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联动优势境内外汇

发布时间:2021-07-17 18:58:10

『壹』 谁知道工商银行总行电话号

jlmxe 您好。
此问题,我们无法为您解答。如遇工行业务问题,您可以拨打95588进行咨询,也可以在此发帖,小e会努力帮助您。

『贰』 央行向哪两家支付机构开巨额罚单

在央行总行7月30日向两家支付机构开出合计3000万的罚单后,央行各分支机构也对支付机构违法违规行为进行严惩。昨天,央行营管部宣布对国付宝和联动优势两家支付机构分别罚没4646万元和2640万元。

综合考虑国付宝公司和联动优势公司违法违规行为的事实、性质以及社会危害程度等具体情节,央行营管部依据相关法律法规,对国付宝公司给予警告,没收违法所得人民币2217.6万元,并处罚款人民币2428.6万元,合计罚没人民币4646.2万元,对该公司相关责任人员处以罚款。央行营管部及北京外汇管理部对联动优势公司给予警告,没收违法所得人民币1207.9万元,并处罚款人民币1432万元,合计罚没人民币2640万元。

同日,支付宝(中国)网络技术有限公司因违反支付业务规定,被央行上海分行处以罚款人民币412万元。

本文来源:北青网-北京青年报

『叁』 支付宝被罚多少钱

祝恩浩:支付宝又被罚412万,这到底是什么原因呢?

文章来源:祝恩浩

最近,国付宝、联动优势、支付宝等网络金融企业被罚款,国付宝被罚没总额4646万余元,联动优势被罚没约2640万元,支付宝被处以412万元的罚款。为何这些企业被罚呢?

国付宝、联动优势、支付宝被罚款原因

国付宝、联动优势、支付宝被罚款的原因是什么?根据中国人民银行公告显示,国付宝、联动优势为非法交易提供了网络支付服务。

另外,国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为。

联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。

而支付宝因违反支付业务规定被行政处罚412万元。

其实,上述被罚的互联网金融平台中,支付宝今年多次被罚更成为社会热点。

支付宝今年多次被罚

4月8日下午消息,据中国人民银行杭州中心支行披露,支付宝(中国)网络技术有限公司因多项违规,被判处罚款18万元。

5月10日,中国人民银行上海分行公布处罚信息,支付宝因违反支付业务规定,被罚款3万元,并限期整改。

7月24日,国家外汇管理局发布《关于外汇违规案例的通报》。其中,支付宝因违反外汇管理规定,被记录在此次违规典型案件中。2014年1月至2016年5月,支付宝(中国)网络技术有限公司超出核准范围办理跨境外汇支付业务,且国际收支申报错误,违反《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》第六条、《国际收支统计申报办法》第七条,被处以罚款60万元人民币。

央行上海分行8月6日发布的行政处罚信息显示,支付宝因违反支付业务规定被行政处罚412万元。

祝恩浩寄语:随着网络支付平台的发展,网络金融的监督越来越完善。去年国家成立了网联,即是“网络版银联”的非银行支付机构。这样有利于国家监督健康网络支付平台,规范支付平台健康发展。

『肆』 联付宝POS机是哪个支付公司的有支付牌照吗

这个就不太清楚了,他们一般都是有支付牌照的,也是和银联关联的,赚的就是刷卡的一个手续费

『伍』 支付宝被罚是违规了什么

据了解,支付宝违规具体在三方面。首先是客户权益方面:(1)金融消费者知情权保障不充分;(2)消费者的自主选择权保障不充分。

其次是产品宣传方面:产品宣传方面:(1)在视频宣传中开展引人误解的宣传;(2)在支付宝官方微博中开展引人误解的宣传;(3)处理完毕的投诉占比计算不实,导致对外公布的数据与实际不符。

中国人民银行杭州中心支行根据《非金融机构支付服务管理办法》,对其处罚款3万元;根据《中华人民共和国消费者权益保护法》,对产品宣传与个人信息保护两项违法行为,分别给予警告,并处罚款10万元、5万元。罚款合计18万元。

