理财规划师在银行的前景

『壹』 现在做商业银行的柜员前景怎样可以转型为专业的理财规划师或金融分析师吗

一、柜员是银行的基础岗位，从基层做起能够奋斗到什么程度，关键在于个人的修为。。
二、当然，在银行业，背景很关键，银行是最嫌贫爱富的地方：有存款就是爷——这个在哪家银行都是不争的事实。。
三、每个银行的职工晋升通道各不一样，你要了解你所在银行的晋升机制。
四、想要转型，前提是做好本职——基础岗位工作，不管有没有背景，做好本职，都是硬道理。。同时，如果目前是理财规划师/金融分析师：要同时做好以下几方面准备：一是考取金融行业这一类相关证书——理财规划师考试及培训费用不菲；二是关注你所在银行这两类岗位的相关资格要求——每个银行各不一样，并有针对性地做些准备；三是及时关注这两类岗位的空缺，有机会的话见缝插针。当然，暂时没有机会，要沉住气，别太浮躁，惹事上身反而不好。。
祝你好运。。

『贰』 理财规划师就业前景怎么样

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

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『叁』 做理财规划师和金融分析师的前景如何可以从银行柜员这一职业成长起来吗

银行柜员可以接触最基本和较为全面的银行产品,并且银行定期举办的业务培训,也为业务知识的积累提供了很好的平台.但现阶段理财规划师和金融分师前景一般,这也与客户接受程度有关,将来还是可以的

『肆』 理财规划师的职业前景

确切的告诉你 考取这个证书 如果你在银行或证券公司工作 就等于拥有了升职和取得高薪资的基础 当然还需要关系等等其他因素

对你个人来说 可以让你具有更强的理财能力和赚钱的水平 很好的 加油吧

条件的话 正规专科毕业就可以 18岁以上
考试难度不小 应该是需要你费一番功夫的 毕竟是掌握理财的高等知识啊

『伍』 理财规划师的发展前途

理财师工作中要解决的第一个问题，就是准确理解投资者的需求，而不是猜投资者的需求，更不是骗投资者投资。现在很多理财师在和客户面谈之前，脑子里面已经有了一个计划，“客户说什么，我该怎么应付，怎么让他接受我做投资顾问……”，当理财师满脑子想的都是这些的时候，投资者说什么他也不可能听进去。人就是有这个特点，总想着自己要说什么，而不想听别人的话。理财师入门第一课就是“听话”，不要想自己要讲什么“故事”，而是首先听投资者讲他的“故事”。如果不能有意识地做到这一点，那么就在与投资者见面之前，脑子保持空白，总之就是，要像婴儿一样听，才能真正地掌握投资者的需求以及现在的状况，这也是理财师的“第一听”。

“第二听”是听意见。制定完理财计划、选择好投资产品以后，要给投资者一个机会表达自己的意见。绝大多数投资者初次面谈的时候是一种想法，当和理财师接触的时候，想法会多起来，目标也会相应变化。一般而言，投资者可能羞于说“我的意思变了，你把计划给我改了”，所以理财师这时候要竖起耳朵听取投资者的意见，投资者会在谈话中非常巧妙地暗示“我又有新的想法了”。如果你不能抓住这个信息，仍然滔滔不绝地讲自己的一套理论，投资者很容易就会想“这个理财师根本没明白我要干什么，干脆还是换一个吧”。很多人说国内投资者的想法我都了解，他们都只对有固定收益的或者保本的产品感兴趣，而不喜欢不能保本或者确保回报的产品，不管他想要什么，只要最后给他们推荐这些产品就可以了。其实，任何地区都会存在不同需求的客户，国内的投资者也不会清一色地喜欢固定收益的或者保本的产品，否则国内那么多证券公司、期货公司以及为其服务的投资资讯公司岂不全部关门了。选择保守的投资方式，是投资者在不明确的条件下做出的最为科学和适当的选择，但这并不是他们最希望的选择。假如这个客户已经在进行一些风险的投资，例如自己创业，那么可以选择低风险的金融产品来符合他的需求；而假如这个客户的个人财富相当多，也很年轻，大部分的资产都表现为银行存款，即使他把其中一部分转换为3年期或者5年期的固定收益产品，他也不会愿意接受自己的资产增值速度低于GDP增长率的投资产品，真正适合他的就是有目的的长期、有一定风险但高收益投资，一般而言，时间会带走绝大多数风险。在和理财师面谈之前，投资者的心态可能还是保守的，但是当与理财师接触之后，他的思路往往会变得开朗，此时给投资者一个重新审视自己需求的机会，是再好不过的事情。

