國際業務加強個人外匯業務

『壹』 個人外匯業務的合規管理哪些建議

建議：
1、完善《銀行外匯業務監督考核辦法》進一步加強對銀行外匯業務合規性檢查和業務質量評級工作，將個人結售匯業務辦理的合規性和系統數據錄入的准確性納入對銀行的日常監管考核，督促銀行明確職責，減少乃至杜絕個人結售匯業務中違規行為，提高個人結售匯系統的數據質量。
2、銀行應加強和完善符合自身結售匯業務特點的風險監控制度，加強內控制度執行情況檢查，並與其目標績效工資掛鉤，從嚴考核相關人員的業務操作。
3、 建議總局盡快對「個人結售匯系統」進行升級。
一是將「個人結售匯系統」與銀行業務系統對接，這樣不僅可以減少銀行手工錄入的錯誤信息，杜絕漏錄人情況發生，還能實時監控個人結匯超限額情況，實現對資金流動的雙向監測。
二是在個人結售匯系統中增設報表統計分析功能，使之能夠根據不同的管理要求來進行查詢和匯總。
三是完善累計結匯金額預警和銀行結匯流水查詢監管功能，將非現場監管從單筆大額結匯監管擴大到對每筆超限額結匯業務的監管及對全部結匯流水的篩選、分析，確保非現場監管的有效性和及時性。
4、 進一步加強對銀行的政策宣傳和培訓力度，可採取電視電話視頻培訓方式，將視頻培訓輻射到基層網點，增強外匯指定銀行正確執行政策的自覺性，提高銀行代位監管的能力。

『貳』 如何開展國際業務!

