嚴重違規貸款

Ⅰ 怎麼舉報違法放貸

怎麼舉報違法放貸
當事人向銀監局舉

《人民銀行法》第三條中國人民銀行有權融機構以及其他單位和個人的下列行為進行檢查監督：

(一)執行有關存款准備金管理規定的行為;

(二)與中國人民銀行特種貸款有關的行為;

(三)執行有關人民幣管理規定的行為;

(四)執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為;

(五)執行有關外匯管理規定的行為;

(六)執行有關黃金管理規定的行為;

(七)代理中國人民銀行經理國庫的行為;

(八)執行有關清算管理規定的行為;

(九)執行有關反洗錢規定的行為。

因此，對於銀行有違規放貸的行為，當事人可以向銀監局舉報，這樣可以處理好此事並且維護好自身的利益。
商業銀行涉及違規貸款向誰舉報投訴
出現這種情況無法解決訴也不能問題。，你要查詢在信用社貸款的時候是你本人的身份證，或是重名不重號的人貸款，或是重號重名的人貸款，第二，個人徵信系統的記錄各家銀行只能登記，不能修改和刪除，第三，這些問題可能就是以前年度個人未重視信用建設，任意將身份證借給別人貸，或辦信用卡，當然也有銀行自身的問題，包括銀行內部沒有嚴格審查等，第四個問題就是，個人徵信系統建設就是最近幾年的事，02年的時候還沒有個人記錄，你查一下，有可能貸款是與你同名，但不是你本人，銀行在做身份證信息確認的時候，誤把你的住處關聯上去，出現這種情況只要更新貸款就行了，遇上這樣的情況很無奈，也沒有辦法解決，個人信用記錄一般在債務關系終止後七年，也就是你現在不解決，以後永遠就是這樣。退休價格：退休的一般一年45萬左右 不會高太多
如果有人從銀行違規貸款是否屬於犯罪？去什麼部門檢舉？如何提起訴訟？能否判刑？結果如何？
貸款分兩種 手續不全 或違反制度貸款 銀收回屬於銀作人員違法 只有銀行的稽核和管理部門追責 貸款可直接扣回或通過訴訟 而如果是借款人自己或與銀行內部人員勾結 以虛假材料騙取貸款 應通過銀行部門向公安局（經偵）舉報
公司和銀行人員聯合搞假貸款，應該如何舉報，是違規還是違法？
這肯不能說是簡單的違法了，是犯罪，對犯罰的結果是刑罰。直接金融詐騙罪，而且修改了這么多東西，如果涉案金額巨大且造成銀行損失巨大，會從重而處罰。
一旦被發現被提起公訴，你就是脅從犯，簡單說就是從犯。
如果你主動報案，根據你的自首和立功情節以及你在該案中的角色，對你本人會從輕處理。
建議你去報案，天網恢恢。
也許你會有僥幸心理，但一旦發現，就會有民事案件轉化出刑事案件。

補充答復：剛開始不知情，只能算情節，偵察和公訴機關是否採納，那要看你的表現和他們對證據和案情的分析。但是怎麼說你主動交代比被動查出來要好。注意保護好你自己，注意留好證據。
銀行貸款違規操作，我該怎麼投訴
可以打銀行的客服電話投訴。也可以打人民銀行的監督電話投訴。一般就打該銀行的客服電話投訴就好。
如何投訴銀行（信用社）違規貸款等行為？
可以訴諸於法律，而且可以查清這兩筆來歷不明的貸款原因，大白於天下。
我想舉報銀行行長違法放貸罪，找哪個部門
找當地的局。
國家銀監會根據國務院授權，統一管理銀行、金融資產管理公司托投資公司及其他存款類金融機構，維護銀行業的合法、穩健運行。
中國銀監會於全國的省、市、縣設立了分支機構，負責監管當地的銀行運行。
其主要職責之一，就是對銀行業金融機構實行現場和非現場監管，依法對違法違規行為進行查處。審查銀行業金融機構高級管理人員任職資格。
當然，也可以向其上級行的紀檢監察部門舉報，也可以向當地檢察機關舉報，注意提交相關證據，避免錯告。

