哪种交易银行业金融机构可以不报告

A. 对哪些大额交易如未发现该交易可疑的金融机构可以不报告

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条：对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：

（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。

（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。

（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

（六）金融机构内部调拨资金。

（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。

（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。

（九）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付。

（十）中国人民银行确定的其他情形。

(1)哪种交易银行业金融机构可以不报告扩展阅读：

1、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

2、金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：

（一）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

（二）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

（三）本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

（四）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

（五）中国人民银行要求关注的其他因素。

B. 银行业金融机构应上报哪些与账户有关的可疑交易报告

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

C. 银行业金融机构可以通过以下哪个系统对境内个人身份的真实性进行核查

您好，很高兴为您回答！ 银行金融机构及其从业人员应有效防范民间借贷、违规担保和非法集资引起的风险向银行体系转移。 银行业金融机构及其从业人员要依法合规开展业务活动，不得直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动。不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储，不得以各种形式参与非法集资活动，不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷，不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财，不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金，不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构，不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保，不得允许本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。 具体要做到加强员工思想教育，梳理完善银行业金融机构前、中、后台的各项内部管理制度，特别关注“八小时”意外的行为，建立落实管理责任制，集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查。 另外，对现场检查发现的违规问题及通过群众来信、来访等方式举报核实的违规问题要依法从严处罚，对于发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，一律取消其高级管理人员任职资格。

D. 以下所列大额交易中，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告的哪些

答案是ABCD

E. 哪种交易，银行业金融机构可以不报备

信贷资产收益权转让应当遵守“报备办法、报告产品和登记交易”相关要求
（一）报备办法。银行业金融机构应当制定信贷资产收益权转让业务管理制度； 银行业信贷资产登记流转中心（以下简称银登中心）应当根据银监会相关要求，制定 并发布信贷资产收益权转让业务规则和操作流程，并及时报送银监会备案。
（二）报告产品。银登中心应当根据银监会相关要求，制定并发布产品报告流程 和备案审核要求；银行业金融机构应当向银登中心逐笔报送产品相关信息。

F. 银行业金融机构有哪些 非银行金融机构又有哪些 具体说明 期货公司属于哪一类

银行业金融机构有：
1.政策性银行。国家开发银行，中国进出口银行专，中国农业属发展银行
2.大型商业银行。中国工商银行，中国农业银行，中国银行，中国建设银行，交通银行
3.中小商业银行。股份制商业银行，城市商业银行
4.农村金融机构。农村信用社、农村商业银行和农村合作银行，村镇银行和农村资金互助社
5.中国邮政储蓄银行
6.外资银行

非银行金融机构：
1.金融资产管理公司
2.信托公司
3.企业集团财务公司
4.金融租赁公司
5.汽车金融公司
6.货币经纪公司

期货公司属于 非银行金融机构

G. 关于银行类金融机构发展情况调查报告应该从哪几个方面下手

下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（d）。
a.证券经营机构指令银行划出版与证券交易、清算权无关的资金，与其实际经营情况不符
b.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
c.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
d.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

H. 哪种交易，银行金融机构右不报告

这个好多都不可以报告的，因为你这些基金公司他都有注册的。