隨著我國外貿行業改革的日益深入， 專業外貿公司所面臨的形勢已發生了巨大變化， 具 體表現在： 外貿經營主體極大地拓寬了， 外貿經營內容已徹底打破了過去那種單一的產品出 口格局，國家對外貿行業的政策保護日趨減少，競爭日趨激烈。根據國家制定的「大經貿」 戰略，外貿行業今後發展方向應是各項外經貿業務（對外貿易、利用外資、對外承包工程與 勞務合作、對外援助、對外投資及其他國際經濟技術合作業務）互相滲透與融合，實現商品 貿易、技術貿易及服務貿易的有機結合和協調發展。對於專業外貿公司來說，充分認識並主 動發揮外經貿業務相結合的優勢，在堅持主業的前提下，積極開拓外經業務，不僅有助於其 開辟新的經濟增長點，而且對其自身的外貿業務也會起到很好的推動和促進作用。自 1997 年以來， 我們中國抽紗山東進公司在開展外經業務方面做了一些有益的嘗試， 取得了一定的 成效。 本文擬結合對公司一個海外投資項目選定過程的具體分析， 談談對專業外貿公司開展 外經業務的一些共性因素的認識。 1997 年 4 月，根據對各方面情況的分析，我們初步選擇以在地處南亞的孟加拉國搞實 業項目作為外經業務突破口，逐步完成了市場分析、尋找合作客戶、洽談選項等工作；10 月派出考察小組，帶著針織、抽紗兩個項目做實地考察、論證，確定了與客戶合作在孟建抽 紗廠的意向，並完成了項目可行性研究報告；1998 年 2 月，向外經貿部報送了申請使用多 種形式援外專項資金搞此項目的有關材料待批。 作為一個專業外貿公司， 我們選擇在此地搞 此類項目的原因主要有以下幾點。 進入 20 世紀 70 年代以來， 國際間掀起了海外投資和跨國經營的浪潮， 不僅發達國家熱 衷於此，發展中國家也積極從事跨國經營，我國企業跨國經營雖然發展較快，但與發達國家 相比也還存在一定的差距。跨國經營在繞開貿易壁壘、開拓國際市場、滲入區域經濟集團市 場等方面具有其他形式難以替代的功能， 我們要參與國際競爭， 就必須積極穩妥地發展跨國 經營。 縱觀世界各國企業發展跨國經營的一般規律，基本可分為四個階段： （1）輸出型企業階段，通過貿易代理商出口商品和勞務； （2）國外銷售階段，企業直接尋求貿易夥伴，並逐步在國外建立銷售公司，乃至建立世 界范圍的銷售網； （3）國際型階段或國外生產階段，由於商品出口受限，企業開始在國外建立生產機構； （4）跨國公司階段，企業以世界市場為基準，追求全球總體戰略。 綜上所述，跨國經營一般都是以商品出口、海外營銷網形成，通過生產基地國際化以及 跨國經營的梯度逐步推進。我國抽紗、紡織品一直是傳統出口產品，是率先面臨和參與國際 競爭的產業，對國際市場有較高的依存度，具有較強的國際競爭優勢，產品在國際市場上有 較好的需求基礎，建立了一定的海外營銷網路，擁有國際營銷經驗，所以，這應是我國發展 跨國經營的首選產業。 中國抽紗山東進出口公司作為專業外貿公司，經過長期經營，已具備如下優勢： （1）建立了一個遍及世界 40 多個國家和地區的客戶網路，並在部分地區設有海外機構。 （2）擁有一批精通國際貿易、金融及企業管理的專業人員和多語種人才。 （3）在傳統商品的設計、生產、質量檢驗、倉儲運輸諸環節擁有一批精通業務的專業人 員。 （4）在省內與數百家生產廠家保持著密切的合作關系，並擁有 19 個自屬企業、15 個中 外合資企業，與牬牥余家生產企業實行參股聯營。 （5）公司所在地———青島及其腹地山東省擁有較為雄厚的工農業基礎，勞動力資源豐 富。 （6）公司前幾年曾在抽紗、紡織印染及服裝等行業搞過外經項目，如招商引資、海外辦 企業並吸收國內勞務、向境外派遣技術培訓研修生等，通過這些項目，積累了一定的經驗， 培養了一支外經工作隊伍。鑒於擁有上述有利條件，我們應該據此去開展外經業務，而不必 （也不應該）在陌生領域以己之短去與別人競爭。 首先，我們明確了如下指導思想：配合公司主業，在與之相關行業范圍內，把著眼國際市場 與我國經濟發展的產業政策相結合，近期利益與長遠目標相結合；以國際市場為導向，以實 業項目為基礎，並以此帶動勞務及產品出口，向實體經營型發展，實現外經、外貿業務互相 推動和促進，為公司開辟新的經濟增長點，謀求長遠發展。 在明確了外經工作指導思想後，我們還制定了相應的經營策略，內容有：（1）立足自 身優勢，加強同國內相關產業的聯合，以確定協作單位的方式建立項目實施合作關系，形成 群體優勢，輔以建立國內勞務基地，以保證外經業務的順利開展。（2）利用現有的資源開 展業務。（3）搞好建章立制工作，加強業務管理，防患於未然。（4）努力協調好與政府及 社會各方面的公共關系，為業務發展創造良好環境。（5）兼顧國家、集體和個人三者利益， 爭取為國家多創外匯，提高企業經濟效益，增加勞務人員個人收入。（6）嚴格執行國家有 關政策，合法經營。（7）認真貫徹「平等互利、講求實效、形式多樣、共同發展」的四項 原則和「守約、保質、薄利、重義」的經營方針。 在此基礎上， 我們又對公司主營業務的市場情況進行了分析。 我公司主營抽紗品和相關 原材物料的進出口業務， 產品主要出口歐美市場， 但這些國家對中國產品的進口加以嚴格限 制， 使我們對這個大市場的出口業務受到很大制約， 而來自其他一些發展中國家的同類產品 則基本不受限制，其原因主要是生產能力有限、水平不高及出於政治關系需要。其他一些對 中國產品不設限制的市場（如中東、拉美和非洲等地區），則需求價格低廉的產品。由於我 國出口產品的價格水平正隨著人民生活水平的不斷提高而日益增高， 越來越不能適應該市場 的要求， 逐漸被來自其他發展中國家的低廉產品擠出市場， 但中國企業目前所擁有的生產設 備和技術水平對這些國家來說， 還是比較先進和適用的， 若能將之用於在這些國家舉辦實業 項目，則可發揮我們現有資源的優勢，使我們能以國際市場為目標，在全球范圍內尋求和進 行資源的優化配置，形成最有競爭力的產品和服務，在需求最旺盛的市場上銷售。從客觀上 分析， 這種設想是具有現實可行性的， 因為中國目前正處於產業結構調整時期， 很多產業 （包 括抽紗、紡織類）生產能力過剩，但產品還能在海外找到銷路，這些產業可以採用轉移投資 的辦法，到海外繼續生產，中國政府對此大力支持；在海外投資方面，外貿企業可以和生產 企業進行合作，外貿企業了解市場，有渠道和經驗，生產企業有生產優勢，這兩種優勢結合 起來，其發展潛力將是巨大的。 基於上述分析，我們確定了主攻方向：從這些分布在南亞、非洲及拉美的國家中選擇有 一定生產基礎和條件的地點，與條件合適的客戶進行合作，以舉辦抽紗、紡織類實業項目帶 動各項外經貿業務的互相滲透與融合，以期達到迂迴打入目標市場，鞏固、發展公司主業之 目的；與東道國客戶合作，既可節約資金投入，減少投資風險，又可幫我們協調好與當地有 關各方的公共關系，有利於項目的順利進行。 在考慮項目的區位選擇方面，我們認為，與非洲、拉美諸國相比，南亞諸國與中國地域 相鄰，文化傳統上也有認同性；同時，有著數十億人口的南亞次大陸一直被認為是繼中國之 後的又一待開發的廣闊市場， 這里擁有豐富而廉價的勞動力和蒸蒸日上的民族工業， 這些都 是吸引國外投資、合作的有利條件，其中孟加拉又以其穩定的政局獨樹一幟。恰在此時，省 外經貿委下發了關於開展對孟加拉國投資貿易合作項目的通知， 由此我們有針對性地尋到一 家實力較強的孟方客戶， 在接觸和商洽過程中又逐步加深了對孟加拉國情況的認識。 孟加拉 國是我國多年來的主要受援國，兩國的政治、經濟關系很好；孟加拉國政局多年來基本保持 穩定，與周邊國家關系良好，居民中多數信仰伊斯蘭教，社會環境較為理想；曾長期為英國 殖民地，受其影響，經濟立法較健全，且通用英語；政府從牳牥年代初就實行旨在吸引外資 的開放政策，投資環境較好。在後來的實地考察中我們又了解到：孟加拉國產品銷往歐洲、 美國和日本可享受普惠制待遇，當地有加工綉品的綉工社會基礎，但無抽紗品出口記錄，由 孟向歐美市場出口抽紗品無配額限制， 當地具備生產抽紗品所需的原材物料， 且生產成本比 中國低， 合作客戶在孟社會基礎較強， 能協調好與當地有關方面的關系。 對上述情況的掌握， 使我們解決了外經項目的區位選擇及產業選擇問題。 經與客戶反復協商， 雙方達成了在孟建 抽紗廠的合作意向。 關於專業外貿公司在開展外經業務時須考慮的因素,筆者認為應主要從以下幾方面著 眼:(１)解放思想。當前,相當多數的外貿企業未擺脫傳統計劃經濟體制下形成的思想束縛, 多多少少地將自己的經營發展方向限於外貿進出口、 單純勞務輸出等傳統領域。 企業經營的 核心在於提高經濟效益,其根本措施就是對其所有的和可以支配的資源,根據市場需求進行 最優化配置,這就是外貿企業應當實行大經貿戰略的決定性原因。(２)明確指導思想。應搞 清自己為什麼要開展外經業務、 如何看待它在企業總體業務中所佔位置、 其發展方向和目標 何在等問題。 (３)制定相應的經營策略。 (４)對自身實力及市場情況要在客觀分析的基礎上 准確定位,樹立目標,尋求商機。 (５)對國內基礎性建設工作和市場開拓工作應「兩手都要抓, 兩手都要硬」。(６)廣納真正有能力、有事業心的人才從事此項工作,在對其使用方面要責 權利三者結合。(７)切忌急功近利,盲目行事。

