現金繳款單大額交易保險公司

⑴ 現金繳款單是什麼東西

現金繳款單：是單位去銀行賬戶上（本單位或其他單位的銀行帳戶）存現金時，填寫的憑證，一般第一聯銀行加蓋相關印章後退給單位作為回單，第二聯加蓋相關印章作為銀行的記賬憑證，裝訂入傳票。

1、相關印章是指：現金收訖章或業務清訖章。

2、進賬單則是在收到支票、匯票和本票往本單位帳戶上交時填寫的憑證。收到轉帳支票時，背書需蓋財務章和法人章。

範本如下：

⑵ 反洗錢法中大額交易包不包括20萬元

反洗錢法中大額交易包括20萬元，《中華人民共和國反洗錢法》現行法規設定了「大額」和「可疑交易」的標准：

一、法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

二、金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

三、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉等交易。

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履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監督、檢查：

（一） 單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二） 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

（三） 自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

（四） 交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。 累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。

⑶ 哪些大額交易由保險業金融機構負責報告

第十三條保險公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：

（一）短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。

（二）頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。

（三）對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益。

（四）猶豫期退保時稱大額發票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的。

（五）發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的。

（六）購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經金融機構及其工作人員解釋後，仍堅持購買的。

⑷ 哪類大額交易，應由保險業金融機構負責報告

第十三條保險公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：

（一）短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。

（二）頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。

（三）對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益。

（四）猶豫期退保時稱大額發票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的。

（五）發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的。

（六）購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經金融機構及其工作人員解釋後，仍堅持購買的。

（七）以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的。

（八）大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日後短期內退保或者提取現金價值，並要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。

（九）不關注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。

（十）明顯超額支付當期應繳保險費並隨即要求返還超出部分。

（十一）保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源。

（十二）法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。

（十三）法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。

（十四）通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。

⑸ 保險公司大額保單的規定

對於「大額」是沒有具體金額規定的。只是相對於不同的保險公司在不同的時期對高出件均保費一定金額後的一種稱呼。
針對不同的公司關於大額的認定是不同的，小公司可能二三十萬算大額，但一些新開的公司或大公司可能五萬十萬、一百萬才算大額。
據保險公司統計目前購買大額保單的主要有四類人群私有企業主企業高管高級白領高收入者

我們以購買大額保單的主力人群私有企業主為例研究他們為何購買保險私有企業主的大部分財產是自主擁有的企業股權企業的興衰與家族的榮辱息息相關成熟的私營企業主清晰的看待企業經營中的風險在企業持續贏利時轉移一部分資產作為資產的隔離以備不時之需而理財類保險是一種非常好的工具

私營企業主是企業非常重要的資產就猶如金雞下蛋一樣企業及資產是金蛋而產生這些金蛋的是企業家對一個家庭來講就更是如此如果重要的資產一旦發生意外對家庭來講都會是一場災難所以不少私營企業主會因此為自己投保高額的人壽保險和健康保險一旦發生身故或疾病保險公司賠付的大量現金可以解決家庭的財務擔負

在貧富差距巨大的國家遺產稅往往是起調整作用的重要工具雖然中國目前還沒有出台遺產稅但徵收遺產稅的條件的已經具備時機也快成熟所以前段時間才會有在深圳徵收遺產稅試點的傳聞出現嗅覺敏銳的企業主當然會聞出其中的氣息通過人壽保險轉移自己的財富是可行的在國外已成慣例

哪個成功的富人不希望自己的財富能夠世世代代的傳下去呢？但是富不過三代的魔咒很少有人能夠打破為了能讓自己的財富能夠順利的傳到下下一代通過人壽保險又能解決一部分這方面的問題

富裕人群購買大額保單一般很少看重收益因為他們已經是富人他們知道如何賺取財富他們更看重保險的風險保障功能資產的保全功能財富的傳承功能

⑹ 現金繳款單的填寫

現金繳款單上的收款人戶名要填寫企業名稱，收款人帳號填寫企業在該銀行的帳號，然後是開戶行名稱，繳款人即經辦人，款項來源按實際填寫下來就是金額大、小寫。

⑺ 現金繳款單的款項來源怎麼填寫。

一、款項來源：借款。

現金繳款單上的款項來源能填的內容很多：營業款、營業收入、貨款、銷售收入、收回代付款、預收款、還款、借款等。

二、會計分錄

1、收到現金借款時

借：庫存現金

貸：其他應付款——XX個人

2、現金存行

借：銀行存款

貸：庫存現金

3、公司還借款時

借：其他應付款——XX個人

貸：銀行存款/現金

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1、現金繳款單是單位去銀行賬戶上（本單位或其他單位的銀行帳戶）存現金時，填寫的憑證，一般第一聯銀行加蓋相關印章後退給單位作為回單，第二聯加蓋相關印章作為銀行的記賬憑證，裝訂入傳票。

2、現金繳款單的適用范圍：

現金繳款單適用於企業客戶，具有法律效力，一聯作為回單一聯作為記賬憑證裝訂入傳票，加蓋現金收訖章或業務清訖章。

參考資料：網路——現金交款單