❶ 为什么金融论文的研究设计都只用了a股上市公司
你水平高的话可以选外国的
❷ 我国证券投资基金的运作风险研究 论文6000字左右
论如何完善我国证券投资基金业风险管理
摘要：本文从分析我国证券投资基金业风险管理现状入手，揭示我国证券投资基金业在风险管理方面存在的问题和制度安排的缺陷，对进一步加强证券投资基金业风险管理和提高证券投资基金业风险管理能力做了深入研究。
关键词：投资 基金 风险 管理
截至2004年末，国内规范化发行并实际管理基金的基金管理公司已有40多家，共计54只封闭式基金和近百只开放式基金，拥有约三千亿份基金单位，若以60%的持股市值计算，基金拥有的股票市值占股市流通市值比例已近20%，成为了一支举足轻重的市场投资力量。因此，基金的风险管理引起人们关注。随着我国证券市场规范化、市场化程度的加深，以及资本市场监管体制的完善、法制的健全都将使基金管理机构风险管理的背景和环境发生巨大变迁，从而对基金管理公司的风险管理提出更高要求。
我国证券投资基金业风险管理中存在的问题
基金业风险管理根基不稳
证券市场市场化发育程度先天不足、后天失调，使基金管理机构的风险管理处于根基不稳的不利处境。我国现有的基金产品多为股票型基金，投资对象结构布局也多集中于股票，由于我国证券市场的定位一开始即把支持国企改革作为基点的历史局限，导致证券市场实际上成为了国企筹资解困的重要途径，资本市场资源配置市场化功能被置于次要地位，使得投资行为预期极不稳定，助长了市场投机风盛行，投资者的权益保护问题成为长期以来不能很好解决的市场之痛。
证券市场承载过多的政府意图、行政意志等非市场化的功能和任务，证券市场“政策市”的色彩挥之不去。证券市场不仅要承接数量庞大的国企上市融资和再融资的扩容黑洞，又要面对大量非流通的国有股、法人股，这必然助长投资行为的短期化，加大市场价格的波动频率和幅度，增加了基金管理机构风险管理的成本和难度。
投资者普遍缺乏专业素养和监管滞后，众多不规范投资者和投资行为的存在以及由此衍生的羊群效应，叠加并放大了市场风险，而监督层并未细分市场风险源而采取有针对性的监管措施，结果是严重牺牲了市场的效率和功能，限制了市场竞争和活力，造就了市场对政府政策投入的过度依赖与股市长期以来“不牛则熊”极端走势的市场格局，对于追求长期收益的基金来说不利于有效开展资产风险管理。
市场交易制度不够完善，风险管理手段严重不足。目前我国证券市场投资品种单一，基金的投资组合品种选择范围狭窄，通过构建多元化资产组合分散非系统风险存在困难，而同时指数期货、无风险套利等规避系统风险的交易手段尚不具备，基金管理机构既不能根据市场趋势在做多与做空之间顺势转化，又不能运用其他金融工具进行风险对冲，这降低了基金抵御风险能力，加剧了股市的波动。
市场对证券投资基金的评价集中在收益性上，忽视了从收益性、风险性和流动性的综合角度展开评价，使基金出现了单一片面追逐净值的倾向，从而产生过度投机行为。
基金业风险监管效能不高
对证券投资基金业的监管生态不佳，监管效能不高，致使基金业运作中存在一些不规范现象和问题，不利于基金管理机构建设有足够功效和长效的风险管理机制。
相关法律法规的配套不完备，基金在实际运作中存在风险生存的制度漏洞。尽管作为纲领性大法的《证券投资基金法》业已颁布，还缺乏相应的配套实施细则和管理办法，特别是证券市场发展和变革快速，更需要对基金业的监管动作向前移位，加大事前监督力度。
相关的投资比例限制模糊，可操作性不强，如不同基金管理人管理的基金在利益冲动下，通过幕后的默契和联手可以操控单只股票绝大多数的流通筹码，在短期利益驱使下个别基金投资在个股上过度集中极易诱发流动性风险。
在证券投资基金运作实践中，缺乏独立、公正和权威的第三方责任审计和问责制度，而基金管理人掌握着基金的实际控制权，仅依靠基金管理人的自律不足以有效制约基金管理人严格遵守基金契约。
虽然基金资产的所有权、经营权、监督权基本分离，但基金持有人没有适当和相应的诉讼、追偿权利，持有人大会功能形同虚设，基金持有人对基金管理人不拥有实质性话语权，而且由于基金托管人一般由基金管理人选择，基金资产托管协议由基金管理人与托管人签订，基金托管人演变成基金管理人的代理人，这种错位导致基金托管人基于自身利益考虑，往往放弃了托管监督和委托管理责任，形成基金管理人和托管人事实上的利益趋同，基金持有人利益往往不能放在最优先位置，极易诱发基金管理人的道德风险。
