金融機構特別行動小組在對阻止

㈠ 專業反洗錢國際組織中,最具影響力的核心組織是

《聯合國禁毒公約》———全稱為《聯合國禁止非法販運麻醉葯品和精神
葯物公約》，1988年在維也納通過。它是國際社會第一部有關控制跨國洗錢活
動的國際公約，初步確立了有關反洗錢的基本原則。

FATF40條建議———「FATF」是金融行動特別工作組的英文縮寫，它是西
方七國集團為了專門研究洗錢的危害、預防以及實現反洗錢的國際統一行動而
成立的政府間國際合作組織，其成員國已經遍布北美、歐洲、亞洲、南美的主
要金融中心。FATF提出的40條建議，是西方反洗錢行動的主要綱領。

國際刑警組織全體大會決議———國際刑警組織是各國刑事警察部門在預
防和懲治刑事犯罪方面進行合作的專門性國際組織。國際刑警組織全體大會以
通過決議的方式，敦促國內沒有採取反洗錢法律措施的成員國加快立法，並敦
促已建立相關制度的成員國不斷採取新措施。中國已於1984年成為該組織成員
國。

㈡ 求 2017 年最完整的反洗錢試題題庫及答案

一、判斷題
1金融機構和特定非金融機構應當採取預防、監管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（對）
2.在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（錯）
3.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（對）
4.完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。（錯）
5.在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。
6.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節。（錯））
7.客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，並不得為匿名或假名客戶建立業務關系。（對）
8.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）
9.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，並且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（對）
10.當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。（對）
11.按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。（錯）
11洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。（錯）
122003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實並強化了有關反洗錢措施，出台了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）
13反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。（錯）
14金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。（錯）
15未按規定履行反洗錢、防範非法集資義務，給公司造成重大損失或風險，按《「紅、黃、藍」牌處罰制度（2017版）》屬於黃牌事項。（對）
16原則上保險公司將車險核損、核賠權授予修理單位等非本公司系統內的機構或人員是合規的。（對）

