國金證券張波投資顧問

❶ 可不可以在一家券商掛靠經紀人在另一家投資咨詢公司做投資顧問

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❷ 員工偷看客戶持倉獲利308萬，是利用誰的賬戶

員工偷看客戶持倉獲利308萬，是利用親屬賬戶。

證監會公布的行政處罰決定書顯示，該證券從業人員名為黃建雄，2009年6月到國金證券股份有限公司(以下簡稱國金證券)成都營銷總部工作，與國金證券簽訂了勞動合同，2009年至2012年，在國金證券成都營銷總部任客戶經理，2012年至2019年3月先後在國金證券成都雙元街營業部、成都東城根街營業部工作，擔任投資顧問一職。

2015年12月28日，黃建雄利用國金證券恆生集中交易系統176操作員賬號和密碼設置簡單的漏洞，通過私下測試獲取了176操作員賬號和密碼。

據悉，黃建雄使用的恆生集中交易系統176操作員賬號，具有較大范圍查詢許可權，可通過篩選交易時間、交易證券品種等條件實時查詢國金證券全部客戶賬戶的基本信息、任意時段的證券委託明細、成交明細、股票持倉、結賬單等數據。

獲取該賬號和密碼後，黃建雄便頻繁登錄176操作員賬號來獲取特定客戶交易信息。2017年春節(2017年1月28日)後，黃建雄利用176操作員賬號許可權查詢國金證券客戶的證券賬戶，經多次統計驗證歷史盈利的概率，篩選出「李某軍」「陸某均」「謝某」「梁某軒」「彭某」「朱某」等6個賬戶(以下稱標的賬戶組)後，長期跟蹤標的賬戶組買賣股票信息。

黃建雄通過其妻子控制使用其父親、妻子、妻弟、妻弟媳名下的證券賬戶交易相關股票。經查，其妻子賬戶組的交易和黃建雄跟蹤的標的賬戶組的交易長期具有趨同性，且部分趨同買入與跟蹤賬戶買入交易的時間間隔極短，有的僅間隔幾分鍾。

2017年3月至2019年3月，其妻子賬戶組稍晚於標的賬戶組1至2個交易日趨同交易股票46隻，趨同交易成交金額約2.29億元，趨同買入股票金額約1.20億元，賣出股票金額約1.10億元，趨同交易獲利約308萬元。

處罰力度加強，黃建雄被處900萬罰款：

證監會表示，黃建雄作為證券從業人員，在獲取任職單位特定客戶證券賬戶交易信息後，通過妻子李某1使用其四名親屬黃某權、李某1、李某2、唐某名下證券賬戶與客戶趨同交易股票，其行為違反了2005年《證券法》第四十三條第一款的規定，構成第一百九十九條所述違法行為。

對於黃建雄及其代理人提出的申辯意見，經復核，證監會不予採納，認為本案李某1賬戶組與標的賬戶組趨同交易部分為黃建雄進行交易決策的證據，黃建雄登陸176操作員賬號的時間和趨同交易時間高度吻合、李某1賬戶組與標的賬戶組在交易上的客觀趨同、李某1賬戶組交易習慣的變化、李某1賬戶組資金來源為黃建雄夫妻共同財產等是客觀證據。

同時，黃建雄、李某1調查筆錄承認的黃建雄將標的賬戶組信息告知李某1等是言詞證據。在案主客觀證據能夠相互印證，已形成完整證據鏈，事實清楚，證據充分，符合法律要求。

此外，證監會還表示，根據黃建雄聽證階段提供的證據，「盤後票」信息發布時點均在股市收盤之後，此時李某1賬戶組已經買入相應股票，因此黃建雄對於交易趨同的解釋不能成立。

證監會表示，根據當事人違法行為的事實、性質、情節與社會危害程度，依據2005年《證券法》第一百九十九條的規定，決定責令黃建雄依法處理非法持有的股票，沒收黃建雄違法所得3081387.26元，並處以900萬元罰款。同時，證監會對黃建雄採取3年證券市場禁入措施。