基金管理机构市场准入退出机制不尽完善，管理费计提办法弊端较多，不利于刺激基金管理公司提升资产运行效率，降低资产风险水平。
基金业风险管理制度存在风险
内部治理存在缺陷，形成制度性风险源，损伤了基金的风险管理制度优势。基金管理公司股权结构普遍存在“一股独大”问题，基金管理公司决策高层和管理高层来源于或受聘于公司股东，其股东背景容易出现 “内部人控制”倾向，在基金投资者成为弱势群体和基金持有人的约束严重软化情况下，实际上基金管理公司行为的利益考虑当然地将公司股东利益置于最优先地位，偏离了证券投资基金兼顾基金投资者与基金公司股东二元利益平行的设计初衷。
基金管理公司董事、独立董事和监事由大股东和高管提名选任，薪酬由董事会决定，这种利益关联格局很难保证其独立性。
基金经理权限过大而缺乏有效制衡。有的基金经理甚至将投资建议、评估投资建议、构建投资组合、下达投资指令与执行投资指令等职能集于一身，这种把控制决策和操作失误风险寄托于对基金经理人的充分信任和道德判断的幼稚做法显然没有制度、规则和机制的约束更有效、更先进。
加强我国证券投资基金业风险管理的建议
针对目前我国基金管理机构风险管理过程存在的诸多弊端，必须从制度安排、监管方式、市场结构等若干方面进一步深化改革，增强证券投资基金业加强风险管理的动力和压力，全面提升基金管理机构风险管理能力和水平，以促进证券投资基金业稳健发展。
构建有效的风险管理机制
进一步推动证券市场市场化改革，营造市场运行新生态，建立有效的风险管理机制的市场大环境。认真落实“国九条”，积极实施“全流通”战略，解决股权分置问题，促进上市公司法人治理结构建设，改变上市公司“重上市、轻转制；重筹资、轻回报”状况，以有利于基金管理机构坚持崇尚充分研究和清晰价值判断以及“稳定持仓、长期投资”的理性投资理念，引导市场投资理念逐步走向成熟，降低基金管理机构风险管理的成本和难度。
从完善市场交易制度、推动沪深股市与国际市场接轨和促进市场走向成熟着眼，在尽快推出我国统一指数基础上适时推出股票价格指数期货交易，一方面通过基金实施套期保值动作和在做多与做空之间顺势转化，提高基金资产管理效率，增加基金抵御风险的能力，另一方面也可达到活跃和繁荣市场、降低市场价格剧烈波动的效果，以进一步完善市场交易制度，增加基金管理机构风险管理手段，增强应对系统风险的风险管理能力，提高资产风险管理水平。
对证券投资基金的评价要全面结合“新兴加转轨”的不成熟市场非系统风险和系统风险具有较大不确定性特征的实际状况，从单一的收益性考量转向对收益性、风险性和流动性的综合评估，评价体系要有利于引导基金重视风险管理和提高风险管理质量，改变单一、片面追求净值的倾向。
进一步加强对证券投资基金业的监管
促进证券投资基金业合法合规经营，促使基金管理机构构建有足够功效和长效的风险管理机制：
监管层要抓住《基金法》颁布和实施的有利时机，提高本行业依法经营的自觉性；提高《基金法》在实施中的可操作性，特别是要加强现场监管和不定期巡访，对违法违规问题要及时、高效、公正和严格处理，硬化法律法规的强制约束力和严肃性。
从有效提高基金资产流动性出发，防止发生操控市场价格的情况，在监管办法上要更具体地明确基金投资比例限制，特别是同一基金管理人管理的基金持有一家公司发行的股票总和不得超过该股流通市值的10%。
证监会应指定部分具有证券从业资格和诚信卓著的会计师事务所和审计师事务所定期或不定期对基金管理机构进行业务运营合规性、资产流动性、内控运行状况的现场稽核，加强第三方责任审计，建立独立、公正和权威的问责制度，以提高监管效能、促进证券投资基金业增强合规经营意识和提高风险管理水平。
监管层要引导、支持和鼓励基金单位持有人依法启动持有人大会机制，切实发挥持有人大会对基金管理机构的制约作用。为了增强基金持有人对基金管理机构的实质话语权，建议对基金持有人适当的诉讼地位和追偿作出安排。
完善基金管理机构的市场准入退出机制，适当降低市场准入门栏，提高证券投资基金行业的竞争性。若基金在收益、资产流动性上存在限期内不能改变的问题和状况就必须终止运作，以强化基金管理市场的优胜劣汰机制。
改变目前基金管理机构管理费从基金资产中计提的做法，建立基金持有人和基金管理人最大的共同利益目标函数。基金管理人的收益只能来源和体现在其运营带来基金净值不断增长中。
完善基金管理机构的内部治理结构
