A. 瑞典的房价是多少
瑞典的房地产市场
作为稳居联合国世界最适合人类居住国家榜前两名的国家，瑞典在解决住房问题方面的成就也举世闻名，堪称各国楷模。早在1990年，瑞典人均居住面积就超过45平方米，平均每套住宅2.3人，基本消灭无家可归者，住房在建筑质量、供水、供热取暖方面都有很好保证。2000年平均每1000人拥有484套住宅，平均每套居住面积90.6平方米，4.2个房间，99%有浴室和中央供热系统。
瑞典的房地产市场自1996年以来已经连续10年保持较快上涨，自有房(single
family housing) 的同质(constant-quality)价格指数从1996年的185点飙升到2005年底400点，增长超过1倍。其中2002年至今累计增长超过33%。与此同时，公共租房价格指数也从1990年的148，上升到1995年的237，2000年的256，2002年的266(EU 2003)。平均住宅销售价格为12万欧元，其中新房平均价格为21.7万欧元。
（爱尔兰所有住宅平均价格22.8万欧元，荷兰22.3万欧元，卢森堡17.3万欧元，丹麦15.3万欧元，比利时8.9万欧元，英国8.34万欧元）平均租房年租金为5270欧元，其中新房的平均年租金为9040欧元（英国所有租房平均租金5786欧元，丹麦5642欧元，德国4896欧元，荷兰4380欧元）。按揭贷款利率在6%左右，通常30-50年，可零首付，对贷款利息30%可抵个人税收。按揭贷款余额占GDP比重为48%(荷兰88%，丹麦82%，英国62%，德国51%，爱尔兰37%)。
随着房价高昂，房子也越建越大，越来越偏重豪华型。1999-2002年新增住宅的平均居住面积为96平方米，2002年更达到了123平方米，相对1994-1998年房价低迷时期平均74平方米扩大了很多，瑞典媒体也在高呼结构不平衡，房子都盖给富人了。
尽管如此，新增房由于受到规划的限制，增长十分缓慢，2000年后年新增住宅一直徘徊在2万套以下，年平均每1000人不到2栋新房。
瑞典住宅房地产市场分为三个类型，第一种是租房市场，其中为主的是非盈利性的公共租房公司(non-profit public housing company)提供的成片租房群，也有相当一部分私人租房市场服务；第二种是完全产权的自有房产，这一类型一般是独门独户的家庭别墅；第三种是拥有可买卖使用权的住房合作社（tenant-owned cooperatives），这一类型主要是公寓(flat/apartment)。最后一种在英美几乎没有，但在德国和丹麦、挪威等北欧国家十分常见。这三种产权房的比例近20年来一直比较稳定，大概在40：45：15左右。
刚才谈到在其他国家比较少见的住房合作社（tenant-owned cooperatives）。这种房子特殊地方在于除了进入时候需要付一笔昂贵的初始费用(capital input)，还要每月付一笔不菲的月租费用。
2004年公寓房平均价格为66.7万瑞典克朗，中位数价格为45万。斯德哥尔摩公寓房要贵很多，平均价格为128万瑞典克朗，中位数价格为97.5万。
2003年私人别墅平均价格，在热点地区超过200万瑞典，如四大城市，斯德哥尔摩市280万瑞典克朗，歌德堡市216万、马尔默216万，乌普萨拉190万，最热的区域，大斯德哥尔摩区内Lidingo和Solna都超过360万。但北方偏远地区房价就很便宜，有大量别墅总价在40万以下。
根据EU Housing Statistics 2003, 2002年瑞典户均年住房消费为7800欧元，在欧盟仅次于德国的8861欧元，荷兰的8600欧元，法国的8000欧元。占总支出的比重为27.7%。这个比例在欧盟发达国家中也是偏高的，仅次于德国的29.1%，与卢森堡27.6%相当，荷兰为26.8%，比利时为26.6%，法国23.9%,葡萄牙19.8%，意大利19.6%，英国18.7%，爱尔兰最低为12.6%。
B. 3122万瑞典克朗一年利息多少