以上內容參考 東方財富網－頭一份？券商員工偷窺客戶持倉「照抄」炒股賺逾300萬元遭罰沒超1200萬元並被採取「3年市場禁入」

❸ 談一談我國經紀業務的開展中存在哪些問題與不足

一、我國證券經紀業務存在的問題
（一）缺乏差異化服務能力。我國傳統證券經紀業務差異性較低，體現在交易產品種類少、價格差異不大、人員職業素養單一、缺乏高水平的專業投資理財顧問、客戶組成類型較單一等方面。互聯網金融的發展也正是對證券行業的不足之處造成了沖擊，如行業內競爭導致的傭金率大幅下降使得經紀業務收入隨之降低。因此，證券市場需要傳統經紀業務的轉型發展，如加入公募基金、信託等金融產品銷售等，以滿足客戶多元化的需求。促進證券公司通過網路交易平台提供一站式、多品種、多行業、全面性、更便捷的理財管理服務。
（二）經紀人專業水平參差不齊。與國外證券公司不同，我國證券公司對於證券從業人員專業素養要求參差不齊，有一部分的非經紀人可能因為公司內部結構調整等原因轉向從事經紀業務，但他們實際並不具備專業知識，也不具備證券從業人員資格，而且經紀人的收入主要依靠客戶進行證券產品交易而獲得傭金提成，使得經紀人更易做出不規范的行業行為。在最初的證券市場投資活動中，證券公司很少為小微客戶提供有針對性的個性服務。同時，由於從業人員專業知識不足，無法形成專業的投資顧問團隊，相比國外證券機構經紀人管理制度，我國還有很大的進步空間，如提供從業人員專業能力、從業道德標准培訓，組建專業的投資顧問團隊與研究團隊，提升行業服務能力等。
（三）證券經紀牌照的放開所帶來的沖擊。2015年3月初，中國證監會表示正在研究商業銀行等其他金融機構申請證券公司牌照的制度以及配套安排。2015年6月，江蘇證監局核准交銀國際持有華英證券5%以上股權的股東資格，對交銀國際依法受讓華英證券33.3%股權無異議。這表示金融業的混業經營正式拉開序幕，證券公司經紀業務將受到行業內外的雙重挑戰。商業銀行已經在多年的發展中積累了獨有優勢，如多樣化的產品線、覆蓋范圍更廣的營業網點、大量客戶群體、已經在財富管理及私人業務方面所佔據的較大市場份額、較完善的理財業務平台等，金融市場混業經營導致證券行業競爭加劇，特別是在投行服務和傳統經紀業務領域，但同時也為證券行業的長期整合帶來新思路。
（四）市場資源有限，競爭激烈。在國內部分經濟發展領先的城市，證券市場已經基本達到飽和狀態，尤其對於作為我國兩大證券交易所所在地的上海和深圳，更面臨著超負荷的狀態。上海證券市場是中國致力於打造的國際化金融中心，在2015年10月相繼與英國、德國分別達成證券交易所互聯互通協議，逐步完善中國證券市場的國際化。在宏觀環境的影響下，各證券公司、投資公司、基金公司發展迅速，形成一個具有成熟投資理念的充分競爭的證券市場。
截至2015年6月，深圳地區已成立300多家證券營業部，證券公司新增加的客戶量主要來源於已經入市的老客戶，會根據不同公司的服務及產品而改變，對於市場中潛在客戶的挖掘不夠；大客戶主要來源於機構客戶，依靠公司研發等後台資源進行爭奪與維系；投資量較小的個人客戶主要依靠較低的傭金率和附贈禮品來吸引，並有理財團隊的專業服務。而新客戶的增加，主要還是依靠於低傭金率，這也將導致市場競爭矛盾激化，進一步降低證券經紀業務收入。
二、互聯網金融對證券經紀業務的影響
（一）對行業平均傭金率的影響。在證券行業傳統經營模式下，決定中小散戶選擇哪家證券公司開戶交易主要考慮營業網點的距離和手續費的高低。但隨著網上開戶的放開，證券公司營業網點的距離不再重要，投資者的關注重點轉移到了傭金價格上。網路信息的流通和透明，使得投資者可大范圍自行對比證券公司的傭金率及服務，進而選擇最具性價比的證券公司。
證券行業的平均傭金率從2008年的14.8到2015年的5逐步降低，2015年國金證券與騰訊合作推出「傭金寶」，其2的傭金率更是對證券行業帶來了巨大沖擊，尤其是對以通道業務為主要營業收入的中小證券，加劇其競爭性，公司利潤大幅縮水，同時也倒逼證券公司放棄傳統的通道業務盈利，轉而研發更有競爭性和針對性的新型產品與服務，開拓差異化競爭。
而傭金寶的出現在受到市場投資者歡迎的同時，也反映出市場監管部門對券商進行行業改革舉措的態度。國金證券通過推出傭金寶首先開展互聯網經紀業務試點，同時還為投資者保證金賬戶余額提供小額理財業務。華泰證券也通過調低交易傭金，來搶占市場份額，如推出通過網上開戶便可享受3的開戶簽約傭金率，而現場開戶傭金率仍需要與投資經理相協商確定等營銷方式。由此可以看出，互聯網金融對傭金率的影響，對證券行業以及經紀業務模式轉變的重要性。
（二）對證券經紀業務整體格局的影響。互聯網金融藉助於網路平台的優勢，降低交易成本、提高信息互通效率及交易雙方信息對稱度、提高客戶滿意度等，進而改變行業整體的競爭格局。證券業的高利潤推動行業間混業經營，行業壁壘逐漸被打破。首先，各大證券通過藉助網路平台，造成行業內競爭加劇。比如，通過網路平台開戶，實現經紀業務的網路化，從而降低了券商提供經紀業務的成本，引發行業傭金繼續下降；其次，互聯網企業可以藉助自身網路技術優勢，與證券公司合作，融入證券市場。如2013年余額寶的誕生，通過吸引大量中小投資者，藉助於其快速便捷的支付方式，將廣大低凈值投資者的閑散資金進行集合，搭配適當的投資組合，實現碎片資金的收益最大化，其發展模式對傳統金融行業帶來了極大威脅；最後，對於證券市場行情數據統計、投資組合推薦、選股等證券業務，互聯網公司都有免費網站進行業務服務，在證券牌照逐步放開之後，可以在提供網上免費信息服務的同時，開展證券業務。沒有較大額外成本支出，便可獲得盈利。尤其對於標准化程度較高的業務，以及需求同質化的投資者，互聯網公司更能占據競爭優勢。
