外汇业务单证质量奖

A. 如何贯彻落实银行外汇业务展业原则和规范

一、银行办理结售汇业务贯彻“展业三原则”的必要性
(一)“了解客户、了解业务、尽职审查”是国际上银行业已有的“规矩”，银行经营外汇业务遵守展业原则是必然趋势
“展业三原则”并非外汇局对银行提出的要求，而是银行业展业的基本要求，国际上对银行展业有一套相对完整的法律规范体系，对银行展业三原则的应用并没有停留在原则表面，而是从相关定义、实施情形、审查措施、银行内控、外部执法等多个角度赋予了银行展业三原则许多具体内容和明确要求，越来越广泛应用于审慎风险管理中。所以说，展业三原则是国际银行业已有的国际惯例，外汇局只是将其引入对银行外汇业务经营及管理中并进行强调。
(二)以往的行为监管已不能适应当前涉外经济发展需要，实施展业原则是推进“五个转变”和简政放权的内在要求
随着国际经济金融形势的不断演变，银行开展外汇业务的复杂度、自由度大幅提升，以往外汇局提出明确具体要求、银行照章办事的监管模式已不能完全适应形势的要求。为此外汇局不断简政放权，加快推进“五个转变”，其中展业三原则是原则性监管在外汇管理领域的有益尝试，有利于银行防范自身经营风险、防范系统性区域性金融风险，能够尽快适应外汇局减少或取消外汇业务事前审批、强化事中事后监管新的管理要求，是推进外汇管理简政放权和重点领域改革的必然要求。
(三)银行从表面形式审核向实质审核转变，更有利于遏制外汇违法违规行为的发生
改革以前外汇局规定银行审核具体单证，单证齐全就合规，单证不全就违规，实际上是形式性审核，实际审查效果不佳而可能导致的政策风险包揽在身。“展业三原则”的目的就是使得银行的义务与权利一致，银行办理业务时，审什么、怎么审、何时审、谁来审，都应由银行自主决定。同时，银行在审核过程中觉得交易真实性不清楚、没有把握的业务，可以向客户追加材料进行审慎审查，而不拘泥于以往外汇局所规定的单证范围，以确保进一步“了解客户”。由此审对是应该的，而审错或没审则应承担责任，保证了银行权利义务的一致性，更有利于发现外汇违法违规行为。
(四)有利于银行业务良性有序发展，避免恶性竞争
对于同一笔无真实交易背景的结售汇业务，若按规则管理，责任心弱的银行可能只从表面真实性审核单证业务，并受理业务获得收益，而严格履职银行由于拒绝客户反吃亏，长此以往，所有银行受利益驱动都不愿意严格审核业务。而原则监管，就要求银行根据“展业三原则”的要求尽职审查，若银行仅是通过表面真实性办理业务将承担很大的风险，就促使各个银行主动进行真实性审查，使得涉外主体在任何网点都办不了异常结售汇业务，有利于外汇业务市场良性有序发展，避免恶性竞争。
二、目前银行办理结售汇业务贯彻“展业原则”现状及存在的问题
(一)“展业三原则”落地缓慢渐进，落地程度不均衡
从辖区各家银行执行展业三原则的情况来看，各银行对展业三原则的重视程度逐步加深，银行对展业三原则有了认识上的提高，实际行动上采取措施深入落实情况不一，实际办理业务中完全遵循展业三原则不够，不同银行落实展业三原则的效果也不同，单设国际业务岗或部门的银行对展业三原则的执行情况相对较好。不同外汇业务种类执行效果不同，如涉及到资本金、贸易融资、转口贸易购汇及付汇业务较个人结售汇业务审核相对严格。

B. 请问外汇核销具体是怎么操作的需要什么单证海关退核销单需要一个月那么长时间吗

一、洽谈交易，到了发货前，我们要出具一份外销合同，并填写“出口收汇核销单”申领表，然后带上工厂的出口专用章及有关印鉴去当地的外汇管理局办理“出口收汇核销单”的申领工作。
二、核销单领回之后，我们要缮制售货确认书、商业发票、装箱单、出口货物明细表、报关单、出口报关委托书和商检委托书等有关资料，连同核销单一并交给货代公司办理报关、商检和订舱等手续。
三、货物出关后，我们就会从货代那儿拿到货代或船公司签发的提单，然后通过L/C或T/T等方式向客户收取货款，货款到帐后，银行一般会出具两份出口收汇通知书，一份用于单位的财务记账，一份就用于出口核销。一般在货物出关四个星期后，海关会重新就该项货物出具三份出口货物报关单，白色的一份用于外汇核销，黄色的一份用于办理出口退税，还有一份没有加注的报关单一般用于企业备份。
四、货代一般在四个星期后会去海关办理退单手续，这时货代会从海关那儿拿到上述三份报关单以及加有海关印鉴的“出口收汇核销单”。在确定工厂与货代没有欠费后，货代会主动将报关单和“出口收汇核销单”一并送交工厂。
五、我们在收到货代送来的单据后，应填写出口收汇情况表，并缮制一份商业发票，连同用于核销的报关单以及“出口收汇核销单”一起去当地外汇管理局办理出口收汇核销手续。外管局在确认各项单据无误的情况下，会收下所有的单据，然后在“出口收汇核销单”的第三联加注用于办理出口退税的金额，并在其上盖上用于出口退税的专用章。
六、我们再缮制一份商业发票，连同“出口收汇核销单”的退税联以及黄色的报关联去税务局涉外分局办理出口退税手续。至此，有关“出口收汇核销单”就算结束了。

