⑴ 金融管家什么条件怎么合作
你好！“金融管家”是指全面介入客户的经营活动，为客户提供囊括贷款、理财、财务顾问、发债、上市等全面金融服务，有些服务是银行自己提供，有些服务是通过与其他金融机构的合作，由银行出面组织其他金融机构提供，这就使银行成为了企业金融服务的提供商和承包商，也就是“金融管家”。“金融管家”服务是银行针对目前货币政策收紧、中小企业融资难而推出，为民营企业提供金融支持。
金融管家是一个创新的金融服务模式，是在深入了解企业需求特点的基础上，从简单的“融资”逐步转化成为“融智+融资”的服务模式，为企业量身定制金融服务内容，致力于帮助企业获得多元化的融资便利，降低财务费用，提高资金管理水平，优化企业资产结构、提高集团控制力，满足企业多方面发展需求。实施起来较为简单，因为他们销售的是多家公司的产品，货比三家之后，为客户设计最为合适的保险方案，甚至是综合理财计划；而对于销售单一产品的保险公司来说，可能会有个过程。”某寿险公司负责人表示，“而对于消费者来说，将能获得保险代理人提供的全面的金融服务，从而获得最佳的金融方案，由此看来，消费者将是最终受益者。”
保险业发展到今天，经历了坎坷之后，不管保险代理人还是客户，都已接近相对成熟的发展阶段。客户的保险意识不断提高，相关的理财意识也在提高，此时保险代理人需要做的是如何顺应时代发展，将自己打造成为一名优秀的“全金融管家”。