p2p理财公司报警

『壹』 p2p公司非法集资，其中有的投资人报案了,有的没有报案。法院最后清算

根本区别：否监管行 经投资朋友经听两名词资金存管资金托管两者底关系呢据互联中国金融指导意见第十四条 客户资金第三存管制度 所提 除另规定外业机构应选择符合条件银行业金融机构作资金存管机构客户资金进行管理监督实现客户资金与业机构自身资金账管理 9月份银监高层所提 P2P 十监管原则第五条 投资资金应该进行第三托管能存款代替托管托管独立监管行 比两者表述再结合《商业银行客户资金托管业务指引》于资金托管业务规定：客户资金托管业务指商业银行作托管接受客户委托按照律规规定合同约定履行安全保管客户资金、办理资金清算、监督资金使用情况、披露资金保管及使用信息等职责客户保障资金专款专用、提高效率、防范风险、提升信用资产托管业务 经观察容易发现资金存管托管间区别其实于托管否监管行即否项目资金真实性走向进行核实包括要核实借款信息借款合同真实性需要跟踪监督资金进入借款账户具体流向即资金流向问题钱花 现所谈资金存管则至少应该包括两点：（ 1) 借贷双投资与借款均平台合作银行立账户； (2) 银行按照托管协议约定指令进行资金划转实现投资借款间点点直接流资金实现平台手客户资金隔让平台再干涉投资资金原第三支付托管实现部功能并没项目真实性等进行审核相比较银行即使做资金存管比第三支付托管安全级别高监管更倾向于让银行 P2P 资金进行存管甚至托管 现监管提存管非托管呢 关于点现主要观点集两点： 第真做托管难度 面体现 P2P借款项目真实性判断目前内征信体系看明显太现实银行自身贷款业务于终资金用途进行持续追踪银行做呢银行确认并做借款本身真实存并严格审查借款系列相关资料信用信息固定资产抵押等降低坏账风险同投资银行利率比 P2P 低原要肩负审核 P2P 借款责任意愿低呢 P2P 见几类借款都银行 愿搭理 我现说 P2P 拓宽借款渠道同借钱银行利息低我能银行借钱要平台借呢说句听 P2P 平台相于银行说借款质量总低点第二面体现银行要实现托管系统技术建设要实现 P2P 资金托管银行必须专门重新打造套系统所付间金钱、精力本都高我相信请给间 二、银行做托管态度谨慎 前面咱说银行若真进行托管需要担负责任同搭自家声誉付收入难比所银行其实太愿意趟浑水前声音提央妈改字给银行留撇清责任路续实践操作预留足够解释空间管揣测事实我都应该抱着客观态度 银行资金存管呢 其实必纠结于底资金存管资金托管 ,实际操作 ,资金存管 官标配, 资金托管 顶配 , 看看各家P2P 平台银行谈哪种程度 配置 投资需注意看清楚银行平台间签订协议底包括哪些自选择合适自味揪住概念放没取处 据西瓜理财创始卡卡罗特介绍 ,银行提供 配置 致强监管、弱监管两种类型强监管资金、项目全流程跟踪弱监管负责资金存管跟踪交易流程 两种模式银行资金账户体系 +支付、银行资金账户体系 +第三支付两种模式前者银行提供资金账户且要监管平台每项目及资金流者则由银行提供账户支付环节则由第三支付完 目前已经展资金存管、托管业务银行民银行、招商银行、广发银行均属于第类属于托管模式建行、信银行则属于第二类前段间像看新闻说浦发银行加入队伍例民银行与其 P2P 平台合作规定用户平台注册要跳转接入民银行页面才能完充值、投资、资金划转等流程通其跨行转账系统完资金流要进行类似操作 招商银行、广发银行同展类业务平台须广发银行设交易资金、风险备用金托管帐户服务费账户投资者资金进入平台广发银行资金托管账户招商银行则先平台设立账户并账户面设二级账户投资融资资金都二级账户面入平台用资金 通银行 +第三支付模式第三支付机构避免局风险目前建行、信银行均采用模式根据公信息信银行述业务由易宝支付提供支付通道服务懒猫金服负责系统接、平台接入信银行按监管要求进行资金存管建行与信富合作则前者建行立交易资金专用账户委托建行账户内资金进行存

『贰』 P2P平台老板跑路，异地投资人如何报警

方法如下：

遇到P2P平台倒闭、跑路，则应在发现被骗的第一时间到当地公安机关报案，同时保存好相关合同、银行转账凭证、提款困难的证明、网站涉嫌虚假宣传的截图、办公地点人去楼空的照片、与客服人员进行维权沟通的相关记录等证据，协助公安机关开展刑事侦查。

这些问题平台出现无故关闭、失联跑路及提现困难等情形，很有可能已经涉嫌刑事犯罪。比如虚构投资项目或借款人，许诺高额回报，采用借新还旧的方式填补资金缺口，这种行为涉嫌集资诈骗罪，一旦平台倒闭，后果十分严重。

