⑴ 所以客户的理财目标必须具有
一定体现的是可行性
⑵ 投资理财的目标
投资理财的目标不就是为了赚钱吗。
⑶ 投资理财的目的是什么
每个人活在这个世界上，都应该有一个目标，人若是没有目标，那不过就是个浪费粮食的行尸走肉，抑或是会呼吸的木偶罢了，当然此话说的有点严厉了，但主要还是告知大家财务自由的重要性，人生目标有三个，第一是实现全面的财务自由，让自己不为钱所累，第二个是解决好你自己，子女，父母三代有可能会面对的财务困境，第三就是成为一个卓有成效的人生励志家。 你也可以把以上几个过程组成一个循环，或者就叫理财环，理财活动就是围绕以上几个过程来进行，通过学习与实践，不断提高我们自己理财能力，做自己财富的主人。然而，在一百多年钱马克思就曾试图揭穿钱生钱的幻想。无论他的结论在今天是否已经过时，资本市场的繁荣也依旧必须以实物经济的繁荣作为依托。内需不振与牛市并存的结果是否是更多资金从消费领域的退出？由此所带来的是否又是一个危机的泡沫？这恐怕也是一些人对中国股市前景存下疑问的一个原因。没有赢利能力的支撑，单靠资金推动的繁荣是不可能持续的。 1、增加收入；每个人的收入高低各不相同，理财首先是开源，通过理财不断增加财富，创造财富。 2、减少支出；每个人的支出方式习惯也都是不同的，因人而宜，理财最重要的一个环节也就是节流。 3、提高生活质量；通过理财以最小的支出获得最大效用，提高生活质量。 投资理财的目的是善用钱财，是家庭的财务状况处于最佳状况，从而满足各个层次，各个阶段的生活所需。投资的终极目的是赚钱，理财的终极目的是生存的更好。 1、风险识别与认识；理财产品应该讲都是有风险的，只是大小程度不一样，控制的水平不一样，因此客户首先应该了解你所购买产品的风险情况，按规定，银行都应向客户进行产品的风险提示，还有，银行不允许向客户承诺保本和保收益。因此，客户应该对产品做仔细地了解，自主判断风险的可能性与大小，确认是否能够承受可能发生的损失。 2、合适的收益；理论上是越高越好，但这也是容易使客户忽视风险的因素，往往是收益越高风险越高，风险低收益也低，这是规律，因此，客户应结合风险来看收益。 3、期限的匹配；一是客户要按照自己的资金闲置的时间来安排理财产品的期限，防止影响资金的使用；二是要考虑在理财期限内市场利率的变化，在目前存款利率向上走的形势下，建议不要投资期限太长的产品，以三年以内为主，防止在不远的将来损失更好的投资机会。 4、流动性的考虑；有些理财产品可以提前退出，及时变现，我们称之为流动性好。因此客户应根据自己的需要尽量选择流动性较好，容易变现的产品，以应自己的临时之需。 5、合理配置；建议客户根据自己的风险承受能力和资金安排的计划，将资金按比例分别投向不同的期限，不同收益的产品，形成合理的配置，在自己风险承受力的范围内，做到高低风险合理搭配，期限长短合理搭配，做到既不影响正常生活，又能获得最大的收益，一旦遇到风险不至于影响到整体的资金安排。
⑷ 求作业答案：投资的目的是获取收益
| （1）①互联网；②查阅图书馆相关资料；③走访相关行业、向相关人员咨询；④查阅相关报刊资料；⑤问卷调查；⑥开座谈会等。（答出其中两点即可） （2）①撰写调查报告；②撰写小论文；③进行主题演讲，将自己在探究活动中的心得体会和感想说出来，与同学们相互交流，共同成长；④编写《家庭投资理财手册》，将探究成果（包括调查论文、活动照片、精选资料、，心得体会等）编辑成册，供同学和家长使用。）（答出其中两点即可） （3）股票投资的收入包括两部分：一是股息和红利收入，它来源于企业利润，如果公司经营得好，可能获得较高收益，如果公司经营亏损甚至破产，股东不但不能获得收入，反而要赔本，这是一种高风险；二是来源于股票价格上升带来的差价，但股票价格要受到诸如公司经营状况、供求关系、银行利率、投资者心理、国家经济政策等因素的影响，其价格波动有很大的不确定性。这种不确定性越大，投资收益与风险也越大，正是这种不确定性，有可能使股票投资者获得高收益或遭受重大损失。所以投资股票具有收益高、风险大的特点。 （4）投资的收益和风险并存，收益与风险是成正比的。风险减小的同时，预期的回报收益也将减少。同样，要想取得较高的收益，就不得不承受较大的风险。投资要力争收益最大化，风险最小化。 |