二、單選題
1.銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每（B）進行一次審核。
A.季度
B.半年
C.一年
D.兩年
2.建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括（D）
A.符合依法經營內在需要
B.符合接受外部監管要求
C.是金融業安全的保障基礎
D.是參與國際競爭的唯一要求
3.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。
A.2003年
B.2007年
C.2012年
D.2013年
4.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額（C）以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，並留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元
B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元
C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元
D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元
5《反洗錢法》第三十一條規定中，針對情節嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有管金融監督管理機構依法責令金融機構直接負責的（B ）給予紀律處分
A.反洗錢領導小組組長
B.反洗錢專干
C.董事、高級管理人員和其他直接責任人員
D.其他直接責任人員
6客戶洗錢風險分類管理目標不包括（B）。
A.全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度
B.對所有客戶採取不變的識別程序
C.提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險
D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據
7.以下屬於反洗錢內部控制制度核心管理制度的是（B）
A.大額交易和可疑交易報告制度
B.反洗錢績效考核制度
C.反洗錢內部評估制度
D.反洗錢監督檢查、調查和保密制度
8.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作
A.2003年
B.2007年
C.2012年
D.2013年
9.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）
A.實事求是
B.規范管理
C.嚴進寬出
D.了解你的客戶
10委託金融機構以外的代理機構辦理保險業務時，應在委託協議中明確雙方在（A）方面的反洗錢職責
A.可疑交易報告
B.宣傳培訓
C.交易資料保存
D.客戶身份識別
11反洗錢三大預防措施中處於基礎地位的是（B）
A.大額和可疑交易數據報送
B.客戶身份識別
C.客戶身份資料和交易記錄保存
D.反洗錢監督檢查
12洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了（C）的發展脈絡
A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪
B.黑社會性質犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪
C.恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪
D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪
13金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規定的法定風險要素。（A）
A.信用
B.地域
C.業務
D.行業
14金融機構有以下哪種行為，情節嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（B）
A.未按照規定建立反洗錢內部控制制度
B.未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作
C.未按照規定履行客戶身份識別義務
D.未按照規定對職工進行反洗錢培訓
55.保險機構應確保客戶風險評估工作流程具有（A）或可追溯性。
A.可稽核性
B.可復核性
C.可行性
D.可驗證性
15利用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客戶的基本身份信息及其真實性、准確性和完整性來衡量屬於（D）。
A.客戶身份風險因素
B.客戶地域風險因素
C.客戶行業風險因素
D.客戶交易風險因素
88.建立反洗錢內部控制制度的作用不包括（B）
16.客戶洗錢風險分類的參考指標不包括（D）
A. 國家或地區因素
B. 行業因素
C. 業務因素
D. 客戶性別因素
17金融行動特別工作組發布首份關於反洗錢的《四十項建議》是在（B）
A. 1989-10-1
B. 1990-2-1
C. 1996-6-1
D. 1996-2-1
18.《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發布。
A. 聯合國
B. 亞太反洗錢組織
C. FATF
D. 歐亞反洗錢與反恐怖融資組織
三、多選題
19以下關於洗錢基本內涵的說法中，正確的是（ABC）
A. 洗錢是在已經實施犯罪行為並獲得贓款的前提下所從事的不法行為
B. 洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，「明知」既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款
C. 通過金融機構或其他方式轉移或轉化犯罪所得贓款
D. 企圖掩蓋犯罪行為並使得犯罪所得贓款貌似合法
20某保險法人機構反洗錢領導小組的牽頭部門設在綜合部，綜合部是一個二級部門，而反洗錢領導小組的成員單位均為一級部門。對於這種設置的分析正確的有（ABD）
A. 二級部門在組織、協調其他成員單位時會遇到很大困難
B. 職級上的不對等不便於牽頭部門看展反洗錢工作
C. 要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領導小組成員單位也應為二級部門
D. 要滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門
21對於一家保險公司來說，下列關於反洗錢內控制度建設方面的做法正確的有（AC)
A.在高風險情形下，金融機構應採取強化措施管理和降低風險
B.在低風險情形下，允許採取簡化措施
C.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許採取簡化措施
D.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風險較低，則允許採取簡化措施
A.有效防範、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障國家利益和經濟安全
22.根據《反洗錢法》的規定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（AC)
A.未按規定履行客戶身份識別義務的
B.未按規定保存客戶身份資料和交易記錄的
C.違反保密規定，泄露有關信息的
D.未按規定對職工進行反洗錢培訓的
23人身保險新契約業務中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括（ABC）
A.投保人有效身份證復印件
B.被保險人有效身份證復印件
C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件
D.業務員有效身份證復印件
24關於《反洗錢法》第三十一條規定的表述，正確的是（ABCD)
A.金融機構如果未按規定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。
B.未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。
C.未按規定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。
D.金融機構如果未按規定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。
25一個典型、完整的洗錢過程包括（ABC)
A.放置階段
B.離析階段
C.融合階段
D.匯總階段
26下列關於大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有（ABC)
A.應當明確專人負責大額和可疑交易報告工作
B.應當規定大額交易和可疑交易在內部發現、分析、審核及上報的工作流程
C.應當規定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程
D.應當規定涉嫌洗錢案件線索的分析、監測與報告流程
27客戶身份識別完整性原則主要包括（BCD）
A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質
B.完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構代碼、稅務登記證號碼，以及可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件。
C.完整登記客戶身份基本信息
D.完整留存各類身份證件復印件或影印件
28與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（ABCD）
A.行為主體
B.行為方式
C.主觀要件
D.上游犯罪
29金融行動特別工作組（FATF)在發現和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子並剝奪其相關資產和非法收益方面進行有效性評估時，不包括以下哪些內容（CD）
A.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報證據，推動打擊犯罪及犯罪資產的行動
B.金融機構、特定非金融行業和職業充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，並上報可疑交易報告
C.主管部門適當運用金融情報和其他所有相關信息開展洗錢和恐怖融資調查
D.調查洗錢犯罪活動，起訴犯罪分子，並採取有效、適當和勸誡性處罰措施
30全面性原則要求反洗錢內部控制制度要達到（ABD)
A.覆蓋范圍全面
B.覆蓋人員全面
C.制度形式全面
D.制度內容全面
31《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（ABCD)
A.確立客戶身份並利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份
B.確立受益權人身份，並運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對於法人和實體，金融機構應採用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構
C.獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息
D.對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識
32保險機構應綜合考慮客戶背景、社會經濟活動特點等各方面情況，衡量本機構對其開展客戶盡職調查工作的難度，評估客戶風險。客戶風險子項包括（ABCD)
A.客戶信息的公開程度
B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類
C.自然人客戶財務狀況、資金來源、年齡
D.非自然人客戶的股權或控制權結構、存續時間
33下列關於客戶身份識別制度的說法正確的有（BC）
A.客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一
B.金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去
C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統
D.金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變
34保險業金融機構對可疑類客戶應採取哪些風險控制措施（ABD)
A.與可疑類客戶建立業務關系時，應當採取標准型盡職調查措施識別客戶身份，並按照本機構特定的業務處理程序進行處理。
B.在可疑客戶的業務關系續存期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和錯作行為
C.對於可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應高於關注類客戶，並根據結果調整客戶洗錢分類等級
D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再次出現可疑交易，應持續進行報告

