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為客戶推薦理財產品的考慮因素

發布時間:2021-10-13 23:04:42

『壹』 如果你是一名理財經理,你會推薦什麼樣的理財品給客戶會考慮哪些因素

不影響大局的情況下,主推傭金高的,除非該客戶的情況非常不適合

『貳』 理財經理會推薦理財品給客戶考慮哪些因素

首先考慮客戶的投資額度,資金使用情況,客戶對風險、收益的偏好情況。其次考慮產品的風險和收益水平以及客戶的接收程度。最後考慮自己的傭金。

『叄』 選擇理財產品應關注哪些因素

很少有所謂的理財產品是保本保息的,高收益一定伴隨高風險。保本保息的只能說有銀行存款,國債這些。銀行的理財產品一般來說相對風險比較小,特別是保守型的理財產品,例如貨幣型基金和債卷型基金,風險也很低。值得提醒您的是,一般來說銀行的理財產品都是說「年化收益率」這個並不是值利率或回報率,只是指預期回報率。在您購買的理財產品憑證裡面,並沒有對您的回報率的保障型條款。
建議您還是合理配製自身本金,構建一個合理的投資結構才是上策。

『肆』 讓客戶選擇理財產品的理由

客戶只管掙錢不掙錢

『伍』 在購買理財產品的時候要考慮哪些因素

在購買理財產品的時候要考慮以下三點因素:
1、對理財本金及收益的要求。如果要求必須保本及達到收益目標,則最好購買保證收益類理財產品,如果想追求高收益,但是又不希望風險太大,那麼最好不要購買結構性產品。
2、理財資金與應急資金的比例。目前除了浦發銀行,其它銀行的理財產品在持有期間均不能轉讓或提前贖回,所以應預留出充足的應急資金。
3、未來一段時間內是否需要動用這筆資金。如果手中資金有限,預計未來有可能有大筆開銷,則最好不要購買銀行理財這種流動性差的理財產品,盡量選擇互聯網寶寶等流動性強的產品;如果確定未來不會動用這筆資金才能購買銀行理財產品。

『陸』 銀行從業人員為客戶提供理財服務時應考慮的因素有什麼

應該考試頁數太多了,所以考試頁數也是比較好的,是比較全面的。

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