保护金融机构良好的名誉

Ⅰ 金融机构反洗钱三项核心义务指什么

建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱工作的三项基本制度。

1、客户识别制度

是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。反洗钱法第十六条对金融机构建立客户身份识别制度的义务作了较为详细的规定。

2、大额和可疑交易报告制度

非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点，因此，法律规定了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构对数额达到一定标准、缺乏合法目的的异常交易应当及时向反洗钱行政主管部门报告，以作为追查违法犯罪行为的线索。

3、客户身份资料和交易记录保存制度

客户身份资料和交易记录保存，是指金融机构依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限。对此项制度的具体内容，反洗钱法第十九条作了明确规定。

(1)保护金融机构良好的名誉扩展阅读：

反洗钱的意义

1、是有利于及时发现和监控洗钱活动，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定。

2、是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

3、是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全。有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为。

Ⅱ 金融机构如何保护商业秘密

1、对公司的各类信息，产品，进行鉴定分类。如属于商业秘密的，进行标注密级

2、成立保密委员会，由总经理牵头。设立保密办，让部门经理担当负责日常保密工作
3、建立制度。对商密信息，进行人防、物防、技防
4、对涉及商业秘密人员，进行重点观察。签订保密协议，明确保密责任。
5、长期的内部保密自查，查看是否内部有泄密事件发生。
6、上海棠开咨询中心，可以指导建立商业秘密防护。可以培训

Ⅲ 中国已经破产的金融机构有哪些

兄弟 银行和保险公司是不会倒闭的。。。国家法律有保护的

Ⅳ 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些

金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求如下：

1. 各公司应当依据《反洗钱法》及相关监管规定，根据公司业务特点和国际通行做法，积极着手研究建立客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的内部操作规程，建立健全反洗钱内部控制制度，并于2007年4月30日前报中国保监会备案。
   
   

2. 对于有分支机构的公司，通知要求总公司指导各级分支机构履行各项反洗钱义务，对于大额交易和可疑交易，分支机构应直接报送总公司并由总公司统一向中国反洗钱监测分析中心报送。
   
   

3. 在信息不对称的情况下，金融机构成为洗钱犯罪的中间媒介和主要渠道。完善我国金融机构洗钱内控制度必须：严肃银行开户审核制度；建设反洗钱信息系统；独立反洗钱工作职能；加快培育反洗钱专业人才；建立内部反洗钱奖罚制度；健全反洗钱评估制度；编写反洗钱评估手册；完善内部会计记录原则；提高对反洗钱的警惕性等。
   

Ⅳ 试述反洗钱工作对我国经济金融发展的作用和意义

（1）反洗钱有利于我国市场经济的健康运行。洗钱方式之一是利用不同国家法律制度和监管体制的差异,以及司法管辖权的分割,达到掩饰、隐瞒其违法所得及其收益的性质和来源之目的。洗钱者并不追求投资或商业行为的合理收益。因此,以洗钱为目的的经济活动,是不会优先考虑成本、效益的,是一种非理性的经济活动,将加剧金融市场的非正常波动,对利率和汇率造成扭曲。对一个国家来说,如果外国投资者认为该国的商业和金融机构受到有组织犯罪的控制和影响,那么对该国的直接投资将会减少,从而影响其国际收支和经济发展。从微观角度看,金融机构如与洗钱活动相牵连,将对其信誉和前途造成灾难性的后果。现阶段我国经济领域的许多违法犯罪活动,往往与洗钱有直接的关联。如:私分国有资产、侵吞股东权益、非法吸收公众存款、搞实为商业贿赂的所谓奖励、按虚假利润指标分红以及损公肥私的投资行为等等,这些违法犯罪活动不仅造成公司管理混乱、账务亏空,引发经营风险,还会严重扰乱经济秩序。这些活动所产生的违法犯罪收益又通过洗钱,以各种表面合法的形式藏匿于国内或转移境外。打击洗钱能够有效遏制其他经济金融犯罪,降低经济运行成本, 提高宏观调控效率, 更好地实现宏观调控目标。因此,反洗钱是整顿和规范经济秩序,完善社会主义市场经济体制的有力保证,关系到国民经济的可持续发展。

