① 金融投资公司计划书
如果需要做黄金白银这块的平台我可以个介绍个
② 现在大家都在聊金融科技，到底什么是金融科技啊，还有金融科技服务商是什么鬼，求解！
我是这么理解的，金融科技就是利用科技手段服务于金融产业，从而推动金融发展和创回新。金融科技有专注于答C端的，比如京东白条、花呗分期这些；也有专注于B端的，比如阿尔法象的信贷系统，把大数据、人工智能等这些技术与信贷的业务相融合，就是金融科技服务商。
③ 金融科技服务商是做什么的最好举个例子啊
金融科技抄服务商，简单讲就是以技袭术输出、开发软件系统的这类公司。
很多传统金融机构不具备软件开发能力或缺少相关经验，但又不得不用，就得找到金融科技服务商付费使用系统，这就是这些金融科技服务商存在的意义。
举个例子，比如阿尔法象就是金融科技服务商，他们运用大数据、人工智能等技术搭建现金贷管理平台，然后小贷公司付费使用。
④ 有哪些服务助贷机构的金融科技技术服务商啊
合墨数据就不错的，它为金融机构提供客户资质评估，产品、协议支付、电子合同等，帮助助贷机构全方位高效发展。
⑤ 哪些企业入选了2018中国优秀金融科技服务商先锋榜
中国AI金融探路者峰会在深圳举办，现场揭晓了第二届中国金融科技先锋榜内的多项榜单，容品钛(PINTEC)荣登2018中国优秀金融科技服务商先锋榜， 一同获奖的企业还有腾讯云、京东金融、乐信、恒生电子等其他金融科技服务商。
⑥ 求一份金融产品营销计划书，四百字左右的拜托了各位 谢谢
来源： http://115.47.224.17/guang-gao-ying-xiao/3250.html O(∩_∩)O~ 证券营销计划书-证券营销的基层结构管理 时间：2010-03-19 来源： 作者：秩名一、传统证券营业部的功能转变 传统证券营业部的组织结构中，没有专门研究市场开发的营销部门，没有人专门对客户需求负责。一些营业部的"楼层管理员",也仅仅是对现有大客户进行关系维护,显然与"市场开发"的要求相去甚遥. 因为行业竞争和生存压力巨大，有些营业部也在尝试以"全员营销"的名义，要求员工去开发客户.但是，由于专业水平、经验、技巧方面的不足，所谓的"全员营销"既不系统，也不专业。 传统证券营业部只是承担公司对客户的交易功能，一切围绕提供交易通道服务和部分咨询为中心工.随着市场竞争的日趋激烈，证券市场已经完全变成买方市场，客户资源越来越变成稀缺资源，营业部实际上已经不能仅仅承担交易功能，特别是随着交易数据集中化和遥程交易的铺开，营业部的交易功能将越来越弱化，营业部将完全变成专门销售金融产品的营销平台或者是公司的销售终端。 要实现这个根本性的转变，营业部的组织结构调整势在必行。增加并且强化营销功能。 二、证券营销的两个基本问题 1、目标客户是谁? 证券营业部要实现功能转变，变成营销终端，必须解决"目标客户是谁"的问题. 在传统观念的营业部经理眼里，客户的划分就是大户、中户和散户，所有的投资者都是他们的目标客户，十多年来营业部就是这样经营的，在他们看来，这个问题是不需要解决的。眼前需要解决的是如何提供更有竞争力的咨询服务问题。 "目标客户是谁?"的问题,实际上是营业部乃至证券公司客户市场细分问题，是营业部乃至整个公司的营销战略定位问题。 10多年来，国内120多家证券公司在使用同一个交易系统，同一种经营模式，做同一个完全没有区别的经纪业务，服务同一个目标市场，就是谁都服务大而全的大户中户和散户。完全没有市场客户定位和市场细分。证券客户的需求越来越呈现多样化，想在大户中户散户上面一网打尽是不可能的，不进行市场细分，就不能提供针对性的服务。 那么营业部乃至整个证券公司如何确立自己的市场定位和客户细分呢?传统的大中散分类方法是不是就完全不能使用了呢? 