『壹』 理財經理如何維護資產20萬以上客戶
我覺得就是從客戶角度去考慮，為他提供需要的產品和服務即可。誠信待人，就行了。
『貳』 作為一個銀行理財顧問100萬的客戶應該如何對其營銷
作為理財顧問，首先要誠信為本，不管對方有多少資金，必須象對待自已的資金一樣對待客戶的資金，不要只想著自已的傭金。
『叄』 我想問下銀行理財經理如何開展業務
公客還是私客？一般有客戶給，然後想辦法要客戶介紹客戶，一般不會去掃樓，私客的話會有客戶上門咨詢。樓主是校園招聘過去的是吧
『肆』 銀行的個人理財經理如何挖掘客戶
了解本行客戶情況，因人而異，量身定做理財產品，才能贏得客戶的認可和信任。
建立完善的客戶資料庫，有利於發展工作。
最重要的還是你自己要精通各種業務，和及時掌握各種金融信息。
『伍』 銀行理財經理怎麼維護客戶
專業是肯定的，現在市場上理財產品非常多，作為一個合格的理財經理，掌握市場上大部分的理財產品知識是很重要的，同時，人情是避免不了啦，溝通感情
『陸』 作為理財經理如何進行客戶的開拓和發展
對於客群的發展，永遠都是考核的一個重點，客戶介紹客戶是非常好的一種途徑，通過服務及優勢產品，或是參加某些客戶的活動，讓老客戶介紹新客戶。針對網點周邊的高檔小區，過年時挨家挨戶派送掛歷，索要客戶的聯系方式，後續給客戶發簡訊，打電話，邀約客戶參加活動，最終開戶，成為銀行的客戶。在小區做活動，派發小禮品也是一樣的目的。與對公客戶經理，個貸客戶經理進行交叉營銷，一個對公客戶首先是一個零售客戶，財務、老闆。與對公客戶一起拜訪客戶。個貸客戶同樣與有許多潛力客戶，越是有錢人，貸款越多，一般他們過來簽貸款時就讓個貸客戶經理幫忙引薦。還 有客戶提升，對客戶進行分層管理，讓客戶體會到差異化 服務。 這些都是銀行理財經理維客戶關系的基本功課，每天必做，樂此不疲，但是開發新客群
『柒』 我是一名銀行的理財經理，應該如何開展財富管理業務
銀行內有存款的客戶，你可以及時溝通一下，推銷自己的產品，或者給出你的建議。
銀行外發廣告也是辦法之一。
再就是發動你的朋友，讓他們給你拉人。
還有可以推銷給老人保本型理財。
『捌』 銀行理財經理怎麼用基金拓展客戶、拓展資金
給客戶介紹理財的好處，基金產品的好處和盈利能力。一般有錢的客戶很樂意用閑錢去投資來獲得收益的
『玖』 弱市之下，個人客戶經理如何做好客戶維護工作
個人客戶經理的工作是錦上添花的事業，也是雪中送炭的職業。從這個意義上講，滿足客戶的需求和需要就是客戶經理的本分工作。為客戶做客戶經理，幫客戶理財，在市場紅火之時皆大歡喜，客戶賺到錢實現了理財目標肯定高興，客戶經理也有實現自身價值的光榮感；在市場遇到調整的弱市，特別是深度調整的當前，客戶們在風險面前惶恐不安、六神無主，他們的客戶經理這時候的作用就更加重要。個人客戶經理在弱市的情況下，如何持續做好客戶維護工作，已經是擺在我們面前的重要問題。 在探討這一問題之前，先看看以下幾種現象： 1．基金銷售乏力。由於市場的跌跌不休，投資者恐慌情緒漫延，過去，基金銷售火爆的景象變成了門前冷落鞍馬稀的蕭條場面。基金銷售工作一下子又回到了2004年——2005年的狀況，很多個人客戶經理面對市場表現得茫然、沮喪，銷售業績直線下滑，甚至出現零業績。不論是老基金還是新基金的銷售都舉步維艱。 2．客戶經理有意躲避客戶。由於市場大幅度波動，在資產遭受風險壓力的時候，大多數客戶所能找到的在他們心中的專業人士也就是個人客戶經理。而我們有些客戶經理卻選擇了躲避或搪塞的做法，客戶的體會就是有些受騙上當感覺。這樣，客戶經理們在客戶心中失去了值得信賴的位置，即使市場回暖升溫，客戶也不會再買他們的帳。 3．客戶經理不負責任甚至誤導客戶。