如优易网集资诈骗案，该平台在运营过程中虚构借款标的向不特定人融资，将投资者资金进行股票、期货投资等挪作他用，最终因投资失败无法偿还投资者资金而东窗事发。

(2)p2p理财公司报警扩展阅读：

P2P网贷作为一种互联网金融创新形式发展极为迅猛。据统计，2016年网贷平台交易额达3万亿元以上，但相关行业监管和制度规范尚不健全完善，截至2017年1月底，正常运营的平台数量为2388家，1月出现64家停业平台及问题平台，其中问题平台29家、停业平台33家、转型平台2家。

一些平台未经国家有关部门批准，以个人债、企业债等形式作为平台投资标的或投资项目，实则通过发放债权进行融资，这种行为涉嫌擅自发行股票、公司企业债权罪。

『叁』 在p2p上理财被骗了报警了自己会有案底吗

不管P2P理财平台合不合规，如果平台存在期诈，跑路，报警维权这个好象自己不会留有案底，因为你是无辜的，目前国家针对P2P理财正在规范，以后理财产品购买一定要擦亮双眼。

『肆』 p2p理财爆雷怎么样报警

登陆网站下载交易记录
当得知自己选择的平台出现异常或跑路时，应首先登陆该平台官方网站下载近期的交易记录并保存，可以用来当做报警的证据。
保留交易合同
除了交易记录之外，还应保留交易合同，合同是最具有法律效应的。如果是进行线上交易，所有操作都是通过网络实现的，也应该保留电子版交易合同。
建立QQ维权群
如果所投平台真的跑路了，受骗的就肯定是一批人，此时应该及时建立QQ维权群，将所有上当受骗的投资者集合在一起，人多力量大，大家一起进行维权，追回资金的可能性才比较大。
统计被骗金额
建立QQ维权群之后，不仅要将被骗的朋友都集合起来，还应选出一个代表，统计被骗的金额，如果被骗数额巨大，才能引起警方的重视，迅速成立专案组准备破案。
联系媒体记者
临时组织起来的团队力量也是有限的，此时可以考虑借助媒体记者的影响力，及时联系媒体记者对该行为进行跟踪报道，一方面可以迅速扩大影响力，让其它群众避免受骗，另一方面也可以通过媒体的力量协调各个政府部门迅速启动紧急预案。
找当地公安机构报警
将受骗人员都团结起来之后，接下来的就是抓紧到该平台所在地的公安机构报警，由警方抓紧时间立案调查。
向警方提供有价值的信息，冻结账户
在跟警方陈述受骗经历时，一定要将自己了解到的有价值的信息及时告知办案人员，要求办案人员和银行协商，冻结该平台银行账户，避免更多的损失。
【增小钱】

『伍』 p2p理财爆雷报警有用吗

当然有用了，假如报警都没有用的话，那么就糟糕了。如今我们最为有效的维权方法就是报警的，这里提醒大家，在报警维权的过程中，要准备好有关于与平台之间资金交易的证据以及与平台之间的合同，这些材料都可能在维权过程中使用到哦。希望题主能够帮忙采纳一下呗，十分感谢您。

『陆』 p2p理财 暴雷 怎么报警

一定要报警，别放过骗子

『柒』 p2p爆雷投资人怎样报警

先，大家要明白，不管你早报案、晚报案、亲临报案、邮寄报案、网络微信报案，甚至没报案，该你的清偿款都会返还到你手中。
如果你投资的P2P平台在本地，那么你可以简单书写一份事情经过的陈述带上证明自己投资的合同、打款记录、银行转账流水等，到这个平台运营总部所在地的派出所或经侦部门报案。
如果你投资的P2P平台不在本地，而其总部所在地已经有群众报过案了，你就不用奔波到总部所在地去报案，过一段时间，总部所在地公安机关会发布公告，你可以根据公告要求提交相关材料。比如深圳市金融办可以通过微信网上投诉P2P平台。

『捌』 被p2p平台诈骗怎样报案

你好！先把充值记录、平台流水记录、电子合同等有关的资料下载下来，防止网站关闭，另外找平台的维权群加一下，人多力量大，按照群里的要求准备资料，然后向当地的经侦报案！

『玖』 p2p理财被骗怎么报案

到所在辖区公安机关报案。

根据网络诈骗罪的相关规定，2000-5000元即达到诈骗罪标准。

数额较小，没有达到2000元，尚不构成诈骗罪，但是违反社会治安，根据《治安管理处罚法》规定，处5～15日拘留，可并处1000元以下罚款。但如果诈骗行为累计数额超过2000-5000，就可以追究诈骗罪的刑事责任了。

(9)p2p理财公司报警扩展阅读

购买P2P理财产品的注意事项：

1、风险控制

看所选择P2P理财产品的产品的平台是否规范，是否有一套完善的风险管控技术，是否有抵押，是否有一套严格的信审流程，是否有一个成熟的风险控制团队，是否有还款风险金，是否每一笔的债权都是非常透明化，是否每个月都会在固定的时间给客户邮寄账单和债权列表等。

2、平台实力

一般平台越大，其风险管控越严格，因为平台大，所以每一笔债权都是经过严格审核，才会转让给出借人。另外，公司的实力和规模也是衡量一个公司规范与否一个非常重要的指标。还有公司的注册资金，在全国的营业部的规模也都是一个非常重要的指标。

3、合同规范性

认购产品时务必要把合同中的每一条认真的阅读清楚，摸清每一个条每一个字的具体含义。