传统的以资产量划分的大中散分类方法不是不能继续使用，仅仅这样一个维度划分是远远不够的，这样划分不能准确定位客户需要，很有必要入一步进行多维划分。要立体地研究客户需要，必须多个要素参与，才能准确定位特定的客户群。比如，同样是资产量大的客户群，其中投资偏好和投资期望值是不一样的，有的属于稳健型，有的属于激进型，有的对投资收益期望较低，有的对投资收益期望高，有的长线稳健操作，有的短线频繁进出，有的占用营业部资源多，有的占用成本少，有的客户贡献佣金收入多，有的贡献少。这样，根据客户的投资偏好和给营业部的利润贡献度等多个维度可以将大客户划分为核心大客户和非核大心客户，根据他们的需求针对性的提供服务。 最近在国内证券业内很火的证券营销专家梁延夫更提出新的客户分类法，将客户分为4类：1、抛弃：现在和将来都没有利润潜力,也没有终生价值的客户2、再造：眼前无利可图,但将来可能有利可图的客户3、吸取：眼前有利可图,但将来几乎无利的客户4、投资：愿意进行长期理性投资的客户,一般为忠诚客户 无数的营销案例证明，无论什么种类的营销或者服务，试图对所有的客户进行服务，把所有客户一网打尽，全面提供服务，最终服务是没有特色和吸引力的，也是做不好服务的，券商的差异化时代已经到来，必须对客户进行细分，确定自己的专业服务领域和客户群体。 值得注重的是，在目前情况下，公司可能没有明确的客户定位和市场细分，但是，营业部经理绝对不能等待，更不能无所作为，目前公司的短期战略是通过销售组织尽可能占有更多客户资源，但是，你完全可以确定自己营业部的经营特色，或者对销售组织进行必要引导，使每个销售组织的市场定位和客户细分相对明确，便于他们提供针对性服务，形成经营特色。 市场定位和目标客户群体确定之后，需要进一步研究目标客户群体的需要，了解目标客户的需求： 他们在哪里? 他们需要什么产品和服务? 他们的生活形态是怎样的? 他们的投资习惯和偏好是什么 设计什么产品和服务才能满足他们需要? 怎样给他们推送产品和服务? 什么途径和方式才便于他们接受? 2、谁去发展他们成为客户? 什么样的人适合做推送产品和服务的人?他们为什么要去发展客户? 他们具备什么素质(专业素质、心理素质、性格特征等)? 他们需要什么培训和支持? 他们需要掌握什么技能? 他们单打独斗还是团队作战? 以上是对营销人员特征描述 去哪里寻找这些人? 怎样吸引他们加入我们的营销队伍? 招募他们的流程是怎样组织的? 怎样对他们入行日常管理? 碰到挫折时怎样鼓舞他们信心? 寻找营销人员的途径和方法 他们怎样接近目标客户? 他们怎样推送产品和服务? 需要怎样说话才能打动目标客户? 他们通过什么途径推送服务? 以上描述营销人员的工作技能 三、解决的途径和方法 1、建立专业的营销团队 制订商业计划书：制订营销管理体系，利益分配制度 描述招募对象特征：有强烈的企图心，待人热情，性格外向，品行端正，诚信守法，年龄，学历等 撰写招聘广告：选择适合的招聘渠道， 组织招聘会和面试：设计面谈问话提纲，面谈沟通，了解面谈对象 组织岗前培训：专业知识和专业技能训练，基础培训 上岗：辅导，检查，追踪，纠正 在岗技能提升：提升培训 2、制订市场开发策略： 制订营销计划，市场开发计划，制订市场开发指标，分解开发任务 3、建立客户关系管理体系 销售管理：客户经理管理体系，客户经理的电子业务办公系统，培训，激励，业务评价等 市场管理：各级营销管理，客户资料，客户分析，上下级沟通，业务查询等。 客户服务：客户行为分析、心理分析、流失分析等 技术支持： 四、全员统一理念、统一行为 前台全员营销，后台全员服务 1、怎样理解全员营销? 公司所有员工的职务行为都是营销行为 公司内部上下级也存在营销行为 公司销售人员的销售行为是狭义营销行为 公司服务客户人员的服务行为也是营销行为 避免走入误区：人人都去拉客户 2、怎样理解服务? 3、怎样理解前台和后台 O(∩_∩)O谢谢，，希望对你有用