瑞典大部分银行不但不给利息，还要交年费。你可以试试Forex，不交年费，利息大概2.22（会变）。缺点是很多网上支付不接受Forex。所以我建议大钱存Forex，小钱存Nodiea或者SEB这样的，专门用做网上订票、订酒店什么的。
C. 瑞典在90年代初的银行危机
瑞典银行危机是从1990年金融公司的流动性危机开始的，之后逐步波及到银行和抵押机构，导致严重的银行危机。根据国际清算银行的统计，1992年是瑞典银行危机的高峰期，不良贷款占总贷款的比重为11%。在不良资产中，多数为抵押贷款，包括房地产和居民住房抵押贷款等。瑞典银行危机的原因包括：(1)1985年利率放开后，银行贷款大幅度增加。(2)1989-1992年，资本外流，政府财政陷入危机，改革税制和实行紧缩政策，以及90年代初通货膨胀率大幅度下降等，导致房地产降温，短期内房地产价格下降50%。(3)欧洲汇率机制危机在1992年引起的高利率，损害了银行的利益。在处理银行不良资产时瑞典政府主要考虑了以下原则：一是重视在瑞典和国外恢复市场信心。二是选择资产管理公司作为处理银行危机的方式。三是把处理不良资产和“好银行”的未来发展相结合。四是根据具体情况和问题的严重程度确定资产管理公司的所有制形式和数量。
瑞典有关机构在银行危机的处理过程中，注重通过不同的机构实现不同的功能，其一是重组银行的功能(即好银行的重组问题)；其二是处理不良贷款和资产的功能。这两种功能差异是很大的，需要不同的运行规则和人员素质。在瑞典，银行重组问题是通过建立银行(重组)支持机构(BSA)解决的。通常银行(重组)支持机构的任务是评估银行重组的必要性，并且给银行和存款人以支持。该机构也可以通过结构变化，例如银行合并，来解决银行问题，同时它也有权力卖掉一家银行的全部资产以加快银行的合并，但它不卷入零碎的资产销售，因为这可能混淆银行支持机构的作用。
银行不良资产问题是通过建立资产管理公司解决的。具体方法是将不良贷款和资产从有问题银行转移到资产管理公司，该公司可以由国家、私人拥有或资助，不管它的结构特点如何，该公司有一个明显的任务，即先把所有的贷款转成资产，然后把这些资产变成易销售的资产，最后卖掉。资产管理公司的运作可概括为以下阶段：
1.公司创建考虑到时间限制和来自政府、公众及其他市场参与者的压力，尽早作出组建资产管理公司的决定是非常关键的。资产管理公司的目标、组织机构、激励机制等必须明确，但在一些细节方面可灵活调整
(1)目标。资产管理公司的目标是从转移来的资产中获得最大价值。一个明确的目标是有利于资产管理公司的工作，而且它可向政府、公众和其他市场参与者传递透明的信息。
(2)机构设置和人员。在这一阶段，资产管理公司的具体机构要建立，并且要确定人员。建立一个反映各种类型资产结构的组织机构是很有用的。在瑞典的资产管理公司对于工业和房地产资产就有专门子部门处理。这些子部门是在母公司下的一个合法的非金融有限公司。余下的贷款和其他清偿资产在另外一个附属金融公司。通过将资产管理公司分成各个独立的公司，创建较小的性质更趋一致的机构单位，从而明确各机构单位的具体目标以提高效率。
(3)激励机制。资产管理公司的活动和其他机构的活动是不同的，所以必须格外注意激励机制。例如制定奖金制度，这样管理者和雇员就能为达到目标努力工作，在尽可能短的时间内解散资产管理公司，而不是不必要地延长资产管理公司的寿命和他们称之为“帝国大厦”的工作。必须制定鼓励政策使得员工积极工作，以卖掉或重组资产为目标，实现最大利益。同时要提供进一步的鼓励政策以吸引雇员，尤其是骨干人员在必要的时候留在机构内，而不是在资产管理公司接近结束的时候去寻找更安全的工作。
(4)对不良贷款或资产的分类。资产管理公司理不良贷款和资产的第一步包括一个全面的贷款分类方案，之后才能根据贷款和资产的分类，选用合适的方法分别处理。
2.不良资产剥离及转移价格
