严重违规贷款

Ⅰ 怎么举报违法放贷

怎么举报违法放贷
当事人向银监局举

《人民银行法》第三条中国人民银行有权融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：

(一)执行有关存款准备金管理规定的行为;

(二)与中国人民银行特种贷款有关的行为;

(三)执行有关人民币管理规定的行为;

(四)执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为;

(五)执行有关外汇管理规定的行为;

(六)执行有关黄金管理规定的行为;

(七)代理中国人民银行经理国库的行为;

(八)执行有关清算管理规定的行为;

(九)执行有关反洗钱规定的行为。

因此，对于银行有违规放贷的行为，当事人可以向银监局举报，这样可以处理好此事并且维护好自身的利益。
商业银行涉及违规贷款向谁举报投诉
出现这种情况无法解决诉也不能问题。，你要查询在信用社贷款的时候是你本人的身份证，或是重名不重号的人贷款，或是重号重名的人贷款，第二，个人征信系统的记录各家银行只能登记，不能修改和删除，第三，这些问题可能就是以前年度个人未重视信用建设，任意将身份证借给别人贷，或办信用卡，当然也有银行自身的问题，包括银行内部没有严格审查等，第四个问题就是，个人征信系统建设就是最近几年的事，02年的时候还没有个人记录，你查一下，有可能贷款是与你同名，但不是你本人，银行在做身份证信息确认的时候，误把你的住处关联上去，出现这种情况只要更新贷款就行了，遇上这样的情况很无奈，也没有办法解决，个人信用记录一般在债务关系终止后七年，也就是你现在不解决，以后永远就是这样。退休价格：退休的一般一年45万左右 不会高太多
如果有人从银行违规贷款是否属于犯罪？去什么部门检举？如何提起诉讼？能否判刑？结果如何？
贷款分两种 手续不全 或违反制度贷款 银收回属于银作人员违法 只有银行的稽核和管理部门追责 贷款可直接扣回或通过诉讼 而如果是借款人自己或与银行内部人员勾结 以虚假材料骗取贷款 应通过银行部门向公安局（经侦）举报
公司和银行人员联合搞假贷款，应该如何举报，是违规还是违法？
这肯不能说是简单的违法了，是犯罪，对犯罚的结果是刑罚。直接金融诈骗罪，而且修改了这么多东西，如果涉案金额巨大且造成银行损失巨大，会从重而处罚。
一旦被发现被提起公诉，你就是胁从犯，简单说就是从犯。
如果你主动报案，根据你的自首和立功情节以及你在该案中的角色，对你本人会从轻处理。
建议你去报案，天网恢恢。
也许你会有侥幸心理，但一旦发现，就会有民事案件转化出刑事案件。

补充答复：刚开始不知情，只能算情节，侦察和公诉机关是否采纳，那要看你的表现和他们对证据和案情的分析。但是怎么说你主动交代比被动查出来要好。注意保护好你自己，注意留好证据。
银行贷款违规操作，我该怎么投诉
可以打银行的客服电话投诉。也可以打人民银行的监督电话投诉。一般就打该银行的客服电话投诉就好。
如何投诉银行（信用社）违规贷款等行为？
可以诉诸于法律，而且可以查清这两笔来历不明的贷款原因，大白于天下。
我想举报银行行长违法放贷罪，找哪个部门
找当地的局。
国家银监会根据国务院授权，统一管理银行、金融资产管理公司托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。
中国银监会于全国的省、市、县设立了分支机构，负责监管当地的银行运行。
其主要职责之一，就是对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处。审查银行业金融机构高级管理人员任职资格。
当然，也可以向其上级行的纪检监察部门举报，也可以向当地检察机关举报，注意提交相关证据，避免错告。

Ⅱ 银行违规贷款，可以不还吗

您好，无论是什么平台，正规的贷款都要上报征信的，所以建议您贷款量力而为，养成良好的消费习惯，还清借款，以免生活受影响。
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Ⅲ 淘宝店铺严重违规被封，会影响个人信用吗比如银行借贷，出国签证这些

这个100%是不会影响个人信用的，不会影响银行借贷，出国签证的，这个您是不需要担心的。因为阿里巴巴旗下的天猫或者淘宝的个人信用只是平台用户管理的手段，本身就和银行或者社会的征信体系是无关的。

如何保持个人良好的征信顺利贷款

不要出现逾期的现象：无论是在刷卡消费之后的还信用卡款项的，还是房贷还款的，一定要注意不要发生还款逾期的现象，一旦出现逾期，不仅仅要产生罚息，并且此消费记录还会被保存在个人的征信系统里面。那么在贷款的时候，审核的时候就容易出现被拒的现象。

睡眠卡不要太多：很多人总觉得在申请信用卡之后，不开通不使用就不会产生影响。但是其实如果申请的信用卡不激活的话，信用卡只要批下来，开卡与否，都会记录在持卡人的个人的信用征信系统当中，以后想申请该行的信用卡都会有一当的影响的。并且某些特定的卡即使不激活也会有年费。如果疏忽遗漏了这一点的话，很有可能就会造成信用卡欠费进而逾期，从而产生不良的信用记录。