⑦ 求助科技公司创业商务计划书范本
商业计划书参考模本
[提要]该计划获得了中国首届国际高新技术成果展览会商业计划评比二等奖。
建筑智能化在我国有着巨大的潜在市场，开发生产易联网、低成本、好操作的高技术标准控制模块，对提高我国建筑业的档次，赶超世界先进水平，增强市场竞争力将起到重要作用。该项目计划内容简明扼要，重点突出，思路清晰，排版图文并茂，值得借鉴，但对风险的分析显得简单，而且没有提出防范措施，这是美中不足。
目 录
一、 项目发起人
1．1 公司名称
1．2 成立时间
1．3 注册资金
1．4 公司股东
1．5 主营业务
1．6 人员构成
1．7 联系地址
1．8 前三年经营业绩
二、 项目介绍
2．1 与项目有关的产品及其特点
2．2 项目提出的背景
2．3 项目发展计划
2．4 项目的技术难点及解决办法
三、 市场分析
3．1 行业发展历史及目前状况
3．2 发展趋势
3．3 竞争情况
3．4 竞争对手
3．5 竞争优势
3．6 未来五年销售收入预测
四、 营销策略
4．1 销售网络的建立
4．2 促销手段
五、 产品制造
5．1 产品生产方式和生产过程
5．2 原材料保证
5．3 人力资源保证
5．4 质量保证
5．5 研究与开发
六、 时间预测与进度表
七、 管理
7．1 组织机构
7．2 管理队伍
7．3 激励机制
7．4 保密协议与竞业禁止协议
7．5 知识产权
7．6 人事计划
7．7 咨询顾问
7．8 外部支持
八、 投资说明
8．1 成立新公司
8．2 股份比例
8．3 资金需求
8．4 资金用途
8．5 投资者权利
8．6 公司报告
8.7 投资者退出
九、 财务预测
9．1 盈亏平衡分析
9．2 收益分析
9．3 现金流量分析
9．4 资产报酬率
十、 投资风险
l O．1汇率风险
10．2 出现其它新技术
十一、附录(略)
正文
一、项目发起人
1．1 公司名称：
1．2 成立时间：
1．3 注册资金：
1．4 公司股东：
股份比例和出资情况(略)
1．5 主营业务：智能建筑控制系统技术开发及系统集成
1．6 人员构成：公司现有员工30人，其中：硕士3人，大学本科16人，大专5人，专业包括：建筑、结构、电气、自动化、计算机、通讯、工商管理、财务等，基本满足公司目前技术开发、经营管理的需要。
1．7 联系地址
邮政编码：
电 话：
传真
电子邮件
1．8前三年经营业绩
公司在过去三年中从事智能建筑业务的经营业绩如下列表l及图1所示：
二、 项目介绍
2．1 与项目有关的产品及特点
智能建筑系列标准控制模块是在国际先进的计算机网络控制技术—L o n w o r k s技术基础上开发和生产的智能建筑专用标准控制模块，属于以
专业控制软件为核心，软件与硬件相结合的高技术产品。具有技术先进、用
途广泛、即插即用、互操作性好、联网能力强、安装成本低、升级改造费用
少、易维护等显著特点，适用于各类智能大厦、智能住宅和其它智能环境。
所有智能大厦、智能住宅及小区的系统集成商和工程承建商在进行智能建筑
工程施工安装时，只需通过计算机对所使用的标准控制模块进行简单的参数
设置，就能够组建出先进的控制系统网络，达到用户对建筑智能化的各种功能要求，无需编程，使用十分简单和便利。
主要产品包含以下类别的控制模块：
1)三表(水表、电表、煤气表)抄表控制模块：可抄读8块表，l 6块表；
2)中央空调冷量计量模块：可抄读8个空调末端盘管；
3)住宅安防标准控制模块：可控制8防区，l 6防区。l 2防区抄表；
4)智能化停车场控制模块；
5)标准门禁控制模块：可控制2个门，4个门；
6)标准巡更控制模块：可控制26点，32点；
7)标准家用电器控制模块；
8)标准中央空调机控制模块：HAVC控制逻辑；