『陆』 请问什么叫违规支付呀

违规行为 行为特征 处罚
赌博 商户以营利为目的,为参与赌博的人提供赌场、赌具等,并从中收取费用;
或参与赌博甚至以赌博为业,以实际的金钱或以其他有价值的物品作为赌注,对一个不确定的事件或结果进行下注以营利。 对商户同时执行关闭支付权限与冻结结算处罚,并对商户信息加入黑名单。
淫秽色情 商户为用户提供挑动人们性欲,导致普通人腐化、堕落,对普通人特别是未成年人的身心健康有毒害,而又没有艺术或科学价值的文字、图片、音频、视频等信息内容。 对商户同时执行关闭支付权限与冻结结算处罚,并对商户信息加入黑名单。
一元购 商户把一件商品平分成若干“等份”、按每份按1元(或其它金额)进行出售,当一件商品所有“等份”(或份额以随机分配码表示),全部售出后则由商户按一定规则计算出中奖号码,持有该幸运号码者可直接获得此商品。 对商户同时执行关闭支付权限与冻结结算处罚,并对商户信息加入黑名单。
返利 纯返利 商户以消费佣金返现返利吸引用户参与平台消费,以新入用户资金来支付原有用户返现返利,形成层压式资金链条,或存在商户业务风险等级高、消费者和加盟商虚构交易获取返利、业务持续运营存在不确定性或是存在明显传销、非法集资等嫌疑现象。 "自发现之日起予以整改(整改期视具体情况确定),整改期内延长结算周期至T+7。整改期结束且微信支付复核该商户业务已恢复正常后,结算周期改为T+3。观察期(原则上为30日)结束后视商户整体评估情况决定是否恢复至T+1。但性质恶劣或金额/涉众人数较大者,一经发现立即解除主协议。"
多级分销返利 以推销商品、提供服务等经营活动为名,要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财物。 本规则所称“层级”和“级”,系指组织者、领导者与参与活动人员之间的上下级关系层次,而非组织者、领导者在 对商户执行关闭支付权限处罚。
信用卡套现 商户通过虚构交易、虚开价格、现金退款等方式实现从信用卡等贷记渠道中套取现金,或协助用户套取现金 采取包括但不限于整改,关闭信用卡支付渠道等措施,对于情况严重或套现金额巨大者,将予以解

『柒』 央行为何再开巨额罚单

为贯彻党的十九大、全国金融工作会议和中央经济工作会议精神,落实互联网金融风险专项整治工作部署和中国人民银行关于严禁商业银行、支付机构为非法交易场所提供支付结算服务的要求,切实防范和化解金融风险,中国人民银行营业管理部对国付宝信息科技有限公司(以下简称国付宝公司)开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查;对联动优势电子商务有限公司(以下简称联动优势公司) 开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。

经查实,国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。此外,国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为;联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。

今后,中国人民银行营业管理部及北京外汇管理部将继续依据相关法律规定,认真落实国家互联网金融风险专项整治工作部署,严厉打击互联网金融乱象,从严查处为各类非法交易提供支付服务等违法违规行为,规范经济金融秩序,维护首都金融稳定。

与此同时,支付宝也因“违反支付业务规定”被中国人民银行上海分行行政处罚412万元。

是该出台法律来管管第三方支付了。

『捌』 北京联动优势科技有限公司(umpay) 是一间什么公司

应该算是国企,因为他的两大股东都是国企。其中,银联的好多高层领导是由央行下来的司长担任的。

北京联动优势科技有限公司是中国移动、中国银联的合资公司,成立于2003年8月。作为专业化的移动支付服务商,联动优势旨在为中国移动用户提供“手机钱包”和“银信通”服务,为广大商户提供方便、快捷的支付渠道,扩大中国的银行卡使用环境。
联动优势运用其独创的商业模式开展移动支付业务,大力整合行业资源,建立行业客户群体,不断完善移动支付价值链构成。联动优势的诞生, 既推动了移动通信运营商和金融机构核心业务的发展,又为其服务创新带来了新的发展机会,更为广大商户带来了更多的支付渠道和方式,从而在竞争中形成差异化优势。

联动优势力争本着“诚信、敬业、合作”的企业文化,以安全、可靠、规模化的“手机钱包”、“银信通”平台为基础,与中国移动、中国银联、各大银行建设一个完整的移动电子商务业务平台,促进移动电子商务价值链的完善和国民经济信息化的发展。

至于私人进入移动支付领域,我还没见过明确规定,不过因为涉及国家敏感部门,估计进入很难,据我所知,日韩的移动支付已经很普遍了。

『玖』 怎么能讨回被骗取的钱

每天都会接到很多粉丝的咨询和举报。其中咨询数量最多的问题就是:我的钱被骗了,到底该如何追回来?今天二弟就来梳理一下这个问题,来个集中解答,同时,告诉你一个可以尝试的好办法。

一、被骗的钱是怎么到骗子手中的?

