外汇客户身份识别

1. 中国银行境内机构想办理深圳外币代兑需要具备什么条件

境内机构申请成为中行代兑机构应具备以下条件：
1、具有同城注册的境内企业法人资格，或获得其所属法人机构书面授权并在同城办理工商登记的非独立法人机构，管理规范，财务制度健全；
2、申请机构及其负责人、实际控制人（受益权人）不存在涉嫌洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动的负面媒体报道，申请机构负责人、实际控制人在中行洗钱风险评级不为高风险；
3、有固定的营业场所，可设置安全的代兑业务柜台和配置开展业务必需的设施；
4、在营业场所醒目位置设置或摆放“中国银行授权外币代兑机构”标识；
5、具备能够准确、及时接收中国银行外币兑换牌价的设备或相应设施；
6、在营业场所内显著位置公布中国银行外币兑换牌价；
7、具备不少于2名经指定分支行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员；
8、办理代兑业务的场所，原则上须地处人流稠密的机场、口岸、车站及码头、旅游点、边境口岸地区、主要商业区、涉外宾馆、酒店等；
9、申请机构仅能与一家银行签订协议成为代兑机构,中行必须是其唯一授权行；
10、申请机构未曾因违规被取消代兑业务资格。
11、原则上，申请代兑业务的机构应在中行指定网点开立对公账户，同时考虑其他业务合作情况。
12、申请机构应具有客户身份识别、尽职调查、资金监测等内控机制。
对于不符合上述条件的，中行不得与其建立和保持代兑业务关系。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

2. 外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点

多项选择题

外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）
A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。
B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。
C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
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参考答案：A, C, D

3. 银行为什么对外汇审核，银行为什么对外汇审核资讯

这是为了打击洗钱、非法外汇流出等违规行为。

根据国家外汇管理政策，银行在办理外汇业务的时候，要认真执行“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查”展业三原则。坚持展业三原则，目的是要了解业务的真实交易背景。那么，在办理个人外汇业务的时候，该如何践行展业三原则呢？

一是理解展业三原则内涵。实施展业三原则，是赋予银行更多的责任与权利，对外汇业务真实性的把握从形式延伸到内涵，银行需要全方位了解客户信息、交易背景，把它们与自身内控制度有机结合，做到事前了解客户需求，事中了解客户业务、有效防范个人外汇业务风险。

四是做出正确判断。通过上述基础工作，做好分析判断，得出结论：业务该不该办理，怎么办理。对符合规定的个人外汇业务，要认真细致地审核客户提交的相关材料，进行下一步处理，对不符合条件的也能果断地说不。

五是不能照本宣科。个人外汇业务展业三原则要真正做到位，经办员对业务的理解和领悟能力很关键。既能满足客户的真实需求，又能有效甄别不合规交易。例如：等值五万美元以下的购付汇交易，外汇管理政策规定可以凭客户的身份证件直接办理。但是，如果经办员对某笔交易有疑问，那就可以自主决定要求客户追加提供相关材料，在审核认为真实后再办理业务。

4. 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括什么

个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括银行营业网点经办人员、客户经理、经营部门负责人、其他相关业务人员。