（三）對經紀業務差異化發展的影響。我國證券經紀業務長期呈現出低層次、同質化競爭的特徵，互聯網金融將促進證券經紀業務的差異化發展，並加速證券公司陣營的分化。互聯網證券公司的大量涌現將加速傭金水平的下降，證券牌照壟斷的紅利隨之消失，生存壓力迫使證券公司加快業務轉型的步伐，拓展新的盈利模式。在互聯網時代，信息收集便利且廣泛，通過信息處理系統，證券公司可以對客戶的偏好進行數據分析、篩選和整理，提煉出相應的投資偏好，進而向客戶提供個性化服務。在紙質文檔時代，這一工作需要投入大量的人力和時間，而隨著互聯網的普及與科技的進步，此類成本可被大大節省並用於證券公司開啟更高附加值的差異化競爭。高度依賴傳統通道業務收入而無法快速轉型的證券公司將被市場淘汰；專業型證券公司將在細分市場中脫穎而出；全服務證券公司將在高凈值客戶和機構客戶服務方面取得優勢地位。
（四）對證券經紀業務盈利能力的影響。在我國證券行業收入中，佔比最大的部分屬於證券經紀業務，據數據統計，2008年、2009年證券經紀業務收入約占總營業收入的70%，而傭金收入又占據了證券經紀業務收入的大部分。互聯網金融的發展，使得行業內競爭加劇，由於各個證券公司的產品、服務具有同質化特點，無法為企業自身帶來競爭優勢，因此證券公司主要依靠於降低傭金率、減少手續費用等價格戰的渠道來拉攏客戶，增加投資額與交易量。但如此更減弱了證券經紀業務盈利能力。且由於我國證券行業還對整個市場經濟環境較敏感，與股票、基金市場的活躍度成高度正相關關系。市場行情走高，會吸引投資者注入資金，提升交易額、證券經紀業務收入就會顯著上升；反之，若市場行情低迷，大量投資者都會撤資，縱使資金已被套牢於證券市場，投資者也總是會尋找時機選擇退出，因此交易量減少，交易資金也隨之降低，證券經紀業務收入也會明顯下降。這些都造成了證券經紀業務盈利能力的下降。
三、我國證券經紀業務發展建議
（一）提高經紀業務服務效率，提升客戶體驗。建議允許證券公司非現場辦理標准化的常規業務，以減少客戶反復臨櫃的繁瑣，增強客戶對證券公司的認可度、提高對投資顧問的服務滿意度、增加客戶在線上平台的交易體驗，通過社交平台和利用口碑傳播建立品牌效應，吸引新客戶，並增加客戶黏性。在市場競爭中，只有全方位地提升客戶體驗，才能不斷地提升客戶的認可度。同時，以客戶為中心，明確客戶投資類型。證券行業面對的客戶面較廣，包括個人投資者、高凈值個人投資者、機構投資者、上市公司等類型。對於不同類型的投資者，其需要的產品和服務要求都不盡相同。這就需要證券公司准確定位客戶，提供適當性產品和服務。在服務客戶時，投資顧問還應幫助客戶建立正確的投資方式、提高客戶的信任度，維系客戶。
（二）開發互聯網金融新產品，做好差異化發展。在互聯網開戶與交易的基礎上，為客戶提供多元化、差異性的產品與服務將成為證券經紀業務發展的方向。在這方面，國內許多證券公司做了許多有益的探索與創新：如華泰證券以「財富永續之道」為內涵的「紫金理財」服務品牌，該品牌又分為能滿足客戶綜合交易服務需求的「紫金大管家」服務以及能滿足高端客戶個性化理財需求的「紫金私人顧問」服務。國泰君安經紀業務提出了綜合理財服務創新方案，以「君弘一戶通賬戶」為核心，整合公司全產品、全業務和全方位服務，致力於為客戶提供專業化的綜合理財服務，為客戶實現證券交易、期貨交易、信用交易、基金申購、全產品在線篩選與理財產品購買，獲得以定向資產管理為基礎的資產管理服務，並且享受方便快捷的資金匯劃與消費支付服務。國信證券首創了經紀業務服務產品——「金色陽光證券賬戶」。該產品通過細分客戶需求，來提供相應的投資服務，並將傭金與服務內容掛鉤進行收費。
（三）加強互聯網化專業人才隊伍培養。證券公司領導層要加深學習和理解互聯網證券管理特點，尤其是管理層次的「扁平化」特點和投入產出曲線前期需要大量資本投入的特點；領導要理解業務互聯網化可能帶來的公司內部局部的思想和利益分歧，在分歧中保持平衡並發揮正確的引導作用，切實支持業務互聯網化；領導層的構成中要補充互聯網方面的專業人才，內部選拔培養的互聯網化管理人才可能比外部引進有更好的效果。在中層和基層骨幹人才招聘中，適度考慮引進具有互聯網企業工作經驗的人才，包括電商需求分析、金融產品設計、電商運維等崗位專業人才。同時，還應培育專業的財富管理團隊。財富管理的從業人員應該具備全面的社會、經濟和法律知識，了解銀行、證券、保險、稅法等方面的運作，並擁有良好的人際交往能力。受限於金融行業長期的分業經營，證券公司的投資顧問精於股票投資咨詢，但對其他領域的涉獵較少，需要通過系統的業務培訓，補齊短板，完善知識結構，提升其財富管理的專業技能。對投資顧問績效考核的導向，也應該從鼓勵個人業績增長向提升客戶價值轉變。

