風險指標mob

⑴ 風險指標是什麼意思怎麼理解急急急。謝謝

風險指標是指代表某一風險領域變化情況並可定期監控的統計指標。

⑵ 什麼是風險判別指標和風險可接受標准

風險判別指標（以下簡稱指標）或判別准則的目標值，是用來衡量系統風險大小以及危險、危害性是否可以接受的尺度。無論是定性評價，還是定量評價，若沒有指標，評價者將無法判定系統的危險和危害性是高還是低，是否達到了可接受的程度，以及改善到什麼程度的系統安全水平可以接受，定性、定量評價也就失去了意義。

常用的指標標有安全系數、可接受指標、安全指標（包括事故頻率、財產損失率和死亡概率等）或失效概率等。

在判別指標中，特別值得說明的是風險的可接受指標。世界上沒有絕對的安全，所謂安全就是事故風險達到了合理可行並盡可能低的程度。減少風險是要付出代價的，無論減少危險發生概率還是採取防範措施使可能造成的損失降低到最小，都要投入資金、技術和勞務。通常的做法是將風險限定在一個合理、可接受的水平上。因此，在安全評價中不是以危險性、危險性為零作為可接受的標准，而是以一個合理、可接受的指標作為可接受標准。指標不是隨意規定的，而是根據具體的經濟、技術情況，對危險、危害後果，危險、危害發生的可能性（概率、頻率）和安全投資水平進行綜合分析、歸納和優化，依據統計數據，有時也依據相關標准，制定出的一系列有針對性的威脅危害等級、指數，以此作為要實現的目標值，即可接受風險。

可接受風險是指在規定的性能、時間和成本范圍內達到的最佳可接受風險程度。顯然，可接受風險指標不是一成不變的，它將隨著人們對危險根源的深入了解，隨著技術的進步和經濟綜合實力的提高面變化。另外需要指出，風險可接受並非說我們就放棄對這類風險的管理，因為低風險隨時間和環境條件的變化有可能升級為重大風險，所以應不斷進行控制，是風險始終處於可接受范圍內。

隨意與國際並軌的需要，在安全評價中經常採用一些國外的定量評價方法。其指標反映了評價方法制定國（或公司）的經濟、技術和安全評價，一般是比較先進的。採用時必須考慮國外與國內定量評價方法之間的具體差異，進行必要的修正，否則會得出不符合實際情況的評價結果。

⑶ 基金的幾個風險指標從哪看啊標准差,β系數什麼的

反映投資組合市場風險的指標有基於收益率及方差的風險指標，如波動率、回撤、下行風險標准差等，也有基於投資價值對風險因子敏感程度的指標，如β系數、久期、凸性等。
β系數是評估證券或投資組合系統性風險的指標，反映的是投資對象對市場變化的敏感度。β系數是一個統計指標，採用回歸方法計算。
計算公式：
βp=Cov(r p,r m)/市場收益的方差

⑷ 財務風險指標體系都包括哪些指標

現有財務風險分析指標體系主要包括企業的短期償債能力分析、長期償債能力分析和盈利能力分析三方面。短期償債能力指標主要包括流動比率、速動比率、存貨周轉率和應收賬款周轉率，這類指標重在揭示企業流動資產與流動負債的適應程度，體現企業流動資產變現能力的強弱，預防企業短期償債能力的惡化。長期償債能力指標主要包括資產負債率、負債經營率和利息賺取倍數。分析長期償債能力是為了評價企業償還其債務本金與支付利息的能力。企業盈利能力指標可間接地揭示企業財務風險的大小。一般來講，企業盈利能力越強，財務風險越小;反之，則財務風險越大。反映企業盈利能力的指標有資產凈利潤率、銷售凈利潤率、成本費用利潤率。筆者認為，僅有這些分析指標是不夠的，必須增加財務指標，完善現有財務分析指標體系，切實規避財務風險。