Ⅱ 銀行違規貸款，可以不還嗎

您好，無論是什麼平台，正規的貸款都要上報徵信的，所以建議您貸款量力而為，養成良好的消費習慣，還清借款，以免生活受影響。
另外如果急用錢，推薦使用有錢花，有錢花是度小滿金融旗下信貸品牌，面向用戶提供安全便捷、無抵押、無擔保的信貸服務，借錢就上度小滿金融APP（點擊官方測額）。有錢花消費類貸款，日息低至0.02%起，具有申請簡便、利率低放款快、借還靈活、息費透明、安全性強等特點。

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Ⅲ 淘寶店鋪嚴重違規被封，會影響個人信用嗎比如銀行借貸，出國簽證這些

這個100%是不會影響個人信用的，不會影響銀行借貸，出國簽證的，這個您是不需要擔心的。因為阿里巴巴旗下的天貓或者淘寶的個人信用只是平台用戶管理的手段，本身就和銀行或者社會的徵信體系是無關的。

如何保持個人良好的徵信順利貸款

不要出現逾期的現象：無論是在刷卡消費之後的還信用卡款項的，還是房貸還款的，一定要注意不要發生還款逾期的現象，一旦出現逾期，不僅僅要產生罰息，並且此消費記錄還會被保存在個人的徵信系統裡面。那麼在貸款的時候，審核的時候就容易出現被拒的現象。

睡眠卡不要太多：很多人總覺得在申請信用卡之後，不開通不使用就不會產生影響。但是其實如果申請的信用卡不激活的話，信用卡只要批下來，開卡與否，都會記錄在持卡人的個人的信用徵信系統當中，以後想申請該行的信用卡都會有一當的影響的。並且某些特定的卡即使不激活也會有年費。如果疏忽遺漏了這一點的話，很有可能就會造成信用卡欠費進而逾期，從而產生不良的信用記錄。

不要拖欠生活繳費：新版的個人徵信系統已經啟動了，生活當中各種水電費繳費以及電話費繳費等，統統都記錄在個人的徵信記錄裡面。一旦不能夠按時繳費，甚至出現地鐵逃票之類的事情，對於現在實名制並且互聯網的時代來說，你的記錄都會全部記錄在個人徵信裡面，勢必會造成徵信的不良。

只有保持良好的個人徵信，才能夠順利的貸款。但是也要注意告別白戶。很多人總以為自己從來不貸款，並且徵信也很良好，那麼貸款肯定會順利下款的，而事實上是從來不貸款的用戶在貸款的時候也可能會被拒絕。銀行白戶指的是從未辦理過任何金融機構的貸款或者信用卡，個人信息還沒有被人民銀行徵信中心錄入的。一般對於銀行白戶來說，你在貸款的時候，銀行或者金融機構是無法查詢到你的消費能力、還款能力以及信用狀況，也就無法做出客觀且合理的判斷。因此白戶在申請貸款的時候的難度往往要比有徵信記錄的客戶要難的多，沒有個人的信用記錄，銀行也就無法保證借款人是否能夠按時且足額還款，所以為了控制銀行自身的信貸風險，一般都會謹慎放款的，就算同意貸款以後，貸款的額度也不會太理想。所以適當地貸款或者合理地辦理信用卡也是有必要的。

Ⅳ 哪種貸款屬於違規貸款

不用還了

本金：14000/24=583，每個月還款583
利息：(27000-14000)/24=541 每個月的利息是541
本金583，利息就要還541，不合理
不過如果你是明知利息高，還去貸，那就是知情，還是需要還的
分情況

Ⅳ 銀行違規貸款法律將怎麼處理

銀行違規放貸的性質是由行為本身決定的，如果只是違反內部管理制度，可能銀行內部紀律部門會根據管理制度作出處理；如果違反監管法律法規，可能銀監會就會介入，到時候除了追究相關人員責任，可能銀行也要受到處罰；如果行為違反刑法，如牽涉貪污、賄賂等，則可能要承擔刑事責任，這就比較嚴重了。
根據《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規定，違法發放貸款罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。」
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金、
基本定義
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的行為。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。