❹ 如何評價騰訊和國金證券合作推出的傭金寶

1.這種類似的事情，行業內至少三年前就有成熟的想法，光我本人寫方案就寫了好幾個，可最後沒有一個能落實的。為啥？監管不允許啊。證券公司婆婆多，話語權低；不像銀行敢和監管說道理，券商見了監管就只能聽著。網上開戶+低價營銷這種事情，以前分分鍾鍾被監管撲滅。

國金證券這次的「傭金寶」，和網路創新關系不大，就是借著互聯網金融這個政策春風，做了業內一直想做的事情。他們用見證開戶的通道，基於網點全國化的優勢，曲線實現網上開戶；實際上類似的行為之前就已經有了；很多券商都有類似業務。國金大腿抱的好啊，這才是重點！！！！！！！！
！！！！！（請允許我用這么多感嘆號）～～～～～

2.目前來看網上開戶很難用，主要原因還是監管。網上開戶並沒有放開牌照，本次實現網上開戶，用的是目前「視頻見證開戶」這個政策通道；這種開戶方式才剛剛進行了一年，監管對這種方式仍有一定顧慮，要求較多。故而很多使用了國金或者其他券商網上開戶的投資者，都表示不好用，流程復雜。

按照要求，整個開戶流程需要驗證身份信息（含身份證）--->工作人員視頻見證--->發放數字證書--->客戶填寫開戶申請--->業務復核（後台）-->賬戶開立（後台）-->電話回訪(後台)，一共7個步驟；其中要和視頻驗證人員、數字證書管理人員、開戶復核人員、電話回訪人員；共四個人發生業務關系。全部流程走下來，大約1小時左右；業務流程相當復雜，而這上面的每一步都是監管要求必不可少的。說的這里，吐個槽。媽蛋這種網上開戶搞還不如不搞，本來互聯網化主打的就是降低人力成本，伺服器開著客戶自己就搞定了。現在這種方式要給這個業務配3-4個人，比以前一人開戶一人復核的制度還要復雜。這根本就是個營銷渠道好吧，哪有什麼創新，哪有什麼效率；算什麼互聯網金融！！摔！！～～～

