以下不属于一次性金融服务的是

A. 什么是一次性金融服务

一次性金融服务是指不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务.

B. 什么叫一次性金融服务

一次性金融服务指的是金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元含以上或者外币等值1000。

现在的人越来越追求便捷，在金融服务的办理上面也是不断的追求速度效率，而因此也出现了企业对应的提供越来越多的一条龙服务，也就是一次性金融服务。一次性金融服务推出的优点之一就是能有效地为人们提高金融业务的效率。

(2)以下不属于一次性金融服务的是扩展阅读：

应履行客户身份识别义务的一次性金融服务指：

一、应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供交易 金 额单笔人民币1万元以上或外汇等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付 等一次性金融服务。

二、客户识别对象包括客户和代理人。

三、办理一次性金融服务时，应该查看客户的身份文件包括：

1、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件

2、组织机构代码证

3、税务登记证

4、法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件

5、授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

C. 1.下列各项资产中，不属于金融资产的是（ ）。 A.应收账款 B.长期股权投资 C.预收账款 D.应收票据

该选择题应选B、预收账款。因为预收账款预收账款属于企业负债，不是资产，也不符合金融资产的定义。

金融资产（Financial Assets) ，实物资产的对称。单位或个人所拥有的以价值形态存在的资产。是一种索取实物资产的无形的权利。

是一切可以在有组织的金融市场上进行交易、具有现实价格和未来估价的金融工具的总称。金融资产的最大特征是能够在市场交易中为其所有者提供即期或远期的货币收入流量。

(3)以下不属于一次性金融服务的是扩展阅读：

金融资产有关特征：

1、货币性，指其可以用来做为货币或容易转换为货币，行使交易媒介或支付功能；

2、流通性，可以迅速变现，而同时不受价值上的损失；

3、偿还期限，在行使最终支付前的时间长度；

4、风险性，用来购买金融资产的本金是否有受损失的危险；

5、收益性，用收益率来表示，指金融资产所取得的收益与本金的比率。

参考资料来源：

网络——金融资产

D. 不属于金融机构反洗钱义务的是什么

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：
1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。
2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。
a) 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；
b) 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；
c) 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；
d) 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。
3、金融机构通过第三方识别客户身份得，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
4、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应到至少保存五年。金融机构破产和解散时，应到将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
5、金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
6、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。
7、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
8、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
9、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。
10、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
除上述之外的，其他都不属于金融机构反洗钱的义务。

E. 15劳动保障知识竞赛试题及参考答案

1. 历史上最早出现的劳动法规是1802年（ ）议会颁布的《学徒健康与道德法

》。
a. 英国
b. 美国
c. 德国
d. 法国

2. 19世纪初期颁布的劳动法规是以（ ）的形式出现的。
a. 工会立法
b. 政府立法
c. 工厂立法
d. 议会立法

3. 国际劳动立法思想开始于（ ）。
a. 18世纪晚期
b. 19世纪初
c. 19世纪上半叶
d. 19世纪下半叶

4. 国际上通常将国际劳工组织通过的国际劳工公约和建议书合称为（ ）。
a. 《国际劳工宪章》
b. 《国际劳工标准》
c. 《国际劳工条约》
d. 《国际劳工章程》

5. 下列表述中，不属于劳动法中所指劳动的特征的是（ ）。
a. 劳动法上的劳动，一般是人们在争取与实现劳动全过程中的劳动
b. 劳动法上的劳动是有偿性劳动
c. 劳动法上的劳动是劳雇关系的劳动
d. 劳动法上的劳动，是指人们创造物质财富和精神财富的所有有意识、有目的的

活动

6. 从（ ）角度分类，可以将劳动关系分为利益冲突型劳动关系、利益一体型

劳动关系、利益协调型劳动关系。
a. 工人运动
b. 职业
c. 资本的组织形式
d. 集体谈判

7. 下列主体中不属于《中华人民共和国劳动法》适用范围的是（ ）。
a. 在我国境内设立的外商独资企业
b. 我国公民在境外设立的独资企业
c. 我国境内设立企业派驻境外的劳动者
d. 我国境内的个体经济组织