最后的“第三听”是听反馈。当一年左右做回访的时候，是听取投资者对投资产品反馈的最好时机。前“两听”着重听的是客户的需求，这次则是听取投资者对所选择投资产品的意见。经过一年的观察，投资者往往会对所选金融产品产生一些疑问和意见，比如“为什么别人的收益比我高”、“怎么收益没到8％”等等。这时候你要听的是投资者真的是不满意现有产品还是羡慕别人的产品，或者干脆就是随口说说。在明白投资者的真实意图之前，千万不要用“这个收益就不错了”、“他那个产品其实不如我的好”之类的话来搪塞投资者。如果投资者真的是不满意现有产品，要分析他对产品的要求是否现实，有没有，他能否接受，如果仅仅是为和别人攀比，那么就分析产品优劣。总之，在没听明白投资者意图之前，不要随便说话，听还是最重要的。

所以，理财师的工作首先是从“听”开始的，而且“听”也是理财师工作的最重要的环节，我所说的“三听”，是理财师最需听的三个部分，也是理财师成功的关键。

理财规划师,应该全面了解目前全球经济的状况,以及我国目前的经济状况和个人的理财需求,配合人生财规全面地制定每个阶段理财重点,为客户提供品种多样理财产品,帮助客户实现资产的保值增值.

就目前看,物价上涨,CPI高企,不能忽视,人民币对外升值,对内实际贬值的情况下,许多人都有理财要求,对优秀的理财规划师,其发展前途广阔,但你必须努力成为优秀的理财规划师

『陆』 请问，理财规划师的前景未来如何

银行都有任务的，这是肯定的，现在银根紧缩的市场条件下，各家银行对存款那是相当的看重，每家银行的收入不一样啊，四大行比较高，招商也还可以，小银行就不知道了！现在金银行很多都要考试，你可以进入自己所在省份的银行官网查询是否有招聘！具体的每个银行要求不一样！其实对于应届的毕业生，校园招聘是最好的机会！好好把握！

『柒』 理财规划师的职业前景如何

从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、唯达理财等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。 而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法;另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。

『捌』 个人理财顾问发展前景如何

每个行业发展都是很不错的，只要自己肯努力。

做个人理财顾问需要的条件：
1.专业：
财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
2.技能要求：
英语熟练
3.经验要求：
有证券、保险、银行从业经验。
4.职业素养：
需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

个人理财顾问需要的素质要求
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

理财顾问主要工作内容：
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告

『玖』 理财规划师有前途吗

理财规划师 大好前途的职业

在我国，刚刚过去的2004年被称为理财元年———一方面，银行、保险、证券、基金对理财规划人才的需求已经到了如饥似渴的程度；另一方面，理财规划的洋品牌与本土认证角力，虽然培训机构对项目的认知和选择各有不同，但因为人才的同质化，认证和培训机构之间的竞争不可避免。

2005年，理财规划的好戏在后面。

人才理财规划师收入丰厚

在西方，理财规划从业人员有着较高的经济收入。目前，美国的注册理财规划师（CFP）人数已从1972年的42人增到2000年的34565人，其中90%以上是从20世纪90年代后开始申请资格。据1998年美国财务趋势调查报告显示，1997年注册理财规划师中的中等收入已达年薪11万美元，很多人远远超出这一数字；获得注册理财规划师的人中，有70%以上同时持有证券经纪人和保险经纪人的证书，显示理财规划与证券、保险高度相关。同时，56%的注册理财规划师在从事综合理财规划工作，这些人的收入不仅是佣金，他们很多人按项目或按小时收取顾问费用。

在我国，理财规划的兴起虽是近几年的事，但从业队伍的发展壮大却颇为迅速。随着银行储蓄利率的不断调低，传统的、单一的投资方式已不能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生；同时，我国的股票市场、债券市场、商品期货市场、黄金市场等都已初具规模，投资的专业性和复杂性开始凸现。

在这种情况下，人们对专业理财服务的需求不断看涨。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。目前，我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上。

理财师是专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。目前，因为院校培养远不能满足市场对理财规划人才的需求，理财规划师的供需矛盾相当明显，那些受过较高层次教育、通过专门认证考试、具有一定从业经验、保持高水准职业道德的理财规划人才炙手可热，成为金融、保险、基金等行业热捧的对象。