5. 我也是做外汇销售的，不知道怎么寻找客户，可以大家帮帮忙，交流下啊。。。。

行啊，如何向客户介绍产品
向客户介绍产品是销售与客户交流中最重要的环节，通过销售人员的产品论述，让客户对产品及销售人员本身有所了解，有助于销售。
向客户介绍产品要注意1.提前演练才会有备无患。
在每一次产品介绍前我们都要先确定，我们先介绍什么，怎样介绍，按什么顺序。产品介绍的内容必须熟记在心。聪明的销售员在家里就会演练纯熟。只有做到心里有数，和客户交谈时才会胸有成竹。为了保证与客户沟通的效果，产品介绍之前请先问自己这样四个问题：
*我怎样引起对方注意？
*我怎样证明产品有效？
*我怎样让客户产生购买欲望？
*我怎样来表现产品？
向客户介绍产品要注意2.只有自己非常喜欢，别人才会感兴趣。
只有自己对一件东西着了迷，才能使别人对它兴奋。人都有分享的心态，把好的东西介绍给别人就会很愉快，很有信心。只有喜欢自己的产品，它才有生命力。我们在内心里急不可耐地想告诉别人我们的产品是什么样的，会给对方带来哪些好处或解决什么样的问题，这种兴奋愉悦之情表明产品在我们心中的价值所在。假如我们自己都不重视的话，就不可能期待客户对我们的产品给予重视。
向客户介绍产品要注意3.清楚自己的目的。
每次介绍一定要清楚，自己想使客户了解哪些，给客户什么感觉，要达到什么目的。不是每一次产品介绍都会成交，但每次介绍都是为最后的成交作铺垫，所以，每次介绍时一定要清楚：这次与客户沟通我要达到什么目的？
向客户介绍产品要注意4.以客户的兴趣为中心。
每个人的兴趣爱好不一样，沟通方式也不一样。在介绍产品时，要因人而异，用客户喜欢的方式来解说。
介绍产品时，一定不要忘了和客户互动，让客户亲自参与体验，才会感受深刻，因为客户最在意自己的感受。
向客户介绍产品要注意5.问问题，让客户参与。
在介绍产品时，只有不断和客户互动，及时发问，才会了解客户的想法并很好地引导客户的思维。发问会让客户参与其中，对产品的感受更加深刻。特色会引发兴趣，而利益会引发渴望。不断地发问会使客户深入地了解产品的特征和优势对他们有什么好处，充分调动客户对产品的兴趣，激发他们购买的欲望。
向客户介绍产品要注意6.将产品的优点与客户的需求连接起来。
介绍产品时一定要让客户听起来舒服，又能满足客户的需求。为了实现这一目标，销售员要做好两方面的工作：一是分析产品的特点。二是分析客户的需求。客户永远关心产品对自己的利益和好处，而不是产品的特点，所以销售人员在介绍产品时，要把产品的特点转化成客户所能得到的利益，从对方的利益这一角度来介绍你的产品。
销售展示的三个简单步骤：介绍产品功能，介绍产品优势，最后介绍客户的利益。有一个固定模式：“由于这项——你就能够——也就是说——”举例来说，当你在描述一款新式手机的时候，你可以说：“由于这种手机带有目前市场上最高像素的摄像装置（产品优势），你可以随时随地拍到最清晰的画面（产品的功能），也就是说，你可以保留或给朋友传送最漂亮最逼真的照片（客户利益）。”
向客户介绍产品要注意7.把客户带入一个点头说“是”的节奏中去。介绍产品时，不停地、自然地问客户：“对不对？”“您相信吗？”“很好，您觉得呢？”如果客户相信了那些优点，他是很愿意给予赞同的。我们得到的这种赞同越多，客户与我们之间取得的一致性就越高，而且愿意购买的可能性就越大。
向客户介绍产品要注意8.减少客户的痛苦和损失。
客户并不想了解产品所有的特点和功能，但是对能够减轻自己痛苦的功能却十分感兴趣。所以，销售的重点在于关注客户的痛苦或他们渴望解决的问题，而不是你的产品。
向客户介绍产品要注意9.与客户的视线接触。
客户是点头还是皱眉头？他是从上往下打量你，还是惊讶得不知所措？不断观察客户是绝对重要的，这样我们才能确知他对我们的产品已经了解到什么程度了，是否在考虑购买。只有视线接触才能确认什么是我们所需要的。

