金融机构官员违纪表现

❶ 金融机构发生金融案件的主要表现形式

（一）中小金融机构的支付风险。近几年来，一些中小金融机构特别是前几年的农村基金会，一是由于内控机制不健全，管理混乱以及严重的违规经营，加上管理人员素质低下，违法犯罪活动经常发生，导致经营陷入困境，出现支付危机；二是由于社会信用体系没有建立，社会信用保障机制不健全以及地方保护主义行政干预，造成中小金融机构经营举步艰难，而出现支付风险。中小金融机构出现支付风险，一般表现为：备付率低，到期存款支付困难，资金回笼慢，缺口大；经营收入少，往往收不抵支，财务状况恶化，亏损严重；不良资产居高不下，难以盘活；丧失社会信誉，出现存少取多的恶性循环，往往难以吸收新的存款。金融支付风险暴发力强，社会影响极坏，容易导致金融机构倒闭，引发金融风险，危急社会稳定，导致社会动荡。 （二）金融机构潜在的经营风险 1、贷款垒大户，潜伏巨大的资产风险。市场经济发展到新阶段，许多金融机构特别是地方银行都以大企业大项目为主要信贷服务对象，贷款投向过于集中，单户贷款比例、最大十户贷款比例都严重超过规定的标准。由于违背了信贷风险分散原则，企业经营风险的产生直接导致金融风险的产生，企业破产，金融机构就会损失惨重。 2、内控机制缺乏约束力，潜伏着案件风险。一是监督机构不健全，特别是对高管人员权力缺乏有效监督，金融机构稽核审计人员都是在领导班子成员、甚至一把手的直接领导下开展工作，未能很好地行使监督权，使行、社领导的管理行为难以得到约束和规范。城乡农村信用社虽然都设立了“社员代表大会”、“理事会”、“监事会”，但均没有发挥应有作用，再加上裙带关系的原因，对一些违纪违章行为往往查而不处，甚至视而不见，长此下去，留下严重的案件隐患；二是目标任务分配考核不合理。有存款业务的金融机构中，存款任务都是作为硬指标分配，而且在考核中占有很大的分值，部分金融机构为了完成任务指标，默许辖内机构进行违规经营，留下后遗症；三是日常管理制度不健全，对重要工作环节，重要工作岗位缺乏有效的制度约束和监控，如信息备份，电脑操作人员的密码更换，临柜人员的交接，以及出入库、查库等经常出现漏洞，给犯罪分子可乘之机，员工内部作案也轻而易举，潜伏着随时发案的危险。 3、从业人员素质低下，潜藏着道德风险。当前，金融系统中个别干部职工一些拜金主义，享乐主义抬头，极端个人主义膨胀责任心，全局观念，法律纪律观念淡薄，有的以权谋私甚至贪污挪用，受贿行贿，走上犯罪道路，其根本原因在于素质问题，金融业是一个政策性、廉洁性、信用性、纪律性很强的行业，员工没有职业道德，缺乏自律或法制纪律观念，没有高度的责任心，道德风险因而产生。 4、违规经营，潜藏着法律风险。少部分金融机构的高级管理人员，不是在如何强化经营管理上做文章，而是在经营决策时，过多考虑眼前利益，为完成各项经营指标，不惜以违反国家法律法规为代价，进行违法违规经营活动，严重影响了金融程序的稳定，其中尤以高息揽存和违规放贷最为突出，它不仅损害了国家利益，引起经营成本增高和不正当竞争，还会因为经营行为得不到法律保障而引起法律风险。 5、经营环境不佳，引起信用风险。金融业经营环境不佳，有信用保障机构不健全的原因，有行政干预或行政不作为的原因，有社会个体素质及观念的原因，社会信用的严重缺乏，金融机构发放贷款难以收回，从事其他经营活动也难有回报，因而出现“惧”贷现象，个体或企业将出现“贷款难”，这是信用风险的具体表现。 （三）金融“三乱”风险。 金融业乱设机构，乱放贷，企业乱集资的“三乱”现象涉及面广，艰根除，易复发，前几年非法经营网点及农村基金会乱放贷，个别企业乱集资，曾引起社会经济程序混乱和影响政局稳定，目前经治理整顿虽有好转，但由于投资渠道不畅通、居民金融风险意识不强、国家宏观控制信贷规模过快增长而使资金供应偏紧等原因，“三乱”风险将长期存在并有随时复发的可能。

