基金公司的理财专员

A. 银行理财专员极力推荐我买一支基金,他是不是拿了那个公司的"红包"

大概有任务指标
先做一下自我认识，是要高风险高收益还是稳健保本有收益。前一种买股票型基金，后一种买债券型或货币型基金。确定了基金种类后，选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF. 定投最好选择后端付费。恕不做具体推荐，鞋好不好穿只有脚知道。
近来股市已经虚高，接近头部，股票型基金短期风险较大,不是入市的好时机。投资股票型基金做定投永远是机会，但有决心坚持到底才能见功效。

B. 即将去专业基金公司工作，不知道干这行好不好

亲爱的taffy1：介绍您读一篇文章。看看顶尖高手行谊，您大概就知道该怎麼做这一行了。

荷兰银行林慧渝——以个性擦亮客户眼光的女人

从入行「一周打一千通电话，不时落泪」的小女生开始，林慧渝现在已经是个超级理专，当过客户小孩的褓姆，也意外在金门打下战地江山，回首她成长的来时路，她认为「个性」、「勇气」和「专业」就是这行成功的关键。

《数位时代双周》 林正文

为了打入目前号称台湾有钱人密度最高的台北信义区中，荷兰银行在三年前，把向来给人神秘印象的贵宾理财中心，搬到办公大楼的一楼。明亮的大片落地窗、圆形的绒布沙发，要不是门口的招牌以及四处可见的梵谷名画，否则荷兰银行台北分行，会让人误以为是某个五星级饭店的大厅。
「我非常喜欢这个工作场所，就连婚纱照都是在这里拍的，」荷兰银行协理林慧渝三年前从花旗银行被挖角来此，成为荷银新分行的开行元老，在这里，她也因缘际会地结识了另一半，进而为人妻、为人母。

不喜欢数学的理财专员
人生际遇真的很难预测，林慧渝的故事就是一例。「高中的时候，最讨厌的科目就是数学，最不想做的工作就是业务，」但事隔多年，林慧渝不但从东吴商用数学系毕业，还成了银行里的顶尖理财专员。
林慧渝回忆，联考制度让她进了商用数学系，当时最大的志愿就是以后可以在学校里当数学老师。不过个性独立外向的她，大学毕业后的第一份工作是进证券投顾公司当研究员。因为是没有经验的「菜鸟」，所以在电子股正热的时候，林慧渝却被分配到最冷门的「塑、化、橡」产业，「那时候每天就是忙著看盘、看报、看资料，一个人埋头苦干，常常一天讲不到十句话，」这种沈闷的工作只做了几个月，就让她决定放弃年轻时的「偏执」，要找份「可以和人接触、与人对话」的工作，因此开始往业务工作方面尝试。
中国人寿的理财专员是林慧渝的第二份工作，当时她的工作内容是负责大客户的关系维持，而不是一般人寿保险顾问，而是针对资产上千万、亿元的大户，提供可以节税的保险商品。当时只要维系好旧客户关系，每个月找到一两个新客户，就可以达成业绩，领取不错的奖金。林慧渝在中寿做了两年多，不但逐渐失去新鲜感，她也慢慢发现本土企业里有著根深蒂固的「重男轻女」文化，同样的资历、同样的工作内容，她的底薪就是比男同事少了两千元，甚至晋升的机会也比较少。
为了争取更公平的工作机会，证明自己的能力，林慧渝决定转战到花旗银行金融服务部（贵宾理财的前身），担任理财业务的开发工作。

每天打电话打到想哭
没有银行工作背景的她，除了要补强基金、债券等各种专业知识，而且手中只有存款达二十五万元以及信用卡客户的名单，要如何从中挖掘三百万元以上的VIP客户，就是她的工作目标。
打电话开发客户，几乎是每个理财专员入行之初的必经考验，林慧渝进入花旗的前三个月也是如此。当时手中有一千多笔的客户名单，她便规定自己每天早上八点进办公室就开始打电话，一直到晚上八点才可以停止，扣除吃饭时间，第一周就将手上一千多笔的名单都打完了，但是成交的机率非常低，「那一阵子我常常落泪，」不过，个性好强的她也不容许自己一直陷在沮丧中，而是调整话术，想著一回生、二回熟，因此在一个月的时间内将手中的名单打了三轮，慢慢建立起与客户的关系后，自然也就有业绩进帐。
「我还曾经飞到金门去开户，」林慧渝在信用卡名单上接触到一位住在金门的客户，前后一共至少打了五次电话，不断向对方说明成为贵宾理财户的好处，但是客户表明他人在金门，不可能到台湾来办手续，没去过金门的林慧渝抱著「如果开户不成，就当作去旅游」的心态，利用自己的休假，自掏腰包搭飞机到金门，客户见她如此有诚意和行动力，也热情地介绍当地的陶艺店老板、金门刀王、甚至酒厂老板给她认识，因此短短的周休假期，竟也一口气多了好多名新客户，这个特别的经验，还在当时的理专之间，成为「开发客户的最佳示范」。

