银行盈利水平指标

① 银行关注的企业财务指标究竟有哪些

很多企业的财务总监关心银行对企业财务状况的考察，其实并不复杂，银行的财务考察也不能脱离基本的财务指标体系，现将基本指标体系的银行关注标准列举，仅供参考。 一、财务结构： 1、净资产与年未贷款余额比率。必须大于100%。 2、资产负债率。必须小于70%，最好低于55%.二、偿债能力： 3、流动比率。一般情况下，该指标越大，表明企业短期偿债能力越强，通常该指标在150%~200%较好。 4、速动比率。一般情况下，该指标越大，表明企业短期偿债能力越强，通常该指标在100%左右较好，对中小企业适当放宽，也应大于80%. 5、担保比例。企业应该把有损失的风险下降到最低点。一般讲，比例小于0.5为好。三、现金流量： 6、企业经营活动产生的净现金流应为正值，其销售收入现金回笼应在85~95%以上。 7、企业在经营活动中支付采购商品，劳务的现金支付率应在85~95%以上。四、经营能力： 8、主营业务收入增长率。一般讲，如果主营业务收入每年增长率不小于8%，说明该企业的主业正处于成长期。如果该比率低于-5%，说明该产品将进入生命末期了。 9、应收账款周转速度。一般企业应大于六次。一般讲企业应收账款周转速度越高，企业应收账款平均收款期越短，资金回笼的速度也就越快。 10、存贷周转速度，一般中小企业应大于五次。存货周转速度越快，存货占用水平越低，流动性越强。五、经营效益： 11、营业利润率，该指标表示全年营业收入的盈利水平，反映企业的综合获利能力。一般来讲，该指标应大于8%，当然指标值越大，表明企业综合获利能力越强。 12、净资产收益率，目前对中小企业来讲应大于5%.一般情况下，该指标值越高说明投资带来的回报越高，股东们收益水平也就越高。 需要注意的是，以上指标，只是一个综合的参考值，不同行业，不同性质的企业，在财务表现方面会有较大的区别，在此提醒大家，不可一概而论。

② 我国商业银行盈利能力的监管指标有哪些

衡量银行的盈利能力的指标主要是：资本收益率、资产收益率、利润率等。
但是对监管当局而言，一般不设定银行盈利能力的监管指标。
监管当局对银行的监管指标主要针对流动性和各项风险。

③ 评价商业银行盈利能力的财务指标体系有哪些

财务指标体系有：资本收益率、资产收益率、利润率等

④ 盈利性指标是什么

1、反映盈利能力的指标(比率)：

（1）销售利润率
=净利润/销售收入*100%
概括企业全部经营成果，比率越大盈利能力越强。

（2）资产利润率
=净利润/总资产*100%
=（净利润/销售收入）*（销售收入/总资产）
=销售利润率*总资产周转次数
比率越大盈利能力越强。

（3）权益净利率
=净利润/股东权益*100%
概括企业全部经营业绩和财务业绩，比率越大盈利能力越强。1、反映盈利能力的指标(比率)有哪些?
（1）销售利润率
=净利润/销售收入*100%
概括企业全部经营成果，比率越大盈利能力越强。
（2）资产利润率
=净利润/总资产*100%
=（净利润/销售收入）*（销售收入/总资产）
=销售利润率*总资产周转次数
比率越大盈利能力越强。
（3）权益净利率
=净利润/股东权益*100%
概括企业全部经营业绩和财务业绩，比率越大盈利能力越强。
2、反映企业的偿债能力的指标(比率)有哪些?
（一）短期偿债能力指标
（1）营运资本
=流动资产-流动负债
=长期资本-非流动资产
=长期资本-长期资产
营运资本的数额越大，财务状况越稳定，如果为负表明财务状况不稳定。
营运资本是绝对数，不便于不同企业间比较，变成相对数形式：
营运资本配置比率=营运资本/流动资产。
流动比率=1/(1-营运资本配置比率)。
营运资本配置比率=1-1/流动比率。
（三者可互推）。
（2）流动比率
=流动资产/流动负债*100%。
（3）速动比率
=速动资产/流动负债*100%。
速动资产=货币资金+交易性金融资产+应收账款+应收票据+预付账款。
（4）现金比率：
=（货币资金+交易性金融资产）/流动负债。
（5）现金流量比率：
=年经营现金净流量/年末流动负债*100%。
（二）长期偿债能力指标：
（1）资产负债率（又称负债比率）
=负债总额/资产总额*100%。
（2）产权比率
=负债总额/所有者权益总额*100%。
（3）权益乘数
=总资产/所有者权益总额。
=（负债总额+所有者权益总额）/所有者权益总额
=1+产权比例。
（4）长期资本负债率
=长期负债/（长期负债+股东权益）。
（5）利息保障倍数（已获利息倍数）
=税前利润/利息费用。
（6）现金流量利息保障倍数
=经营现金流量/利息费用。
（7）现金流量债务比
=经营现金流量/债务总额？
3、资产负债表的概念...?
资产负债表是反映企业在某一特定日期财务状况的会计报表。以“资产=负债+所有者权益”这一会计基本等式为理论基础，按照一定的分类标准和一定的次序，把企业在一定日期的资产、负债和所有者权益予以适当排列，按照一定的编制要求编制而成的。它表明企业在某一特定日期所拥有或控制的经济资源、所承担的现时义务和所有者对净资产的要求权。（人大教材上的定义。

