地下钱庄外汇会便宜吗

⑴ 有关外汇地下钱庄(也就是所谓的黑市）每日汇率的论坛

和讯外汇

⑵ 地下钱庄要先付利息吗

地下钱庄无论是以哪种方式存在，都属于非法金融机构，是违法行为。
地下钱庄 英文: Underground banks 是一种特殊的非法金融组织。地下钱庄游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。地下钱庄非法经营活动较为隐蔽，中国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计。从公安机关侦破的一些典型案件看，一些地方地下钱庄的经营已形成一定规模，经手的资金额巨大，危害严重。
地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是地下经济的一种表现形态。根据地区的不同，地下钱庄从事的非法业务有很多，比如：非法吸收公众存款、非法借贷拆借、非法高利转贷、非法买卖外汇以及非法典当、私募基金等。其中，又以非法买卖外汇和充当洗钱工具最为人熟知。根据1998年6月30日国务院颁布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定：“非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者从事吸收存款、发放贷款、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。”因此，地下钱庄属非法金融机构。

⑶ 把合法收入通过地下钱庄转到澳门或海外，算洗钱吗法律上是怎么判刑的

即白钱洗白，资金不能自由流动国内外。因为我国有外汇管制，但肯定是违法的。

洗钱罪刑法规定：

1、没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

2、情节严重的，没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

3、单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。

⑷ 利用地下钱庄转入外汇要负什么责任

是要负刑事责任的，利用地下钱庄转入外汇将根据情节严重，承担对应的刑事责任。

根据《刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质。

有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

(4)地下钱庄外汇会便宜吗扩展阅读：

外汇管制（Foreign Exchange Control） 是指一国政府为平衡国际收支和维持本国货币汇率而对外汇进出实行的限制性措施。在中国又称外汇管理。一国政府通过法令对国际结算和外汇买卖进行限制的一种限制进口的国际贸易政策。

外汇管制分为数量管制和成本管制。前者是指国家外汇管理机构对外汇买卖的数量直接进行限制和分配，通过控制外汇总量达到限制出口的目的；

后者是指，国家外汇管理机构对外汇买卖实行复汇率制，利用外汇买卖成本的差异，调节进口商品结构。

外汇管制指政府或中央银行为避免该国货币供给额的过度膨胀，或外汇储备的枯竭，对於外汇之持有，对外贸易或资金流动所采取的任何形式的干预。

外汇管制有狭义与广义之分。狭义的外汇管制指一国政府对居民在经常项目下的外汇买卖和国际结算进行限制。广义的外汇管制指一国政府对居民和非居民的涉及外汇流入和流出的活动进行限制性管理。