㈢ 金融機構違反反洗錢規定由哪一級機關

國家反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行，主要負責組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監測，制定金融機構反洗錢規章，監督檢查金融機構及特定非金融機構的反洗錢工作，調查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。

國際反洗錢組織(The Egmont Group Financial Intelligence Units，FIUs)，其主要目的在於提供管道，讓各國監督機構加強對所屬國家反洗錢活動工作的支援，其主要任務之一，是把交換資金移轉情報的工作擴展並予系統化。

目前金融行動特別工作組是世界上最具影響力的反洗錢國際組織，這一組織於1989年由西方七國首腦會議發起成立，是一個政府間的國際組織，目前共有30多個成員、20多個觀察員。目前，中國已應邀成為FATF的觀察員。

㈣ 金融行動特別工作組哪一年沒有對反洗錢進行修改

2012年。

反洗錢金融行動特別工作組是西方七國為專門研究洗錢的危害、預防洗錢並協調反洗錢國際行動而於1989年在巴黎成立的政府間國際組織，是目前世界上最具影響力的國際反洗錢和反恐融資領域最具權威性的國際組織之一。

其成員國遍布各大洲主要金融中心。其制定的反洗錢四十項建議和反恐融資九項特別建議（簡稱 FATF 40+9項建議），是世界上反洗錢和反恐融資的最權威文件。截至2005年2月，該組織已擁有33個成員以及20多名觀察員。

2006年11月，金融行動特別工作組對照 FATF +9項建議最新標准對中國的反洗錢/反恐融資工作進行了全面現場評估。2007年當地時間6月28日，在法國召開的金融行動特別工作組全體會議以協商一致方式同意中國成為該組織正式成員 。

(4)金融機構特別行動小組在對阻止擴展閱讀

意義

反洗錢對維護金融體系的穩健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經濟犯罪具有十分重要的意義。

洗錢是嚴重的經濟犯罪行為，不僅破壞經濟活動的公平公正原則，破壞市場經濟有序競爭，損害金融機構的聲譽和正常運行，威脅金融體系的安全穩定。

而且洗錢活動與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯系，已對一個國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。

「911」事件之後，國際社會更加深了對洗錢犯罪危害的認識，並把打擊資助恐怖活動也納入到打擊洗錢犯罪的總體框架之中。

針對目前國內國際反洗錢和打擊恐怖主義活動所面臨形勢，中國政府在2003加大了反洗錢的工作力度。人民銀行也從組織機構和制度建設以及加強監管方面加強反洗錢工作。

㈤ 求09年反洗錢基礎知識測試試題及答案！！（急，在線等。。）

反洗錢知識競賽試題及答案

1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ ）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（ ）
A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國

3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（ ）。

A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特徵（ ）
A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。
B:改變有關金錢的形式
C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡
D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現場檢查程序一般包括（ ）的檔案整理階段。

A:檢查准備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機構個分支機構應於每月初（ ）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。

A:3 B:5 C:10 D15

7．我國政府已簽署並批准了下列哪些國際公約（ ）

A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神葯物公約》
B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》
C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》
D:《聯合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報並處罰50萬元的是（ ）樟樹市支行。

A:工商銀行 B:農業銀行 C:中國銀行 D:建設銀行

9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ ）

A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。
B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。
C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。
D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。

10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（ ）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。
B:是眼裡打擊經濟犯罪的需要
C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要
D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要
11．金融情報中心具備（ ）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流