消除制度性风险源。在基金管理公司筹建审批时，要关注其股东出资结构状况，严格审核股东诚信记录等，以均衡股东权利和增加股东之间的相互制衡，使基金管理机构高管层不仅代表股东利益，更要维护基金持有人权益，实现基金管理公司二元利益平衡格局的设计初衷。
为了确保基金管理公司的独立董事、监察员履行职责的独立性、公正性，打破独立董事、监察员与股东、高管层的利益关联格局，建议基金管理公司的独立董事、监察员一律由监管层指定有专业水准、诚信良好的相关专业人士担当司责，以形成良好的风险控制机制。
针对目前普遍基金经理权限过大问题，从有效防范道德风险出发，基金管理机构在制度层面要做到基金的投资建议、投资建议评估与构建投资组合、执行投资指令的投资过程关键环节做明确的人员区分和操作隔离，也就是说，研发人员采取定性与定量的技术手段，充分尊重统计规律，对价值高估或低估的品种进行科学遴选排列，提出具体的投资建议，基金经理要利用现代投资管理技术对投资建议作出评估和判断，在征询意见基础上依据现代证券投资组合理论构建投资组合，并向交易人员下达投资指令，从而建立完备火墙机制以有利于基金强化风险管理。
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金融行业的财务报表要求和一般非金融企业的要求不一样。原因在于金融行业商业模式有别于其他行业，因此报表结构和主要会计项目也异于一般行业。因此一般不在一起比较分析。
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求论文就不要在这里找了，没有人会写的，200分的求助我见多了，结果一样都是没有人帮忙。因为写这些东西很累的。
❽ 《中国银行业发展中存在的主要问题》论文
金融类毕业论文常用题目\r\n\r\n1. 金融不良资产价值影响因素的实证研究\r\n2. 我国农村经济增长中的农村金融抑制研究\r\n3. 发展中国家的金融自由化与中国金融开放\r\n4. 衍生金融工具会计问题研究\r\n5. 我国房地产金融风险及防范研究\r\n6. 房地产金融风险管理及对策研究\r\n7. 我国金融衍生市场创建若干法律问题初探\r\n8. 现代银行业金融机构市场退出法律问题刍议\r\n9. 论我国进出口政策性金融机构的立法完善\r\n10. 上海国际金融中心建设的制约因素分析\r\n11. 我国商业银行金融创新研究\r\n12. 我国商业银行金融衍生品的风险管理研究\r\n13. 金融危机后韩国银行业重组机制对中国的启示\r\n14. 金融自由化所必须的法律规则及其实施\r\n15. 我国金融发展对经济增长影响的理论分析与实证研究\r\n16. 制度、制度变迁与我国金融制度变迁研究\r\n17. 离岸金融法律监管问题研究\r\n18. 连接函数（Copula）理论及其在金融中的应用\r\n19. 我国金融控股公司的风险管理研究\r\n20. 构建中国金融条件指数\r\n21. 中国金融发展水平：比较与分析\r\n22. 论国际金融衍生交易中的法律问题\r\n23. 金融投资风险评价BP神经网络模型研究及应用\r\n24. 现代金融危机的理论与实践\r\n25. 欧元对国际金融市场的影响\r\n26. 试论金融债权资产的定价理论与实务\r\n27. 中国宏观金融风险的统计度量与分析\r\n28. 无线金融交易模型（WFTM）技术研究 \r\n29. 中国渐进改革中以租金为基础的政府金融支持行为\r\n30. 对我国金融控股公司发展问题的探讨\r\n31. 我国农村金融抑制问题研究\r\n32. 论金融控股公司的监管\r\n33. 金融监管有效性研究\r\n34. 区域金融中心与区域经济发展研究\r\n35. 非正规金融在我国金融生态中的地位和作用分析\r\n36. 商业银行金融服务创新及应用研究\r\n37. 西部地区县域金融发展问题\r\n38. 房地产金融风险的评价及防范对策研究\r\n39. 房地产市场泡沫及其金融风险研究\r\n40. 中国发展金融控股公司的研究与设想\r\n41. 金融开放条件下的货币政策传导机制\r\n42. 金融创新的扩散机理研究\r\n43. 关于我国金融资产管理公司商业化转型的研究\r\n44. 基于行为金融理论下的市场有效性研究与证券价值分析\r\n45. 亚洲金融危机以来我国外贸出口政策的协调性研究\r\n46. 我国农村金融生态问题研究\r\n47. 金融中介的发展与金融稳定问题研究\r\n48. 中外汽车金融比较研究\r\n49. 