⑤ 通过看中国银行的这张表，如何分析其盈利能力

这i额指标都是其盈利能力的数据。只不过表示的内容和意义不同而已。
从03年到11年，其盈利能力是不断提高的。
特别是净资产收益率、总资产收益率、净利润率在不断增加，说明其盈利能力越来越好。

⑥ 商业银行经营绩效评价指标体系有哪几类构成

盈利性指标：

①资产收益率

②银行利差率

③非利息净收入率

④银行利润率

⑤权益报酬率

赢利性指标是衡量商业银行运用资金赚取收益同时控制成本费用支出的能力。

赢利性指标的核心是资产收益率和股本回报率，利用这两个财务指标及其他派生财务比率指标可较准确地认识银行的获利能力。

基本方法：目前常用的方法是鱼骨图分析法和九宫图分析法，这些方法可以帮助我们在实际工作中抓住主要问题，解决主要矛盾。

鱼骨图分析的主要步骤：

① 确定个人/部门业务重点。确定哪些因素与公司业务相互影响。

② 确定业务标准。定义成功的关键要素，满足业务重点所需的策略手段。

③ 确定关键业绩指标，判断一项业绩标准是否达到的实际因素。

(6)银行盈利水平指标扩展阅读

考核银行盈利的传统指标包括股权收益率和资产收益率，这种指标最大的缺点是没有将风险考虑在内。

出于风险的管理需要，西方商业银行逐渐出现了新型的以风险为基础的考核盈利指标——根据风险调整的收益（RAROC，Risk-Adjusted Return On Capital）。

该方法起源于20世纪70年代，由信孚银行集团（Banker’s Trust Group）首创，最初目的是为了度量银行信贷资产组合的风险和在特定损失率下为限制风险敞口必需的股权数量。

此后，许多大银行都纷纷开发RAROC方法，其基本的目的都是为了确定银行进行经营所需要的股权资本数量。

当前，国内商业银行考核其盈利能力的传统指标主要为ROE（股权收益率）和ROA（资产回报率），它们的计算公式分别为：

ROE=净收益/所有者权益

ROA=净收益/平均资产价值

或ROA=净收益/期末资产价值账面价值。

⑦ 哪里能找到各大银行绩效考核指标 要求各大个商业银行的盈利性指标，流动性指标等绩效评价的指标！求数据

各大银行的人力资源管理部，你去找吧。

⑧ 银行利润水平通过哪些指标反应

你说的是盈利水平吗？简单比较盈利水平一般看ROA、ROE等
具体分析的指标：一般商业银行主要看净息差IM，净利率NIM，存贷差，不良贷款比例，拨备覆盖率等。

⑨ 盈利指标是什么

指企业、个人或经营性组织的一种能力指标
（如边打工边创业也可以理解为针对个人的盈利模式，针对企业经营来说，也是以人力为资源配置要点的一种盈利模式）

针对企业经营来说，也是以人力为资源配置要点的一种盈利模式对推动经济的发展效果。促进资金的横向融通和经济的横向联系，提高资源配置的总体效益。

该项排名具有很强的前瞻性，是根据市场上权威分析师的预测数据进行统计分析得出来的。俗话说，炒股就是炒未来。企业、行业过去盈利数据并不能表明未来该企业就能够获得同样的利润水平，从某种意义上说，未来的业绩水平比过去业绩水平对投资决策而言更有参考价值。投资者对该项排名应当加以特别的重视。

⑩ 简述评价银行盈利性流动性和安全性的指标有哪些

（1）资产负债结构。由于“短借长贷”的资产负债结构引起到期日缺口， 而银行资产产生的现金流量在极少情况下能够正好 弥补因支付负债而引致的现 金流出，从而产生流动性问题。
（2）央行货币政策。央行的货币政策与商业银行的流 动风险之间有着密切 联系。如央行采取紧缩的货币政策， 商业银行向央行借款受到控制，由于整个 社会货币数量和 信用总量的减少，资金呈紧张趋势，存款数量减少，挤兑 的可 能性增加，贷款需求增高，同时商业银行无法筹集到 足够资金满足客户需求， 从而造成流动性风险。
（3）金融市场发育程度。由于金融市场包括存款市场、贷款市场、 票据贴 现市场、证券市场等，其发育程度直接关系商业银 行资产的变现能力和主动取 得负债的能力，从而影响商业 银行流动性风险的大小。
（4）信用风险。信用风险的发生 往往打乱商业银行资金的运用计划，引发 流动性危机。
（5）商业银行对利率变化的敏感度。利率变化会影响银行 流动资产的变现 价值和增加外部筹资成本， 利率预期的上升与下降均会对商业银行流动性风险产 生影响。
（6）银行信用。银行的信用主要取决于净资产状况、稳定的收入、向外披 露信息质量和政府的保证， 我国国有商业银行的不良资产比率居高不下，之所以 未发生流动性问题，很大程度上源于政府信用。