12．我國（ ）最先明確了洗錢屬於犯罪。

A:修訂後的新憲法。 B: 修訂後的新刑法
C: 修訂後的新中國人民銀行法 D:金融機構反洗錢規定

13．金融機構反洗錢法「一個規定，兩個辦法」在（ ）正式實施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（ ）

A:《介紹信》 B:《辦案協查函》 C:《協助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（ ）

A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部

16．9.11事件後，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（ ）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管製法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（ ）

A:反洗錢立法 B:制定金融業反洗錢規則的職能
C:對金融業反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監控

18．存款人開立什麼賬戶實行核准制度，經中國人民銀行核准後有開戶行核發開戶許可證（ ）
A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶
C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什麼特點，有可能屬於可疑支付交易。（ ）

A:集中轉入，集中轉出 B: 集中轉入,分散轉出
C:分散轉入，集中轉出 D: 分散轉入，分散轉出

20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標准為（ ）

A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的
C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的ffice ffice" />

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（ ）

A:重大疾病的醫療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發工資 D:小額個人勞務報酬

22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（ ）

A:建立反洗錢內部控制制度和機構，並配備人員
B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵
C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索
D:保密和宣傳培訓業務

23．不得作為實名證件使用的有（ ）

A;臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件

24．下列屬於可疑外匯現金交易的有哪些（ ）

A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元
B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標准內4次存入英鎊
C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元
D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取
E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資

25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報並付相關附件（ ）

A:甲企業外匯賬戶ffice:smarttags" />10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元
B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元
C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元
D:美籍華人遊客在個人信用卡單筆存入10萬美元
E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元

26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（ ）管理

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理（ ）

A:現金繳存 B:現金支取 C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬

28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什麼規定？（ ）

A:《境內外匯賬戶管理規定》 B: 《境外外匯賬戶管理規定》
C:《個人結算賬戶管理規定》 D:《個人存款賬戶實名制規定》

29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標准，註明「現金」字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（ ）

A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證

30．對於個人及來華人員超過等值（ ）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元

31．金融行動特別工作組的工作目標是（ ）

A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息
B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議
C:在全球推動反洗錢專門立法
D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。

32．下列哪些法律屬於澳大利亞的反洗錢法律（ ）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協助法》
C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》

33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（ ）

A:經營臨時業務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資

34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（ ）

A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶
C:期貨交易保證金賬戶 D:信託基金賬戶

35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（ ）

A:基本建設基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶
C:政策性房地產資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批准（ ）

A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶
C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經費專用賬戶

37．下列哪些組織屬於專業反洗錢國際組織（ ）

A:亞太反洗錢小組(APG) B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）
C:巴塞爾銀行監管委員會 D:金融行動特別工作組

38．在櫃台發生的下列哪些現金支取活動屬於異常大額現金（ ）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金
B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化
C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化
D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（ ）

A:確立客戶身份並利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份
B:確立受益權人身份，並運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對於法人和實體，金融機構應採用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構
C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息
D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（ ）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展
B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪
C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛
D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律

答案： 1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

㈥ 反洗錢是什麼意思

反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規定採取相關措施的行為。

《中華人民共和國反洗錢法》中規定：

第一條為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，制定本法。

第三條在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法採取預防、監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。

(6)金融機構特別行動小組在對阻止擴展閱讀

《中華人民共和國反洗錢法》中規定：

第十五條 金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。

第十六條 金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。

金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記。

㈦ 哪裡有金融反洗錢試題

1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ ）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（ ）
A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國

3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（ ）。

A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特徵（ ）
A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。
B:改變有關金錢的形式
C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡
D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現場檢查程序一般包括（ ）的檔案整理階段。

A:檢查准備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機構個分支機構應於每月初（ ）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。

A:3 B:5 C:10 D15

7．我國政府已簽署並批准了下列哪些國際公約（ ）

A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神葯物公約》
B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》
C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》
D:《聯合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報並處罰50萬元的是（ ）樟樹市支行。

A:工商銀行 B:農業銀行 C:中國銀行 D:建設銀行

9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ ）

A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。
B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。
C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。
D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。

10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（ ）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。
B:是眼裡打擊經濟犯罪的需要
C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要
D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要
11．金融情報中心具備（ ）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流

12．我國（ ）最先明確了洗錢屬於犯罪。

A:修訂後的新憲法。 B: 修訂後的新刑法
C: 修訂後的新中國人民銀行法 D:金融機構反洗錢規定

13．金融機構反洗錢法「一個規定，兩個辦法」在（ ）正式實施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（ ）