金融资源优化配置解析及对江苏的实际考察\r\n50. 金融衍生工具在利率风险管理中的应用\r\n51. 沪港金融中心发展的比较研究\r\n52. 养老保险制度基础与金融工具创新\r\n53. 区域金融发展与区域经济增长关系的实证研究\r\n54. 中国资本项目开放与金融深化关系的实证分析\r\n55. 金融反腐败与金融安全\r\n56. 我国金融中介作用于经济增长的路径分析\r\n57. 中国金融领域反洗钱制度分析\r\n58. 金融服务业消费者的安全保障问题研究\r\n59. 基于资本市场的国防工业整合中的金融支撑研究\r\n60. 汽车金融中的信贷资产证券化研究\r\n61. \“新经济\”后美国财政货币政策及对金融市场的影响研究\r\n62. 和谐金融生态体系的构建及区域金融生态的改善\r\n63. 金融控股公司风险与监管研究\r\n64. 中国金融资产管理公司发展策略研究\r\n65. 我国农村信用社金融风险研究\r\n66. 论我国农村金融市场的构建\r\n67. 论我国商业银行个人金融业务的发展\r\n68. 我国中小企业的金融机构融资之路研究\r\n69. 中国汽车金融风险管理\r\n70. 金融危机与民主化\r\n71. 构建金融网格的若干技术研究\r\n72. 金融深化、资本深化与地方财政分权\r\n73. 金融创新环境中的银行审慎监管机制研究\r\n74. 重庆近代金融建筑研究\r\n75. 网络金融风险及其监管探析\r\n76. 金融中介理论和我国全能银行的发展\r\n77. 重构我国农村金融体系研究\r\n78. 非洲货币联盟的发展\r\n79. 关于建立我国中小企业政策性金融体系的思考\r\n80. 金融衍生工具监管制度研究\r\n81. 我国金融制度变迁路径的不对称研究\r\n82. 我国的非正规金融\r\n83. 安徽县域经济发展中的金融支持研究\r\n84. 银行国际化与金融发展关系的实证分析\r\n85. 基于VaR技术的中国金融市场风险管理及实证研究\r\n86. 世界金融监管模式的发展及我国之借鉴\r\n87. 我国商业银行金融品牌理论与实践探讨\r\n88. 山东省金融资源的配置和经济分析\r\n89. 我国商业银行对中小企业金融支持的路径研究\r\n90. 农村金融资源的逆向配置与政策研究\r\n91. 中国金融资产管理公司的商业化转型问题研究\r\n92. 山东省农村金融发展对农村经济增长的作用机制：理论与实证研究\r\n93. 金融创新视角下的金融管制研究\r\n94. 中国金融业务综合经营收益和风险模拟分析\r\n95. 电子金融的风险发生机理与防范策略研究\r\n96. 金融集团监管的法律问题研究\r\n97. 衍生金融工具会计对我国银行业的影响研究\r\n98. 我国商业银行房地产金融风险及其防范\r\n99. FDI与经济发展：金融市场的作用\r\n100. 国内金融控股公司业务协同与创新研究\r\n101. 新光证券交易系统的设计与实现\r\n102. 论我国住房抵押贷款证券化的实践与完善\r\n103. 资产证券化的定价探讨和实证分析\r\n104. 资产证券化理论及我国的应用探索\r\n105. 从行为金融学的角度透析我国证券市场的效率\r\n106. 证券翻译理论与实践\r\n107. 我国住房抵押贷款证券化运作模式及定价方法研究\r\n108. 住房抵押贷款证券的定价方法及其在中国的应用分析\r\n109. 中国早期证券公司衰亡原因分析\r\n110. 股权分置改革的法律问题研究\r\n111. 证券服务机构虚假陈述民事责任问题研究\r\n112. 对我国资产证券化法制环境的分析和立法构想\r\n113. 我国证券投资者权益保护法律问题研究\r\n114. 互联网对我国证券经纪业的影响\r\n115. 我国证券投资基金投资风格的经验分析\r\n116. 中国开放式证券投资基金的风险管理\r\n117. 中国证券市场有效性研究\r\n118. 我国证券市场有效性研究\r\n119. 证券市场中的会计事务所变更研究\r\n120. 中国证券市场最小报价单位调整的效应分析\r\n121. 证券公司网络改造技术研究\r\n122. 数据挖掘技术在证券领域的应用\r\n123. 上市公司证券法监管研究\r\n124. 证券欺诈犯罪若干问题研究\r\n125. 中美证券市场比较分析\r\n126. 