⑸ 國家風險的分析指標有幾種

沖天牛為您解答：
1、數量指標
數量指標反映一國的經濟情況，包括國民生產總值（或凈值）、國民收入、財政赤字、通貨膨脹率、國際收支（貿易收支、經營收支等）、國際儲備、外債總額等，對不同的國家，數量指標的側重可能不同，通常對一國的關鍵部門（例如石油或其他礦產）的指標也要進行分析和預測。
2、比例指標
比例指標主要反映一國的對外清償能力，是分析國家風險的重要工具，包括以下5個方面比例。
1）外債總額與國民生產總值之比。該比率反映一國長期的外債負擔情況，一般的限度是20—25％，高於這個限度說明外債負擔過重。
2）償債比例。該比例是一國外債本息償付額與該國當年出口收入之比，它衡量一國短期的外債償還能力，這個指標的限度是15—25％，超過這個限度，說明該國的償還能力有問題。
3）應付未付外債總額與當年出口收入之比。該指標衡量一國長期資金的流動性，一般的限度為100％。高於這個限度說明該國的長期資金流動性差，因而風險也較高。
4）國際儲備與應付未付外債總額之比。這一指標衡量一國國際儲備償付債務的能力，一般限度為20％，如果這項指標低於20％，說明該國國際儲備償還外債的能力不足。
5）國際收支逆差與國際儲備之比。該指標反映以一國國際儲備彌補其國際收支逆差的能力，一般限度是150％，超過這一限度，說明風險較大。
3、等級指標
等級指標是對一國政治、社會因素的綜合分析。分析之後，對該國的政治與社會穩定程度作出估價，判斷該國的風險等級。
數量指標、比例指標和等級指標是對國家風險的關鍵因素的不同方面進行衡量。要通過對三類指標進行分析和綜合，通過對一國的歷史、現狀和未來的變化趨勢進行分析，並通過進行國與國之間的橫向對比，才可能客觀地掌握該國的國家風險的等級和程度。

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⑹ 風險衡量指標都有哪些,它們的計算公式是什麼,各自的適用范圍是什麼

β系數常常用在投資組合的各種模型中，比如馬柯維茨均值-方差模型、夏普單因素模型（Shape Single-Index Model）和多因素模型。具體來說，β系數是評估一種證券系統性風險的工具，用以量度一種證券或一個投資證券組合相對於總體市場的波動性，β系數利用一元線性回歸的方法計算。
（一）基本理論及計算的意義經典的投資組合理論是在馬柯維茨的均值——方差理論和夏普的資本資產定價模型的基礎之上發展起來的。在馬柯維茨的均值——方差理論當中是用資產收益的概率加權平均值來度量預期收益，用方差來度量預期收益風險的：
E(r)=∑p(ri) ri (1)
σ2=∑P(ri)[ri—E(r)]2 (2)
上述公式中p(ri)表示收益ri的概率，E(r)表示預期收益，σ2表示收益的風險。
夏普在此基礎上通過一些假設和數學推導得出了資本資產定價模型(CAPM)：
E(ri)=rf +βi [E(rM)—rf] (3)
公式中系數βi 表示資產i的所承擔的市場風險。
βi=cov(r i , r M)/var(r M) (4)
CAPM認為在市場預期收益rM 和無風險收益rf 一定的情況下，資產組合的收益與其所分擔的市場風險βi成正比。
CAPM是基於以下假設基礎之上的：
(1)資本市場是完全有效的(The Perfect Market)；
(2)所有投資者的投資期限是單周期的；
(3)所有投資者都是根據均值——方差理論來選擇有效率的投資組合；
(4)投資者對資產的報酬概率分布具有一致的期望。
2007年2月28日，中國銀監會發布了《中國銀行業實施新資本協議指導意見》，標志著我國正式啟動了實施《巴塞爾新資本協議》的工程。按照我國商業銀行的發展水平和外部環境，短期內我國銀行業尚不具備全面實施《巴塞爾新資本協議》的條件。因此，中國銀監會確立了分類實施、分層推進、分步達標的基本原則。
(1)分類實施的原則。國內商業銀行在資產規模、業務復雜性、風險管理水平、國際化程度等方面差異很大，因此，對不同銀行應區別對待，不要求所有銀行都實施《巴塞爾新資本協議》。…
(2)分層推進的原則。我國大型商業銀行在內部評級體系、風險計量模型、風險管理的組織框架流程開發建設等方面進展不一。……
(3)分步達標的原則。《巴塞爾新資本協議》對商業銀行使用敏感性高的資本計量方法規定了許多條件，涉及資產分類、風險計量、風險管理組織框架和政策流程等許多方面，全面達標是一個漸進和長期的過程。……供參考。

⑺ 信貸中mob是什麼意思

在賬月份 MOB 放款後的月份

舉例： MOB0,放款日至當月月底

MOB1,放款後第二個完整月份

MOB2,放款後第三個完整月份

⑻ 「風險評估指標」六大因素是什麼

1. 風險因素分析法

   風險因素分析法是指對可能導致風險發生的因素進行評價分析，從而確定風險發生概率大小的風險評估方法。其一般思路是：調查風險源→識別風險轉化條件→確定轉化條件是否具備→估計風險發生的後果→風險評價。

