泛亚黄金交易所420亿

A. 泛亚骗局事件

泛亚事件是由该交易所旗下一款产品“日金宝”所引发的。该产品是一款资金随进随出、年化约13%、每日结息实时到账的项目，丰厚的收益吸引了众多投资者。

然而从2015年4月开始，投资者的资金开始无法取回，泛亚逐步限制交易，到了2015年7月就连投资者存放在泛金所账户的个人资金也遭到“冻结”。随后，泛亚事件不断升级，其模式更暴露出庞氏骗局、不规范经营、挪用资金等质疑。

2015年12月22日，昆明市人民政府发布通报称，昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司在经营活动中涉嫌违法犯罪问题，公安机关已依法立案侦查。

(1)泛亚黄金交易所420亿扩展阅读：

庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗子向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。

参考资料：庞氏骗局-网络

B. 泛亚有色金属交易所近年交易额和纳税是多少

不同年龄段开户要求是一样的吗？不一样，年龄在18-65周岁可以网上自助开户也可通过授权服务机构后台进行开户，需上传开户申请表，身份证正反面及银行卡复印件（18-20周岁需多上传一个入市协议第四页及第五页交易商会员须知，年龄段需改为18-80周岁，加盖服务机构公章及负责人签字；65-80周岁需上传开户申请表，银行卡及身份证附件，投资风险偏好测试，特别风险告知书，交易方式申请书，入市协议第四页及第五页交易商会员须知，年龄段需改为18-80周岁，加盖服务机构公章及负责人签字（只能从事受托业务及实物交易（100%）全款货物交易）。 不同年龄段开户要求是一样的吗？不一样，年龄在18-65周岁可以网上自助开户也可通过授权服务机构后台进行开户，需上传开户申请表，身份证正反面及银行卡复印件（18-20周岁需多上传一个入市协议第四页及第五页交易商会员须知，年龄段需改为18-80周岁，加盖服务机构公章及负责人签字；65-80周岁需上传开户申请表，银行卡及身份证附件，投资风险偏好测试，特别风险告知书，交易方式申请书，入市协议第四页及第五页交易商会员须知，年龄段需改为18-80周岁，加盖服务机构公章及负责人签字（只能从事受托业务及实物交易（100%）全款货物交易）。

C. 泛亚交易所最近情况如何

这种不属于国家正规的交易所，背后的风险太大，不值得去做相关的投资。

D. 昆明泛亚黄金交易所

昆明泛亚黄金交易所是由昆明市政府支持成立的交易所.由泛亚产权联盟、金融机构、产矿机构以及海内外金融机构共同组建而成，充分引进北京要素市场模式，运用云南金融资源，结合云南“桥头堡”以及跨境人民币结算的战略布局，构建一个对接国内外的一流交易所平台。

E. 最近一段时间泛亚有色固定收益怎么样泛亚的近况好不好呀

1
、泛亚是什么？

泛亚的全名叫做昆明泛亚有色金属交易所，是一家交易稀有金属现货的交易所。
2011
年
4
月交易所正式开市交易，交易的品种包括铟、锗、钴、钨、铋、镓、
白银、钒、锑、碲、硒等
11
个品种。

该交易所提供的数据显示，截至
2014
年
7
月底，泛亚有色金属交易所累计成交
额超过
2500
亿，全国各地交易商总数超过
12
万个，稀有金属贸易总量超过
25
万吨。

实际上，
在
2011
年
11
月，
国务院曾经发文清理和整顿地方交易所，
这次对现货
交易市场再次整顿（最新
28
号批文）泛亚也在这次清理中得以保留下来。

2
、泛亚日金宝是什么？如何赚取高额收益？

泛亚日金宝是泛亚有色金属交易所
“
稀有金属资金受托
”
业务的通俗理解性称
呼。
泛亚官方称呼是“资金受托”，
是泛亚有色金属交易所倾力推出的适合普通
投资者的专属投资方案。

1.
本质上是投资者为稀有金属交易提供的供应链融资；

2.
具体是指会员为委托方垫付货款协助其买入货物，并代持委托方作为委托资
产的货物的行为；

3.
资金受托申报成功后
,
会员按日收取固定万分之
3
或
3.75
的委托日金；

4.
每交易日委托受托时间段结束后，交易所将核算委托资产并进行价格溢短，
使受托资金不受价格波动的风险影响。

5.
普通投资者本金几无风险，资金随时可以退出，收益稳定且相对较高。

泛亚日金宝如何赚取高额收益？

由于泛亚提供的平台是稀有金属现货买卖，因此，买入方的融资需求油然而生。
举个例子讲，
公司甲需要买入
1
吨锗，
价格为
12000
元
/
公斤，
需支付
1200
万元。