外汇管制依照该国法律、政府颁布的方针政策和各种规定和条例进行。外汇管制的执行者是政府授权的中央银行、财政部或另设的其他专门机构，如外汇管理局。

外汇管制所针对的自然人和法人通常划分为居民和非居民。各国的外汇管制法规通常对居民管制较严，对非居民管制较松。

外汇管制所针对的物包括外国钞票和铸币、外币支付凭证、外币有价证券和黄金；有的国家还涉及白银、白金和钻石。

外汇管制法规生效的范围一般以该国领土为界限。在设立特区的国家中，某些外汇管制法规可能不适用于特区。一个国家对不同国家货币的外汇管制宽严程度也可能有所不同。

外汇管制针对的活动涉及外汇收付、外汇买卖、国际借贷、外汇转移和使用；该国货币汇率的决定；该国货币的可兑换性；以及本币和黄金、白银的跨国界流动。

外汇管制的手段是多种多样的，大体上分为价格管制和数量管制两种类型：前者指对本币汇率做出的各种限制，后者指外汇配给控制和外汇结汇控制。

外汇管制主要有三种方式：

1、数量性外汇管制

2、成本性外汇管制

3、混合性外汇管制

参考资料：网络-外汇管制

⑸ 地下钱庄的影响意义

地下钱庄严重干扰中国货币政策，2007年8月，国家外汇管理局宣布，外管局深圳分局和当地公安局日前联合行动，成功捣毁一个大型地下钱庄，当场抓获包括地下钱庄老板杜某等在内的犯罪嫌疑人6名，冻结涉案账户55个约420万元人民币。该钱庄仅2006年以来交易金额便达43亿元，交易主体不乏“中国国内知名大型国有企业”。
中国金融网指导委员会指导专家易宪容表示，非法的地下钱庄危害非常之大。它对中国金融市场及实体经济的影响与冲击是十分巨大的。这些非法涌入外资还会进入中国国内股市炒作套利。泡沫经济所造成的巨大损失只能让中国国内来承担了。此外，大量外资通过不正当的方式进入中国，还会严重干扰中国的货币政策，扰乱中国的实体经济。政府对此进行严厉管制十分必要。在中国结售汇制度下，央行收进一个单位外币就得用一单位的人民币基础货币卖出。当大量非法外资涌入中国市场时，央行就得大量卖出人民币，从而使金融市场上的流动性泛滥，投资过热、资产的价格快速上涨及通货膨胀率上升，严重地冲击中国实体经济。更为严重的，伴随中国国内地下钱庄的出现，通过地下钱庄也能够滋生和助长一些贩毒、走私、洗黑钱等严重的犯罪活动。易宪容指出，要严密地关注这些非正式金融交易的出现对中国金融市场及实体经济的负面影响，否则，它会严重干扰中国金融市场的秩序建立。如何让地下钱庄走出地面，也是政府对地下钱庄治理的重要方式。这些非正式的金融交易为什么会出现？并非仅是打击取缔就能一了百了。在坚决严厉打击的同时，我们也需要检讨现行正式金融制度缺陷，通过完善正式的金融制度来改变目前非正式金融组织出现的条件。只有这样，才能够达到治本之策。
人民币升值、中国国内房地产市场价格快速飙升、中国国内股指疯狂上涨时，国外的资金更是会千方百计地通过种种合法及非法的方式进入中国的市场。比如说，2007年上半年中国外汇储备增加2663亿美元，其中贸易顺差为1125亿美元，外国直接投资319亿美元，另外1219亿美元则不知道是通过什么途径进入中国的。也许，地下钱庄就是不知道来源的外资进入渠道之一。
2005年2月24日，公安部、中国人民银行、国家外汇管理局联合举办了新闻发布会，中国在2004年4月至12月期间共捣毁155个地下钱庄及非法买卖外汇交易窝点，涉案金额高达125亿元人民币。地下钱庄主要背负着四个方面的罪名：非法炒卖外汇、洗黑钱、高利贷和非法集资。

⑹ 和地下钱庄贷款会有什么危险

地下钱庄，其实就是民间自发组建的银行，也称作地下银行，既可以用来发放贷款，也可以用来（非法）兑换外汇，也是洗钱的重要工具。
从刑法角度而言，开设地下钱庄，既有可能触犯非法经营罪，还有可能触犯洗钱罪，非法吸收公众存款罪等。
这里主要说说为何会触犯非法经营罪。
非法经营罪是一个口袋罪，未经许可擅自经营香烟、食盐、期货、证券、外汇等特许经营行业，都有可能涉嫌此罪。
而对于地下钱庄而言，其涉嫌的非法经营类型，主要就是非法提供外汇兑换、买卖业务。
非法兑换外汇情节严重的，可能会构成非法经营罪，具体的规定并不是在《刑法》中，而是在《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条 “在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，扰乱金融市场秩序，具有下列情形之一的，按照刑法第二百二十五条第（三）项的规定定罪处罚： ”而所谓的刑法第二百二十五条第（三）项，就是指非法经营罪中的“(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;”
按照规定，我国公民不得在指定银行、机构以外购买、兑换外汇（比如美元、日元），而地下钱庄，肯定也就属于指定银行、机构以外的场所。根据《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》第4条和刑法第225条的规定，非法买卖外汇的行为扰乱市场秩序，必须是情节严重才构成非法经营罪。
为什么有些人会使用地下钱庄呢？相对的银行买入/卖出汇率差距大、户隐私保护差等劣势。地下钱庄优势以简单灵活吸引了部分用户。但是地下钱庄多数是由个人运营，没有规范化的架构，很容易出现差错。比起地下钱庄，库博兰徳以更加有竞争力的汇率吸引了众多客户。在美国运营多年，已经将客户服务与客户资料的安全保密性做到极致。对有需要的客户，库博兰徳可为客户提供上门服务，与你面对面完成至海外的汇款流程直至收款账户到账。还提供国际汇款垫资服务、加密货币服务和融币服务。
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⑺ 新闻中总说的地下钱庄洗钱到底是怎么回事啊

