现金缴款单大额交易保险公司

⑴ 现金缴款单是什么东西

现金缴款单：是单位去银行账户上（本单位或其他单位的银行帐户）存现金时，填写的凭证，一般第一联银行加盖相关印章后退给单位作为回单，第二联加盖相关印章作为银行的记账凭证，装订入传票。

1、相关印章是指：现金收讫章或业务清讫章。

2、进账单则是在收到支票、汇票和本票往本单位帐户上交时填写的凭证。收到转帐支票时，背书需盖财务章和法人章。

范本如下：

⑵ 反洗钱法中大额交易包不包括20万元

反洗钱法中大额交易包括20万元，《中华人民共和国反洗钱法》现行法规设定了“大额”和“可疑交易”的标准：

一、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；

二、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

三、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。

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履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查：

（一） 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二） 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（三） 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

（四） 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

⑶ 哪些大额交易由保险业金融机构负责报告

第十三条保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：

（一）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

（二）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

（三）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

（四）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

（五）发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。

（六）购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。

⑷ 哪类大额交易，应由保险业金融机构负责报告

第十三条保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：

（一）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

（二）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

（三）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

（四）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

（五）发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。

（六）购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。

（七）以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。

（八）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

（九）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。

（十）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。

（十一）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。

（十二）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

（十三）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。

（十四）通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。

⑸ 保险公司大额保单的规定

对于“大额”是没有具体金额规定的。只是相对于不同的保险公司在不同的时期对高出件均保费一定金额后的一种称呼。
针对不同的公司关于大额的认定是不同的，小公司可能二三十万算大额，但一些新开的公司或大公司可能五万十万、一百万才算大额。
据保险公司统计目前购买大额保单的主要有四类人群私有企业主企业高管高级白领高收入者

我们以购买大额保单的主力人群私有企业主为例研究他们为何购买保险私有企业主的大部分财产是自主拥有的企业股权企业的兴衰与家族的荣辱息息相关成熟的私营企业主清晰的看待企业经营中的风险在企业持续赢利时转移一部分资产作为资产的隔离以备不时之需而理财类保险是一种非常好的工具

私营企业主是企业非常重要的资产就犹如金鸡下蛋一样企业及资产是金蛋而产生这些金蛋的是企业家对一个家庭来讲就更是如此如果重要的资产一旦发生意外对家庭来讲都会是一场灾难所以不少私营企业主会因此为自己投保高额的人寿保险和健康保险一旦发生身故或疾病保险公司赔付的大量现金可以解决家庭的财务担负

在贫富差距巨大的国家遗产税往往是起调整作用的重要工具虽然中国目前还没有出台遗产税但征收遗产税的条件的已经具备时机也快成熟所以前段时间才会有在深圳征收遗产税试点的传闻出现嗅觉敏锐的企业主当然会闻出其中的气息通过人寿保险转移自己的财富是可行的在国外已成惯例

哪个成功的富人不希望自己的财富能够世世代代的传下去呢？但是富不过三代的魔咒很少有人能够打破为了能让自己的财富能够顺利的传到下下一代通过人寿保险又能解决一部分这方面的问题

富裕人群购买大额保单一般很少看重收益因为他们已经是富人他们知道如何赚取财富他们更看重保险的风险保障功能资产的保全功能财富的传承功能

⑹ 现金缴款单的填写

现金缴款单上的收款人户名要填写企业名称，收款人帐号填写企业在该银行的帐号，然后是开户行名称，缴款人即经办人，款项来源按实际填写下来就是金额大、小写。

⑺ 现金缴款单的款项来源怎么填写。

一、款项来源：借款。

现金缴款单上的款项来源能填的内容很多：营业款、营业收入、货款、销售收入、收回代付款、预收款、还款、借款等。

二、会计分录

1、收到现金借款时

借：库存现金

贷：其他应付款——XX个人

2、现金存行

借：银行存款

贷：库存现金

3、公司还借款时

借：其他应付款——XX个人

贷：银行存款/现金

(7)现金缴款单大额交易保险公司扩展阅读

1、现金缴款单是单位去银行账户上（本单位或其他单位的银行帐户）存现金时，填写的凭证，一般第一联银行加盖相关印章后退给单位作为回单，第二联加盖相关印章作为银行的记账凭证，装订入传票。

2、现金缴款单的适用范围：

现金缴款单适用于企业客户，具有法律效力，一联作为回单一联作为记账凭证装订入传票，加盖现金收讫章或业务清讫章。

参考资料：网络——现金交款单