9)标准照明节能控制模块；可控制8回路，11回路；
10)标准变配电监测控制模块：可控制8路电压，8路电流；
11)标准开关量控制模块：可控制8路，11路，22路；
2．2项目提出的背景
2．3项目发展计划
详细进度计划表
2．4项目的技术难点及解决办法
三、 市场分析
3．1 行业发展历史及目前状况
回顾智能建筑发展的历史，时间只有短短的十余年。1984年，世界上公认的第一幢智能大厦在美国康州哈特福德市建成。随后，智能建筑在欧、美、日及世界许多地方蓬勃发展，并成为现代社会发展水平的一个重要标志和综合国力的具体表征。中国的智能建筑虽然在90年代才开始起步，但发展势头迅猛。各大、中城市都已经或开始兴建各类智能建筑。据不完全统计，全国已建成具有一定智能化程度的大厦约400多幢， 其中排在前四名的省市为:上海10 O多幢，北京80多幢，广东70多幢，江苏60多幢。用于建筑智能化的投资比重逐年增加， 目前大约已占建筑总投资的15％，每年超过100亿元。中国政府已把建筑业和房地产业特别是经济实用型住宅作为中国经济发展新的增长点，使其在国民经济增长中提供o．5％—1％的增长速度。目前，中国每年用于房屋建筑的投资有三千多亿元，城市每年完成建筑面积
3．5亿平方米，其中住宅2．1亿平方米。建筑业的大发展为建筑智能化提供了广阔的发展空间和巨大市场，并将使其以龙头产业的面貌进入二十一世纪。
3．2 发展趋势
随着人们对更加舒适、便利、安全、环保、高效的工作和生活环境的追求，对智能建筑的需要将逐年增加。智能控制系统将更多、更快地应用于金融业、商业、行政机关、公共设施(学校、医院、图书馆、博物馆、体育馆等)、住宅、交通枢纽等各类建筑物中，成为这些建筑必不可少的组成部分。使市场呈现迅速发展的趋势。
3．3 竞争情况
目前在中国智能建筑市场中，提供智能楼宇(B A)系统及产品的大多是一些外国公司， 除了埃施朗(E c h el o n)公司外，主要的还有美国的霍尼韦尔(H o n e y w e11)公司、江森(J o h n s o n)公司、英国的希比(Si e b e)公司、萨驰威尔(S at c h w e11)公司等(参见图4)。他们产品的价格都较高，且各自形成独立体系，其他公司的产品不能在这些系统上运行，不利于国内公司进行系统集成；而国内公司大都是从电脑公司或通讯公司发展起来的，对建筑业不熟悉，对建筑物的功能要求和控制对象也缺乏了解和认识。 主要靠代理或使用上述外国公司的产品， 而没有自己的系统产品；从事智能住宅及住宅小区系统开发的公司及产品更是寥寥无几。
3．4竞争对手
3．5竞争优势
（1） 政府支持
（2） 行业优势
（3） 技术优势
3．6未来五年销售收入预测
四、营销策略
4．1 销售网络的建立
在北京、上海、天津、南京、广州、厦门、珠海、武汉、长沙、成
都、重庆、大连、青岛等主要城市及沿海城市设立代理、分销机构。这些城
市经济发达、房地产项目多、消费水平高，其中有许多城市的政府积极扶持
智能建筑，制定并颁布了有关智能建筑的地方性规范、规程、标准及规定，
有力地促进了当地智能建筑的发展，使这些城市的智能建筑市场需求较大。
●第一年，先在南方沿海城市广州、上海、厦门、珠海等地设立代理
分销机构，北方地区则先在首都北京设点；
●第二年，将代理分销机构扩展到北方沿海城市大连、青岛及中南地
区的武汉、长沙；
●第三年，完成在华东的南京、华北的天津和西南地区的成都、重庆
等城市的代理、分销机构的设立。在中国形成完善的销售网络。
4．2促销手段