靠专业不随客户要求起舞
在短短一年时间内，林慧渝就因为业绩表现优异，成为花旗财富管理银行的理财专员，在离开花旗之前，她已经是负责资产三百万美元以上、私人银行的理财顾问。一路走来，林慧渝能够在理财专员这个领域里「存活」接近十年的时间，靠的就是过人的「耐力」。
「培养一个优质客户至少要半年的时间，这期间什麼事情都可能发生，」林慧渝就曾碰过一个资产规模已达私人银行级的潜力客户（尚未开户），突然以临时外出为由，要求林慧渝去家里充当临时褓姆，帮忙带小孩。「当客户的资产规模愈大，对人的戒心与猜疑往往也更高，」面对和客户之间「不确定」的关系之前，林慧渝觉得除了耐心外，如何让关系能够快速加温，与客户可以「麻吉」到他愿意把口袋的钱都交给你打理，最终的关键还是在专业判断。

宁可不赚，也不错卖
一九九九年，网路热潮让高科技类股票型基金热卖，美国那斯达克指数标也一路攀升至五千点，当时有个客户主动上门，带著十万美元支票指明要买投资网路概念股的股票型基金，但是林慧渝却告诉他，现在市场过热、风险太高，建议他如果真要买，先用一万美元试试，其他九万美元放在稳健型的投资商品上。客户暂时听了她的建议，只放了一万美元，但是到二○○○年初，科技类股仍然涨个不停，客户几乎天天打电话骂她，认为她的建议害他失去赚钱的大好时机，但是林慧渝仍然硬著头皮，建议客户不要再加码。二○○○年三月，因为微软财测首度出现亏损，美国股市开始狂泄，一直到那斯达克指数跌到剩两千点左右，林慧渝才开始主动建议客户可以准备进场布局。
二○○一年底，林慧渝突然接到该名客户的电话表示，他又汇了一百万美元到户头，至於如何投资配置，则交给林慧渝全权规划，「那通电话就像天上掉下来的礼物，证明自己过去的坚持没有白费，」林慧渝说，想要当个称职的理专，虽然业绩压力很沈重，但是要有「宁可不赚这笔手续费收入，也不可以进行错误销售（miss sailing）」的坚持与耐力，才能够跨越客户与理专之间那条难以化解的隐形界线，「一旦跨过去了，业绩上的压力自然就减轻许多」。

有知识才能让客户看得起
「现在很多理财专员像是空姐卖免税商品一样，每天打扮地漂漂亮亮，大脑里却没有东西（专业），」林慧渝曾经听过不只一个客户这样严厉地批评，显示有些高资产人士是相当看不起空姐或是理财专员这份职业，这席话也让她引以为戒，因此在努力达成逐渐求高的业绩目标之外，她还同时利用时间准备CFA（美国特许财务分析师）的资格考试，「考CFA除了是为未来做准备，更重要的是希望透过扎实的财务知识，让客户知道理专的大脑里也是有东西的，」林慧渝说。
当然，一个以专业取胜的理财专员，除了能赢得客户的信任、赚取高额的业绩奖金外，更重要的是在为数众多的理财专员中，凸显出个人独特的工作价值。

林慧渝
荷兰银行协理
管理总资产...10亿以上
目前客户数...约200位

理专战力分析（以去年整体销售业绩计算）
基金50％
保险0％
连动债15％
外币30％
指数型商品5％

客户的评价
陈小姐：我在大陆进出口贸易，跟香港的银行也有往来。香港的理财专员非常积极，常常赚了一、二％就会打电话告诉我该卖掉，再换别的商品更好。但是那些商品到底好在哪里我也搞不清楚，所以到现在我还有些投资都是亏的。但是林慧渝不一样，我每次回台湾时候，都会主动联络我，除了报告资产现况外，还会聊聊生活近况，除非我主动提到要调整投资，她很少会强迫我买商品。如果她要介绍新的投资商品，也会用引导式的叙述，让我们从门外汉变得慢慢有概念，而且她给的投资建议往往是会提出两种方式，让我们选择，而不像香港的理专只能说YES或NO。

