银行理财师

⑴ 银行理财师是什么

银行理财师是为客户提供全面理财规划的专业人士。通俗地说就是银行的业务员，负责向个人客户推销本行的理财产品或者银行保险。一般需要证券从业资格证书。《理财规划师国家职业标准》中，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财业务是近年来各家商业银行大力发展的新兴业务。银行的理财经理一般需要拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。
AFP即金融理财师，是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。
CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。

⑵ 银行理财师的类型银行理财师与客户经理的区别

银行理财师主要分为两种类型：一种是银行自有的理财师，另一种是第三方理财公司的理财师。

• 银行自有的理财师：这类理财师是银行的正式员工，通常需要通过银行内部的理财师资格考试。他们主要服务于银行的客户，提供针对银行理财产品的专业建议和购买指导。
• 第三方理财公司的理财师：这类理财师是通过第三方理财公司招聘的，他们可能没有银行内部的理财师资格证，但通常具备丰富的理财知识和经验。第三方理财公司一般有独立的理财师资格认证，尽管这些证书的含金量可能因公司而异。

银行理财师与客户经理的区别主要体现在以下几个方面：

• 产品范围：银行理财师主要专注于销售银行自家的理财产品，而客户经理则可能销售范围更广的产品，包括但不限于其他银行或公司的产品。
• 身份归属：虽然两者都不一定是银行的正式员工，但通常情况下，他们都是以某种形式外包给第三方机构的人员。不过，这一点可能因银行和地区的不同而有所差异。
• 专业重点：银行理财师的专业重点更侧重于理财产品的分析和推荐，而客户经理则可能更侧重于客户关系管理和产品销售的广度。

综上所述，银行理财师与客户经理在职责、产品范围和专业重点上存在一定的差异。了解这些差异有助于客户更好地选择适合自己的服务人员，并获取更专业的金融服务。