识别网络交易风险的方法和技巧

『壹』 网上交易手机，双方不认识。怎么交易安全。求方法！在线等，高分！

支付宝里面有个担保交易。（和淘宝、当当 一样的道理）

可以用那个进行交易，相对安全一些。在收到货确认无误后。再确认付款。

如果对方执意要直接支付宝交易。给他一个响亮的耳光。，再送他个字。滚。骗子。

『贰』 风险识别各种方法及其局限性

风险识别的方法

现在使用的风险识别方法，可以分为宏观领域中的决策分析（可行性分析、投入产出分析等）和微观领域的具体分析（资产负债分析、损失清单分析等）。下面介绍几种主要方法：
生产流程分析法
生产流程分析法，又称流程图法。生产流程又叫工艺流程或加工流程，是指在生产工艺中，从原料投入到成品产出，通过一定的设备按顺序连续地进行加工的过程。该种方法强调根据不同的流程，对每一阶段和环节，逐个进行调查分析，找出风险存在的原因。
风险专家调查列举法
由风险管理人员对该企业、单位可能面临的风险逐一列出，并根据不同的标准进行分类。专家所涉及的面应尽可能广泛些，有一定的代表性。一般的分类标准为：直接或间接，财务或非财务，政治性或经济性等。
资产财务状况分析法
即按照企业的资产负债表及损益表、财产目录等的财务资料，风险管理人员经过实际的调查研究，对企业财务状况进行分析，发现其潜在风险。
分解分析法
分析解析法指将一复杂的事物分解为多个比较简单的事物，将大系统分解为具体的组成要素，从中分析可能存在的风险及潜在损失的威胁。失误树分析方法是以图解表示的方法来调查损失发生前种种失误事件的情况，或对各种引起事故的原因进行分解分析，具体判断哪些失误最可能导致损失风险发生。
风险的识别还有其他方法，诸如环境分析、保险调查、事故分析等。企业在识别风险时，应该交互使用各种方法。
考虑不周全，需要系统化、制度化、和经常化，风险识别是一个长期而全面考虑的过程。

『叁』 防范交易风险的方法和措施有哪些

方法：
（1）选择货币法：要选择自由兑换的货币；出口收汇要尽量选择硬币作为计价货币，进口用汇则尽可能；选择软币作为计价货币；在签订进出口合同时，应尽量采用本国货币计价结算；采用软硬货币搭配使用的方法，当双方在货币选择上各抒己见，无法达成协议时，可采用对半货币折衷方法，甚至可采用几种货币组合，以多种货币对外报价，这种形式尤其适合于大型设备的进出口贸易。
（2）货币保值法：黄金保值条款；硬货币保值；用"一篮子"货币保值.。
（3）利用外汇市场与货币市场业务消除汇率风险：即期合同法；远期合同法；货币期货合同法；外汇期权合同法；掉期合同法；BSI和LSI法。
（4）运用经营决策：提前收付或推迟收付法；平衡法；利用对销贸易法；调整价格法；转售中心法.
（5）货币互换协议：平行贷款；货币互换；信贷互换
防范：资产负债表保值法：设法使资产负债表上的外币暴露资产和外币暴露负债在币种与金额上趋于一致，从而使净换算暴露等于零。经济风险的防范：经营多元化；融资多元化。

『肆』 风险识别有哪些常用的方法

风险识别方法

『伍』 怎样识别网络交易风险的方法和技巧

还是尽量选择正规的交易平台，让第三方担保，这样是最有保障的

『陆』 怎么识别网络诈骗

如今互联网越来越贴近与服务生活，在很大程度上提高了人们的便利水平。但是由于互联网的匿名性，开放性，难于监管性等特点而使得网络骗局也越来越多。那么我们怎样来识别这些骗局呢？

『柒』 【风险识别】风险识别的方法 有哪些

风险识别的方法：风险识别，是指风险管理的第一步，也是风险管理的基础。只有在正确识别出自身所面临的风险的基础上，人们才能够主动选择适当有效的方法进行的处理。现在使用的风险识别方法，可以分为宏观领域中的决策分析（可行性分析、投入产出分析等）和微观领域的具体分析（资产负债分析、损失清单分析等）。下面介绍几种主要方法：
生产流程分析
生产流程分析法，又称流程图法。生产流程又叫工艺流程或加工流程，是指在生产工艺中，从原料投入到成品产出，通过一定的设备按顺序连续地进行加工的过程。该种方法强调根据不同的流程，对每一阶段和环节，逐个进行调查分析，找出风险存在的原因。
风险调查列举
由风险管理人员对该企业、单位可能面临的风险逐一列出，并根据不同的标准进行分类。专家所涉及的面应尽可能广泛些，有一定的代表性。一般的分类标准为：直接或间接，财务或非财务，政治性或经济性等。
资产状况分析
即按照企业的资产负债表及损益表、财产目录等的财务资料，风险管理人员经过实际的调查研究，对企业财务状况进行分析，发现其潜在风险。
分解分析法
分解分析法指将一复杂的事物分解为多个比较简单的事物，将大系统分解为具体的组成要素，从中分析可能存在的风险及潜在损失的威胁。
失误树分析法
失误树分析方法是以图解表示的方法来调查损失发生前种种失误事件的情况，或对各种引起事故的原因进行分解分析，具体判断哪些失误最可能导致损失风险发生。
风险的识别还有其他方法，诸如环境分析、保险调查、事故分析等。企业在识别风险时，应该交互使用各种方法。
本条内容来源于：中国法律出版社《新编金融法小全书（第五版）》

