外汇管理局冻结账户

① 国家外汇管理局有没有权利查当事人的银行账户 和银行存款

若是发现有洗钱嫌疑，别说查，冻结都是可以的。

② 外汇管理局有冻结银行账户的权限吗840

外管局不但有冻结账户的权利，还有行政处罚罚款以及没收违反外汇使用条例中的货币，一楼啥都不懂就不要瞎逼逼。还有告诉你下银行是没有任何权利冻结个人银行账户的，冻结银行账户目前在中国大陆只有公检法以及人行外管局以及相关部门。

③ 如何在国家外汇管理局取得外汇账户开立许可

设立外汇账户应当持抄相应材料向当地外汇管理局提出申请，凭当地外汇管理局《国家外汇管理局设立外汇账户批准书》到当地银行设立外汇账户。

经过外汇管理机构审批或者按照法律规定的权限，银行才能为客户设立外汇账户，并在外汇管理局准许的外汇活动范围以内，办理外汇结算。

涉汇单位的外汇账户只能设立一个，各种不同的币种在同一个银行视为一个账户，设立第二个以上账户必须经过当地外汇管理局批准。未经外汇管理局批准，同一家银行或在不同的银行不能多头开户。

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外汇账户管制一般分为：

①自由账户，即既可以自由外汇记账也可以本币记账，账户上的资金可以自由转移的账户。

②外币账户，账户上的资金一般为国外汇入或携入货币，也可以是外国使馆人员、地区性或国际性组织工作人员的外汇薪金、收入等。

③境外账户，其他国家居民开立的所在国货币账户，一般无息。

④冻结账户，亦称封闭账户，主要用于尚未准备调出国外的资金，一般由移居国外的人持有。

④ 诈骗金额20万以上应判几年

根据《最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。

根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

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案例：苏州大妈因诈骗罪获刑10年骗领养老金近20万

相同的名字，一模一样的照片，却存在两个不同的身份证号码，两个正常使用逾十年的社保账号。苏州高新区社保管理中心工作人员的一个报案电话，揭开了一场被掩盖多年的社保养老金骗局。

日前，苏州市虎丘区人民法院依法审理了此案，被告人吴某因犯诈骗罪，被判处有期徒刑3年，并处罚金3000元；法院还责令其退出全部赃款，总计将近20万元。

早在12年前就在苏州高新区某材料公司办理退休手续的吴某，多年来一直正常按月领取社保养老金，可从去年年初开始，她发现自己的账户被冻结。就在吴某满怀疑窦前往高新区社保管理中心咨询情况时，没想到等待她的，却是法律的制裁。

去年1月，某材料公司在办理单位注销时需要联系一个叫吴某的职员，我们查询后发现，这个身份证号码尾数为541的吴某，在社保系统里的单位并非该公司，而是另一家农场企业。

随后，通过姓名搜索发现，社保系统里确实还有一个某材料公司的吴某，但身份证号码尾数却是543，且两张市民卡照片相似度很高，医保使用情况也非常接近。高新区社保管理中心的工作人员认为，这个人涉嫌领取两份养老金和医保相关待遇，于是冻结其账户并报警。

虎丘法院审理查明，吴某生于上世纪50年代初，大学文化。早在1991年，她就从苏州某农场企业办理了病退，并于1998年拿到社保卡（尾号541）开始领取养老金。之后，她又先后在高新区公司A、工业园区公司B、吴江区公司C及上述材料公司等多处工作。

其间，吴某在B公司工作时，提供虚假身份信息重新办理了社保手续，并拿到另一张尾号543的社保卡，随后吴某在更换工作单位时，一直沿用该虚假身份信息的社保账户。

到2005年，吴某在上述材料公司离职时，通过补开证明、补缴部分社保费用的方式使其享受城镇职工社保退休待遇，而此账户就是之前通过虚假身份信息设立的。

自2005年4月至2015年12月，吴某通过该账户领取养老金近22万元，扣除向账户缴纳的费用，吴某骗取国家社保金共计人民币17万余元。

与此同时，自1998年7月至2015年12月，吴某通过其尾数为541的原始真实账户，共领取养老金人民币近25万元。

庭审期间，吴某当庭自愿认罪，但辩称在设立新社保账户的时候，主观上没有诈骗的故意。法院审理认为，吴某在明知名下有两个社保账户且其中一账户系通过使用虚假身份信息设立的情况下，仍通过该伪造信息设立的账户领取、支付社保金的行为即构成诈骗。

