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理财经理销售基金问题

发布时间:2021-04-16 10:18:44

① 理财经理如何销售基金

正确处理基金营销中的两个关系
开放式基金营销就是向市场宣传基金管理公司的投资理念,展现基金管理公司的业绩,介绍基金的运作机制等知识,目的在於唤起市场认购基金的欲望,获得市场资金的信任,培养基金持有人的忠诚度。这是开放式基金不同於封闭式基金的地方,也是开放式基金的挑战性之所在。开放式基金成功营销的目标是:基金持有人能够成为基金管理公司的忠实客户,不仅分享基金管理公司的经营成果,而且能够理解基金管理公司暂时的经营困难,保证基金规模的稳定性。目前,开放式基金的营销应该处理好以下两个关系:
产品营销和关系营销
产品营销是基於基金产品本身的营销,通过市场教育来树立基金管理公司的品牌和营销策略。基金业是智慧含量很高的行业,不仅包括基金管理公司资产管理的智慧,也包括在市场中的营销智慧。关系营销是指延用人脉关系的营销方式,往往依靠公司以往形成的人际关系或营销人员亲朋好友的社会关系,将保险公司等作为目标客户。从世界基金发展史及我国基金业产业化发展的方向来看,产品营销是基金业营销的必然选择,关系营销只能是战术性的,是产品营销的补充。
关系营销能在短时间内实现基金的募集目标,但是,这部分营销的维护成本比较高,稳定性较差,基金发行结束後的巨额赎回就是例证。

② 刚做理财经理,不知道如何开口向客户营销基金产品

刚开始的话,不知道怎么开口是正常的,可以跟你的老板取取经,多学习学习别人的开口的方式,然后总结一下,根据自己的感觉稍作修改,然后用自己的话来说出来,慢慢就会习惯并做得很好了

③ 我做理财经理今天卖了一个基金20万我跟客户说能买20万分,可是后来知道1.3元求大神相助

要么你就找个净值低于1块的基金给他换,要么就明确告诉他最近俩月股市大涨,基回金净值大幅增答加,他买的晚了,每份的价值超出1元,20万元申购不到20万份,关键的不是有多少份额,而是有多少市值,他赎回后能不能大于20万元并多于你们行不错的理财产品同期的收益,能多能让他赚肯定没问题,但是他要是亏损了不够20万那搞不好真会跟你闹闹。所以尽快联系到他把问题给他讲清楚,看他是看好还是不看好,你千万别拖很久他发生亏损了你再告知他,要在有盈利的时候尽快立马让他知晓这个情况,问问他的意见。总之,你没错,闹了不用怕,反正你这不是虚假陈述,他要买的基金净值大于1块,20万能买多少是多少,跟你无关。

④ 被理财经理骗买基金,现在亏了怎么办

现在基金销售都需要录音的,你是否是自愿购买的基金,基金本来就是有风险的,如果你有证明是客户经理诱导你购买的,并且没有揭示风险的话可以投诉他,否则只有自己来承担损失了。市场有风险,入市需谨慎

⑤ 银行的理财经理是干嘛的卖基金的

理财理来财 当然要跟理财源产品相关了 包括销售银行内部理财产品 也包括银行和其它的机构合作销售的理财产品 不光基金这一项
招聘兼职中部理财渠道人员
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⑥ 理财经理怎样应对客户说基金风险大,我不敢买

所以他已经跟你说是必须的,所以你要觉得有风险,那你就别买了。

⑦ 银行客户经理销售:基金或保险,懂的或有经验请进帮我改下我的例子,我是用来面试的,麻烦帮帮忙呀,谢谢

呵呵,帮你改一下
你好!某某某!刚听说你想把钱转为定期,证明你想留存这笔钱。那我推荐你存成保险吧。因为转成定期的话首先利息不高,如果提前拿还只能当活期。最主要的是保险能当强制储蓄,刚好符合你想存定期的想法。至于怎么存的话,看你需要。如果只要存5年的,那就一次性都转存。如果存10年的话,建议你分期存,就当零存整取喽!要是怕收益不高的话,拿一部分出来基金定投吧,指数型基金比较适合你。也是零存整取的好办法。理财很灵活的,组合起来才能达到收益最大化。就像开店一样,开5家店,亏一家还有其他四家能赚钱,如果就开一家的话,亏了就是亏了。至于后续服务你大可以放心,我们行一定会有专职人员跟踪为你服务的。

PS:1、保险更改产品不现实,切不可随便承诺。老百姓对银行是十分信任的,现如今银行之间的竞争也很激烈,不知道不可怕,可怕的是不知道还乱说。
2、基金更爱产品的话就意味着要赎回。赎回也要看时机,你所说的客户要求更改对客户来说都是有损失的可能的前提下才能更改的。
3、不论是银行,还是保险公司,还是证券公司,目前没有哪家公司敢像你说的那样明目张胆的说买产品送礼物了。是要被监管部门K的!非要送的话,那也是你个人行为。
以上建议希望能帮到你

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