银行理财经理基金销售三部曲

『壹』 理财经理如何销售基金

正确处理基金营销中的两个关系
开放式基金营销就是向市场宣传基金管理公司的投资理念，展现基金管理公司的业绩，介绍基金的运作机制等知识，目的在於唤起市场认购基金的欲望，获得市场资金的信任，培养基金持有人的忠诚度。这是开放式基金不同於封闭式基金的地方，也是开放式基金的挑战性之所在。开放式基金成功营销的目标是：基金持有人能够成为基金管理公司的忠实客户，不仅分享基金管理公司的经营成果，而且能够理解基金管理公司暂时的经营困难，保证基金规模的稳定性。目前，开放式基金的营销应该处理好以下两个关系：
产品营销和关系营销
产品营销是基於基金产品本身的营销，通过市场教育来树立基金管理公司的品牌和营销策略。基金业是智慧含量很高的行业，不仅包括基金管理公司资产管理的智慧，也包括在市场中的营销智慧。关系营销是指延用人脉关系的营销方式，往往依靠公司以往形成的人际关系或营销人员亲朋好友的社会关系，将保险公司等作为目标客户。从世界基金发展史及我国基金业产业化发展的方向来看，产品营销是基金业营销的必然选择，关系营销只能是战术性的，是产品营销的补充。
关系营销能在短时间内实现基金的募集目标，但是，这部分营销的维护成本比较高，稳定性较差，基金发行结束後的巨额赎回就是例证。

『贰』 为什么银行的理财经理能知道我买了多少基金

他们银行都有系统，每个理财经理肯定管理着自己客户的资料和信息，你一买基金，他那就有显示。

『叁』 银行理财经理有什么工作职责

银行理财经理的主要工作是：根据市场需要，向用户推广公司的产品，从而完成部门销售指标；向用户解答关于理财产品方面的咨询。

银行理财经理的主要职责是：完成债券、回购、存款等日常交易工作；进行各种投资策略的研究、设计、实施；跟踪宏观经济、货币政策、信用风险等变化，及时提供投资建议；在投资过程中执行各项风险管理制度，严格控制风险；撰写投资策略报告和投资组合报告等。

(3)银行理财经理基金销售三部曲扩展阅读：

例如一位女士咨询个人外汇理财产品。因为是第一次买这种理财产品，她问了许多相关和不相关的问题。理财经理便要耐心而诚恳地为她分析市面上各种同类产品的实际收益率，经过考虑，这位女士决定购买一款。

每个银行都设有一个专门的理财咨询部门，在这个部门了里有一位理财经理，银行理财经理的作用很大，且不可或缺。

『肆』 银行理财经理怎么用基金拓展客户、拓展资金

给客户介绍理财的好处，基金产品的好处和盈利能力。一般有钱的客户很乐意用闲钱去投资来获得收益的

『伍』 银行的客户经理和理财经理有什么不同

一、职责不同:

1、客户经理主要从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。在银行网点识别并引导客户，挖掘优质客户资源，完成业务揽储，营销基金、营销国债、营销保险、营销外汇理财财产等工作任务。

2、理财经理主要从事交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子银行等零售业务。负责营销、推广理财产品，完成理财业务操作。负责做好客户的日常理财业务咨询和理财规划，指导客户办理理财业务。

二、客户分配不同：

1、一个团队内，理财经理能分到的存量客户群，大体上差异性不大，因为样本足够多。

2、客户经理分到的客户群差异较大。

三、转换渠道不同：

1、客户经理可供选择渠道多。行内：客户经理转风险条线、转个人业务、转产品部门、提为基层主管或行长，道路都是十分畅通的。行外：客户经理去同业、去信托、担保、小贷这些机构。

2、理财经理的转换渠道较少。

『陆』 银行客户经理和市场营销人员还有理财经理的区别

理财经理说白了 就是理财产品销售负责人，客户经理，很简单，客户吗，就是说你是客户的经理而不是公司的经理，在公司既然不是经理，那就是业务员了，业务员当然要跑业务了，当然银行的待遇可能比其它的要多一些，还有就是就是无论什么选择了他就要做好它，为以后的成功打下良好基础。

『柒』 银行的理财经理的主要工作就是拉存款和推销理财产品

主要就是负责营销方面的工作比如推销理财产品 基金 保险等等！拉存款的话是整个银行都有任务的！人人动手

『捌』 银行的理财经理一般需要什么证书

从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。

AFP：AFP即金融理财师，是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

CFP：是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。

两者区别：

1、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP。

2、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化。

3、国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距。

4、在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

(8)银行理财经理基金销售三部曲扩展阅读：

CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”（ Certification of China Banking Professional）的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。

按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“银行业法律法规与综合能力（即原《公共基础》）”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

资格考试分《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

参考资料:银行从业资格证 网络

『玖』 银行的理财经理是干嘛的卖基金的

理财理来财 当然要跟理财源产品相关了 包括销售银行内部理财产品 也包括银行和其它的机构合作销售的理财产品 不光基金这一项
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