银行认证理财

1. 银行理财师具体是指什么，要什么从业资格证书

一、银行理财师，即理财规划师(Financial Planner)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
二、从业人员需要取得理财师国家职业资格认证。
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

2. 怎么开通工行理财交易认证权限

1.网上银行：请您登录网银，选择“我的网银-安全-交易权限管理”功能，开内通网银理财交易认证功容能。
2.手机银行：请您登录手机银行选择“我的-安全中心-支付管理-交易权限”功能，开通“理财类交易认证”权限。
温馨提示：开通后，每次登录手机银行首次办理外汇买卖、网上基金等非查询类交易时，均需验证口令卡/密码器/通用U盾密码哦~

3. 银行的理财经理一般需要什么证书

从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。

AFP：AFP即金融理财师，是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

CFP：是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。

两者区别：

1、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP。

2、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化。

3、国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距。

4、在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

(3)银行认证理财扩展阅读：

CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”（ Certification of China Banking Professional）的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。

按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“银行业法律法规与综合能力（即原《公共基础》）”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

资格考试分《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

参考资料:银行从业资格证 网络

4. 请问中国人民银行今年推出的"个人理财"资格认证是怎么回事有相关材料吗

经过两年多艰苦而细致的准备,理财规划师国家职业资格认证于近日正式启动,“在衣食住行的基本生存需要得到满足之后，国人手中的余钱剩米越来越多，用什么方法使这些资金增值，或至少做到长期保值呢？这成为许多人关心的问题。”日前，在长沙讲学的国家职业技能鉴定专家委员会委员、中国人民大学财政金融政策研究中心研究员刘彦斌说：“国家经济景气检测中心发布的一项调查结果表明，约有70%的受访居民希望自己有个好的理财顾问，理财规划师将成为我国最具吸引力的一门新型职业。”

理财规划师这个职业目前在我国还处于刚刚起步阶段。目前我国年收入达到50万元的家庭约在一千万户以上，刘彦斌认为，按一个理财师服务100人估算，仅在为个人提供理财服务这一项上，理财师的“缺口”至少为10万人。

大学财金专业毕业、现在某银行工作的何高峰，参加了去年湖南第一批理财规划师培训班，就是因为看好这个职业的发展前景。在一些欧美国家，理财规划师的平均收入达到11万美元，香港的理财规划师去年收入最高的是200多万港元。这么高的收入水平靠的是他们提供的服务能为客户带来更高的价值收益。储蓄、炒股、基金、保险等金融投资如何合理地配置，房产、汽车、古玩字画的投资风险怎样才能降到最低限度？诸如此类，理财规划师可以为客户提供这些方面的专业组合方案。

我国现有的理财师一般都从属于某些金融机构。有关专家认为，中国的理财规划师要像律师、会计师那样拥有独立执业的社会地位，就应该摆脱为所属机构推销金融产品，即所谓售卖型的角色定位。在国外，个人理财需求一般偏重于税务筹划、遗产规划、员工福利和退休计划等方面，而在中国，个人的需求可能更偏重于保险规划和投资规划等方面。

去年下半年，劳动和社会保障部设立的理财规划师专业委员会推出了《理财规划师国家职业标准》，理财规划师的职业资格认证也被纳入了全国统考（试点）项目。去年国内18个省市举行实验性考试，参考者的通过率只有15%，其主要原因是这方面培训的教学质量差，尤其是缺乏高水平的培训师。

在中国，要让社会普遍接受理财规划师这个职业，还有个市场培育的过程。湖南省农业银行零售业务处副处长刘奇贤认为，不少人认为请理财规划师是大老板才需要。其实，无论手里的钱多钱少，是年轻的或是年老的，都可制定不同的理财规划。比如，40岁以下个人理财，可能会比较适合于创业性的投资；50岁以后，往往会不再愿意从事风险性和收益可能性较高的项目，他们的理财投向就应选择不同的组合。

刘彦斌表示，现在北京、上海等地理财师培训价格已高达1.2万元，人们应理性看待这样的培训热。理财师培训是一种能力教育而不是学历教育，讲究的是做实务。理财师要用自己的能力给客户带来实在的效益才能够被认可，才有在社会上生存发展的可能。理财师培训如果鱼龙混杂一哄而上，并不利于这个行业得到真正的发展。