Ⅵ 9家銀行因房貸違規被罰款上百萬，違規行為是什麼

因9家銀行涉房貸違規被罰482萬。這9家銀行分別是：中國銀行、九江銀行、江西德興農商銀行、中國農業銀行、浙江稠州銀行、江西上栗農商行、江蘇張家港農村商業銀行、西安銀行、建設銀行。

一、9家銀行具體違規行為：

1、江西德興農村商業銀行個人消費貸款用於購房、向不符合借款主體資格的借款人發放貸款、以貸轉存用於月末沖時點。

2、中國銀行常州分行違規發放商業用房貸款。

3、九江銀行上饒分行因向未竣工驗收的商業用房發放按揭貸款，遭饒監管分局罰款。

4、中國農業銀行西寧市城南新區支行因貸款審查失職，形成虛假個人按揭貸款，遭青海銀保監局罰款。

5、浙江稠州銀行嘉興分行因信貸管理不審慎，個人經營性貸款資金被挪用於購房遭銀保監會罰款。

6、江西上栗農商行因違規向房地產開發企業發放流動資金貸款；未審查承兌匯票保證金來源，保證金來源不合規遭銀保監會罰款。

7、江蘇張家港農村商業銀行因個人消費貸款流入房地產領域、貸款資金轉存銀票保證金、同業業務嚴重違反審慎經營規則，遭銀保監會罰款。

8、西安銀行雁塔支行因個人消費貸款用途管控不嚴，資金流入房地產領域，遭銀保監會罰款。

9、建設銀行鹽城分行因存在服務收費質價不相符、信用卡透支和個人消費貸款資金流入樓市、貼現資金用途審查不盡職，貼現資金轉回出票人賬戶等違法違規事實，遭銀保監會罰款。

最後，小編認為金融行業的灰色地帶較多、誘惑大，無論從業人員還是金融機構，都該記住那句話：莫伸手，伸手必備抓 。

Ⅶ 公司貸款違規操作，我該怎麼辦

你說的這個流程我清楚，就是公司利用員工為公司貸款，從而貸出一部分的資金作為公司的流動資金，解燃眉之急。

這種破事一般只有私企乾的出來。

如果你的申辦資料還在公司的話，那就是一個定時炸彈，萬一公司貸完款不還，你就完了，不按時換，你也麻煩了。

你現在所要做的就是先和公司交涉，先好言好語的說清楚。實在不行就向勞動部門舉報了，一般先是仲裁委員會負責仲裁，公司會受到哪些處罰又怎樣，這種無視員工的行為我們因該拿起法律武器去反抗，畢竟這是我們的權益。

PS：如果你有貸款行業務人員的電話，可以打個電話問下，被退的資料上是不是有註明被退的原因，並且問清楚這些資料二次使用還能不能審批的下來，先問清楚，心安些。

Ⅷ 淘寶店鋪嚴重違規了，還能申請訂單貸款嗎

要看違規的扣分多少。訂單貸款只要後台有申請入口都是可以使用的。

淘寶規則：第三節 嚴重違規行為
第四十六條發布違禁信息，是指會員發布《淘寶禁售商品管理規范》中構成嚴重違規行為的商品或信息。
第四十七條盜用他人賬戶，是指盜用他人淘寶賬戶或支付寶賬戶，涉嫌侵犯他人財產權的行為。
第四十八條泄露他人信息 ，是指未經允許發布、傳遞他人隱私信息，涉嫌侵犯他人隱私權的行為。
第四十九條騙取他人財物，是指以非法獲利為目的，非法獲取他人財物，涉嫌侵犯他人財產權的行為。
第五十條擾亂市場秩序，是指通過不正當方式，刻意規避淘寶規則或市場管控措施的行為。
第五十一條不正當謀利，是指會員採用不正當手段謀取利益的行為，包括：
（一）向淘寶工作人員及/或其關聯人士提供財物、消費、款待或商業機會等；
（二）通過其他手段謀取不正當利益的。
第五十二條拖欠淘寶貸款，是指會員自阿里巴巴金融申請並獲得淘寶貸款，到期未足額償還貸款本息或其他費用，經阿里巴巴金融自催及委外催收仍未歸還的行為。
第二十二條會員符合以下任一情形的，其淘寶賬戶不得與支付寶賬戶取消綁定：
（一）已通過支付寶實名認證且發布過商品或創建過店鋪；
（二）尚有未完結的交易或投訴舉報；
（三）支付寶賬戶尚未被激活或尚有被凍結款項。
這條規定了支付寶賬戶有被凍結款項。 淘寶賬戶不得與支付寶賬戶取消綁定。