（2）反洗钱有利于树立政府良好的对外形象，促进国际交往大力加强反洗钱工作，积极开展反洗钱国际合作，以实际行动向国际社会展示一个讲道义、负责任的政府，有利于树立我国政府良好的对外形象，促进正常的国际政治经济文化交往。同时，这也给企图向我国渗透的跨国洗钱犯罪敲响警钟。

（3）反洗钱有利于打击犯罪势力，维护社会政治经济文化秩序和安全。首先，加强反洗钱工作，有利于遏制和打击洗钱活动的上游违法犯罪活动，维护正常的社会政治经济秩序。对于一些严重的经济犯罪活动，尽管国家立法予以直接禁止，司法上予以坚决打击，但是仍然有人铤而走险，一个重要的原因就是犯罪的高收益以及对犯罪收益的查处不力。因此，将洗钱行为规定为犯罪并予以坚决有效的查处，将在很大程度上遏制不法分子实施经济犯罪的欲望，提高打击犯罪的效率和效力。其次，加强反洗钱工作，减少黑钱对正常经济生活中资源配置的扭曲，防止这些黑钱不按经济逻辑流动而对经济金融体系造成冲击。也有利于改善资源配置，提高社会生产率，保护经济金融秩序的健康运行。再次，加强反洗钱工作，遏制经济犯罪和贪污贿赂蔓延，减少因经济犯罪和腐败造成的贫富分化现象，消除这种现象对社会文化观念的消极影响，促进“依靠合法劳动勤劳致富”观念的形成，有利于维护社会秩序的稳定。

（4）做好反洗钱工作是维护金融机构诚信及金融稳定的需要。从国际上反洗钱工作的经验来看，几乎所有涉及反洗钱的国际公约皆把金融机构反洗钱置于核心地位，如反洗钱金融行动特别工作组提出的促进世界反洗钱立法和行动计划的《40条建议》，1995年、1996年西半球34国财长会议通过的行动计划，1995年国际刑警组织第34届全会通过的其历史上第一个反洗钱宣言等，均体现了金融机构在反洗钱中的特殊地位。洗钱行为一般分为三个阶段，一是放置阶段，即把非法资金投入经济体系，主要是金融机构；二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰；三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。这些特点表明，金融机构作为资金活动的载体客观上容易成为洗钱活动的渠道。金融机构卷入洗钱活动，不仅严重损害金融机构的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。因此，做好反洗钱工作对维护金融机构声誉，防范金融风险，维护金融体系的稳定，具有重要的现实意义。银行业的职责银行和其他金融机构有可能非自愿地被用来转移或者存储由犯罪活动所产生的资金。如果犯罪分子与银行发生联系，公众对于银行的信心就可能受到伤害。所以防止银行体系被用于洗钱活动，不仅仅是司法机关的责任，也应当成为银行监管机构和银行管理层关心的问题。

Ⅵ 金融机构与政府部门有哪些关系

国家政策对于金融机构的经营和发展会产生重要影响，金融机构有必要把政府部门作为一个市场来考虑，并制定以公共关系为主要手段的营销策略，以保护自身合法经营，消除意料之外的政策风险。

Ⅶ 哪个品牌的数据库脱敏系统比较好

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Ⅷ 金融机构应当履行哪些义务

（一）金融机构和金融消费者有约定的，应当按照约定履行义务，但内双方的约定不得容违背法律、法规、规章的规定。金融机构不得单方变更合同义务。 （二）金融机构在提供金融产品或金融服务时，应公平合理地安排双方的权利义务，不得设置违反公平原则的交易条件，损害消费者权益。 （三）金融机构在收集、保存、使用消费者个人金融信息时，应当严格遵守有关规定，采取有效措施加强对个人金融信息的保护，确保信息安全，防止信息被泄露和滥用，不得侵犯个人隐私。 （四）金融机构必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的金融产品或者金融服务，向金融消费者进行充分的信息披露和风险揭示，确保金融消费者在购买金融产品或者接受金融服务前已知晓并理解相关风险。 （五）金融机构对金融消费者购买金融产品或者接受金融服务的申请，应当在规定时间内办理；拒绝金融消费者有关申请的，应当及时告知申请人，并向其说明理由。

Ⅸ 有人认为：“有着良好名誉的人，是受人尊敬和赞誉的人，其名誉权不会受到侵害。”这个观点是否正确简要