員了解情況。請一定要和銀行面談,電話和網上全是很難談清楚具體的理財項目的。另外,用戶需要多學習理財相關知識,這樣才能真正看清楚一個理財產品額度好壞。

市場上高收益低風險的投資幾乎不存在,用戶別把銀行當成保險櫃。銀行定製理財產品雖然收益高,但風險是沒有改變的。用戶請在定製產品時根據自己的期望和實際情況定製,不要相信收益很高的產品。

⑤ 作為一個銀行理財顧問100萬的客戶應該如何對其營銷

作為理財顧問,首先要誠信為本,不管對方有多少資金,必須象對待自已的資金一樣對待客戶的資金,不要只想著自已的傭金

⑥ 交通銀行為高凈值客戶量身定做的專享理財產品叫什麼

交通銀行得利寶添利理財產品是交通銀行根據客戶需求出發,動態捕捉市場機會而開發出的理財產品。得利寶添利系列產品具有多樣的流動性、風險性和收益特徵供客戶選擇。

交通銀行得利寶至尊系列理財產品是交通銀行為高凈值客戶量身定做的專享理財產品,投資標的范圍廣,風險收益特徵多樣。

⑦ 什麼是定製化理財產品

定製化理財產品:以節日、特殊日子之名推出特色理財產品已成為各銀行吸引顧客的常見方式,也因其合乎時宜、有特色等被消費者所認可。借節日推出量身定製的特色理財產品。
銀行扎堆推節日理財,創新各類定製化理財產品,一方面是針對特色人群需求、提供更優質服務,另一方面也完善了原有理財產品結構,為廣大用戶提供更多選擇。

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