(1)按照公平竞争的原则和实际情况确定剥离不良资产的数量。究竟多大部分的不良资产应该从好银行转移到资产管理公司呢?这个问题是结构性的而非融资性的。在瑞典的案例中，是参照市场上其他银行的不良贷款的比例来转移有问题银行的不良贷款。把大量的不良资产转移到资产管理公司，适度少量的不良贷款保留在银行内部，除了考虑到不同银行的“平等处理”外，在银行内部保留一定的处理能力也是非常必要的。在瑞典案例中，对有问题银行的单笔少于一百万美元的不良资产将不转移到资产管理公司。留在银行内部的不良资产是少量的，由于它们不需要特殊技术，可以在银行内部得到最好的处理。
(2)以公平的市场价格转移。一旦资产管理公司建立，资产的转移就应该开始。转移资产的基本原则是转移价格应该公平，能反映市场价格。用真实转移价格能满足几个目标：①它为资产管理公司提供了一个较好的资金基础。资金基础应该是当所有资产卖掉的时候没有钱留下来，资产销售收人应该弥补资产管理公司的融资成本，包括经营成本。如果资产以过高的价格转移到资产管理公司，将来会需要剥离或注入新的资本。这通常给市场提供了一个负面的信号，例如，人们会认为在某些地方会有进一步的“暗藏”的损失。②实际价格为资产管理公司的管理者和雇员提供一个明确的目标。如果他们在资产管理公司能赚回原始股本的一部分，就表明他们已经做了很好的工作(假设市场价格按预期方向变化)。③对于“好银行”的情况提高了透明度。由于不良资产的剥离，好银行从经济上得到了补偿。这将给好银行一个好的开端。想从过高的不良贷款价格得到经济利益是不切实际的。这些贷款的损失已经发生了，而且还可能发生，必须弥补这部分损失。通过制定一个公平的价格就形成了一个真实情况的清晰图画，有助于重建信心。
3.对不良资产的重组与出售
处理不良资产是资产管理公司运作的重点和难点。瑞典采取的方法包括以下方面：
(1)理顺债权债务关系。具体方法包括：①转换贷款是最普通的方法，对于资产管理公司来说，可获得抵押品所有权(当然，这种方法可能和下面的两种方法一同使用)。②清偿(破产)可能是收回一些钱的仅有的方法，但因为法庭程序通常导致很大一笔价值损失，所以这种方法只宜作为最后的指望。应该注意到清偿或破产的程序成本高又费时间，尤其是在银行危机发生、清偿工作负担很重的时候。但是清偿(破产)的威胁在资产管理公司和借款者之间的谈判中可能对双方都有益。如果工业或其他行业经营情况好转的话，双方可以重新谈判。③谈判解决债权债务关系。在大多数情况下，当借款者的其他债务同时受到影响的时候，资产管理公司和借款者之间的谈判变得更加复杂。其中一些债务能被较好地处置进而恢复债权(例如一些优先债权)，而另外一些债务可能处理不太好。这些因素会很大程度上带进谈判中，可能不利于找到最好的解决办法。资产管理公司应该建立一种公平的声誉。政府资助的资产管理公司可能容易地得到低价变卖资产的声誉，并导致道德风险的产生，进而增加资产管理公司目标的不稳定性进而破坏市场。避免这种情况的方法就是制定一个明显的资产价值最大化的目标，并且给资产管理公司的管理者和工作人员以鼓励来追求这个目标。
(2)重组资产以吸引买主。借款者陷入金融困境的一个共同的原因是：由于错误的管理和不利的市场等因素的影响，资产增值的能力被削弱。这样资产管理公司就得做一个类似“公司医生”的工作去找出问题的根源，采取必要的措施。①对工业公司贷款的重组。对于一个工业公司贷款或资产来说，资产管理公司可以卖掉一些次要的部分，通过重新组织和削减雇员，从而使其他部分更加有效运转。②对房地产和居民住房贷款的重组。最初，资产管理公司经常拥有地域比较分散的物业，有时资产管理公司和其他债权人拥有同一个物业。为了便于处理具体的物业，使维护工作与服务更加经济有效，资产管理公司应该重组它持有的资产进而获得效益。可采取下列措施：通过和其他单位持有资产掉期和购买另外的物业达到；为了使这些物业适应现在的需求，要对这些物业进行翻新；在提高现金流量方面减少空房率是最关键的因素之一，一个较好的现金流量对于物业价值的市场估价是非常关键的。
(3)把握出售时机。关键是什么时候卖才能获得最大利益。瑞典资产管理公司的最初目标是长期目标，即在10—15年卖掉所有资产。资产管理公司害怕过快地把不动产投入脆弱的市场，将再一次导致价格的下跌。但是至少在一些地方，不动产市场恢复得比预期快。这就可以改变估价原则，这和资产管理公司的目标是一致的，即扣除所有成本包括融资成本后获得最大价值。