有些客戶經理由於自身素質和能力有限，面對客戶的信任，不能站在一定的專業高度和使用正確理念來解答客戶的問題，而是，用自己想當然的操作思路來指導客戶，比如指導客戶把基金當成股票來操作，進行頻繁的波段炒作，結果給客戶投資行為造成不良後果，甚至造成嚴重損失，引起客戶的不滿和埋怨。 為什麼會發生這些現象？筆者分析有一下幾種原因： 1．由於一些行對個人客戶經理的培訓、指導不夠，加上客戶經理本人的學習能力差、學習主動性差等原因，客戶經理的能力和素質的提高達不到與時俱進，喪失了職業經理人的專業精神，已經不適應劇烈波動的市場情況，以至於自己在弱市行情下束手無策，更不用說如何面對客戶了。另外，也有一些客戶經理手頭的客戶資源都成了基民客戶，而且被深度套牢，而自己在這樣市場形勢下又拿不出開拓市場、開發新客戶的辦法的策略。致使基金營銷乏力，理財產品又找不到客戶資源。 2．一些客戶經理不能深刻理解「以客戶為中心」的服務理念，始終站在以自己為中心、以產品為中心的角度對待客戶，只能做錦上添花不去做雪中送炭。市場好的時候，今天把這個產品推給客戶，明天把那個產品塞給客戶；遇到市場上風吹草動，便撇下客戶不管了。任務壓力重的時候就想到了客戶，又打電話又上門聯絡；平時沒事或客戶有需要的時候，卻找不到他，「平常不燒香，臨時抱佛腳」。這種不把客戶當回事的，根本就是不合格的個人客戶經理，慢慢地，客戶也不會把你當回事兒。 3．有些客戶經理為了完成自己的指標任務，不惜犧牲客戶的利益，讓基金投資客戶頻繁贖回買入，到頭來，導致客戶盈利減少或虧損加大，這屬於客戶經理職業道德范疇。當客戶們醒悟後，傷心地離開。 從上面的現象及分析情況看，在弱市情況下，個人客戶經理要持續做好客戶維護工作，應該從以下幾方面著手： 1．加強個人客戶經理隊伍的管理工作，通過建立有效的培訓機制和科學的考評機制來不斷提升客戶經理的整體素質、客戶維護能力和充分調動客戶經理崗位的工作熱情。「光讓馬兒跑，不給馬兒吃草」之做法肯定是行不通的。各行理財網點要有效應用總行理財金賬戶園地，個人客戶經理要充分利用總行理財支持團隊的支持力量，隨時把握工商銀行個人金融前進的方向，與總行工作策略保持一致。客戶經理要給予客戶一杯水，那我們自己一定要有一桶水。客戶經理要在正確的投資理財理念指導下，認識市場、了解市場、把握市場，隨時保持與市場、與客戶共同進步，這樣才能具備持續維護客戶的能力。 2．首先，個人客戶經理要做好日常客戶維護工作必須體現一個「勤」字，不要等你需要客戶時才聯系他們，更不要等客戶需要你時來找你；不要報喜不報憂，也不要放大風險提示來嚇唬客戶，既能錦上添花，更要雪中送炭。其次，客戶經理日常客戶維護工作還必須體現一個「誠」字。客戶和咱們一樣都是感情動物，客戶經理維護客戶的工作，實際就是在通過一次次的情感交流加深與客戶之間的關系，逐漸發展到朋友關系的過程。客戶經理用真誠付出促進與客戶間朋友關系的逐步密切，建立起信任+友誼的牢固關系，提升並鞏固了客戶對工商銀行的忠誠度，從而達到客戶經理維護客戶的目的。 3．客戶經理在弱市的情況下要做好客戶維護工作，還必須堅持以下「六字」方針：「主動」「科學」「公正」。「主動」，越是在市場艱難的時候，客戶越需要安慰和指導，此時也就越需要咱們客戶經理主動面對客戶。主動聯系客戶的方式可不拘一格，通過打電話、發簡訊、邀請客戶參加理財活動、組織客戶舉辦理財課堂、送培訓課堂到企業機關單位等活動，實施個別維護和批量維護相結合，讓客戶感到咱們工商銀行是負責人的銀行、是值得信賴的銀行。「科學」與「公正」就是對客戶經理個人的素質要求和職業道德要求。即：客戶經理要在理念不斷更新與時俱進的前提下，逐步提高工作方法的科學性，同時，站在公正、公平、實事求是的立場，不蒙騙客戶，不忽悠客戶。 呼倫貝爾 馬相雙2008.03.27