资产证券化\r\n127. 住房抵押贷款证券化模式研究\r\n128. 基于与证券投资基金比较的我国社会保障基金管理研究\r\n129. 我国证券公司竞争力研究\r\n130. 我国证券市场机构投资者价值投资行为研究\r\n131. 中国证券市场投资风险与收益研究\r\n132. 住房抵押贷款证券化产品在我国的应用研究\r\n133. 中国证券投资基金业绩与规模关系的实证研究\r\n134. 我国开放式证券投资基金业绩评价实证研究\r\n135. 基于行为金融理论下的市场有效性研究与证券价值分析\r\n136. 我国证券市场股权结构的制度安排与改革\r\n137. 我国证券经纪业务研究\r\n138. 我国证券经纪人发展问题研究\r\n139. 构建和提升证券公司核心竞争力探析\r\n140. 资产证券化相关会计问题研究\r\n141. 住房抵押贷款证券化过程的风险控制研究\r\n142. 汽车金融中的信贷资产证券化研究\r\n143. 佣金自由化下的证券公司盈利模式分析\r\n144. 我国证券投资基金系统性与非系统性风险研究\r\n145. 我国证券市场中小投资者权益保护机制研究\r\n146. 我国住房抵押贷款证券化研究与实证分析\r\n147. 我国证券投资基金和股票价格波动性的实证研究\r\n148. 证券投资中股票选择理论分析与案例研究\r\n149. 中国证券投资基金羊群行为及内部博弈研究\r\n150. 我国证券市场内幕交易管制的实证检验\r\n151. 我国证券信息内幕操纵与证券监管研究\r\n152. 中国证券投资基金业绩评价实证研究\r\n153. 证券公司风险的法律监管\r\n154. 证券投资基金监管法律制度研究\r\n155. 世界主要国家和地区与我国证券稽查执法模式比较\r\n156. 资产证券化—我国的立法模式选择\r\n157. 证券市场操纵行为法律规制研究\r\n158. 资产证券化中特殊目的载体法律问题研究\r\n159. 一类部分信息下证券投资最优化问题\r\n160. 我国工商企业资产证券化融资方式研究\r\n161. 信贷资产证券化法律问题研究\r\n162. 我国证券市场的风险研究\r\n163. 证券交易所上市费的经济分析\r\n164. 中国证券公司治理结构与发展环境分析\r\n165. 银行信贷资产证券化的信用风险分析\r\n166. 淄博市农村合作银行证券委托业务处理系统\r\n167. 我国住房抵押贷款证券化的障碍及对策研究\r\n168. 证券业网上交易系统设计与实现\r\n169. TT证券经纪业务营销策略研究\r\n170. 证券公司数据采集与数据可视化\r\n171. 证券投资基金风险管理研究\r\n172. 利率期限结构的混沌模型及其在利率衍生证券定价中的应用\r\n173. 资产证券化财务效应研究\r\n174. 证券市场政府监管的适度性分析\r\n175. 证券民事责任制度研究\r\n176. 证券管制的立法目标及其实现\r\n177. 中国证券市场审计失败问题研究\r\n178. 中国证券市场投资者有限理性行为研究\r\n179. 我国商业银行不良贷款证券化研究\r\n180. 我国证券市场国际化的风险问题研究\r\n181. 抵押权证券化法律问题研究\r\n182. 我国开放式证券投资基金市场营销分析\r\n183. 中国的A股上市公司是否成功地购买了审计意见\r\n184. 人寿保险证券化及其在化解我国寿险业利差损问题中的应用\r\n185. 证券市场委托理财合同纠纷案件处理的思考\r\n186. 中国证券公司盈利模式转变研究\r\n187. 人民币升值对中国银行业、证券业及外商直接投资的影响分析\r\n188. 中国证券市场信用问题研究\r\n189. 我国证券投资基金评价体系研究\r\n190. 保险风险证券化研究\r\n191. QDⅡ制度与我国证券市场的渐进开放\r\n192. 证券投资基金产品创新设计研究\r\n193. 我国证券监管法制现状及其完善\r\n194. 中国证券投资基金业绩绩效评价体系的研究\r\n195. 证券投资者保护基金法律问题研究\r\n196. 资产证券化SPV法律问题研究\r\n197. 我国住房抵押贷款证券化发展问题研究\r\n198. 中国证券投资基金治理结构研究\r\n199. 证券投资基金监管法律问题研究\r\n200. 我国证券公司融资模式研究