地下钱庄是指未经国家金融管理部门批准，以盈利为目的非法从事金融活动的组织。“地下”，见不得光，非法的，主要从事非法买卖外汇、非法借贷拆借、非法吸收公众存款、非法资金支付结算、非法高利转贷以及非法典当等非法金融业务。目前，地下钱庄已成为我国洗钱的主要场所，对国家金融管理秩序带来很大的伤害。

常见的地下钱庄洗钱方法有哪些？

旅行支票：海关会对于通关者携带的现金要求申报，未申报者超过限制者没收，但不会对携带旅行支票者做金额的限制，重点在于无背书转让给第三者，因为支票被存入银行兑现，最终会回到原发票人的手中。

在赌场以代币间接兑换：在赌场中兑换成代币，再将代币直接交付给洗钱的受益人。再由他去将代币兑换回现金（通常需要 5% 左右的手续费），在外可声称在赌场内赌赢的。这样可以避免透过纸钞上的编号直接追查到洗钱的受益人。常用于各国可将代币兑换回现金的职业赌场。

无记名债券或期货

古董珠宝或具价值收藏品：利用低买高卖的假买卖，将钱以合法的交易方式，洗到目的帐号。此方式亦常用于收贿的收钱方式；或购买具价值的古董珠宝或收藏品，再讹称为自家收藏品在市场上放售，一般会购买没有记号的物品如文物、邮票或历史悠久的名厂乐器。

纸上公司的假买卖

购买保险：将大笔金额投保，期间亦可不断提升保金，转换保险计划，待一定年数后取回，届时可疑的因素已遭淡化。

基金会：不肖政客，成立基金会，假捐赠给基金会，诱骗企业捐款，再掏空。企业或财团，利用假捐赠给自己能掌控的基金会，左手搬钱到右手，逃漏所得税。政客或企业利用赈灾名义募款，可是募到的善款私自挪用，或用各种名目扣住善款于私人户头。在跨国洗钱活动中，以各地不同慈善名义的基金会中互相转换款额。

跨国多次转汇与结清旧帐户：利用转汇的相关单据有保存期限的漏洞。

直接跨国搬运：利用专机或具有海关免验的身份者，直接把钱搬到外国，常用100美元的纸钞方式运送。

人头帐户：由于最怕黑吃黑，怕人头到银行声称存摺与提款卡与印章丢失，另行申请新的存褶与提款卡并变更印鉴，进行盗领。所以通常用于人头本身所不知的外国开户。

外币活存帐户：使用多次小额存款的方式存入，再到外国提领外币。俗称“蚂蚁搬砖”，常配合“人头帐户”使用。

跨国交易：常见于无实体商品的产业。利用交易金额造假灌水的方式，先透过合法的方式将金钱汇往外国掮客的帐户，再通过外国帐户分钱，分清原本的交易金额、掮客的佣金与原本要洗出去的钱；或利用各地的商品贸易，例如以过高金额购买普通消费品，将大量款项汇到国外账户，装作用以支付买货款项。反过来亦可将商品高价出售，让国外的洗钱伙伴将款项汇进国内。

地下汇兑：常见于不肖的卖珠宝金饰的银楼。除了非法兑换外币以外，甚至可将现金兑换为外国的无记名与背书的支票，供客户至外国的帐户存入。

跨国企业的资金调度：常见于金融业，银行或保险业等，常以大批的现金纸钞进行跨国搬运。例如以麻绳捆绑、纸箱方式搬运。

百货公司的礼券：具有高度的流通性，但由于具有不易兑换回现金的特性，故需有一定的人脉，才方便消化礼券。例如转卖给各公司的员工福利机构，将礼券做为其各公司员工的节假日奖金方式发放。就这样把礼券洗到不知情的第三者手中，原礼券持有人则取回接近等值的现金。