据终结诈骗的研究,目前已知的电信网络诈骗类型有270种(所以那些“48种电信诈骗”的文章我们从来不写也不转,有些已经很过时了),而诈骗方式则有上千种之多,并且在不断演进。所以研究诈骗套路、学习防骗知识没有尽头。

诈骗方式五花八门、千变万化,但所有的骗术都有一个共同点:要你的钱,有时还要你的命,因为被骗后跳楼、跳海、喝农药、上吊自杀的案件时有发生。骗不到钱的骗局不是一个成功的骗局,骗不到钱的骗子也不是一个成功的骗子。那么,我们被骗的钱都是怎么去到骗子手中的呢?

电信诈骗是一种远程的、非接触式的犯罪,骗子想要你的钱,主流的就这么几种方式:

1.让你通过网上银行、pos机、ATM机、银行柜台把钱转到骗子的银行卡;

2.让你通过微信、支付宝等主流APP转账;

3.让你直接扫码购买点卡等物品,然后骗子再变现;

4.让你在一些购物网站、赌博网站、虚假MT4平台网站上(比如虚假的黄金、期货、原油、恒生指数投资盘)操作,进行线上支付。

这四种主流方式中,除了第一个是利用银行的工具和渠道进行转账之外,其他三个一般都离不开“第三方支付”。这个也是我们今天讲解的重点。

什么是第三方支付?

就是具备一定实力和信誉保障的第三方独立机构提供的交易支持平台,可以把他理解为一个平台或通道,它先与各大银行签订协议,再为个人或商户提供结算业务。他虽然依赖银行,但是却是非银行机构。

钱被骗了该如何追回来?悄悄告诉你一个好办法!
第三方支付有很多优点,最大的一个就是解决了信任问题。支付宝就是我国第一家第三方支付产品,买家在淘宝网买东西时,先付钱到支付宝,收货后点击确认,支付宝再把钱给卖家,公平公正,童叟无欺。其次就是方便,用了第三方支付,再也不用去银行排队了。

随着越来越多的人使用第三方支付,第三方支付平台也就越来越多,毕竟每一笔都能收手续费,有钱的赚的事大家自然也就扎堆。央妈在2011年到2016年发布了270个第三方支付牌照,据说目前每一个牌照的估值都数以亿计。

基本上,目前除非你继续坚持到银行办理业务或者用网上银行、POS机、ATM机,其他的支付行为基本都需要第三方支付的通道,这也已经成为骗子把你的钱骗走的主要通道。

二、为什么被骗的钱很难追回来?

为什么骗子喜欢用第三方支付呢?因为即方便暗箱操作,又能确保安全。最关键的是,钱一旦进了第三方支付平台,警察就很难把钱追回来。

他们是如何暗箱操作的?第三方支付平台的用户越多,它赚的钱就越多,因此每个第三方支付平台都有扩充用户的愿望。用户分为个人用户和商户两类。如果你手机上有微信、支付宝或其他第三方支付APP,那就自然成了这两家第三方支付的个人用户。而暗箱操作主要集中在商户上。

按照法律法规的规定,这些第三方支付是不能给那些赌博网站、非法彩票网站以及其他非法网站、平台开通支付接口的,但是搞黑产的人很快就想到了另外一个办法,那就是先用一个合法公司的身份去申请支付接口,然后再把这个接口给非法网站使用。

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“天下支付”涉嫌为赌博平台提供通道被《焦点访谈》报道

按理说,第三方平台是有责任也是有能力能从技术上发现这种接口转接行为并封堵的,但是由于他们投入不够,或者说部分小的第三方支付平台默许,导致大量支付接口被骗子网站、平台利用。毕竟,目前国内排名前三的支付宝、财付通、银联商务已经占据支付份额的将近70%,一些小平台为了活命、赚钱自然也就默许了。

为什么警察很难把钱追回来?

