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證券公司盜取客戶資金方式第三方存管的漏洞

發布時間:2021-06-20 06:22:40

證券公司會盜取股東的資料和資金嗎!!!

你說的這個「股東」是指證券公司的客戶吧?
在過去存在有證券公司私自用客戶的資料開戶,或者「挪用」客戶資金的現象。這里這個「挪用」主要可以理解成未經客戶允許私自借客戶的資金來進行自營。
從現在來看,對證券公司的監管比較嚴格,從實行了第三方存管制度以後,
證券公司也很難進行這種違規的操作,這種行為已經很少出現了。
如果說「盜取」,那是不太可能的,沒人有這個膽,也沒有條件來操作。
其實你這種擔心,完全沒有必要,就好像你把錢存到銀行里,會擔心銀行把你錢偷了么?
要是實在不放心,可以去比較大的證券公司開戶,一般來說會規范一些

㈡ 證券帳戶和第三方存管的問題

第三方指的是銀行.
您如果在恆泰證券公司,就一定能辦第三方存管.這是政府的規定,誰敢不給辦.
如果因為什麼原因暫時不能辦,把錢直接存入您開戶的營業部.

㈢ 證券開戶第三方存管出問題了,銀行卡沒問題,證券公司那邊也說沒問題,這是咋回事

當時輸入密碼錯誤或者密碼搞混了。本人帶上身份證、銀行卡去銀行櫃台或者銀行多功能機器再連接。
1、證券第三方存管概念:
證券第三方存管是指證券公司客戶證券交易結算資金交由銀行存管,由存管銀行按照法律、法規的要求,負責客戶資金的存取與資金交收,證券交易操作保持不變。 該業務遵循「券商管證券,銀行管資金」的原則,也就是券商管股票,銀行管錢了,將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴格進行分離管理三方為投資者、券商、銀行
2、證券第三方存管模式:
三方為投資者、券商、銀行,第三方存管模式下,XX證券公司不再向客戶提供交易結算資金存取服務,只負責客戶證券交易、股份管理和清算交收等。存管銀行負責管理客戶交易結算資金管理賬戶和客戶交易結算資金匯總賬戶,向客戶提供交易結算資金存取服務,並為XX證券公司完成與登記結算公司和場外交收主體之間的法人資金交收提供結算支持。
3、第三方存管特色:
(1)開戶便捷:客戶在券商處開立帳戶後,電話銀行或網上銀行自助激活;
(2)劃轉靈活:網上銀行劃轉一目瞭然,電話銀行、券商渠道多重選擇自由劃轉;
(3)資訊及時:我行證券頻道信息豐富及時,網銀提供實時行情查詢;
(4)資金安全:資金由銀行監管,投資更放心。
4、第三方存管辦理的流程:
(1)投資者入市前,先確定自己要在哪個券商營業部開戶,然後打聽一下,這個營業部和哪些銀行有第三方存管合作業務,並在其中選擇一家銀行,辦理一張借記卡,並開通電話銀行和網上銀行業務。已經有的該銀行借記卡也可使用。
(2)簽署《客戶交易結算資金第三方存管業務三方協議》和填寫《客戶交易結算資金第三方存管業務申請表》,在營業部櫃台辦理第三方存管預指定。
(3)投資者如沒有股東卡,還需本人持身份證原件到券商營業部,開設滬深兩市股東卡。然後持銀行借記卡、滬深兩市股東卡、身份證原件,在營業部櫃台開立資金賬戶手續。
(4)持銀行借記卡、滬深兩市股東卡、身份證原件、證券資金卡、《客戶交易結算資金第三方存管業務三方協議》和《客戶交易結算資金第三方存管業務申請表》,到銀行簽訂確認手續。

㈣ 關於證券公司第三方存管問題

危害不大,只要她不拿去做洗錢啊,操縱市場等違法交易。
你如果想拿回來,最好還是找她協商,如果她不答應,你可以去她公司反映,因為證券公司員工是不允許自己開戶的,如果被公司知道,她肯定吃不了兜著走。

㈤ 證券公司客戶交易結算資金第三方存管是什麼意思

三方是指;你是一方,證券公司是一方,還有銀行是一方!就是三方!

