外汇进入工行被银行挪用理财

㈠ 从境外汇1万美元汇入工行借记卡，最后收到的只有9936美金，那么64美金被扣是怎么产生的

本人毕业后就一直在银行担任外汇会计，你可以到借记卡开卡银行要求看外汇收汇报文（mt103报文）主要看72项(details of payment)如果是share说明发报行收报行共同扣手续费，bene表示受益人承担全额手续费。其实最简单就是问问你开户行的外汇会计，这些业务都是他经手的。
Ps：别的银行不知道，至少工行不会因为汇率多扣手续费，这么做就不叫银行了，希望对你有帮助：）

㈡ 关于挪用公款理财的翻供，银行工作人员明知我存的是公款，在我开卡的过程中，他们为了完成自己的任务，向

挪用公款数额较大，进行营利活动的，或者挪用数额较大、超过三个月未还，则构成挪用公款罪，至于挪用公款存银行活期与定期对定罪没有影响，但量刑时会有考虑。 挪用公款罪，是指国家工作人员，利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用数额较大、超过三个月未还的行为。 《刑法》：第三百八十四条国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。 挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚

㈢ 听说用工商银行外汇提款有问题

各地不同吧，像我们这边华侨比较多，基本没这样的问题
但是有这样的一个新闻，今天刚刚发布，你看看……
估计因此卡的严了。

国资委将严把央企衍生品业务准入关

国资委副主任、党委副书记李伟日前透露，国资委将会同证监会等部门，对投资规模大、风险高的中央企业，重点跟踪了解业务进展、盈亏情况及风险控制措施，并抓紧制定出台中央企业高风险投资业务指导意见。对于央企从事期货、期权、掉期等衍生品业务，由国资委按照审慎监管原则进行审核批准。

李伟指出，从近年来企业从事高风险业务发生的一系列重大经济损失案例可以看出，企业违规越权操作、风险控制不力、内控机制不健全等是发生巨额损失的主要原因。同时，监管工作不到位、监管方法不完善、监管手段缺乏等方面也需要改进。

李伟强调，在防范金融衍生品这类业务投资的高风险时，要严格国有企业从事高风险业务及品种的市场准入许可制度。到现在为止，证监会等有关部门分四批批准了31家大型国有企业从事境外期货套期保值业务。国资委将进一步会同证监会做好国有企业从事境外期货资格的审批工作，严格把关，同时确保国有企业利用期货交易只进行套期保值，不能从事投机活动。

他说，要研究制定国有企业从事高风险业务的全面准入许可制度，对企业从事委托理财、期权、远期交易、掉期等高风险业务资格及品种进行审核批准，从源头上防止国有企业因盲目从事高风险业务造成重大损失。

此外，国资委还要实行分类审批管理，对于股票、基金等投资业务，由集团公司根据企业经营状况和现金流情况对所属子公司进行审批和监管；对于期货、期权、掉期等衍生品业务，由国资委按照审慎监管原则进行审核批准，从企业主营业务、经营目标、资本实力、管理水平和衍生产品的风险特征等方面，严格企业从事高风险业务的准入许可条件，确定企业能否从事高风险业务及所从事的衍生产品交易品种和规模。

李伟表示，国资委正积极配合证监会等有关部门修改完善期货管理相关办法，对企业从事的期货（权）交易进行有效监管和规范。同时，为进一步规范中央企业高风险投资业务监管工作，国资委正在抓紧研究制定中央企业高风险投资业务的指导意见，拟从从业资质、业务规模、制度建设等方面，规范高风险投资经营活动。

国资委将严把央企衍生品业务准入关
http://www.icbc.com.cn/icbc/%e8%b4%a2%e7%bb%8f%e5%8a%a8%e6%80%81/%e5%9b%bd%e5%86%85%e8%b4%a2%e7%bb%8f%e5%8a%a8%e6%80%81/%e5%9b%bd%e8%b5%84%e5%a7%94%e5%b0%86%e4%b8%a5%e6%8a%8a%e5%a4%ae%e4%bc%81%e8%a1%8d%e7%94%9f%e5%93%81%e4%b8%9a%e5%8a%a1%e5%87%86%e5%85%a5%e5%85%b3.htm

㈣ 我在银行理财的钱被银行里的人挪用了怎么办

这种可能性很低，如果真的不幸发生了：

1、搜集证据：看是你被骗了，还是钱被你身边的人挪用了，还是真的被银行工作人员有意挪用，对方是否承认，跟对方讨说法时，要录音录像；

2、拿银行流水及相关票据、影像证据，向当地银监局投诉！

㈤ 炒外汇 工行网银跨境汇款 提交后提示：收款人涉及境外资产投资公司，须

教你个简单的方法，用途你就说留学，一般情况银行不会多问的。至少我办理了这么多次，银行从来没问过，办理多了，柜员都认识我了

㈥ 女子轻信外汇理财产品被诓走40万，这笔钱还能追回来吗

随着中国经济不断发展，人们生活水平不断提高，人们收入不断增多，钱多了，自然就想着通过钱来生钱，这也是富人越来越有钱的方法。

如今我国中产阶层数量，不断增加，中产阶层的财富也在与日俱增，对财富增值和保值的需求越来越旺盛。

其中，外汇是我国居民了解甚少，但却在很多网站上看到，国家也没有相关法律法规，明确否定它的存在，只是大致表示不允许居民炒汇。这位女子轻信外汇理财产品被骗走40万，主要是对平台和外汇不了解，而真正要追回这笔资金恐怕非常难。

因为大多数灰色外汇平台，都是有其独特的资金渠道和通道，将特定投资者的钱洗出去。因为不正规的外汇平台，资金一旦转入，追溯起来非常艰难，因为资金汇到国外就不受国内法律保护，国外法律也不保护中国投资者利益，一旦发生资金问题基本上希望渺茫。

㈦ 投资外汇理财被骗会被定性为什么案子

诈骗案件啊

㈧ 工行任意划走储户储蓄买理财产品。 8月3日下午，我老

个人建议：

1. 持卡人带身份证和银行卡，去最近的工行，在网点柜面上修改银行卡交易密码。

2. 关闭网上银行再重新打开，重新设置网银登录密码

3. 你可以选择向银行市级以上部门查询原因或者向110报警（200元以上立案，公安部门有权力查询详细交易记录，包括网银登录的IP地址记录）

感觉你这有两种原因

• 交易密码和网银密码泄露（家里的电脑建议安装360，查杀一下木马病毒什么的）

• 在自己没发现的情况下开通了“自动购买贵金属”业务

理论上，在没开通自动购买某银行产品业务和交易密码、个人信息未泄露的前提条件下，银行不具备处置客户资产的权限（除非是法院出手续冻结资产）

㈨ 如果银行私自挪用他人存款买理财，现在迟迟不肯退还回来，该怎么办

掌握充分的证据，找银行经理谈谈投诉，实在不行咨询律师上法院起诉，或者找电视台爆光他们的所做所为，维护自己的合法权益

㈩ 朋友三年前挪用公款200万元用于银行理财，半年后归还了，今年查出来被起诉了，请问这种挪用后及时归还

及时归还只是没造成重大损失，但是情节包括金额巨大，肯定会受到刑事处罚的，找律师吧~~做轻罪辩护~~