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为客户推荐理财产品的考虑因素

发布时间:2021-10-13 23:04:42

『壹』 如果你是一名理财经理,你会推荐什么样的理财品给客户会考虑哪些因素

不影响大局的情况下,主推佣金高的,除非该客户的情况非常不适合

『贰』 理财经理会推荐理财品给客户考虑哪些因素

首先考虑客户的投资额度,资金使用情况,客户对风险、收益的偏好情况。其次考虑产品的风险和收益水平以及客户的接收程度。最后考虑自己的佣金。

『叁』 选择理财产品应关注哪些因素

很少有所谓的理财产品是保本保息的,高收益一定伴随高风险。保本保息的只能说有银行存款,国债这些。银行的理财产品一般来说相对风险比较小,特别是保守型的理财产品,例如货币型基金和债卷型基金,风险也很低。值得提醒您的是,一般来说银行的理财产品都是说“年化收益率”这个并不是值利率或回报率,只是指预期回报率。在您购买的理财产品凭证里面,并没有对您的回报率的保障型条款。
建议您还是合理配制自身本金,构建一个合理的投资结构才是上策。

『肆』 让客户选择理财产品的理由

客户只管挣钱不挣钱

『伍』 在购买理财产品的时候要考虑哪些因素

在购买理财产品的时候要考虑以下三点因素:
1、对理财本金及收益的要求。如果要求必须保本及达到收益目标,则最好购买保证收益类理财产品,如果想追求高收益,但是又不希望风险太大,那么最好不要购买结构性产品。
2、理财资金与应急资金的比例。目前除了浦发银行,其它银行的理财产品在持有期间均不能转让或提前赎回,所以应预留出充足的应急资金。
3、未来一段时间内是否需要动用这笔资金。如果手中资金有限,预计未来有可能有大笔开销,则最好不要购买银行理财这种流动性差的理财产品,尽量选择互联网宝宝等流动性强的产品;如果确定未来不会动用这笔资金才能购买银行理财产品。

『陆』 银行从业人员为客户提供理财服务时应考虑的因素有什么

应该考试页数太多了,所以考试页数也是比较好的,是比较全面的。

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