此外，由於相關業務要求，對於pc開戶端要求配置攝像頭、麥克風等視屏音頻輸入輸出設備。且券商運營系統目前被恆生和金證壟斷，前端開戶既要符合監管要求，同時需要和這兩家公司的產品對接，造成實際上券商可選擇的軟體供應商極少；目前大多僅支持ie版本開戶。以上這些原因都給券商網上開戶帶來了不便利的感覺。

PS：手機開戶比網上開戶好用，智能機有輸入設備確定、平台單一的優勢。

3.萬二傭金有一定噱頭成分。我國證券行業經紀業務收費還相當的原始，對客戶僅僅收取一個傭金。其實這個傭金裡麵包含了客戶咨詢服務費用、通道費和交易所收取的相關費用。目前交易所收取的相關費用大概在萬分之1.5左右（不同券商不同）；算上券商的運營成本，大多數券商的成本線在萬二以上。故而在我國目前咨詢服務費用收取乏力的情況下，單純的將傭金打在萬二的位置上，是乏利可圖的。所以在所有券商無資金要求的互聯網低價營銷方案中，傭金萬二甚至更低的費用，均指通道費用；就是將傭金和咨詢費、規費分離的策略。在這種策略下，投資者支付給券商萬二的通道費，同時繳納給交易所+登記公司萬1.5的規費；實際支付的傭金相當於現行標準的萬3.5；這也是目前一線城市的主流傭金標准。

這種收費模式，對沿海券商來說影響並不大，對內地券商影響較大。在內地不少地方，券商的區域營銷限制讓不少營業部仍然具有區域壟斷優勢，不少地區的平均傭金依然高於千分之一；這種營銷策略對內地營業部是個沖擊。至於北上廣，5年前就萬三開戶了好嘛！！～～～

對於券商整體而言，在未來兩年需要培養客戶支付資訊費用的習慣，這是一個難點。投資顧問業務也已經做了很多年，但目前仍然是目標10%的高富帥，收費塊八毛的窮屌絲。我不看好這種轉型能夠成功，我們的同胞從來沒有為資訊付費的習慣，無論是那種；所以我一直對他們說，沒有服務就是最好的服務！！！！

按照這個思路，在兩年內應該可以看到券商傭金年費998，充兩年1998送半年的營銷活動；這是我在上一輪牛市做的方案。至於服務什麼的，過去十年券商都沒收上錢，沒動力做；未來可能性更小，還是老老實實走回忽悠的老路吧。

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❺ 國金證券員工偷看客戶持倉獲利被罰，證券員工職業操守哪去了

“國金證券”一員工偷看客戶持倉獲利308萬被罰。了解證券的人都知道，一般證券都會在周末進行測試，這樣的話證券操作員就可以查到所有客戶的賬戶基本信息。所以證監會要求所有證券從業人員必須嚴格要求自己，恪守自己的職業操守，千萬不要偷取客戶信息，這樣不但會擾亂證券市場，也觸犯了法律規定。而“國金證券 ”這位員工知法犯法，將自己的職業道德拋之腦後，如今受到法律的嚴懲，完全是咎由自取。據悉，該名員工是“國金證券”黃建雄，黃建雄是一名專業的證券從業人員，並且在國金證券工作了很多年。黃建雄在2009年至2012年。擔任國金證券成都營銷總部客戶經理，2012年後擔任投資顧問。黃建雄擁有一般證券業務資格證書和證券投資咨詢業務（投資顧問）資格證書，可以說黃建雄是一位經驗豐富的證券從業者，但是他卻沒能守住自己的底線。

我們都知道不少證券從業人員都會炒股，因為面對的金錢誘惑實在是太大！這也成了證券市場一個難題。作為證券從業人員如果不能守住自己的底線，將會給市場帶來不小的傷害，另外也會讓自己被罰巨款。

❻ 證券公司投資顧問工資高嗎(比如方正,東方,國金等)

有高有低，不知道你能力如何，如果你能力很強，那麼很高，能力很差，那麼不好意思，估計很難長期呆下去。
低的，幾千一個月都有可能，提成按你的能力，和公司談得如何，因人而異，就像做生意，有過億身家，過千億，也有虧本倒閉。
第三個，你有多少年證券的經驗，水平如何我不知道，簡易你網路下平均工資就知道了，反正長沙那邊，我估計不高。
還有一點，我建議，最好你為客戶著想，為客戶創造價值，而不是你獲取多少。還有為公司創造價值，因為你的收入和你創造價值是成長比的。

❼ 國金證券 投資顧問管培生怎麼樣

一句話就是看待遇