⑸ 投资理财的目标是
以我个人来说，投资理财的目标就是为了在未来能有很好的收益，让自己的资产能够跑赢通胀。
⑹ 客户理财目标有哪些
家庭收支与债务管理，家庭财富保障，投资规划，教育投资规划，退休养老规划，税务规划，遗嘱，遗产分配等
⑺ 为什么理财产品中高端客户的投资目的主要是为保值和抗通胀为什么能保值和抗通胀本人刚接触理财
高端客户的定义是指需要打理的资产基数较大，这类客户的资产更注重资金的安全性，因此能跑赢CPI就是不错的收益了。
这个道理其实很容易理解，打比方你房子，车子，家庭都全了，还有大笔的资金肯定是用于养老或者子女的教育等时间距离较远的投向，不可能拿这笔钱去做风险较大的投资去博取机会，因为风险和收益成正比的，所以买买国债和银行理财产品等风险收益较低的产品较为常见，而对于这些产品最大的敌人就是通货膨胀啦，如果跑输通胀相当于就是在亏钱了。
话说回来，目前的通货膨胀率参考相关部门公布的数据是不准的，央行的大量钞票和4万亿等扩大内需造成的恶果还没真正体现出来。
⑻ 执行理财方案必须首先获得客户的
任何投资理财都要有规划，都需要一个资产组合来管理理财资产，理财人想要获得稳定、舒心的理财过程就必须要有规划，提前制定好目标以及预期，也只有这样才能够保证理财能够预期进行。之所以要做好资产组合和规划，其目的就在于评估理财风险和理财目标，并让理财可执行性强。
第一步、认清自己和风险偏好。
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对于大多数的理财人，理财第一步并不是选择什么产品，而是分析自身情况，并根据其年龄、家庭情况、当前财富状况和风险偏好来确定该如何理财。 之所以要分析自身的财务情况，是因为在人生的不同年龄段，其理财所能承受的风险也不同，这决定了理财人后续会选择什么理财方向。
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第二步、确定理财方案。
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理财人在确定资产情况和风险偏好后，紧接着就需要制定一个合适的理财方案。很多理财人比较注重找最好的理财产品，这就是理财和资产管理之间的最大误区。适合别人的理财产品并不一定适合你，找到适合自己的理财产品才是最关键所在，毕竟每个人的理财需求不一样。
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所谓合适应该如何判定呢？惠卡宝理财针对的是注重资金灵活、收益稳定的理财人，故而惠卡宝理财收益次日复利计息，年化收益率稳定在9%，既保障了理财人的资金灵活需求，同时又为理财人提供9%的丰厚收益回报。综合种种，惠卡宝理财并不适合追求超高收益的理财人，因为其9%的年化收益率虽然在灵活理财中属于较高的范围，但是却还是属于偏稳健型理财，不适合激进的理财人。
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第三步、构建资产组合。
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资产组合根据资产总量来计算，少量资产通常只推荐单一资产组合，少量资产进行多资产组合会极大影响理财人的时间和精力，同时对于理财计划的进行也并无好处。拿现在最为热门的网贷来说，其收益有高有低，预示着风险也就有高有低，故而理财人应该将资金分散在多个网贷平台中，并实现收益差异化的配置，不可一味的追求高收益，应当适当降低收益预期，加强风险意识。