不要拖欠生活缴费：新版的个人征信系统已经启动了，生活当中各种水电费缴费以及电话费缴费等，统统都记录在个人的征信记录里面。一旦不能够按时缴费，甚至出现地铁逃票之类的事情，对于现在实名制并且互联网的时代来说，你的记录都会全部记录在个人征信里面，势必会造成征信的不良。

只有保持良好的个人征信，才能够顺利的贷款。但是也要注意告别白户。很多人总以为自己从来不贷款，并且征信也很良好，那么贷款肯定会顺利下款的，而事实上是从来不贷款的用户在贷款的时候也可能会被拒绝。银行白户指的是从未办理过任何金融机构的贷款或者信用卡，个人信息还没有被人民银行征信中心录入的。一般对于银行白户来说，你在贷款的时候，银行或者金融机构是无法查询到你的消费能力、还款能力以及信用状况，也就无法做出客观且合理的判断。因此白户在申请贷款的时候的难度往往要比有征信记录的客户要难的多，没有个人的信用记录，银行也就无法保证借款人是否能够按时且足额还款，所以为了控制银行自身的信贷风险，一般都会谨慎放款的，就算同意贷款以后，贷款的额度也不会太理想。所以适当地贷款或者合理地办理信用卡也是有必要的。

Ⅳ 哪种贷款属于违规贷款

不用还了

本金：14000/24=583，每个月还款583
利息：(27000-14000)/24=541 每个月的利息是541
本金583，利息就要还541，不合理
不过如果你是明知利息高，还去贷，那就是知情，还是需要还的
分情况

Ⅳ 银行违规贷款法律将怎么处理

银行违规放贷的性质是由行为本身决定的，如果只是违反内部管理制度，可能银行内部纪律部门会根据管理制度作出处理；如果违反监管法律法规，可能银监会就会介入，到时候除了追究相关人员责任，可能银行也要受到处罚；如果行为违反刑法，如牵涉贪污、贿赂等，则可能要承担刑事责任，这就比较严重了。
根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定，违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。”
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金、
基本定义
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

Ⅵ 9家银行因房贷违规被罚款上百万，违规行为是什么

因9家银行涉房贷违规被罚482万。这9家银行分别是：中国银行、九江银行、江西德兴农商银行、中国农业银行、浙江稠州银行、江西上栗农商行、江苏张家港农村商业银行、西安银行、建设银行。

一、9家银行具体违规行为：

1、江西德兴农村商业银行个人消费贷款用于购房、向不符合借款主体资格的借款人发放贷款、以贷转存用于月末冲时点。

2、中国银行常州分行违规发放商业用房贷款。

3、九江银行上饶分行因向未竣工验收的商业用房发放按揭贷款，遭饶监管分局罚款。

4、中国农业银行西宁市城南新区支行因贷款审查失职，形成虚假个人按揭贷款，遭青海银保监局罚款。

5、浙江稠州银行嘉兴分行因信贷管理不审慎，个人经营性贷款资金被挪用于购房遭银保监会罚款。

6、江西上栗农商行因违规向房地产开发企业发放流动资金贷款；未审查承兑汇票保证金来源，保证金来源不合规遭银保监会罚款。

7、江苏张家港农村商业银行因个人消费贷款流入房地产领域、贷款资金转存银票保证金、同业业务严重违反审慎经营规则，遭银保监会罚款。

8、西安银行雁塔支行因个人消费贷款用途管控不严，资金流入房地产领域，遭银保监会罚款。

9、建设银行盐城分行因存在服务收费质价不相符、信用卡透支和个人消费贷款资金流入楼市、贴现资金用途审查不尽职，贴现资金转回出票人账户等违法违规事实，遭银保监会罚款。

最后，小编认为金融行业的灰色地带较多、诱惑大，无论从业人员还是金融机构，都该记住那句话：莫伸手，伸手必备抓 。

Ⅶ 公司贷款违规操作，我该怎么办

你说的这个流程我清楚，就是公司利用员工为公司贷款，从而贷出一部分的资金作为公司的流动资金，解燃眉之急。

这种破事一般只有私企干的出来。

如果你的申办资料还在公司的话，那就是一个定时炸弹，万一公司贷完款不还，你就完了，不按时换，你也麻烦了。

你现在所要做的就是先和公司交涉，先好言好语的说清楚。实在不行就向劳动部门举报了，一般先是仲裁委员会负责仲裁，公司会受到哪些处罚又怎样，这种无视员工的行为我们因该拿起法律武器去反抗，毕竟这是我们的权益。