l 在全国性的专业报刊、杂志上刊登广告配合不同模块的面市，选择在以下报刊、杂志刊登系列广告：《中国建设报》—建设部主办，是建设部的机关报，发行对象主要是全国各级建设主管部门、建筑设计单位、工程施工单位、房地产开发商等。《工程设计C A D与智能建筑》—建设部与科技部主办，是全国唯一公开发行的智能建筑技术领域的权威性月刊，读者是智能建筑系统集成商、建筑设计单位、工程施工单位、物业管理公司、科研机构及大专院校。建立公司网页，并与建设部的《中国智能建筑信息网》链接。通过网页宣传、推广公司的产品及服务，并为客户提供网上咨询。
l 参加全国性的展览会、产品交易会第一年至第三年，每年参加3—4次由政府有关部门或权威机构组织、举办的有关智能建筑的展览会或产品交易会，并与公司营销网络的建立相配合，选择相应的重点城市前往参展，达到设点与促销相结合的效果。公司设立一个由市场、开发、技术支持及行政管理等部门人员组成的参展工作小组，根据参展计划定期开展工作。预计每年参展的费用为l0万元。
l 建立产品示范中心
为了促进产品销售，并充分利用。。。公司作为建设部建筑智能化系统工程设计专家工作委员会“智能建筑示范中心”的有利条件，在公司内常年设立产品展览及示范厅，以直观、形象的形式向客户和代理商展示公司的新产品及其使用功能。
l 开办用户技术培训
结合...公司是建设部建筑智能化系统工程设计专家工作委员会委托的培训基地，定期为公司产品的用户举办技术培训，使他们清楚了解产品的特点、性能及优越之处，建立起长期的供需关系，并通过他们的使用来吸引更多的客户，达到增加用户和提高品牌的目的。
l 加强回款措施
产品一经订货，即收取30％定金；发货时再收取50％货款；提供售后技术支持(调试)时，收15%货款，5%的余款在调试完成后收完。
五、产品制造
5．1 产品生产方式和生产过程
由于标准控制模块的硬件(节点)是在国外或国内的专业厂家定制，因此本项目的产品生产方式和生产过程主要体现为软件研究、编制和开发。公司选择3家专业厂家建立长期稳定的合作关系，委托他们定制硬件。
5．2原材料保证
...公司作为美国...楼宇控制器中国总代理、美国...路由器中国总代理和美国...门禁控制器中国总代理，可以保证最优的控制模块硬件供货周期和价格。
5．3人力资源保证
目前参与本项目开发工作共6人，4人为计算机软件工程师，学历均为
大学本科以上，其中2人具备中级职称并完成Io n w o r k s高级培训课程，1人负责全部文档资料编制和管理，1人为空调系统博士，全面负责各标准控制单元规定起草。
5．4 质量保证
项目开发过程执行严格的软件开发控制体系，均生成以下文档：可行性
研究报告，总体方案书，软件需求规格说明书，软件概要设计说明书，软件详细设计说明书，单元测试计划，单元测试报告，集成测试计划，集成测试报告，验收报告，使用说明书。
5．5研究与开发
智能建筑领域被控对象随时在增加，功能在增强。需要不断增加标准控制模块或对已有标准控制模块升级换代，部分控制模块还需要成为中国国家或行业标准，因此项目的研究开发工作将是长期过程，每次开发的成果均很快转化为产品，使得本项目具备源源不断的生命力。每个标准控制模块设计以4人为一个小组，模块硬件从确定设计方案到生产需要3．5个月的时间周期，而其中的L o n M a r k s标准(兼容)软件设计需要3个月时间，因此每小组每季度可开发一种标准模块。以l 8名研究开发人员 从事开发工作计算，计划每季度开发4个模块。
六、 预测与进度表
七、管理
7．1 组织机构
公司设董事会，任命总经理1人，副总经理2人，财务总监1人，下设6个部门：开发部(18人)、销售部(10人)、技术支持部(10人)、财务部(3人)、人事部(2人)和行政管理部(3人)。公司员工总数50 2人。公司组织机构参见(图7)。
7．2 管理队伍
公司高层管理者，既有在中国中央政府有关部门长期工作的经历，熟悉
相关的法律、法规和方针、政策，熟悉各级政府的运作方式，具有宏观管理