有道是：艺高人胆大。要在讲台不紧张，首要的是要有“自信”的勇气。当然，自信不是盲目的，是建立在雄厚底蕴基础之上的，你只有有着充分的准备——主题明确，思路清晰，背景材料充分，再准备几个临场发挥的方案，你岂不是有了心底？ 二是要有目空一切的胆略。既然你已经走向讲台，就要确信自己就是中心和焦点，一切都应在我手中，管他是领导还是大爷都要听我的。 三是要要“幻化”一切的方法。你的眼光无论投到何处把入眼的活物儿都要幻化成无生命的死物——每一位听众都是一张椅子，最多是一棵树！你对椅子和树说话难道还会紧张不成？ 四是要善于总结和汲取。在上台之前，要多看一下别人的演讲录像，琢磨他们的成功之处和失误的所在，用于借鉴；在你演讲之后，要总结自己的得与失，下一次会发扬和纠正。 相信你会成为一位演讲家的。
三、向客户介绍的方法与途径
处于殡仪馆第一个对外服务窗口与顾客接触的遗体接运工，要善于与顾客进
行沟通交流，了解顾客的需求，向他们介绍不同档次的殡殓服务项目，宣传殡仪
馆的服务特色，迎合客人的消费心理。同时殡仪馆应利用多种宣传手段，以期在
客户心目中建立起殡仪馆良好的品牌形象。
按一般规律，在向客户介绍时开口不离价格、催促客人的做法会使客人产生
反感，也是对客人不礼貌的表现。因此遗体接运工在接洽服务中要有消费意识，
即站在顾客的角度考虑，并注意观察、揣摩不同顾客不同的服务需求和消费心
理，在顾客不了解情况时，要注意多加介绍，并推出系列服务，使顾客有挑选的
余地，这样与顾客之间的沟通就会增加感情色彩：同时遗体接运工的亲切感也能
有效缩短与顾客之间的距离，使接洽过程变得更亲切。顾客在交谈过程中往往会
流露出个人的顾虑和想法，这时遗体接运工应利用机会向顾客推荐几种可供选择
的不同档次的服务，尤其是价格的附加值应一一向顾客说明，提高顾客对服务的
兴趣和价值取向的自主性。
(一)向客户介绍的技巧
1．引起顾客的兴趣。遗体接运工应当注意针对不同顾客的不同需求，采用
情感沟通、服务推介等方式，以情、以理感染顾客，尽可能与顾客产生共鸣。同
时应将殡仪馆中最符合顾客需求的服务展示给顾客。
2．激发顾客的欲望。这是向顾客介绍能否成功的关键阶段。在这个阶段可
采用减少风险、多方证实、利益诱导等技巧，使顾客进一步增强对遗体接运工的
信任感。比如可通过向顾客展示印刷精美的宣传资料、本殡仪馆曾获得的行业奖
项、政界要人和社会知名人士的重大重要丧事记录等，来提高所介绍服务在客户
心中的可信度。
3．促成顾客的行为。通过识别和把握顾客表露的信号，采用适当的策略和
方法，促使顾客选择某项服务。
(二)向客户介绍的方法
遗体接运工主要通过向顾客介绍殡殓服务项目的效用和蕴涵的寓意，促使顾
客产生兴趣，吸引顾客的消费行为。
在向顾客介绍时可采用陈述的语言，陈述语言应该简洁、流畅、准确、生
动，使顾客在短时间内全面、准确地了解服务。同时也可采用讨论的方式，在回
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答顾客问题的过程中，采用讨论、角色互换等交谈技巧，使双方气氛交流能显得
轻松。
(三)服务介绍的重点
遗体接运工在向顾客介绍殡仪馆的服务时，除了自身熟知服务特色、保持自
信心以外，更要吸引顾客的注意力和兴趣，激发颐客的购买欲望和行为。因此，
遗体接运工需掌握服务介绍的重点。
1．应当注意从两个方面进行介绍：一是暇务昕带来的直接效用、利益，二
是通过服务所取得的附加利益。
2．适时地、不断地提问或总结介绍过程．可以不断加强顾客对服务介绍的
认知和接受程度，反之又可以使遗体接运工调整或改变服务介绍的方式或角度。
3．减少顾客的风险心理。可以在介绍过程中．适当运用殡仪馆品牌知名度、
名人效应等多种感官刺激手段，逐步打消顾客的疑虑等：
(四)向客户介绍的注意事项
1．学会聆听。遗体接运工在与顾客交谈时耍专注与思考，倾听顾客讲述要
求时，要表现出浓厚的兴趣，既不要插话也不要急于纠正顾客的观点，从中鉴
别、捕捉关键词句，以便了解并掌握顾客的真正意图。同时要学会忍耐，顾客是
买方，有些言语可能逆耳甚至过激，遗体接运工要表现出足够的涵养和大度。
2．对于重要顾客或职务、身份较高的客户．遗体接运工可以提前通知有关
部门，所要参观的服务等重点布置并安排好人员引领．菠展示的过程体现出重
点服务和精心安排。
3．避免使用模糊词语。在整个服务介绍过罨审．壹避免使用“我不太清
楚”、“让我问一下”、“可能”之类的含糊词语=这些词语会增加顾客的疑虑。
4．多使用称赞顾客选择的词语。在顾客作出的迄誊与遗体接运工的想法相
侼时，应趋同顾客的选择，即使顾客选择了饫挡次的阶位．也要适时向顾客表示
感谢，并称赞顾客的选择，同时还能向顾客表示如吴有饪阿问题或是疑问的话随
时愿意为他们服务。
5．不能硬性推销，也不能欺骗顾客。

6. 外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点

要点：
1、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况
2、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应订查还贷资金来源与借款人的权属关系
3、销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用

7. 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指什么

现金汇款、现钞兑换、票据兑付等。

根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

(7)外汇客户身份识别扩展阅读：

反洗钱必要性：

洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。

1、国内形势的需要。近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。

由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。

2、国际形势的需要。洗钱活动具有跨国（境）特性，遏制和打击跨国洗钱活动必须通过规范和协调国内、国际立法，加强反洗钱国际合作。

且我国已经批准加入的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国反腐败公约》和《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》等，都明确要求各成员国建立健全反洗钱法律制度。

3、实际工作的需要。关于反洗钱活动，在此以前我国虽然缺少一部完整的反洗钱法，但是反洗钱的工作从二十世纪九十年代以来没有停止过。在追究犯罪方面，如1997年刑法对洗钱犯罪作了明确的规定，并给予严厉的处罚。

8. 证券公司反洗钱客户是什么

你收到一封信需要你完善信息，不过如果涉及到敏感信息，我觉得有可能是骗子哟，有可能是骗子想骗取你的钱财哟。就像有些骗子说你设置了什么什么，洗钱什么什么，危险的事情。需要你把钱打到什么安全账户上去，这样的肯定是骗子的套路。