㈥ 客戶交易結算資金第三方存管方式是什麼

為切實保護投資者合法權益,近年來國家在保護投資者資產安全方面採取了多種措施,已初步建立了立體的證券投資者資產安全保護體系,其中,首要的一項就是探索建立了更加安全的客戶資產存管制度。新《證券法》已明確要求所有的證券公司對客戶交易結算資金實行第三方存管,將客戶資金與公司資金隔離管理,嚴禁任何機構或者個人以任何形式挪用客戶交易結算資金、客戶證券賬戶名下的債券、基金、股票等證券資產。
近年來,部分證券公司與商業銀行積極探索第三方存管制度中的問題,不斷在實踐中完善,其中廣東證券託管清算機構在保護基金公司指導下,依託原有第三方存管實施方案成熟的技術經驗和業務經驗,遵循合法性、安全性、可實施性原則,設計了新的第三方存管方案,該方案在原有方案的基礎上,實現了新的業務突破:
一是支持他行銀證轉賬。為便於客戶資金存取多樣性選擇,客戶可通過託管行(建設銀行)以外的其他商業銀行,轉賬存取存管在建設銀行的保證金。與其他商業銀行辦理銀證轉賬業務,只需要通過廣東證券銀證系統平台,完成銀行間客戶存取保證金的信息數據加密傳送;日終由廣東證券完成與各家商業銀行當日清算對賬,並將數據加密後發送建設銀行,建設銀行將在次日進行對客戶保證金轉賬數據進行逐筆檢查核對。
二是支持多品種證券業務。方案不僅支持廣東證券開展滬、深兩個證券交易所上市證券代理業務,還支持廣東證券開展開放式基金的場外申購贖回業務、三板市場業務、金融機構委託理財產品銷售業務以及專項金融受託業務。同時,為將來融資融券等創新產品的推出留有空間。
三是提供客戶交易結算資金對賬服務。為使客戶及時了解其保證金是否被挪用、佔用或盜取,加強客戶對其本人保證金安全的監督意識,方案中增加了建行向投資者定期寄送保證金賬戶對賬單的服務功能,建設銀行向各簽約投資者(投資者不接受的除外)每月寄送保證金賬戶對賬單,內容包括:在建行辦理的資金存取流水、在其他商業銀行辦理的資金轉賬流水、資金清算流水、賬戶余額等信息。
四是增加客戶存取保證金手段。客戶可利用廣東證券的電話委託系統、網上交易系統,辦理其在建行保證金賬戶與在建行儲蓄賬戶之間的轉賬業務。
五是自動傳送客戶交易信息,保證及時調整清算備付金余額。為更好保證預交收證券品種及時交收,廣東證券終端的銀行存管系統將收市後的廣東證券交易信息自動傳送給建設銀行,建設銀行受廣東證券委託,據此及時調整廣東證券清算備付資金余額。
六是證券公司自主維護添加資金匯總交收對象功能。為適應證券市場推出各類金融產品的需要,證券公司可以根據所開展的各種創新金融服務或產品,在與建設銀行傳送的日終清算文件中,自主維護添加針對不同創新金融服務或產品的資金交收對象,如場外交收對象。
目前,已有9家證券公司實施了客戶交易結算資金第三方存管,另外15家證券公司的第三方存管也在積極實施的過程中。第三方存管制度是保護客戶資金安全的長效機制,得到了投資者的普遍理解和贊同,市場反映良好,一些證券公司已主動要求進行第三方存管。