(4)适当的人员和方法。在这个阶段，资产管理公司需要在各个领域充实一些专业人员，例如在不同的工业领域、服务领域或房地产领域。既需要经济学家、法律学家，也需要工业和房地产专家。一个最有效的工作方法可能是形成一个工作小组分别去处理每一笔业务。各组有一个独立(非专家)的负责人来协调工作。
在瑞典的资产管理公司按比预期快的速度卖掉了所有的工业和房地产业的资产，并收到比预期好的价格。事实上所有资产从资产管理公司成立之初5年之内都被卖掉了，比预期的10-15年大大缩短。共花费直接成本达650亿克朗， 占 GDP的4%，其中130亿克朗来自私人资本。值得关注的是资产管理公司的所有成本几乎都被补偿。到1996年底，瑞典已成功地解决了不良资产问题，典型标志是1996年7月政府取消了对银行的担保。
D. 08年来各主要国家 利率调整数据
2008年12月19号，日本中央银行将银行间无担保隔夜拆借利率从目前的0.3%下调至0.1%；
美联储就不用说了，降息0%-0.25%
英国央行4日宣布，将基准利率下调100个基点至2%。
瑞典央行4日意外大幅降息175基点至2％，为有史以来降幅最大的一次
新西兰中央银行4日宣布下调基准利率1.5个百分点至5％，并称可能会进一步调降利率，以保护经济免受全球放缓冲击，并扶持经济走出衰退。这是自7月以来新西兰联储第四次降息，也是降息幅度最大的一次。
印尼央行4日宣布下调基准利率25个基点，为去年12月以来首次降息。
欧洲央行宣布降息75个基点至2.5％
韩国中央银行——韩国银行行长李成太9日宣布，将银行基准利率从原来的5．25％下调到5％
阿联酋中央银行8日宣布，决定将贷款利率从5％下降到3％，并将存款单回购利率从2％下降到1.5％
~~主要银行大致都在这里了，希望能帮到楼主。！
这也是大致的信息，我是从Inforbank数据库查询的~
http://www.bjinfobank.com/ 就是这个网址，具体需不需要交费我不知道哦~呵呵
E. 负利率国家有哪些
美联储主席鲍威尔在《当前经济状况》演讲中称，美联储目前提供的流动性在未来仍将面临偿付问题，因此额外的财政政策支持是很有必要的。美联储将继续使用所有工具直至危机结束、经济复苏走上正轨。
潜台词就是，现在大放水到以后还是要还的，我们仍将不择手段刺激经济。
当然，负利率也属于“不择手段”的一种，尽管美联储重申负利率不合适它们。但美国联邦基金期货市场交易者预计，美联储可能在明年1月被迫将政策利率联邦基金利率降为-0.002％。
负利率到底是什么？为何美国“反对”负利率？它又意味着什么呢？
什么是负利率？
负利率的概念最早起源于100多年前的德国经济学家Silvio Gesell。他认为，在危机期间，人们由于规避风险，将会主动囤积现金，因此将会导致信用收缩，经济下行压力增加。后来凯恩斯在这里基础上加以说明，认为消费的减少会导致流动性陷阱；而为了避免对经济产生不利影响，需要实施负利率对现金征税，刺激投资和消费。
这里的所谓“对现金征税”，指的就是你把钱存银行，银行不但不给你利息，还要扣一部分钱。扣掉的这部分钱，就相当于凯恩斯所谓的“现金税”。
负利率分为两种，一种是投资理财产品负收益率，比如名义利率（平均收益率）小于通胀率时，那么实际利率为负；另一种是货币当局实行负利率政策，直接将基准利率设为负值，以刺激经济，比如欧元区、日本、瑞典、丹麦和瑞士。
一般来说，负利率的出现往往伴随着经济危机的爆发后。据浙商证券统计，在过去的150年里，世界主要经济体在危机爆发后，短端利率急剧下行：比如日本在90年代泡沫破灭之后，引入零利率政策，并在1998年亚洲金融风暴和2008年金融危机后，为了防止通缩，于2016年开始实施负利率。在1929-1933年大萧条时期和2008年金融危机两次大危机后，美、英、德短端利率也都先后向零利率水平靠近。