8. 劳动法作为一个独立的法律部门，是自19世纪初大工业生产后，由于国家对

雇佣关系的干预而从传统（ ）中独立出来的。
a. 民法
b. 经济法
c. 行政法
d. 社会保障法

9. 与劳动法相邻近的法律部门最密切的是（ ）。
a. 民法
b. 经济法
c. 行政法
d. 社会保障法

10. （ ）在各项劳动权力中居于首要地位，是劳动者赖以生存的权利。
a. 职业安全权
b. 休息权
c. 劳动就业权
d. 报酬权
（提问者：应届毕业生网友，提问时间:2009年05月13日）

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答:
1. 历史上最早出现的劳动法规是1802年（a. 英国 ）议会颁布的《学徒健康与道德法 》。 2. 19世纪初期颁布的劳动法规是以（c. 工厂立法 ）的形式出现的。 3. 国际劳动立法思想开始于（ d. 19世纪下半叶 ）。 4. 国际上通常将国际劳工组织通过的国际劳工公约和建议书合称为（b. 《国际劳工标准》 ）。 5. 下列表述中，不属于劳动法中所指劳动的特征的是（ d. 劳动法上的劳动，是指人们创造物质财富和精神财富的所有有意识、有目的的 ）。 6. 从（ a. 工人运动 ）角度分类，可以将劳动关系分为利益冲突型劳动关系、利益一体型 劳动关系、利益协调型劳动关系。 7. 下列主体中不属于《中华人民共和国劳动法》适用范围的是（b. 我国公民在境外设立的独资企业 ）。 8. 劳动法作为一个独立的法律部门，是自19世纪初大工业生产后，由于国家对 雇佣关系的干预而从传统（ a. 民法 ）中独立出来的。 9. 与劳动法相邻近的法律部门最密切的是（d. 社会保障法 ）。 10. （ c. 劳动就业权）在各项劳动权力中居于首要地位，是劳动者赖以生存的权利。配第－克拉克定理表明：劳动力的转移方向为（ ）
A、一产→二产→三产
B、二产→三产→一产
C、三产→一产→二产
D、三产→二产→一产

F. 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指什么

现金汇款、现钞兑换、票据兑付等。

根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

(6)以下不属于一次性金融服务的是扩展阅读：

反洗钱必要性：

洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。

1、国内形势的需要。近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。

由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。

2、国际形势的需要。洗钱活动具有跨国（境）特性，遏制和打击跨国洗钱活动必须通过规范和协调国内、国际立法，加强反洗钱国际合作。

且我国已经批准加入的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国反腐败公约》和《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》等，都明确要求各成员国建立健全反洗钱法律制度。

3、实际工作的需要。关于反洗钱活动，在此以前我国虽然缺少一部完整的反洗钱法，但是反洗钱的工作从二十世纪九十年代以来没有停止过。在追究犯罪方面，如1997年刑法对洗钱犯罪作了明确的规定，并给予严厉的处罚。

G. 一次性金融服务识别对象有哪些

一次性金融服务识别对象
1.
客户
2.
经理人

H. 用农村信用社的卡转帐给农村信用社的存折问题 请别儿戏回答

银行机构在办理下述人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查：

(一)银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。
(二)支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。
本规定将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。
银行机构为加强内部管理，在办理除规定业务之外的其他银行业务时也可进行联网核查。
银行机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。
金融机构大额现金存取履行客户身份识别义务的标准
1、 政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当按照规定识别客户身份。
2、 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当按照规定识别客户身份。
3、 保险业务规定（略）

特别提示：
农村信用社在建立或修改客户资料、开立银行结算账户以及提供一次性金融服务时，还应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，同时在复印空白处登记关联交易的日期、流水号信息。
票据兑付仅限于以现金方式进行票据兑付的业务。农村信用社提供的各类通存通兑业务金融服务不属于一次性金融服务。