近日，记者在相关部门了解到，为适应理财规划师职业在国内的推广和发展，国家职业鉴定中心于2005年对原标准进行了重新修订，并于今年开始实现全国统考。

理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。

理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。

据悉，金博瑞职业培训学校正在开展理财规划师国家职业资格培训课程，学员参加培训，通过全国统考，由国家劳动和社会保障部颁发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》。学校根据理财规划师国家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员具备定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。记者了解到，现在学校的相关课程包括：现金理财、房屋、汽车、子女教育、退休、遗产、个税、外汇、证券、保险、基金等。有兴趣的学员可致电0311- 87068862对相关信息进行了解。

国家职业技能鉴定中心理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌介绍：理财规划业务在发达国家已经相当成熟，专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师，是受人尊敬的职业，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。

随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新，个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。美途教育开设的理财培训课程便满足了市场对新型专业人才的需要，满足了金融服务业的需要。

记者从金博瑞职业培训学校了解到，国家理财规划师在2006年上半年已对150多名学员进行了培训，学员来自建行、工行、农行、光大银行、民生银行、中国银行、交通银行、信用社、中国人寿、平安保险、中英人寿、海尔纽约、金融证券保险机构、个人投资者和立志进入金融系统工作的各界人士。

5. 通过工行个人手机银行是否可以开通“理财类交易认证”功能

通过工行个人手机银行可以开通“理财类交易认证”功能，开通步骤如下：
1、打开工行手机银行，点右上角的登录到手机银行。
2、输入银行卡卡号或手机号码及密码登录手机银行。
3、登录后点进入主菜单。
4、在常用功能里点安全中心。
5、点“管理交易权限”来开通理财类交易认证。

6. 买银行理财说不符合被动认证要求什么意思

可能是你没有通过银行的风险评估。

7. 银行理财是什么意思有风险吗

一般情况下，目前基本上产品都是有风险的，除非合同文本协议上注明是保本产品，回没有注明的答都是有本金损失的风险，具体风险程度要视产品的投资标的范围，投资需谨慎。
购买理财产品前，建议您阅读合同，留意投资标的范围，风险介绍等。

8. 中国人民银行今年推出的个人理财资格认证是怎么回事

中国人民银行今年推出的个人理财资格认证是一个认定你可以成为理 财规划师的认证考试。 2006年5月10日， 中国银行业协会召开第三届理事会第六次会议，通过了《 中国银行业从业人员资格认证工作报告》和《 成立中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会》的议案。 与此同时，中国银行业协会秘书处组织专家工作小组制定了《 中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》、《 银行业从业人员资格认证标准》 以及相关专业考试大纲等制度性文件。

9. 如何开通工行理财交易认证权限

您可通过如下方式开通：
1.网上银行：请您登录网银，选择“我的网银-安全-交易权限管理”功能，开通网银理财交易认证功能。
2.手机银行：请您登录手机银行选择“我的-安全中心-支付管理-交易权限”功能，开通“理财类交易认证”权限。
温馨提示：开通后，每次登录手机银行首次办理外汇买卖、网上基金等非查询类交易时，均需验证口令卡/密码器/通用U盾密码哦~

（作答时间：2020年1月23日，如遇业务变化请以实际为准。）

10. 通过工行个人手机银行哪些业务可以开通“理财类交易认证”功能

1、可以通过工商银行手机银行“安全中心-管理交易权限”功能开通外汇买卖、贵金属、工行理财、基金、国债、账户商品、保险业务的理财交易认证。开通后您办理以上业务非查询类交易时，系统将要求您使用U盾、工银电子密码器或口令卡密码进行验证。
2、移动银行（Mobile
Banking
Service）也可称为手机银行，是利用移动通信网络及终端办理相关银行业务的简称。作为一种结合了货币电子化与移动通信的崭新服务，移动银行业务不仅可以使人们在任何时间、任何地点处理多种金融业务，而且极大地丰富了银行服务的内涵，使银行能以便利、高效而又较为安全的方式为客户提供传统和创新的服务。