但是甲拿不出这么多银子，
于是泛亚为了活跃交易，
就推出了日金宝这么个产品，
集合有钱的投资人
ABCDE……
来为甲垫付这笔资金。

虽然是垫付，
甲还是需要拿出
20%
的资金也就是
240
万元作为押金，
而且甲还需
要把货物押给投资人
ABCDE……

另外，甲要为垫付的资金支付每日
0.05%
的利息，交易所扣除
0.0125%
，剩下的
0.0375%
归投资人所有，这个利息是每日结算的并返还给投资人的，
180
天以内
甲必须还完借入的
960
万元。

如果不计复利，投资一年的利率为
0.0375%*365=13.68%
。如果把每天返给自己
的利息再拿去投资，实际利率要高于
13.68%
。另外，如果投资人随时想取出资
金，
申报第二天就能拿到钱。
交易申报的时间是早上
9:00-11:30
下午
13
：
30-16:15
晚上周一至周四晚
20:30-00:30

3
、泛亚日金宝的风险保障措施是什么？

大家看到，泛亚日金宝其实本质上是向买入稀有金属者提供的借款所获得的利
息，这个利息是每日还给投资人的。大家可能会想到几个风险点：

——
资金会不会被挪用？目前交易所签约了
12
家银行办理存管，包括中国工商
银行，中国农业银行，中国银行，招商银行，平安银行，兴业银行，中信银行，
浦发银行，光大银行等等资金不能随意被动用。

——
借款人不按时还钱怎么办？那交易所就会处置押金和货物。

——
抵押的货物下跌怎么办？如果价格跌了，
那么交易所会返还一部分钱给投资
人，使得借出的钱重新和抵押物价值匹配。

如果保障措施都妥妥的，
那么风险在哪儿呢？菜导觉得最大的风险在于交易规范
的执行。
记得当年国务院整顿交易所，
就是因为一些地方性的交易所存在很多操
作不合规的现象。因此，泛亚能否坚持操守是比较关键的因素。

4
、有何问题？

看起来这个产品好像很完美的样子，但是可能大家容易忽略一个配比率的问题。
因为现在投资日金宝的人很多了，
提供的资金远远大于需要融资的规模。
当在系
统中提交申请以后，并不一定能全部成交，成交比例如下：

当日受托配比率

=
当日受托需求委托总量
/
当日受托申报总量
*100%
所以，投入的钱就需要排队，有可能投入
20
万，第一天只能借出去
2
万，第二
天同样如此，
据说一般需要花十来天才能借出去，
这样摊下来年收益可能达不到
13.68%
，但是实现
10%
还是有可能的。

5
、日金宝和余额宝有何异同？

其实，日金宝和余额宝就是两个完全不同性质的产品，我们来对比一下：
6
、投资案例

（一）活期投资

工程师退休在家的王先生，
有银行存款
113
万，
了解泛亚资金受托业务后也参与
了进来，
受托成功后每日可以收到日金
339
元，
一个月
30
天共可收入
10170
元，
比他退休工资还高两倍，重要的是这个投资王先生还可以随时用随时取

（二）灵活流动性投资

张先生有
100
万流动资金暂时闲置，但随时在
1-2
个月内随时使用该资金，因此
张先生希望选择流动性高风险低的投资渠道，
张先生了解到货币基金的历史平均
年化收益率在
4%
左右，泛亚有色金属交易所金属铟历史市场平均的受托成功率
是
10%
。受托后每天收益万
3.75
，在综合比较后，选择了泛亚活
期日金宝（
资金
受托业务）投资。

8
、产品荣誉

泛亚资金受托业务经过三年多的市场检验，目前已拥有客户数近
12
万名，客户
资产总额高达
345
亿，下面是《云南新闻联播》
3
月
15
日的报道：泛亚稀有金
属成交量全球第一

F. 泛亚有色金属交易所的固定收益模式靠谱不靠谱

可靠的

资金的安全保障：
第一，银行保障体系：交易所跟银行签订的公对公的银商转账协议，交易所的交易保证金账户直接由银行监管，银行规定交易所没有权限划转交易保证金，交易所即便划转应得的服务费必须由银行层层审批通过后才能进行划转。
第二，交易所平台保障体系：“泛亚模式”将传统现货贸易中买卖双方的双边信任，转变为交易所监管下的平台信任，所有交易参与者的交易资金、货款、盈亏都是在交易所平台监管下完成结算。
第三：交易规则保障体系：交易所实行每日无负债结算，可用资金不足，相应业务会了结，另外，固定收益本金可由账户里面锁定的货物跟卖出订单来作为担保。