Ⅸ 發放了違規貸款，銀行人員犯了什麼罪

違法發放貸款罪，是指銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的行為。
二、刑法規定
刑法修正案（六）第13條對《刑法》第一百八十六條第1款、第2款修改為：「銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金 ；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。」「銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，向關系人發放貸款的，依照前款規定從重處罰。」
《刑法》第一百八十六條第3款規定：「單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。」
《刑法》第一百八十六條第4款規定：「關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》（以下簡稱《商業銀行法》）和有關金融法規確定。」
三、立案標准
銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：
1、違反國家規定發放貸款，數額在一百萬元以上的；
2、違反國家規定發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。
四、本罪的構成
本罪的構成要件特徵主要表現為四個方面：
1、侵害的客體是國家對金融信貸的管理制度。銀行或者其他金融機構的工作人員非法向關系人以外的其他人發放貸款的行為，不僅會給國家和金融機構造成重大的經濟損失，而且會破壞國家的貸款管理制度，擾亂國家的金融秩序。
2、客觀方面表現為行為人具有違反國家規定，玩忽職守或者濫用職權，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的行為。
3、主體是特殊主體，即行為人必須是銀行或者其他金融機構的工作人員，其他人不能構成本罪的主體。銀行或者其他金融機構也可構成本罪的主體。
4、主觀方面由過失構成，即對造成的重大損失的後果是過失的心態。但是行為人違反法律、法規則可能是故意的。
五、本罪的認定
1、注意區分罪與非罪的界限。本罪屬於結果犯。只有在行為人因違法發放貸款造成重大損失時，才能以犯罪論處。對行為人的貸款行為沒有造成損失或者造成損失不大的，不構成犯罪。
2、劃清一罪與數罪。行為人犯本罪時往往兼有以貸謀私，收受賄賂的情形。如果行為人因收受賄賂，數額較大的，同時也構成了受賄罪，應以受賄罪和違法發放貸款罪實行數罪並罰。
3、本罪與違法向關系人發放貸款罪的界限。二者都是金融信貸方面犯罪，犯罪主體相同，犯罪的表現形式也有相似之處。二者的主要區別在於：
（1）在放貸對象方面，違法向關系人發放貸款罪的對象是關系人；本罪的對象是非關系人。
（2）構成犯罪的損失金額不同。違法向關系人發放貸款罪造成較大損失即構成犯罪，而本罪要求造成重大損失才能構成犯罪。省聯社政策法規部 耿春翔 林朋

Ⅹ 中介代簽貸款合同嚴重違規是怎麼回事

中介代簽貸款合同嚴重違規是怎麼回事？ 銀監會昨天再次強調，委託中介機構與借款人簽訂貸款合同或代收貸款合同是嚴重違規行為，銀行業金融機構要認真開展自查，並嚴肅追究相關人員責任，妥善處理由此產生的法律後果。 對此，北京一家貸款擔保公司的業務經理表示，銀監會此舉主要是防止假按揭，但目前仍有少數銀行通過中介公司為銀行代辦貸款業務。「銀行將貸款業務委託給中介辦理，可以更多吸納客戶，而負責代辦的中介公司也可以從中收取『傭金』。」該業務經理說，這種現象在央行執行寬松的貨幣政策時比較常見，而在央行收緊各銀行貸款額度後，特別是在今年，市場上幾乎不存在中介代銀行與借款人簽訂貸款合同的情況。 他透露，銀行委託中介機構與借款人簽訂貸款合同或代收貸款合同屬於嚴重違規行為，而「借款人通過擔保公司獲得銀行貸款」則是一種相對變通的做法：借款人支付一定的服務費，通過中介機構向銀行提供擔保，再加上自身的貸款條件，同樣可以從銀行獲得數額可觀的貸款。由於市場上各擔保公司之間競爭激烈，不排除有些擔保公司為獲得業務對借款人擅自放寬審核條件，幫助借款人矇混過關。