社会履历表
1994 大学毕业，进入鑫报投顾当研究员
1995 中国人寿寿险顾问
1997 花旗银行金融服务部业务专员
1998 花旗银行贵宾理财专员
2002 花旗私人银行理财顾问
2003 荷兰银行协理

C. 什么是理财专员

台湾的理财专员还是以手续费抽成为主，银行常推出高佣金的基金，很多新人趋之若鹜，但如果你不了解风险，往往很容易阵亡，在这个行业就是要让客户明了风险，资产如何才会增值，但身为刚想要踏入这个行业的你，你认为受过专业训练及拥有所需的证照，你就知道如何操作了吗？

曾有一位在大学教授金融法规的教授听从理财专员的规划，结果投资500万，赔掉了95%，主因是银行在产品的包装上太精美了，完全以业绩及自身利益为主，完全不在乎客户，你也想要变成这样的理财专员吗？

为何每年银行都要应徵300-500个理财专员？如果以中型银行30家分行计算，每家配置3个理财专员，人力需求约100人上下，因为理财专员的阵亡率非常高，通常是超过七成，所以每年才要找这麼多的新人。某些银行为了增取基金保管，银行会要求旗下理财专员强力推销某特定基金，这类不在乎客户的银行只会弄坏你自己的名声，赚取一个月高额奖金之后就没了，理财专员这样当然当不久，你知道要成为那三成中存活的一个，其门槛有多高吗？

这个行业中，第一等的理财专员是研习半天，可去可不去，中午等吃200元日式便当，最后一等是两天研习场场点名，受训完业绩出不来下个月准备走路，中午自备午餐，两者差异可谓不小，你有仔细评估你多久才会升级到第一等的理财专员？

想要成功及致富，不一定要从事金融行业，能够让你拥有持续性收入的事业才是你正确的选择！

D. 财富公司理财专员主要做什么啊

锋创财富在新能源、房地产、农业改革和文化旅游领域很出色。与地方政府合作，依托官厅水库湿地公园建设规划环湖绿色观光产业带及供销合作产业园区；与供销总社和北交所合作成立“农业资源和产品融资交易平台“；与供销总社合作成立各个专项发展基金，如肉牛发展基金、苦荞发展基金等对中国农业改革具有深远意义的国家专项基金。 无论您是投资者还是应聘的人才都欢迎莅临考察， 来公司后找客户经理段卫。

E. 请问农行理财专员的工资大概多少工作怎么样是站着那种吗

是理财经理吧。你的问题太笼统，难以回答，不同地区、不同支行差距很大。再者，理财经理的收入主要与销售产品业绩挂钩，要是基金、保险、理财产品卖的好，上万元很正常啊。

F. 银行的理财专员是做什么的

就是银行理财产品的销售员,就是拉你去购买她们银行的理财产品,基金之类的东西.

G. 理财规划师都有几个级别呢

理财规划师有以下级别

一、国家高级理财规划师（职业资格一级）

具备以下条件之一：

1. 连续从事本职业工作19年以上。

2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。

3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。

4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。

二、国家理财规划师（职业资格二级）：

具备以下条件之一

1、连续从事本职业工作13年以上。

2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

三、助理理财规划师（职业资格三级）：

具备以下条件之一

1、连续从事本职业工作6年以上。

2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。

3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

四、理财规划师职位要求

1、有积极的进取心、自信心、责任心和自律心，热衷于业务工作，有良好从业意识和服务心态；

2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；

3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；

4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；

5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；

6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

(7)基金公司的理财专员扩展阅读：

助理理财规划师报考范围

（1）银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员；

（2）证券公司的投资顾问和客户经理；

（3）保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员；

（4）基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员；

（5）提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等；

（6）各行各业的高级管理人员 ；

（7）有志于从事理财规划的人员；

（8）信托投资、房地产、、等相关人员；

（9）高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。

H. 理财专员

银行保险理财专员也叫银行保险部客户经理，是各方面素质要求比较高的职位，是保险公司的正式员工编制，享有五险一金的福利，一般要求学历大专以上，一般如果学生出来的都要求金融专业！如果从事过保险营销，银保营销，具有金融证券知识，具体地说就是要了解银行的业务流程，银行本身的理财产品，还有银行的一年定期，三年定期、五年定期、保险公司的分红型、万能型、投连型;国债、基金、股票全面的金融知识，是保险公司利用银行网络渠道优势来推保险公司的理财产品，说它是一种保险产品，不如说它是一种保低收益的理财产品还比较正确，这种产品注重投资功能，附加一些保险保障功能！