A. 作為一名理財經理，在客戶遇到基金虧損的情況下怎樣與他交談
替人家選一個好的基金
B. 怎麼做好一位銀行理財經理
理財經理作為一個新興的職業，一直以其專業性、私密性、尊貴性給人以神秘感，那麼理財經理的工作到底應該怎麼做呢？
我每天上班前，第一件事就是通過SOP系統查詢明天過生日的客戶及理財產品到期客戶，並且通過電話對客戶進行生日慰問及到期客戶通知，同時把當前產品告知客戶。接著就是對貴賓客戶的提升，我通過以邀約客戶的方式與貴賓客戶做進一步的交流，更詳細介紹我行產品，以達到提升客戶的目的。這期間我還會不時地接待客戶，了解他們的喜好，做一個有心人，通過聊天把客戶的基本信息與喜好等等逐一的記錄下來，之後便有的放矢地對客戶進行營銷。
其實，作為一名理財經理，最主要的任務就是通過自己學習到的一系列專業知識，來給客戶作資產配置，隨著客戶財富的不斷提升，使我行的中間業務收入不斷增加。首先，在每次發售理財產品之前，我先要熟悉產品，把每個理財產品都理解透徹，知道產品的投資標的、投資期限、投資運作方式等，然後推薦給客戶，給客戶予以解釋。試想，倘若一個理財經理連最基本的產品也不熟悉的話，還怎麼來給客戶解釋，怎麼給客戶推薦，更別說理財規劃了，所以熟悉產品是最基本的前提。
其次，前期的宣傳工作也是非常重要的。我先通過簡訊和LED欄告知客戶，我們現在正在發售或將會發售什麼產品，並當天召集支行的客戶經理，告知他們將要發售的產品和產品的基本情況，讓客戶經理在營銷新客戶的同時可作為強有力的武器；同時，在每天的會計晨會上，告知客服主任與會計人員，讓他們對產品也有所了解，可以加大產品的廳堂銷售。
一系列前期准備工作做好後，就進入了正式銷售環節。這是作為銷售產品最重要的環節，也是體現我們理財經理能力的地方。比如：我們要堅定一個信念，就是「我們的產品永遠是最好的」，有了這個信念才能非常自信地去銷售每一個產品，如果對自己銷售的產品都沒什麼信心的話，還怎麼去給別人推薦產品呢？俗話說：只有不會銷售的人，沒有銷售不出去的產品。
另外，要學會合理運用我們銀行的一系列理財產品，包括各種基金產品和保險產品。因為我們在銷售過程中不可能是一帆風順的，所以需要合理運用各種產品去打動客戶，通過自身的努力必會使客戶接受至少一款產品。
就拿前不久銷售的民生加銀基金來說吧，當拿到分行下達的指標任務後，我便馬上開始制定銷售計劃，首先我把550萬元細化到每天，那麼每天就要完成將近20萬元的指標任務，於是我便開始邀約客戶，我給自己的任務是平均每天必須邀約10位客戶，在眾多邀約客戶中總有客戶會對此款產品有興趣，在與客戶的不斷溝通後，終於功夫不負有心人，我在離銷售結束還有一星期的時候就超額完成了任務，最終銷售結束時共銷售了735萬元，排在全行第三位。只要我們用心做了，是沒有什麼可以難倒我們的。
在中國銀行業全面開放的今天，外資銀行加大了中國金融業的市場拓展步伐，尤其是在個人高端客戶理財等中間業務方面更是下足了功夫，通過各種途徑爭奪個人優質客戶和銀行業高端客戶經理，面對這種局面國內的商業銀行也是在被動的局面下，奮起直追，在產品設計、服務范圍和程度，以及網點設計和人員配備上都下大了功夫，那麼在這個統一的平台上，無論是外資銀行還是內資銀行，作為一個理財經理如何做好自己的工作呢？在這里跟大家做一個探討，希望大家都可以說出自己的觀點：
從自己對理財業務的認識和幾年來的信貸客戶服務，想從以下幾個方面跟大家加以探討，不對之處請大家多點指點，不勝感激。
1、專業素質：我們都知道，國內金融業在理財業務上起步晚，在專業人才上更是少的可憐？而現在客戶需要的是具有更加專業和全面的理財知識的理財經理，因此，作為一名合格的理財經理必須在業務素質上要過硬，當然了，這是要一個長期的過程，但是我想大家要有時刻進步的精神和動力，只有這樣才能更好的服務客戶。
2、貼心服務：可能大家接觸的外資銀行不多，我自己就親身體會過一次外資銀行的服務，是我的一個客戶為了讓我對外資銀行的服務有個感性的認識，將其在香港匯豐銀行的一個客戶經理跟我認識，剛開始的時候，我的客戶是沒有直接介紹的，而是通過一個電話，通過他耐心細致的回答，讓我對外資銀行的服務有了相當好的認識，那麼通過談話我了解到了什麼呢？最近幾天的資金使用情況？客戶經理這幾天都做了什麼？上次客戶要求辦理的情況處理的如何？客戶下一步有什麼進一步的要求？通過這些簡單的回答，讓客戶第一時間了解到了自己生意和資金的情況，心情很是舒服！ 所以，我們的理財經理要在細節上下功夫，尤其是那些中高端客戶，更是要做好一對一的服務，比如：客戶所關心的、客戶的愛好、客戶的家庭情況、客戶的生意等等。