『叄』 提升個人外匯業務方案怎麼寫

經國家批准可以經營外匯兌換業務的各類商業銀行均可進行外幣兌換，如中國銀行、工商銀行、農業銀行和建設銀行等。 溫馨提示 匯率實時變動，請您在有效時間內做出兌換決定，一旦交易，不能撤銷。

『肆』 個人外匯業務

1.個人可以收匯,每人一年限額5萬美金貨等額其他外幣.
匯到境外也是5萬美金限額,可以到銀行購匯.
收匯和匯出都是5萬美金的限額,如果超出需要提供相關證明,比如境外就醫,求學等資料.
2. 如果是零星采購,金額不大,5萬美金應該夠了,如果不夠找親戚或者朋友幫忙購匯付到外方.

『伍』 個人收外匯年度限額是怎麼算的

在中國個人結匯的年度限額是5萬美元，超過5萬美元之後，當年就不能結匯。 對個人結匯和專境內個人購匯屬實行年度總額管理。年度總額內的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

超過年度總額的，經常項目項下憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理，資本項目項下按照有關規定辦理。

(5)國際業務加強個人外匯業務擴展閱讀：

個人外匯業務按照交易主體區分境內與境外個人外匯業務，按照交易性質區分經常項目和資本項目個人外匯業務。按上述分類對個人外匯業務進行管理。

銀行應當按照本辦法規定為個人辦理外匯收付、結售匯及開立外匯賬戶等業務，對個人提交的有效身份證件及相關證明材料的真實性進行審核。匯款機構及外幣兌換機構(含代兌點)按照本辦法規定為個人辦理個人外匯業務。