『捌』 安全风险识别和评估的方法有哪些

常用的几种方法：

1.工作危害分析法(JHA)

工作危害分析法是一种定性的风险分析辨识方法，它是基于作业活动的一种风险辨识技术，用来进行人的不安全行为、物的不安全状态、环境的不安全因素以及管理缺陷等的有效识别。

2. 安全检查表分析法(SCL)

安全检查表法是一种定性的风险分析辨识方法，它是将一系列项目列出检查表进行分析，以确定系统、场所的状态是否符合安全要求，通过检查发现系统中存在的风险，提出改进措施的一种方法。

3. 风险矩阵分析法(LS)

风险矩阵分析法是一种半定量的风险评价方法,它在进行风险评价时，将风险事件的后果严重程度相对的定性分为若干级，将风险事件发生的可能性也相对定性分为若干级，然后以严重性为表列，以可能性为表行，制成表，在行列的交点上给出定性的加权指数。

4.作业条件危险性分析法(LEC)

作业条件危险性分析法是一种半定量的风险评价方法,它用与系统风险有关的三种因素指标值的乘积来评价操作人员伤亡风险大小。三种因素分别是：L(事故发生的可能性)、E(人员暴露于危险环境中的频繁程度)和C(一旦发生事故可能造成的后果)。

5.风险程度分析法(MES)

风险程度分析法是是一种半定量的风险评价方法,它是对作业条件危险性分析法(LEC)的改进。

风险评估在一个企业中，诱发安全事故的因素很多，“安全风险评估”能为全面有效落实安全管理工作提供基础资料．并评估出不同环境或不同时期的安全危险性的重点，加强安全管理，采取宣传教育、行政、技术及监督等措施和手段，推动各阶层员工做好每项安全工作。

使企业每位员工都能真正重视安全工作，让其了解及掌握基本安全知识，这样，绝大多数安全事故均是可以避的。这也是安全风险评估的价值所在。

『玖』 风险识别的方法

感知风险
1、模型感知。判断或归类的方式对现实的和潜在的风险性质进行鉴别，使用Cunningham(1967)首先提出了双因素模型，即风险=损失的不确定性的结果的危害性。
双因素模型成为感知风险研究的主流模型。从模型中感知到风险。
2、头脑风暴感知。假设自己在同一条件下去发散思维，去感受去体验自己所在情况下会出现的风险。其目的在于产生新观念或激发创新设想，以及角色转变下的风险感知。
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分析风险
SWOT分析：SWOT分析法是用来确定企业自身的竞争优势、竞争劣势、机会和威胁，从而将公司的战略与公司内部资源、外部环境有机地结合起来的一种科学的分析方法。可以利用SWOT分析出自己公司所处的情况，利用优势找到突破口的一种风险分析。
专家调查法：寻找有经验或者有知识的专家团队，根据自身企业发展情况与产品发展情况进行分析。在公司内部统计数据以及实际情况数据的支持下，寻找出公司潜在的风险以及其解决方法。
德尔菲法（Delphi
method）：是采用背对背的通信方式征询专家小组成员的预测意见，经过几轮征询，使专家小组的预测意见趋于集中，最后做出符合市场未来发展趋势的预测结论。这个可以使以及更加明显以及集中，集思广益的分析出风险点的所在。
历史信息核对法：调用业务相关历史资料信息，包括原始资料等。从头开始寻找风险点的来源，并分析出可能出现的其他风险，从而做出对应的解决方法的一种分析风险方法。这种方法较为多使用人力物力。

『拾』 常见的风险识别方式有哪些

1.头脑风暴法

形式：团队全体成员以会议形式轮流提出主张和想法。

要点：会议气氛要融洽与热情；

不对他人的发言作任何点评与回应。

2.德尔菲法

形式：由项目风险组选定相关专家，采用匿名函询的方式收集专家意见，综合整理后再匿名反馈给各位专家，再次征询意见。如此反复多轮直至专家意见趋于一致。

要点：提供给专家的信息要尽可能充分；

挑选的专家应该具有权威性、代表性；

保持匿名，确保专家独立地给出意见。

3.情景分析法

形式：根据发展趋势的多样性，通过对系统内外相关问题的系统分析，设计出多种可能的未来前景，然后用类似于撰写电影剧本的手法，对系统发展态势作出自始至终的情景和画面的描述。

要点：明确影响主题的影响因素；

分析过程中可采用PEST分析法与SWOT分析矩阵。

4.核对表法

形式：对照已有的核对表对本项目的潜在风险进行联想。

地点：核对表的内容可包括：以前项目成功或失败的原因；项目范围、成本、质量、进度、采购与合同、人力资源与沟通等情况；项目产品或服务说明书；项目管理成员技能；项目可用资源等。

5.流程图法

形式：建立一个工程项目的总流程图与各分流程图，分析各环节的潜在风险，及工程行进过称中随时对照项目进度。

要点：可采用WBS法（Work Breakdown Structure）。