第一,商事登记制度改革后,申请设立公司非常容易,再加上地下买卖“五件套”申请公司营业执照、对公账户的产业链也非常发达,很多骗子直接用买来的营业执照申请支付接口,即使被查,警察也很难确定真正的骗子是谁。

第二,这种新兴支付方式在设立之初的各项技术设置很不友好,再加上不少第三方支付平台为了盈利最大化,消极配合警方调证,甚至拿着某个部门的文件来做挡箭牌,处处刁难反诈民警。

第三,通过银行卡之间转账是可以迅速止付和冻结的,而第三方支付转账的速度都是按秒来计算的,骗子可以迅速分多笔把钱转到多个第三方支付账户上再转走洗白。骗子拿着钱吃香喝辣的时候,警察可能还在办理各种出差手续。永远跟在骗子后面跑,追回资金的概率低之又低。

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【从这份交易明细上可以看出,骗子分3笔把37万元骗到手后,在几分钟之内就通过国付宝、中国银联、汇元银通、网银在线、商银信等几个第三方支付通道,以每笔2万的额度迅速转走】

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【骗子通过易宝支付、北京爱农驿站、中国银联等几个第三方支付通道,以每笔5千至5万不等的额度将账户里的钱转走】

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【骗子通过支付宝、中国银联等第三方支付通道,迅速将账户里的钱转走】

三、怎么样才能把被骗的钱追回来?

看到这里你应该明白,在目前的机制体制下,被骗的钱一旦进入第三方支付平台,几乎是追不回来的。那么,我们就这么坐以待毙吗?还有一个救济的办法。

先看一张截图。在网络上搜索“违反支付业务规定被处罚”,可以看到很多第三方支付被处罚的新闻,粗略计算近期就处罚了几十家。而处罚的主体就是人民银行总行或者各中心支行。

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原来,人民银行是专职负责监管这些第三方支付平台的职能部门。要注意人民银行和常见的工行、农行、建行是不一样的,说简单点,人民银行不是一个公司,而是一个政府部门,是管理银行的银行。

我们再到中国人民银行的官网(http://www.pbc.gov.cn)上搜索,可以看到很多处罚公告。

比如,2018年8月6日,人民银行深圳中心支行发布动态,对银盛支付公司罚没人民币2200多万元,理由是“银盛支付公司为境外非法贵金属互联网交易平台提供网络支付业务服务;未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务”。

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看到非法贵金属这几个字我相信很多被骗过的都不陌生,很多人参与投资的黄金、白银、原油、外汇等投资盘,不少是境外非法的平台利用MT4技术制作的,投入的资金就如肉包子打狗,一去不回。所以处罚也比较重。

再看中国人民银行营业管理部对国付宝和联动优势的处罚公告,这两家公司因“未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务”,而分别被罚4600多万元和2600万元。

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可以看出,为了管理好这些第三方支付平台,央妈也是下了狠心,特别是今年以来,陆续对投诉较为严重、违规行为特别明显的第三方支付进行了重罚,有的还被取消了境外支付业务。

在11月29日召开的国务院打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会议上,公安部领导点名批评了财付通、爱农驿站、点佰趣、现代金控、福禄、资和信等第三方支付平台,因审核把关不严、履责不到位而被骗子利用的情况。在今年11月16日举办的“第七届中国支付清算论坛”上,中国人民银行副行长范一飞也喊话“支付机构”,要求停止为违法活动提供支付活动。因此,如果某些公司再被投诉,可能会面临取消牌照的出发,而一个牌照的价值在10-30亿元。

有的粉丝说,在被诈骗后,发现自己的钱是通过第三方支付平台被转走的以后,一边报警,一边向第三方支付投诉,有时还是有机会追回来的。他们目前估计有三点原因:

一是这些第三方支付平台的风控做得比较到位,已经提前冻结了可疑资金。

二是他们怕用户又向主管部门——中国人民银行投诉,怕自己被重罚甚至牌照不保才垫付赔偿。

三是针对平台诈骗类,很多第三方支付平台跟商户都有秘密联系方式,也收取商户的高额保证金(估计他们也知道是高风险商户),一旦被骗人向第三方支付平台投诉,该平台客户经理会立即秘密联系商户通报情况,商户因害怕被骗人报警上访等,会主动联系被骗人谈退赔事宜。

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到底是那种原因我们不得而知,还需要更多有体验的粉丝爆料。但常言道“子不教、父之过”,孩子不听话,又做错事,有时候找家长,也是一个不错的选择。

『拾』 国付宝为何被罚4646万元

8月6日,支付宝(中国)网络技术有限公司因违反支付业务规定,被央行上海分行处以罚款人民币412万元。同一天,中国人民银行营业管理部更是一口气开出了两张千万级罚单:国付宝信息科技有限公司合计被罚4646万元,联动优势电子商务有限公司也收到了2640万元罚单。

而联动优势公司则在央行营管部开展的支付业务和跨境外汇收支业务执法检查中,被发现未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。

来源:澎湃新闻网

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