2. 模糊綜合評價法

3. 內部控制評價法

   內部控制評價法是指通過對被審計單位內部控制結構的評價而確定審計風險的一種方法。由於內部控制結構與控制風險直接相關，因而這種方法主要在控制風險的評估中使用。

4. 分析性復核法

   分析性復核法是注冊會計師對被審計單位主要比率或趨勢進行分析，包括調查異常變動以及這些重要比率或趨勢與預期數額和相關信息的差異，以推測會計報表是否存在重要錯報或漏報可能性。常用的方法有比較分析法、比率分析法、趨勢分析法三種。

5. 定性風險評價法

   定性風險評價法是指那些通過觀察、調查與分析，並藉助注冊會計師的經驗、專業標准和判斷等能對審計風險進行定性評估的方法。它具有便捷、有效的優點，適合評估各種審計風險。主要方法有：觀察法、調查了解法、邏輯分析法、類似估計法。

6. 風險率風險評價法

   風險率風險評價法是定量風險評價法中的一種。它的基本思路是：先計算出風險率，然後把風險率與風險安全指標相比較，若風險率大於風險安全指標，則系統處於風險狀態，兩數據相差越大，風險越大。

   風險率等於風險發生的頻率乘以風險發生的平均損失，風險損失包括無形損失，無形損失可以按一定標准折換或按金額進行計算。風險安全指標則是在大量經驗積累及統計運算的基礎上，考慮到當時的科學技術水平、社會經濟情況、法律因素以及人們的心理因素等確定的普遍能夠接受的最低風險率。風險率風險評價法可在會計師事務所以及注冊會計師行業風險管理中使用。
   

⑼ 財務風險指標的分類有哪些

1、償債能力指標

一般情況下，流動比率越高，短期償債能力越強，從債權人角度看，流動比率越高越好；從企業經營者角度看，過高的流動比率，意味著機會成本的增加和獲利能力的下降。

一般情況下，資產負債率越小，表明企業長期償債能力越強；從企業所有者來說，該指標過小表明對財務杠桿利用不夠；企業的經營決策者應當將償債能力指標與獲利能力指標結合起來分析。

2、運營能力指標

運營能力主要用資產的周轉速度來衡量，一般來說，周轉速度越快，資產的使用效率越高，則運營能力越強。資產周轉速度通常用周轉率和周轉期（周轉天數）來表示。

計算公式為：

周轉率（周轉次數）=周轉額/資產平均余額

周轉期（周轉天數）=計算期天數/周轉次數=資產平均余額*計算期天數/周轉額

3、獲利能力指標

營業利潤率指標越高，表明企業市場競爭力越強，發展潛力越大，盈利能力越強。

4、發展能力指標

營業收入增長率大於零，表示企業本年營業收入有所增長，指標值越高表明增長速度越快，企業市場前景越好。

一般認為，資本保值增值率越高，表明企業的資本保全狀況越好，所有者權益增長越快；債權人的債務越有保障。該指標通常應大於100%。

(9)風險指標mob擴展閱讀：

企業產生財務風險的一般原因有以下幾點：

1、企業財務管理宏觀環境的復雜性是企業產生財務風險的外部原因。企業財務管理的宏觀環境復雜多變，而企業管理系統不能適應復雜多變的宏觀環境。

財務管理的宏觀環境包括經濟環境、法律環境、市場環境、社會文化環境、資源環境等因素，這些因素存在企業之外，但對企業財務管理產生重大的影響。

2、企業財務管理人員對財務風險的客觀性認識不足。財務風險是客觀存在的，只要有財務活動，就必然存在著財務風險。然而在現實工作中，許多企業的財務管理人員缺乏風險意識。風險意識的淡薄是財務風險產生的重要原因之一。

3、財務決策缺乏科學性導致決策失誤。財務決策失誤是產生財務風險的又一主要原因。避免財務決策失誤的前提是財務決策的科學化。

4、企業內部財務關系不明。這是企業產生財務風險的又一重要原因，企業與內部各部門之間及企業與上級企業之間，在資金管理及使用、利益分配等方面存在權責不明、管理不力的現象，造成資金使用效率低下，資金流失嚴重，資金的安全性、完整性無法得到保證。

這主要存在於一些上市公司的財務關系中，很多集團公司母公司與子公司的財務關系十分混亂，資金使用沒有有效的監督與控制。