负利率对于美国意味着什么？
鲍威尔称“将继续使用所有工具直至危机结束”，意思就是将使用非常规的货币政策以刺激经济。
一般来说，非常规的货币政策工具主要分为四种：负利率政策、资产购买计划、央行新型借贷操作和前瞻指引。
F. 哪个国家存款利息最高。
下面是2014年4月11日最新全球主要国家/地区利率水平数据，最高的是委内瑞拉：
1 委瑞内拉 隔夜利率(Discount Rate) 29.50% Jun-09
2 阿根廷 隔夜利率(O/N Interest Rate) 19.67% Dec-13
3 阿尔及利亚 央行利率(MPR) 12.00% 2011/10/
4 巴西 隔夜利率(SELIC O/N Rate) 10.75% 2014/2/26
5 越南 基本贷款利率(Prime Lending) 9.00% 2010/11/5
6 肯亚 央行利率(Repo Rate) 8.50% 2013/05/
7 俄罗斯 再融资利率(Refinance) 8.25% 2012/9/13
8 埃及 隔夜存款利率(O/N Deposite) 8.25% 2013/12/5
9 印度 附买回利率(Repo Rate) 8.00% 2014/1/28
10 土耳其 隔夜借款利率(O/N Borrowing) 8.00% 2014/1/29
11 印度尼西亚 基准利率(Bank Indonesia) 7.50% 2013/11/12
12 冰岛 政策利率(Policy Rate) 7.00% 2012/11/14
13 乌克兰 贴现率(DiscountRate) 6.50% 2013/8/13
14 南非 再回购利率(Repo Rate) 5.50% 2014/1/29
15 墨西哥 隔夜目标利率(O/N Target Rate) 4.50% 2009/7/17
16 新加坡 基本利率(Prime Rate) 4.25% 2014/1/1
17 智利 隔夜利率(O/N Rate) 4.00% 2014/3/13
18 秘鲁 政策利率(Policy rate) 4.00% 2013/11/
19 菲律宾 隔夜借款利率(BSP O/N Borrowing) 3.50% 2012/10/25
20 哥伦比亚 干预利率(Intervention Rate) 3.25% 2013/3/26
21 中国 居民储蓄1年期存款利率(1Yr Deposit) 3.00% 2012/7/5
22 马来西亚 隔夜利率(O/N Policy) 3.00% 2011/5/5
23 纽西兰 官定现金利率(Official Cash) 2.75% 2014/3/13
24 匈牙利 2周存款利率(2Week Deposit) 2.60% 2014/3/26
25 韩国 隔夜目标利率(Base Rate) 2.50% 2013/5/9
26 波兰 28日再回购利率(14Day Repo) 2.50% 2013/7/4
27 澳大利亚 隔夜现金目标利率(O/N Cash) 2.50% 2013/8/6
28 泰国 1日附买回政策利率(1D Repurchase) 2.00% 2014/3/12
29 台湾 重贴现率(Rediscount) 1.88% 2011/7/1
30 挪威 银行同业存款利率(Key Policy) 1.50% 2012/3/14
31 以色列 短期贷款利率(Short Term Lending) 1.00% 2013/11/
32 加拿大 隔夜拆借利率(O/N Rate) 1.00% 2010/9/8
33 瑞典 附买回利率(Repo) 0.75% 2013/12/17
34 英国 准备金利率 0.50% 2009/3/5
35 香港 隔夜贴现窗利率(Discount Window Base) 0.50% 2008/12/17
36 瑞士 利率目标区间 0.25% 2011/8/3
37 欧元区 再融资利率(REFI) 0.25% 2013/11/7