㈦ 1、 什麼是客戶交易結算資金第三方存管制度登錄到某一證券公司網站上,談談該公司資金第三方存管的流程

三方指:客戶,券商,銀行。 簡單來說:該制度是為防止券商攤用客戶資金,將客戶資金的存取通過銀行,杜絕被挪用的風險。 作為證券投資者保護體系和證券業風險防範體系的重要組成部分,客戶證券交易結算資金(俗稱「保證金」)第三方存管制度(以下簡稱「第三方存管制度」)已從2004年初個別試點,開始轉入分期分批實施階段。該制度的引入,將從根本上保證客戶交易結算資金的安全,從制度上防範證券公司挪用客戶交易結算資金的現象發生,從而達到保護客戶利益、控制行業風險、維護金融體系穩定的目的。 在實施第三方存管制度前,投資者必須將交易結算資金存入證券公司,然後以證券公司的名義存入商業銀行,這就為證券公司挪用資金打開了方便之門。與之不同,第三方存管制度則在證券公司和存管銀行之間形成合理的分工和制約,投資者證券賬戶在證券公司開立和管理,日常交易活動仍在所開戶的證券公司營業部進行。但是客戶交易結算資金賬戶須以投資者自己的名義在存管銀行開立,由存管銀行進行管理、核算,投資者資金轉賬和存取全部通過存管銀行辦理。這樣,投資者保證金賬戶管理、資金存取職能與證券公司股票等證券買賣業務嚴格分離,證券公司與存管銀行在證券與資金的管理上各司其職,相互監督。同時,證券公司在登記結算公司開立的結算備付金賬戶、在存管銀行開立的客戶交易結算資金存管專戶以及投資者以資金名義又在商業銀行開立的交易結算資金賬戶均由存管銀行進行管理,存管銀行後台稽核系統在三者之間建立了嚴密的構稽關系,證券公司與登記結算公司、證券公司與投資者之間的資金交收也都由存管銀行代為完成。這種彼此獨立、相互制約式的資金與證券管理模式對有效防範信用風險,切實保護投資者利益有其重要的現實意義。從前期十幾家證券公司第三方存管實施情況看,系統運行平穩,營業秩序正常,社會反響良好,投資者響應積極。第三方存管制度是證券市場建設的重大進步,主要表現在: 其一、第三方存管制度是證券業貫徹落實科學發展觀的重要舉措。過去一段時間,部分證券公司違法違規經營,風險凸現,持續經營能力下降,證券市場的協調發展受到嚴重影響。究其原因,除相關法律法規不健全、證券公司治理結構不完善之外,缺少科學的資金管理制度也是重要原因之一。引入第三方存管制度,可以有效地發揮獨立第三方機構對證券公司的制約和監督作用,從而建立起證券客戶交易結算資金安全運作的長效機制。 其二,第三方存管制度將為證券業形成良性競爭的格局奠定堅實的基礎。過去,由於經營不善的證券公司可以通過挪用客戶保證金維持運營,不同證券公司在產品、服務、創新、風險管控等方面的差距無法體現為競爭中的優勝劣汰,證券市場中的資源無法通過競爭向優勢券商集中,極大地降低了證券業資源配置的效率,影響了資本市場功能及作用的正常發揮。引入第三方存管制度以後,可以促進各證券公司在合法、規范的環境下,通過優質服務和品牌創新豎立自己在行業競爭中的地位,促使證券市場形成良性互動的局面。 其三,第三方存管制度是構建完整的證券投資者保護體系的內在需要。保護證券投資者利益是一個系統工程,需要多方面共同努力。一方面,需要加強和改善監管,從而糾正和查處證券市場的違法違規行為;另一方面,要完善證券公司治理結構,從而增強證券公司規范經營的自覺性。引入第三方存管,既是加強證券公司監管的手段,也是在事前和事中保護客戶資產安全的重要措施。 2005年10月,全國人大常委會第十八次會議修訂通過的《證券法》第一百三十九條規定,「證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行,以每個客戶的名義單獨立戶管理」,這為實施客戶交易結算資金第三方存管制度提供了法律基礎。可以預計,隨著證券公司綜合治理工作的穩步推進,客戶交易結算資金第三方存管制度也一定會發揮出特有的作用,成為我國資本市場長期健康發展的重要基石。 《本文章由中國證券投資者保護基金有限責任公司提供》
麻煩採納,謝謝!