『陸』 在為個人辦理外匯業務時,如何判定其為居民還是非居民

所謂非居民一般是指組織，比如企業、政府和事業單位、社團等。那麼，只要是這些非個人性質的組織都屬於「非居民」。

1、按照有效身份證件確定居民和非居民身份。根據《國家外匯管理局關於印發〈通過銀行進行國際收支統計申報業務實施細則〉的通知》（匯發［2015］27號）第五條關於個人居民身份認定的規定，實踐中按照身份證、永久居留證、護照等有效證件中的國籍來認定其是否為居民個人。

2、對於同時持有所屬國籍（地區）身份證件和永久居留證件的個人，鑒於國際收支統計採用經濟利益中心的居民原則，優先按照永久居留證件認定居民身份；

3、持有中國護照的個人需同時配合其他有效證件進行認定，即同時持有中國護照和境外永久居留證的個人認定為非中國居民，不持有境外永久居留證的個人認定為中國居民。

(6)國際業務加強個人外匯業務擴展閱讀：

根據《國際收支統計申報辦法》（國務院令第642號）第三條規定，中國居民包括：在中國境內居留1年以上的自然人，外國及香港、澳門、台灣地區在境內的留學生、就醫人員、外國駐華使館領館外籍工作人員及其家屬除外；

中國短期出國人員（在境外居留時間不滿1年）、在境外留學人員、就醫人員及中國駐外使館領館工作人員及其家屬；在中國境內依法成立的企業事業法人（含外商投資企業及外資金融機構）及境外法人的駐華機構（不含國際組織駐華機構、外國駐華使館領館）；

中國國家機關（含中國駐外使館領館）、團體、部隊。

參考資料來源：網路-國際收支統計申報辦法

『柒』 個人外匯業務是什麼 個人外匯業務有哪些

你應該是剛了解外匯吧，不知道有人跟你說過沒，外匯，沒有大資金支撐，以及正規平台支持，是很不安全的，在國內，最安全的是期貨，而且期貨市場波動大，且資金量支撐額小，且盈利理想，

『捌』 現在國家對個人外匯業務放開了嗎!

現在這個市場是灰色地帶,中國沒有完全開放.銀行可以做,但成本太高,沒法做.世面上外匯保證金現貨公司鋪天蓋地,多多少少都有對賭,包裝都很好看,說是美國或者哪個國家在中國的代理,我是不去碰的,道理很簡單,一旦他出事了,沒地方找他去.即使是NFA會員,根據美國破產法,股票和商品客戶在經濟公司倒閉時有優先清算理賠權,外匯保證金現貨不是股票也不是商品,你可能連個客戶都不算,只能以無擔保債權人的身份進入清算程序,很可能血本無歸.所以要做就做正規市場的外匯期貨交易,也是保證金式的.不過沒有迷你手,不會放大500倍之類的,國際市場也沒有這種做法.

『玖』 對於個人外匯業務的合規管理有哪些意見和建議

建議：
1、完善《銀行外匯業務監督考核辦法》進一步加強對銀行外匯業務合規性檢查和業務質量評級工作，將個人結售匯業務辦理的合規性和系統數據錄入的准確性納入對銀行的日常監管考核，督促銀行明確職責，減少乃至杜絕個人結售匯業務中違規行為，提高個人結售匯系統的數據質量。
2、銀行應加強和完善符合自身結售匯業務特點的風險監控制度，加強內控制度執行情況檢查，並與其目標績效工資掛鉤，從嚴考核相關人員的業務操作。
3、 建議總局盡快對「個人結售匯系統」進行升級。
一是將「個人結售匯系統」與銀行業務系統對接，這樣不僅可以減少銀行手工錄入的錯誤信息，杜絕漏錄人情況發生，還能實時監控個人結匯超限額情況，實現對資金流動的雙向監測。
二是在個人結售匯系統中增設報表統計分析功能，使之能夠根據不同的管理要求來進行查詢和匯總。
三是完善累計結匯金額預警和銀行結匯流水查詢監管功能，將非現場監管從單筆大額結匯監管擴大到對每筆超限額結匯業務的監管及對全部結匯流水的篩選、分析，確保非現場監管的有效性和及時性。
4、 進一步加強對銀行的政策宣傳和培訓力度，可採取電視電話視頻培訓方式，將視頻培訓輻射到基層網點，增強外匯指定銀行正確執行政策的自覺性，提高銀行代位監管的能力