吴某不服提出上诉，苏州中院审理后，维持原判。

⑤ 招商银行的银行卡长期不用会自动注销吗

银行卡长时间不用，会被银行注销。银行会先将客户长期不使用的银行卡转为睡眠账户，睡眠账户经激活后方可使用，若继续长时间无人使用，该账户将会被注销。

根据招商银行发布的通告，该行已于2017年7月15日起对长期未使用且余额为零的个人账户进行销户处理。

工商银行、交通银行、民生银行均采取若银行卡六个月内无交易，就停止其非柜面业务的措施，且不会被自动销户。

交通银行的客服人员表示，客户持有效身份证件至柜面重新核实身份后，将为其恢复业务；且储蓄卡若一直不使用，也不会自动销户，只有客户本人持卡和身份证在柜台才可亲自办理销卡销户。

民生银行也向中新网表示，借记卡若6个月没有任何交易，则暂停非柜面业务，若想继续的话，需本人携带身份证和借记卡到柜台处核实个人信息并激活，卡一直不会被注销，只是暂停非柜面业务。

浦发银行的公告显示，自2017年11月起，将对在2016年12月31日前(含)发卡且今年前3个季度未发生任何交易的双零卡进行账户信息管理升级。

升级后，长期不用的双零卡将不能正常使用，同时账户信息将不会在包括网银、手机银行、电话银行、自助设备等渠道显示。

如客户需要重新使用该借记卡，则需要携带该借记卡及持卡人个人有效身份证件至网点柜面办理双零卡启用手续。

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根据《银行卡业务管理办法》：

第二十八条

个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；。

凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡； 银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

第二十九条

单位人民币卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。

第三十条

单位外币卡账户的资金应从其单位的外汇账户转帐存入，不得在境内存取外币现钞。其外汇账户应符合下列条件：

（一）按照中国人民银行境内外汇账户管理的有关规定开立；

（二）其外汇账户收支范围内具有相应的支付内容。

第三十一条

个人人民币卡账户的资金以其持有的现金存入或以其工资性款项、属于个人的合法的劳务报酬、投资回报等收入转账存入。

第三十二条

个人外币卡账户的资金以其个人持有的外币现钞存入或从其外汇账户（含外钞账户）转账存入。该账户的转账及存款均按国家外汇管理局《个人外汇管理办法》办理。 个人外币卡在境内提取外币现钞时应按照我国个人外汇管理制度办理。

第三十三条

除国家外汇管理局指定的范围和区域外，外币卡原则上不得在境内办理外币计价结算。

第三十四条

持卡人在还清全部交易款项、透支本息和有关费用后，可申请办理销户。销户时，单位人民币卡账户的资金应当转入其基本存款账户，单位外币卡账户的资金应当转回相应的外汇账户，不得提取现金。

第三十五条

单位人民币卡可办理商品交易和劳务供应款项的结算，但不得透支；超过中国人民银行规定起点的，应当经中国人民银行当地分行办理转汇。

第三十六条

发卡银行对贷记卡的取现应当每笔授权，每卡每日累计取现不得超过2000元人民币。 发卡银行应当对持卡人在自动柜员机（ATM）机取款设定交易上限，每卡每日累计提款不得超过5000元人民币。

第三十七条

储值卡的面值或卡内币值不得超过1000元人民币。

第三十八条

商业银行发行认同卡时，不得从其收入中向认同单位支付捐赠等费用。

⑥ 外汇汇款到中国的银行,超过限额需要暂时冻结15天

1. （1）不会超限额的一般，只要合法打进来的美金几百上千万都可以。

   （2）超过限额，如果可以提供银行要求的相关证明，则一般不会被冻结。

2. 外汇额度标准：
   （1）根据国家外汇管理局的规定，境内居民个人因私兑换外汇业务指定由中国银行统一办理。

   （2）居民在以下情况，可到中行各地分支机构购汇：出境旅游、探亲、会亲兑换外汇，去香港、澳门地区可兑换1000美元，或1000美元的等值外汇，去香港、澳门地区以外的国家和地区(含台湾)可兑换2000美元，或2000美元的等值外汇；

   （3）自费留学以及自费出国就医人员出境时可一次性兑换2000美元，或2000美元的等值外汇；

   （4）居民个人自费出境参加国际学术活动，被聘任教等，如邀请方不负担旅途零用费，则按照出境探亲标准兑换外汇；

3. 注意：
   向银行换汇时，需要带齐有关材料，除提交本人户籍证明及工作单位证明外，旅游、探亲、会亲、留学、就医的居民还必须带已办妥前往国家有效入境签证的护照和出境证明。

⑦ 我从香港找换店用港币换成人民币再直接汇入深圳账户，外汇管理局说这是违法行为，现在要罚款7%，我想问

朋友，大陆以外的人民币属于离岸人民币，它是不允许回流到内地的，除非你通过外贸公司能证明此款是国际贸易的结算资金是可以的，资本项目和直接回流不行。CNH和CNY 是有溢价，这是防止套利。正常你没有相关证明材料都可以直接给你资金冻结。

⑧ 我的招行卡 被银行通知我的账户被外汇管理局冻结 说我利用他人名义打

请联系开户行外汇会计核实。