不明银行付款交易

❶ 网银跨行汇款交易状态未明是什么原因

遇到这种问题的话，建议你咨询一下银行。

(1)不明银行付款交易扩展阅读：人，可以从生物、精神与文化等各个层面来定义，或是这些层面定义的结合。生物学上，人被分类为人科人属人种，2号染色体和猩猩甲条染色体着丝粒融合（平衡易位）缔合模式接近度超过16N，并臂间多次倒位，其余染色体都有很强的同源性，是一种高级动物。精神层面上，人被描述为能够使用各种灵魂的概念，在宗教中这些灵魂被认为与神圣的力量或存在有关。文化人类学上，人被定义为能够使用语言、具有复杂的社会组织与科技发展的生物。

❷ 一个银行卡一天能打几笔同样的钱。

如果是储蓄卡，普通储蓄卡进账是没有限额的，不过在转账的时候大额会被银行识别确定，进账时间一般超过3天。但是取款好像超过五万要提前一天打招呼预约的，不然银行没钱给你。

(2)不明银行付款交易扩展阅读：
中国人民银行在2007年3月1日施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，它是根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定的，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过。

这个办法主要为了加强对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动。

在这个办法中专门明确指出了监管的范围，“本办法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。”

中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。

中国人民银行建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测。

并且要求金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。

一、对于大额支付交易的规定

在办法中，对大额交易进行了定义：

（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

所以这个问题的答案也就有了，就是上面这些金额。

如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：

大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。

大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。

二、对于可疑交易的管理办法

另外，坤鹏论认为有必要再对可疑交易说一下，因为这里面也牵扯到金额。

（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；

（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；

（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

（12）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

（13）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

（14）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

上面中所说的的“短期”，指10个营业日以内。

❸ 使用中行自助缴费时提示 交易状态未明，请稍后检查账户余额或者交易记录确认交易结果 该怎么处理

如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。

❹ 银行卡多少流水算异常

银行卡的异常交易和银行卡的流水是多少是没有直接关系的。但是人民银行的大额和可疑交易管理办法中也有明确的规定，5万、20万、200万等不同的大额现金转账都是监管底线，不同的银行会略有不同，但是不会低于最低的监管线。如果被监管可以提供转账支付的依据的话，比如贸易合同，发票以及各种支付凭证等，向银行提请申诉，银行核实不符合反洗钱认定的，可以按照规定调为正常的。

被银行判定为异常交易的原因

一、短期之内资金的分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户的身份、财务的状况、经营的业务明显不符的。举例来说就是:消费者每月的工资是三千，但是在两天内连续存入三十万，那么此交易会判为异常交易;消费者银行账户中有一百万的，连续五天分别向五个个人账户转账二十万的，那么此交易会判为异常交易。

二、短期内相同的收付款人之间频繁发生资金收付的，并且交易的金额接近大额交易的标
准的。

三、一个长期闲置不用的账户原因不明地突然启用，或者是平常资金流量比较小的账户突然

有异常的资金流入，并且短期内出现大量的资金收付的。

四、与避税型的离岸金融中心之间的资金往来活动在短时间之内明显增加的，或者频繁发生大量的资金收付的。

五、提前偿还了贷款的，与其财务的状况明显不相符的。

六、没有正常的原因的就多开户或者销户的，并且销户之前发生大量的资金收付的。

七、经常存入境外开立的履行支票或者外币汇票存款的，与其经营状况明显不符的。

八、进行本外币之间的掉期业务的，并且其资金的来源和用途可疑的。

❺ 如果工行网上银行有一笔来源不明的付款交易记录怎么办

建议点击账户管理--电子回单 查看详情。还有，致电 95588（市话费收取） 人工 客服--网银查询 ，告诉工作人员 ，他们会指导你如何追查该钱去向。

❻ 网上银行交易密码是什么

网上银行交易密码是指网银的登录密码和支付密码，而不是USB KEY的口令密码。

1.网银登录密码是指客户登录网银时在“登录密码栏”中输入的密码，用作登录你的网银账号，登录密码是你在营业网点办理网银开户手续时预留的密码。

2.交易密码：交易密码由客户在网上银行自行设定，初次使用网银的交易密码与网银登录密码一致，系统将会自动提示你进行修改。网上银行设置多重密码目的是为了保证你安全使用网上银行。

3.USB KEY的口令密码是指客户在操作电脑上插入USBKEY登录网银时,系统首次提示输入的密码。USBKEY密码是您在营业网点办理网银开户手续时预留的密码，其主要用于保护USBKEY装载的数字证书安全。

(6)不明银行付款交易扩展阅读

分辨真假网上银行：

1、登录网银时应该直接在浏览器的地址栏输入正确的网址，而不要点击其他网页上的链接，特别是不明邮件中给出的链接；

2、网上银行一般都分别设置网银登录密码和网银交易密码，这两个密码应被设置为两个独立不同的密码，这样即使你不甚登录了假的网站，不法分子单凭窃取的登录密码是不可能在网上对你的资金作任何转移的；

3、一些银行的网上银行还有一个“预留验证信息”的设置，若群众以后登录网银或在特约的购物网站上支付时，未显示预留信息的网页，则可能是假网站；

4、很多银行的网银都有个性化设置账号的功能，群众可以通过这个功能设置个性化的登录名以代替常规的登录账号；

❼ 银行卡短信交易提醒，从支付宝上有的一个不明付款26.70元！

看了你的图，你是通过银行卡转账到别人支付宝的。而且转账只有26.7元，不多，你自己再好好想想，是不是自己转的？
另外，有你自己的附言，上海寻梦信息技术有限公司。
如果还有问题的话，建议致电给支付宝客服，或者银行客服，进行咨询。

❽ 请问微信支付上限是多少呢

您好，根据国家相关法规要求，零钱支出超2000元，页面则引导安装数字证书。已实名并已安装数字证书的账户：零钱支付额度商业支付5万，转账20万。而银行卡支付额度则是按日、按月累计的，若您已超限，建议选择零钱或其他银行卡支付，达到限额后不支持提升；同时，微信支付会根据银行规则、支付业务场景、交易风险等级进行交易额度限制，具体额度请以实际支付时的提示为准。

* 以iphone 12型号手机，iOS14.6系统版本，8.0.6微信版本为例子，不同型号版本手机操作通用。

❾ 银行卡频繁转账会怎样

银行卡如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。但是只要是正常的转账，是不会有不良影响的。

对于跨境收单业务，非银行支付机构应当以客户支付的人民币交易金额计算并提交大额交易报告；客户通过绑定境外银行卡进行支付的，非银行支付机构应当以收单机构与其结算的人民币交易金额计算并提交大额交易报告。

(9)不明银行付款交易扩展阅读：

个人交易5万转账20万以上，受央行可疑监控。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）就有可能被银行监控，并履行大额交易和可疑交易报告义务。

另外，监控的范围不仅包括一般的银行卡、信用卡账户，也包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。