38 美国 联邦基金利率(Fed Funds) 0.25% 2008/12/16
39 丹麦 2周存款证利率(2W CD) 0.20% 2013/5/3
40 日本 隔夜无担保拆息利率(Target UC O/N) 0.10% 2010/10/5
41 捷克 2周再回购利率(2Week Repo) 0.05% 2012/11/2
42 保加利亚 基本利率(Base Interest) 0.04% 2014/2/1
G. 世界上哪个国家是负利率
目前是四个国家调整利率为负利率，日本、丹麦、瑞典、瑞士。欧洲央行目前也是负利率
H. 现在零利率和负利率国家有哪些
零利率就是利率为0，负利率就是利率为负。目前全球有瑞士、丹麦和日本实行负利率政策，德国、法国、意大利、西班牙、荷兰、瑞典、比利时、奥地利、爱尔兰、芬兰实行零利率政策。
温馨提示：以上信息仅供参考。
应答时间：2021-07-01，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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I. 各大银行外币利率是多大
货币名称 现汇买入价 现钞买入价 卖出价 基准价 中行折算价 发布日期 发布时间
英镑 1068.68 1035.68 1077.26 1071.93 1071.93 2010-02-10 17:28:21
港币 87.71 87.01 88.04 87.88 87.88 2010-02-10 17:28:21
美元 681.57 676.11 684.31 682.69 682.69 2010-02-10 17:28:21
瑞士法郎 638.63 618.92 643.76 640.76 2010-02-10 17:28:21
新加坡元 479.97 465.15 483.82 481.87 2010-02-10 17:28:21
瑞典克朗 92.99 90.11 93.73 93.25 2010-02-10 17:28:21
丹麦克朗 125.86 121.98 126.87 126.39 2010-02-10 17:28:21
挪威克朗 115.45 111.88 116.37 115.64 2010-02-10 17:28:21
日元 7.5895 7.3552 7.6505 7.5926 7.5926 2010-02-10 17:28:21
加拿大元 637.41 617.73 642.53 639.88 2010-02-10 17:28:21
澳大利亚元 595.73 577.33 600.51 599.48 2010-02-10 17:28:21
欧元 937.12 908.19 944.65 941.7 941.7 2010-02-10 17:28:21
澳门元 85.41 84.7 85.74 85.54 2010-02-10 17:28:21
菲律宾比索 14.57 14.12 14.69 14.76 2010-02-10 17:28:21
泰国铢 20.52 19.89 20.68 20.55 2010-02-10 17:28:21
新西兰元 471.96 475.75 475.17 2010-02-10 17:28:21
韩国元 0.5527 0.6007 0.5783 2010-02-10 17:28:21
J. 欧洲银行存款都是负利率吗
负利率是欧洲央行于商业银行间的隔夜拆借率而不是和民众个人之间的利率。
但是实际上央行施行负利率倒霉的往往是银行，银行很难将负利率传递给广大储户。
比如瑞士央行基准利率-0.75%，但是瑞士最大的银行之一瑞银UBS，却依然对储户支付正利率。比如该银行个人储蓄账户利率为0.25%。当然银行不会无限制补贴储户，因此正利率是有金额上限的，超出后就会向该账户收取利息（负利率）。
又比如瑞典央行设定基准为-0.5%，但是瑞典最大的银行之一swedbank的储蓄账户利息为0.
负利率也并没有被银行传递给广大储户。