PS：如果你有贷款行业务人员的电话，可以打个电话问下，被退的资料上是不是有注明被退的原因，并且问清楚这些资料二次使用还能不能审批的下来，先问清楚，心安些。

Ⅷ 淘宝店铺严重违规了，还能申请订单贷款吗

要看违规的扣分多少。订单贷款只要后台有申请入口都是可以使用的。

淘宝规则：第三节 严重违规行为
第四十六条发布违禁信息，是指会员发布《淘宝禁售商品管理规范》中构成严重违规行为的商品或信息。
第四十七条盗用他人账户，是指盗用他人淘宝账户或支付宝账户，涉嫌侵犯他人财产权的行为。
第四十八条泄露他人信息 ，是指未经允许发布、传递他人隐私信息，涉嫌侵犯他人隐私权的行为。
第四十九条骗取他人财物，是指以非法获利为目的，非法获取他人财物，涉嫌侵犯他人财产权的行为。
第五十条扰乱市场秩序，是指通过不正当方式，刻意规避淘宝规则或市场管控措施的行为。
第五十一条不正当谋利，是指会员采用不正当手段谋取利益的行为，包括：
（一）向淘宝工作人员及/或其关联人士提供财物、消费、款待或商业机会等；
（二）通过其他手段谋取不正当利益的。
第五十二条拖欠淘宝贷款，是指会员自阿里巴巴金融申请并获得淘宝贷款，到期未足额偿还贷款本息或其他费用，经阿里巴巴金融自催及委外催收仍未归还的行为。
第二十二条会员符合以下任一情形的，其淘宝账户不得与支付宝账户取消绑定：
（一）已通过支付宝实名认证且发布过商品或创建过店铺；
（二）尚有未完结的交易或投诉举报；
（三）支付宝账户尚未被激活或尚有被冻结款项。
这条规定了支付宝账户有被冻结款项。 淘宝账户不得与支付宝账户取消绑定。

Ⅸ 发放了违规贷款，银行人员犯了什么罪

违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。
二、刑法规定
刑法修正案（六）第13条对《刑法》第一百八十六条第1款、第2款修改为：“银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金 ；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。”“银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，向关系人发放贷款的，依照前款规定从重处罚。”
《刑法》第一百八十六条第3款规定：“单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”
《刑法》第一百八十六条第4款规定：“关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》（以下简称《商业银行法》）和有关金融法规确定。”
三、立案标准
银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
1、违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；
2、违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
四、本罪的构成
本罪的构成要件特征主要表现为四个方面：
1、侵害的客体是国家对金融信贷的管理制度。银行或者其他金融机构的工作人员非法向关系人以外的其他人发放贷款的行为，不仅会给国家和金融机构造成重大的经济损失，而且会破坏国家的贷款管理制度，扰乱国家的金融秩序。
2、客观方面表现为行为人具有违反国家规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。
3、主体是特殊主体，即行为人必须是银行或者其他金融机构的工作人员，其他人不能构成本罪的主体。银行或者其他金融机构也可构成本罪的主体。
4、主观方面由过失构成，即对造成的重大损失的后果是过失的心态。但是行为人违反法律、法规则可能是故意的。
五、本罪的认定
1、注意区分罪与非罪的界限。本罪属于结果犯。只有在行为人因违法发放贷款造成重大损失时，才能以犯罪论处。对行为人的贷款行为没有造成损失或者造成损失不大的，不构成犯罪。
2、划清一罪与数罪。行为人犯本罪时往往兼有以贷谋私，收受贿赂的情形。如果行为人因收受贿赂，数额较大的，同时也构成了受贿罪，应以受贿罪和违法发放贷款罪实行数罪并罚。
3、本罪与违法向关系人发放贷款罪的界限。二者都是金融信贷方面犯罪，犯罪主体相同，犯罪的表现形式也有相似之处。二者的主要区别在于：
（1）在放贷对象方面，违法向关系人发放贷款罪的对象是关系人；本罪的对象是非关系人。
（2）构成犯罪的损失金额不同。违法向关系人发放贷款罪造成较大损失即构成犯罪，而本罪要求造成重大损失才能构成犯罪。省联社政策法规部 耿春翔 林朋

Ⅹ 中介代签贷款合同严重违规是怎么回事

中介代签贷款合同严重违规是怎么回事？ 银监会昨天再次强调，委托中介机构与借款人签订贷款合同或代收贷款合同是严重违规行为，银行业金融机构要认真开展自查，并严肃追究相关人员责任，妥善处理由此产生的法律后果。 对此，北京一家贷款担保公司的业务经理表示，银监会此举主要是防止假按揭，但目前仍有少数银行通过中介公司为银行代办贷款业务。“银行将贷款业务委托给中介办理，可以更多吸纳客户，而负责代办的中介公司也可以从中收取‘佣金’。”该业务经理说，这种现象在央行执行宽松的货币政策时比较常见，而在央行收紧各银行贷款额度后，特别是在今年，市场上几乎不存在中介代银行与借款人签订贷款合同的情况。 他透露，银行委托中介机构与借款人签订贷款合同或代收贷款合同属于严重违规行为，而“借款人通过担保公司获得银行贷款”则是一种相对变通的做法：借款人支付一定的服务费，通过中介机构向银行提供担保，再加上自身的贷款条件，同样可以从银行获得数额可观的贷款。由于市场上各担保公司之间竞争激烈，不排除有些担保公司为获得业务对借款人擅自放宽审核条件，帮助借款人蒙混过关。