的经验；又有在国外(境外)工作的经历，熟悉国际商务活动的各种惯例，并按国际惯例经营管理公司业务；还有在不同类型、不同所有制的公司工作的经验，熟悉公司的业务和技术。与各级政府有关部门、建筑设计机构、房地产开发商、相关的学术团体均保持良好及紧密的关系。高层主要管理人员简历(略)
7．3 激励机制
●雇员合同
公司与每一名骨干员工签订合同，其中明确约定在五年内骨干员工不得离职，以保障公司的利益。
●员工持股计划
公司计划向骨干员工派发期权股，此部分期权股待公司股票上市后，可以在股票市场上兑现，使员工的利益真正与公司的利益联系在一起，激励员工为实现公司的经营目标而奋斗不息。
●对销售人员一律实行”底薪制“
他们的个人收入主要来自按销售额提成的部分，使销售人员的利益与产品销售的业绩直接挂钩，增强销售人员开辟市场的积极性和主动性，不断提高公司产品的市场占有率。
7．4 保密协议与竞业禁止协议
公司与骨干员工签订保密协议与竞业禁止协议，规定在公司工作期间，有义务和责任保守公司的商业机密；骨干员工离开公司三年之内不得到与公
司有竞争关系的公司任职。
7．5 知识产权
本项目开发的产品将申请专利，使公司的知识产权得到法律的保护及不受侵犯。本项目所涉及的技术或资料均不构成对任何机构或人员的知识产权的侵犯。
7．6 人事计划
公司计划以优越的条件聘请3—5名高水平的技术开发人员，成为公司的技术骨干，增强公司不断研究开发新产品和产品升级换代的能力。
7．7 咨询顾问
由投资者运用其管理经验对公司的管理提供咨询、顾问意见。
7．8 外部支持
作为建设部建筑智能化系统工程设计专家工作委员会的“中国深圳地区智能建筑系统工程设计培训基地”和”智能建筑示范中心”，以及建设部住宅产业化办公室”深圳住宅智能化技术开发基地”，...公司将得到建设部多方面的支持和帮助。
l ...公司与北京工业大学建立了长期合作关系。北京工业大学设有智能建筑研究所，并在中国首次开设了智能建筑硕士研究生学位课程，在智能建筑领域具有较强的研究能力和高水平的研究人员，本项目产品的研究开发也可以由此获得支持。
八、投资说明
8．1 成立新公司
由投资者与公司原股东成立一个新公司。拟名为深圳市X X建筑智能化
系统有限公司。
8．2股份比例(略)
8．3 资金需求
人民币壹仟陆佰万元(R M B16，000，000．)
8．4资金用途表
内 容 金 额（元／人民币）
购买开发研制设备(包括硬件和软件) 2，000，000
支付员工工资 3，000，000
市场营销费用(建立销售渠道及促销手段) 1，500，00
办公费用(办公室租金、管理费、水电费、
差旅费、交通费、电话费) 2，400，000
流动资金 7，100，000
合 计 l 6，000，000
8．5投资者权利
l 委派一人作为公司董事并参加公司董事会，董事会一般每年召开两次，遇有特殊情况可临时增加开会次数；
l 有权对公司的财务状况进行审计，但事先要以书面形式通知公司负责人；
l 每个月审阅公司的财务报表，每三个月审阅公司的经营状况报告。
8．6 公司报告
按照中国有关法律，公司每年提交经注册会计师审核的财务报告，并作出公司经营情况的年报。
8．7投资者退出
希望投资者将本项目按最终上市进行运作，一旦公司股票上市，投资者可在股票市场套现，收回投资。如果公司最终未能上市，则具体事宜另行商议。
九、财务预测
9．1盈亏平衡分析
年度 达到盈亏平衡的 达到盈亏平衡的
销售数量(块) 销售收入(万元)
1 6472 1294
2 6892 1378
3 6923 l384
4 7135 1427
5 7301 1460
9．2收益预测
销售收入、毛利、净利润、调整后净利润（优惠政策）
9．3现金流量分析
现金流入、现金流出、净增加额（1-5年）
9．4资产报酬率（1-5年）
十、投资风险
10．1汇率风险
10．2出现其他技术