G. 泛亚有色金属交易所的争议事件

泛亚兑付危机持续发酵。众多投资者来到北京维权 。
2015年7月15日，泛亚有色交易所发布公告，泛亚有色金属交易所委托受托交易商近日出现了资金赎回困难，在委托受托业务合同期限内，部分受托资金出现了集中赎回情况。此后，涉及全国20余万投资者，据称总金额达400亿元的泛亚交易所流动性危机浮出水面，投资者已在位于昆明的泛亚总部等地展开多次维权活动。
根据其官网介绍，泛亚有色金属交易所2011年于云南成立，是全球最大的稀有金属交易所，中国客户资产管理规模最大的现货交易所。以保本保息、资金随进随出为特点的活期理财产品“日金宝”为代表，泛亚在过去四年时间里迅速膨胀。
新京报记者采访多位投资者了解到，他们投资的正是这款产品。简单来说，日金宝的委托方为日金宝投资者，借款者则是有色金属货物的购买方。投资者购买日金宝理财产品，也就是为借款者垫付货款，借款者则按日给投资者支付一定利息，并在约定时间购买货物偿还本金。
多位投资者表示，最早在4月份，泛亚资金链就已出现问题。河北的陈女士表示，3月17日开始买，一共存了3300万，但从4月13日开始，资金就转不出来了。“泛亚反复说市场在打新股，所以流动性不足，让我等等，但一直没有进展。”
8月31日，泛亚所停止委托受托业务。新京报记者获得的一份泛亚内部文件显示，泛亚目前正在准备向投资者推出三种解决方案，其中一种是委托方将代持货物在交易所新系统现货盘面挂牌卖出，所得收益归资金受托方。
多位投资者表示，目前已对泛亚失去信任，希望政府成立工作小组，并邀请机构代表、客户代表及相关专业人士参与到处理小组中，切实维护投资者利益。 立案侦查
2015年12月22日，昆明市人民政府发布了《关于昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司有关情况的通报（八）》。
通报称，昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司出现兑付危机以来，云南省委省政府一直高度重视，立即责成昆明市和省有关部门成立专项工作组，进行调查核实。昆明市政府迅速组成专项工作组，全力开展各项工作。经前期大量调查，判明昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司在经营活动中涉嫌违法犯罪问题，公安机关已依法立案侦查。
调查处理
2016年2月5日，昆明市人民政府通报昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司涉嫌犯罪有关情况。昆明等地公安机关自2015年12月1日起，对昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司（以下简称昆明泛亚有色）涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查，并对该公司密切关联公司和授权服务机构依法开展调查。
经初步调查：昆明泛亚有色于2012年4月擅自改变交易规则，推出“委托受托”业务，在未经相关部门审批的情况下，与云南天浩稀贵金属股份有限公司等多家关联公司，采取自买自卖手段，操控平台价格，制造交易火爆假象，同时昆明泛亚有色统一印制大量宣传材料，通过全国各地授权服务机构及公司网电部将“委托受托”业务包装成“日金宝”、“日金计划”等产品，承诺10%至13%固定年化收益率且收益与货物涨跌无关，向社会不特定人群吸收存款，形成由其实际控制的“资金池”，套取大量现金。
犯罪嫌疑人
昆明泛亚有色实际控制人、公司董事长单九良等16名主要犯罪嫌疑人已被昆明市人民检察院批准逮捕，与此案相关的一批犯罪嫌疑人被各地公安机关依法采取强制措施。公安机关依法查封、冻结、扣押了一批涉案资产，并在有关部门的支持配合下，开展调查取证、甄别涉案资产等工作，全力以赴追赃挽损。

H. 泛亚黄金交易所的介绍

泛亚黄金交易所 PAGE 将建立一个黄金店头市场，其早上黄金定价将作为全球黄金市场之开盘价。

I. 为何泛亚有色金属交易所可以不还钱

泛亚成立时就得到云南政府的大力支持。虽然当时昆明的领导仇和等人被抓了内，但是还是有相当多容的领导还在位。这些人试图将泛亚的“诈骗”说成是市场行为，以逃避政府责任。所以泛亚有色金属交易所可以“骗钱”不还。

上面的双引号表示未经经侦调查，只能猜测。但云南政府拒绝调查。420亿与22万家庭，与其它相比，就不重要了。

J. 泛亚黄金交易所是正规的吗

不要轻易的去相信这种地方性交易所，没有担保的，大多数杠杆比较高。一个不小心血本无归。如果想去参加相关相关金属投资，推荐上海黄金交易所，那是国家开设的交易所。或者参加些基金公司的金属基金投资，千万要是正规的基金公司哦