㈧ 證券賬戶第三方存管問題

是的 ,那種叫做銀證轉帳,

只有在工作日,不出意外就是星期一到星期五

你先把錢存在招行卡里頭,然後在通過證券交易軟體把錢轉賬到證券帳戶上面,然後在星期一到星期五之間買賣股票。

你在銀河開的證券帳戶難道沒有客戶經理服務嗎?

我是武漢地區其他證券公司的客戶經理。我們專人服務,我的用戶名是我的QQ號碼謝謝

㈨ 關於證券開戶第三方存管問題

1、證券第三方存管概念:
證券第三方存管是指證券公司客戶證券交易結算資金交由銀行存管,由存管銀行按照法律、法規的要求,負責客戶資金的存取與資金交收,證券交易操作保持不變。 該業務遵循「券商管證券,銀行管資金」的原則,也就是券商管股票,銀行管錢了,將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴格進行分離管理三方為投資者、券商、銀行
2、證券第三方存管模式:
三方為投資者、券商、銀行,第三方存管模式下,XX證券公司不再向客戶提供交易結算資金存取服務,只負責客戶證券交易、股份管理和清算交收等。存管銀行負責管理客戶交易結算資金管理賬戶和客戶交易結算資金匯總賬戶,向客戶提供交易結算資金存取服務,並為XX證券公司完成與登記結算公司和場外交收主體之間的法人資金交收提供結算支持。
3、第三方存管特色:
(1)開戶便捷:客戶在券商處開立帳戶後,電話銀行或網上銀行自助激活;
(2)劃轉靈活:網上銀行劃轉一目瞭然,電話銀行、券商渠道多重選擇自由劃轉;
(3)資訊及時:我行證券頻道信息豐富及時,網銀提供實時行情查詢;
(4)資金安全:資金由銀行監管,投資更放心。
4、第三方存管辦理的流程:
(1)投資者入市前,先確定自己要在哪個券商營業部開戶,然後打聽一下,這個營業部和哪些銀行有第三方存管合作業務,並在其中選擇一家銀行,辦理一張借記卡,並開通電話銀行和網上銀行業務。已經有的該銀行借記卡也可使用。
(2)簽署《客戶交易結算資金第三方存管業務三方協議》和填寫《客戶交易結算資金第三方存管業務申請表》,在營業部櫃台辦理第三方存管預指定。
(3)投資者如沒有股東卡,還需本人持身份證原件到券商營業部,開設滬深兩市股東卡。然後持銀行借記卡、滬深兩市股東卡、身份證原件,在營業部櫃台開立資金賬戶手續。
(4)持銀行借記卡、滬深兩市股東卡、身份證原件、證券資金卡、《客戶交易結算資金第三方存管業務三方協議》和《客戶交易結算資金第三方存管業務申請表》,到銀行簽訂確認手續。

㈩ 請問 證券公司,資產託管機構,第三方存管機構 三者在資產管理業務中的問題

意思就是,客戶委託的資產不屬於上述三家中的任何一家,在破產清算前要先將客戶的委託資產償還,然後再算算還剩下多少錢,這些剩下的錢先交稅、發工資、還債、分紅。

兩個有聯系,第三方存管機構比資產託管機構要求更嚴格,比如投資者、證券公司,有的證券是直接可以託管在證券公司的,比如說B股,但是有的證券必須託管在與投資者、證券公司沒有利益關系的第三方,以更好的保證投資者的利益。所以這個第三方存管機構主要是為了找個中立的第三方。就好比你和你朋友共買了黃金准備升值賣了賺錢,但是放在誰那裡都不放心,所以,你們兩個就找了個第三方(銀行),放在保險櫃里。

沒有什麼區別,該干什麼還是干什麼。

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