C. 请问银行国际业务部的外汇业务岗和国际结算岗有什么不同做的工作等有什么区别谢谢！

不同银行有所差异。主要为：
国际结算岗：主要从事信用证、跟单托收等单证业务，也有的银行把对外保函和备用信用证业务也放到国际结算岗处理。工作上主要是按照国际惯例开立、通知信用证和保函，处理单据。
外汇会计岗：主要是处理外汇汇款、外汇存款、结售汇和外汇买卖业务，工作上主要是根据外汇政策（主要是外管局政策）处理这些业务。
供参考。

D. 中国银行国际结算单证业务主要关于什么

中国银行国际结算单证业务主要：

1、单证中心主要是审核进出口单据以及汇入和汇出的。

2、进口审核开证，承兑，付款，拒付等的单据。

3、出口审核议付，出口押汇，福费廷等业务的单据。

4、不知道中行汇入汇出是不是也是单证中心审核，我们行是的。

(4)外汇业务单证质量奖扩展阅读：

由于国际贸易上的货物单据化，所以作为国际结算信用中介的外汇银行及其他有关各方均以符合要求的货运单据作为资金结算的依据，也就是通常所说的“只认单据、不问货物”的国际结算准则，由此可见，国际结算单据在国际资金结算中起着极其重要的作用。

国际结算的单据种类繁多，但按其作用可分为两大类：第一类是基本单据 (Basic Douments) 。即在国际贸易中出口方必须提供的常规单据，例如，商业发票、提单、保险凭证等。第二类是附属单据 (Additional Documents)。

是进口方根据本国政府有关当局的规定、进口货物的性质或其它需要，而要求出口方特别提交的单证，例如，海关发票、领事发票、产地证明书，以及附属于商业发票的有关单证，如检验证明书、卫生证明书、包装单、尺码单、重量单等。

E. 银行为企业办理货物贸易项下外汇收支审核原则

银行为企业办理货物贸易向外汇收支审核原则通过，是要证明才可以审核的

F. 作单证的还有前途吗

楼主客气了, 单证虽然看着枯燥,技术含量不高, 但经验很重要,很多东西是新单证没法解决的, 所以楼主不要放弃,要坚持.我现在也算是半个小单证, 今后有不懂的地方还要多向楼主请教

G. 深圳人行给的《货物贸易外汇业务办理须知》A,B,C类企业是什么意思

外汇局根据现场或非现场核查结果将外贸企业分为ABC三级。核查情况正常列为A类企业。核查期内出现总量核查指标超标，或预收货款、预付货款、延期收款各项贸易信贷余额比率大于25%等异常情况的，列为B类。严重违反外汇局规定或有其它违规行为的被列为C类。
一旦被列为B或C类企业，在单证审核、业务处理或外汇结算等方面都要受到诸多限制。所以一定要配合外汇局核查，保持各项指标处在正常范围内。一定不要被降级哦！
更具体的信息可以向当地外汇局咨询。

H. 什么是外贸企业外管局辅导期

外贸企业外管局辅导期指的是外管局辅导企业做好相关申报备案工作的期限，其期限规定是根据发生贸易外汇收支业务起90天是，开始时间是按照实际付汇或实际收汇开始计算的。

根据《货物贸易外汇管理试点指引实施细则》第八条 外汇局对于本细则实施后新列入名录的企业实施辅导期管理。在其发生首笔贸易外汇收支业务之日起90天内，外汇局进行政策法规、系统操作等辅导。

企业应当在辅导期结束后10个工作日内，持书面材料到外汇局报告辅导期内发生的货物进出口与贸易外汇收支的逐笔对应情况。

(8)外汇业务单证质量奖扩展阅读：

《货物贸易外汇管理试点指引实施细则》第二十九条 外汇局对企业的贸易信贷、出口收入存放境外、来料加工、转口贸易、境外承包工程、进出口退汇等业务，以及区内企业、辅导期企业等主体实施专项监测，将资金流与货物流的规模与结构等存在异常或可疑情况的企业列入重点监测范围。

第三十条 外汇局对B、C类企业以及经总量核查与专项监测后纳入重点监测范围的企业进行持续、动态监测。对于指标出现较大偏离、连续偏离或相关指标反映情况相互背离的企业，可实施现场核查；对于指标恢复正常的企业，解除重点监测。