A:《介紹信》 B:《辦案協查函》 C:《協助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（ ）

A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部

16．9.11事件後，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（ ）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管製法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（ ）

A:反洗錢立法 B:制定金融業反洗錢規則的職能
C:對金融業反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監控

18．存款人開立什麼賬戶實行核准制度，經中國人民銀行核准後有開戶行核發開戶許可證（ ）
A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶
C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什麼特點，有可能屬於可疑支付交易。（ ）

A:集中轉入，集中轉出 B: 集中轉入,分散轉出
C:分散轉入，集中轉出 D: 分散轉入，分散轉出

20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標准為（ ）

A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的
C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的ffice ffice" />

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（ ）

A:重大疾病的醫療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發工資 D:小額個人勞務報酬

22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（ ）

A:建立反洗錢內部控制制度和機構，並配備人員
B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵
C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索
D:保密和宣傳培訓業務

23．不得作為實名證件使用的有（ ）

A;臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件

24．下列屬於可疑外匯現金交易的有哪些（ ）

A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元
B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標准內4次存入英鎊
C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元
D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取
E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資

25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報並付相關附件（ ）

A:甲企業外匯賬戶ffice:smarttags" />10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元
B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元
C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元
D:美籍華人遊客在個人信用卡單筆存入10萬美元
E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元

26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（ ）管理

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理（ ）

A:現金繳存 B:現金支取 C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬

28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什麼規定？（ ）

A:《境內外匯賬戶管理規定》 B: 《境外外匯賬戶管理規定》
C:《個人結算賬戶管理規定》 D:《個人存款賬戶實名制規定》

29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標准，註明「現金」字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（ ）

A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證

30．對於個人及來華人員超過等值（ ）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元

31．金融行動特別工作組的工作目標是（ ）

A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息
B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議
C:在全球推動反洗錢專門立法
D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。

32．下列哪些法律屬於澳大利亞的反洗錢法律（ ）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協助法》
C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》

33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（ ）

A:經營臨時業務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資

34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（ ）

A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶
C:期貨交易保證金賬戶 D:信託基金賬戶

35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（ ）

A:基本建設基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶
C:政策性房地產資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批准（ ）

A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶
C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經費專用賬戶

37．下列哪些組織屬於專業反洗錢國際組織（ ）

A:亞太反洗錢小組(APG) B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）
C:巴塞爾銀行監管委員會 D:金融行動特別工作組

38．在櫃台發生的下列哪些現金支取活動屬於異常大額現金（ ）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金
B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化
C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化
D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（ ）

A:確立客戶身份並利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份
B:確立受益權人身份，並運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對於法人和實體，金融機構應採用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構
C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息
D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（ ）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展
B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪
C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛
D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律

答案： 1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

㈧ 亞太反洗錢組織的職責

1、通過系統的洗錢類型分析，提高本地區對反洗錢和反恐怖融資類型的認識。

2、監督亞太地區執行國際反洗錢和反恐怖融資標準的情況。

3、向成員國提供技術支持。

4、評估成員國執行反洗錢標准情況。

(8)金融機構特別行動小組在對阻止擴展閱讀

國際反洗錢組織，其主要目的在於提供管道，讓各國監督機構加強對所屬國家反洗錢活動工作的支援，其主要任務之一，是把交換資金移轉情報的工作擴展並予系統化。

國際反洗錢組織主要有：

反洗錢金融行動特別工作組（Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF），該機構是反洗錢和反恐怖融資領域最具權威性的政府間國際組織之一，其成員國遍布各大洲。2007年6月28日，中國成為該機構的正式成員。

埃格蒙特集團（Egmont Group），成員包括100多個國家的金融情報中心。負責頒布與各國金融情報中心相關的解釋、指引、最優做法、倡議聲明和指南等文獻，給各國金融情報中心的建設和國際交流指明方向，為世界金融情報網路的完善奠定基礎。

亞太反洗錢集團（Asia/Pacific Group on Money Laundering，APG），成員包括美國、澳大利亞、日本、中國香港、中國台北等30多個國家和地區。

參考資料來源

網路-反洗錢國際合作

網路-歐亞反洗錢與反恐融資小組