3、執著負責：有的時候客戶的要求並不是很高，他們所關心和要求的事情，不管能不能辦好，都要再第一時間向他們反映，任何一個人都想知道自己發出的信息，對方是否會給一個合理的反映，所以作為一個理財經理，客戶的任何一個理財要求，不管可不可以做，可以做的話為什麼可以做都要講個清楚，讓客戶明明白白跟你合作、
以上只是一些不成熟的想法，還希望大家給以補充完善。
C. 客戶基金虧損了，如何溝通
這個正常，人家只是推薦，決定權在你，市場不行誰都沒有辦法
D. 理財客戶經理應該怎麼樣做好本份
加強自身學習，不斷充實自己的理財知識，和客戶積極溝通
E. 大媽買了基金虧損,理財經理如何安慰
在客戶自己找上門之前主動聯系客戶，千萬不要避而不見，坦誠的態度最重要，這是減輕自己心裡壓力的最佳方式；
無論簡訊、電話還是見面，都要以主動道歉開場（不管是不是你造成的！），放低姿態；
不要怕客戶罵，客戶罵的時候會透露出很多信息，是你挽回客戶信任的機會；
如果客戶抱怨當初為什麼推薦這支基金（如為什麼推薦首發不推薦老基金？），不要與客戶爭論，引導客戶關注點放到目前應該怎麼辦上；
在客觀分析這支基金的特點之後，讓客戶自己判斷基金是否贖回，不要輕易做出對股市漲跌的判斷；
如果客戶一定要問你「要不要贖回」，不要根據「市場分析」（現在沒有什麼分析是靠譜的了！）而要根據客戶自身的「資金狀況」給出建議！
F. 基金客戶虧了錢，客戶經理怎麼辦
在過去兩年裡，國內證券市場遭逢熊市，有很多客戶經理都有這樣的體驗。面對客戶投資基金虧損，有的基金客戶經理感覺孤立無援，壓力很大，有的被迫換工作、換手機號碼，有的不停向客戶道歉，甚至買禮物送給客戶。其實，以上這些做法都不得要領。 無論虧損的客戶是因公司資源分配而來，或是客戶經理自己開發而來，在與客戶誠摯溝通的基礎上，告訴其正確的投資觀念，是最重要的。彼得·林奇說：「清楚地知道你的投資，以及你對其投資的理由。」幫助客戶認識其投資內涵及理由，是客戶經理的工作；負理財盈虧之責，是客戶自己的事情。客戶才是每筆投資的真正主角，客戶經理只是引其入門的領航員。面對客戶投資虧損或獲利不如預期是客戶經理從事「財富管理工作」的第一堂必修課。以下歸納幾條面對客戶虧損時的行動綱領，供參考。 第一步：要防患於未然。將基金投資的風險，先行詳實告知客戶，不可隱瞞； 第二步：給予客戶安慰，隨即與客戶真誠地溝通正確的投資觀念，幫助客戶改善投資計劃、提高獲利概率； 第三步：面對抱怨態度坦然自若、不卑不亢；理解客戶的損失，但也站定立場，清楚陳述投資理財的理念； 第四步：待客戶冷靜後，進一步協助其認識基金投資的內涵，及是否需要立刻予以調整。 「基金投資有風險，過往業績不代表未來收益保證，投資人在投資基金前應詳閱基金合同、招募說明書。」這句警語是保障投資人權益的重要提醒。客戶經理憑借的就是「專業「，要對產品、市場相關資訊充分理解與把握，事先要了解客戶的投資屬性（風險承受能力）及理財目標，再為客戶的投資做好「資產配置」。 我願意勉勵每位客戶經理或即將成為客戶經理的人：國內的財富管理業務剛剛萌芽，好好認真學習理財知識、積累經驗，這個職業的發展前途是非常大的！
G. 銀行理財經理的工作具體怎麼操作
商場如戰場。上司看的是業績，而不是你的姜太公釣魚。工作經歷和詳細流程不說你也知道。最主要的問題是怎樣找到客戶。可以讓同事先教教你他們是怎麼樣給客戶做分析，怎麼樣的說話技巧讓客戶信服，怎麼樣給客戶辦理投資手續。剛開始業績肯定不能和他們比，萬事開頭難嘛！！！你先從同事之間學習他們的絕招來彌補自己對業務方面的不足，適當的在行里接一兩撥客戶做實驗。客戶需要慢慢積累的。記住不要放棄任何一個客戶。
祝你成功！！！
H. 理財經理怎樣應對客戶說基金風險大,我不敢買
所以他已經跟你說是必須的，所以你要覺得有風險，那你就別買了。
I. 我做理財經理今天賣了一個基金20萬我跟客戶說能買20萬分，可是後來知道1.3元求大神相助
要麼你就找個凈值低於1塊的基金給他換，要麼就明確告訴他最近倆月股市大漲，基回金凈值大幅增答加，他買的晚了，每份的價值超出1元，20萬元申購不到20萬份，關鍵的不是有多少份額，而是有多少市值，他贖回後能不能大於20萬元並多於你們行不錯的理財產品同期的收益，能多能讓他賺肯定沒問題，但是他要是虧損了不夠20萬那搞不好真會跟你鬧鬧。所以盡快聯繫到他把問題給他講清楚，看他是看好還是不看好，你千萬別拖很久他發生虧損了你再告知他，要在有盈利的時候盡快立馬讓他知曉這個情況，問問他的意見。總之，你沒錯，鬧了不用怕，反正你這不是虛假陳述，他要買的基金凈值大於1塊，20萬能買多少是多少，跟你無關。