人头炒楼：使用人头购买房地产，向承包商或开发商以市价五至七折买入，以现金支付。然后在短期内快速脱手（例如预售屋在交屋前），获利约50%－100%。

假借贷：常用于收贿或贪污。收钱的人持有对方开立的远期兑现的本票或支票。即使被查到这张本票或支票，可声称为借贷关系。等风头过了或不在其位，没有明显的对价关系时，再把本票或支票转手给第三者，或是扎进银行兑现。或是贪污被抓包的人说要还钱，但开立本票或支票，只要没有兑现就没有真正的还钱。

伪币或伪钞：将伪币或伪钞，通过多次小金额消费行为，或是利用自动贩卖机找零行为，或是纸钞兑换成硬币的机器。将伪币或伪钞洗成真钱。

钱庄是最笨的汇款方式，国际汇款方式汇总：

支票汇款

◆优点：省钱，网店多

◆缺点：速度慢，限制多

钱庄

◆优点：灵活

◆缺点：风险很高、资金易被冻结

◆提示：钱庄是个人运营，参差不齐

库博兰徳

◆优点：汇率优、安全、额度宽松、隐私保护

◆缺点：不接受低于三万人民币的国际汇款，在美国运营多年但是刚开始为在中国客户提供服务。

◆时间：个人客户在中国汇出后十五分钟内国外账户到账，公司客户根据金额定。选择上门服务，工作人员与客户面对面完成汇款流程直至国外收款账户到账。非上门服务，完成电子汇款流程后十五分钟内到账。

◆隐私保护政策：所有客户资料进行加密处理，公司员工如没有电子密钥无法访问客户信息。客户可以选择在交易完成后将已完成的交易记录及客户资料全部从数据库中做不可恢复的彻底删除。彻底删除资料公司无法恢复。如果客户选择加密汇款方式，汇款交易的过程采取加密反追踪交易方式，而不是传统的线性交易或者点对点交易模式。

⑻ 地下钱庄和银行的区别是什么

不合法与合法
高利息与法定利息
催讨方式,一个会用"江湖"的方式一个会用法律方法.
一个快一个按法定程序,前者不会对你的资金去向做太多调查,但是会对你的身家背景了如指掌,后者是合理合法.
其他

⑼ 能换外币赚差价吗

一般做场外的货币兑换的人都跟地下钱庄之类的有关系 不可能走银行的 银行的手续费太高 你资金不大的话根本挣不到钱 而你资金大的话 银行会查的严

⑽ 地下钱庄是怎么回事

地下钱庄（Undergroundbanks）是一种特殊的非法金融组织。游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移或资金存诸借贷等非法金融业务，地下钱庄属非法金融机构。

作为金融服务的非法中介机构，地下钱庄通常的操作手法是，换汇人在境内将人民币交给地下钱庄，地下钱庄则通过境外合伙人将外汇打入换汇人所指定的境外账户。现在，地下钱庄已经演变为非法收入的洗钱工具，在沿海地区更成为资本猖獗外逃的一个重要渠道。

为什么有些人会使用钱庄呢？相对的银行买入/卖出汇率差距大、户隐私保护差等劣势。钱庄优势以简单灵活吸引了部分用户。但是钱庄多数是由个人运营，没有规范化的架构，很容易出现差错。比起钱庄，库博兰徳以更加有竞争力的汇率和宽松额度吸引了众多客户。个人客户在中国汇出后十五分钟内国外账户到账，公司客户根据金额定。选择上门服务，工作人员与客户面对面完成汇款流程直至国外收款账户到账。非上门服务，完成电子汇款流程后十五分钟内到账。对于客户的隐私，库博兰徳也是做到极致，将所有客户资料进行加密处理，就是公司内部的员工没有电子密钥也无法访问客户信息。按照最完善的客户严格保密制度，客户可以选择在交易完成后将已经完成的交易记录及客户资料全部从数据库中做不可恢复的彻底删除，公司无法恢复彻底删除的资料。汇款交易的过程采取加密交易方式，而不是传统的线性交易或者点对点交易模式。