认证中外品牌共同竞争

中国劳动和社会保障部职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会委员、秘书长刘彦斌告诉记者，从2003年1月23日劳动和社会保障部正式颁发标准算起，本土理财规划师认证已经走过两个年头，目前正在广度和深度上不断推进。据介绍，标准将理划师分为理财规划师和高级理财规划师两类，对消费支出、保险学、投资学、税收等9个方面的基础知识有明确要求。

在本土理财规划师获得广泛推崇的同时，理财规划的洋品牌也在形式多样的中外合作办学模式里保持着攻城拔寨的猛烈势头。

中大英才政务研究院郑惠文院长告诉记者，美国本土的公认财务顾问师、金融策划师和特许财富管理师这三大理财规划师证书，已提早一步在国内市场抢滩。据介绍，特许财富管理师（CWM）已于今年年初正式登陆中国，它主要强调各种不同金融产品的特点以及科学的理财方式；而由美国金融策划师标准理事会认证的理财规划师（CFP），两年前就被引入国内，它的职责主要是为个人提供全方位的理财建议，保护客户的财务独立和金融安全。理财规划师（CFP）是国际上金融领域权威的个人理财认证，它的专业性更为高端；特许财富管理师（CWM）较之理财规划师（CFP）更为大众化，但是它对于受训人员的素质仍然有较高的要求，主要面对拥有金融、财会本科学历，并在金融行业拥有10年以上工作经验的资深金融人才。除此以外，国内还有于4年前创始于香港的注册财务策划师（RFP），它主要服务于从事与财务策划相关行业的专业人士。

郑惠文认为，理财规划资格认证的洋品牌已经有一定的权威性，但是他们一般对英文的水平要求较高，针对的受训人群也较窄。国外的个人理财需求更偏重于税务筹划、遗产规划、员工福利和退休计划等方面，而国内的个人理财需求可能更偏重于保险规划和投资规划等方面，同时金融产品也没有西方发达国家那么丰富。郑惠文认为，劳动和社会保障部正式颁发的本土理财规划师认证具有更强的普适性。

『拾』 理财规划师含金量高吗发展前景如何

【导读】随着2020年牛市热潮的助推，理财规划师又迎来了一波新的流量。理财规划师证书的市场含金量也随着上升，不过根据相关国家政策，目前市面上的理财规划师证书是由中国职业技能培训协会发证的，相比之前，如今的CHFP理财师跟注重实操培训，更加符合市场经济体制需要的、更科学的技能人才评价制度。那么理财规划师含金量高吗?发展前景如何呢?

发展前景

美国《福布斯》杂志曾列出本世纪十大最高收入职业，理财规划师名列第二。在发达国家，理财规划师的平均年薪是11万
美元，香港地区2005年理财规划师最高收入达到200多万港元 ，内地银行私人贵宾理财经理年薪可达60万~200万
，金融机构理财中心客户经理平均年收入30万元以上
，目前理财规划师已超越注册会计师、律师等成为最炙手可热的“金领职业”。做私人理财顾问的时候，它可以收取服务费，而且为客户赚取的盈利部分，它可以进行分成，而那么帮客户去投资了哪些产品，那产品方还会给到他们佣金，同时还有咨询费，收入也是非常可观的。

市场现状

理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室
或理财部，为客户提供相应的理财服务。

随着社会的发 展，人们收入水平的提高 ，对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。
由于客户的需求越来越高，需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。
私人理财顾问的“管家式”服务，将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。
同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。

鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据中国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。

职业前景与就业领域

理财规划师是未来几十年乃至更长的一段时间内最为有前景和含金量的白领职业，我们假设有十分之一的人口需要专职理财师的服务，每个理财师可以服务50~100名客户，那么
专业理财规划师将有100万到200万的空缺。

通过职业资格考试合格后，理财规划师可以从事三方面的工作：

一是开设专业的第三方理财公司，

二是成为专业的理财培训人员;

三是在金融机构从事理财服务;

其中又以开设独立的第三方理财公司对人才的要求高。金融行业如银行在职人员、证券分析人员、保险代理人，企业财会人员，金融资产评估人员，以及从事或准备从事本职业的人员应及早参加培训考取国家职业理财规划师资格证书，作为求职、任职、开业、境外从业、对外劳务合作等有效的证明在全国范围内通用，且可以作为法律公证有效的文件，在全球90多个国家获得承认
。

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