❷ 官员双规后还能继续当下去吗

要根据实际情况而定。

如果调查组认为被调查的官员干部确犯有严重错误，已不适宜担任现任职务或妨碍案件调查时，可建议对其采取停职检查措施，停止党内职务，属党委批准立案的，停职检查由党委决定；

属纪检机关直接立案的，停职检查由纪检机关征求同级党委意见后决定。停止党外职务的，由纪检机关向有关党外组织提出建议。

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双规的相关要求规定：

1、使用“双规”的机关。根据中纪委作出的相关政策解释，有权使用“双规”的机关只能是县级以上（含县级）纪检部门。

2、双规规定的对象是只能适用党员，同时还特别要求被采取“双规”的党员必须立案。也就是说“双规”只适用于违纪且需要立案查处的党员。

3、纪检监察机关不会也不能够随意对调查对象采取“两规”措施，只能对已掌握一些违纪事实及证据，具备给予纪律处分的涉嫌违纪党员或行政监察对象使用。

❸ 一般来说政府官员涉嫌严重违纪违法,接受监督调查,会有什么结果

领导干部严重违纪违规，会依据实际情况，做出以下处理：

《行政机关公务员处分条例》第十八条有下列行为之一的，给予记大过处分；情节较重的，给予降级或者撤职处分；情节严重的，给予开除处分：

（一）散布有损国家声誉的言论，组织或者参加旨在反对国家的集会、游行、示威等活动的

（二）组织或者参加非法组织，组织或者参加罢工的；

（三）违反国家的民族宗教政策，造成不良后果的

（四）以暴力、威胁、贿赂、欺骗等手段，破坏选举的；

（五）在对外交往中损害国家荣誉和利益的；

（六）非法出境，或者违反规定滞留境外不归的；

（七）未经批准获取境外永久居留资格，或者取得外国国籍的；

（八）其他违反政治纪律的行为。

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违法违纪行为必须具备几个基本条件，不具备这些条件，就谈不上违法违纪行为，更谈不上追究纪律责任。

这些条件包括四个方面，即违法违纪行为的主体、主观方面、客体、客观方面。

违法违纪行为的主体，是指违法违纪行为的实施者或称行为人。

违法违纪行为的主观方面也称主体主观上的过错，是指违法违纪行为人对其实施的违法违纪行为及造成的后果所持的故意或过失的心理状态。

违法违纪行为的客体，是指受我国法律保护的，为违法违纪行为所侵害的社会关系。

违法违纪行为的客观方面，是指法律规定的违法违纪行为在什么样的条件下实施，实施了什么样的行为，产生了什么样的结果。

违法违纪行为的客观方面必须以法律规定的条件为依据，否则不构成违法违纪行为。（《行政机关公务员处分条例学习问答》人民出版社）

《处分条例》中所谓的违法违纪行为，是指行政机关公务员违反法律、法规、规章以及行政机关的决定和命令，应当承担纪律责任的行为。

❹ 举报官员违法违纪的行为，有那些网络渠道

有证据的话向记委举报。

❺ 政府官员严重涉嫌违纪，如何处理

违纪由纪委处理，可以予以批评警告、诫勉谈话、记过、降职降级、辞职辞退等处理。严重违纪涉嫌违法的移交司法机关，也就是检察院查处。

❻ 如何规范党员干部参与民间借贷行为

一、严禁组织、从事、参与非法集资、民间违规借贷、非法吸收公众存款等活动；

二、严禁为非法集资、民间违规借贷、非法吸收公众存款等活动提供方便、担保和保护，或者利用职权和职务上的影响纵容、包庇这些活动；

三、严禁利用职权和职务上的便利或影响，向管理和服务对象以及其他与行使职权有关系的单位和个人无偿或明显低于正常利息借款；

四、严禁利用职权和职务上的便利或影响，出借资金给管理和服务对象以及其他与行使职权有关系的单位和个人，收取高额利息或者谋取其他不正当利益；

五、严禁利用职权和职务上的便利或影响，以委托他人投资证券、期货或者以其他委托理财的名义，未实际出资而获取“收益”，或者虽然实际出资，但获取“收益”明显高于出资应得收益。

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判断党员干部是否违规参与民间借贷，应注意把握好以下问题：

1、党员领导干部参与正常的民间借贷，是不违反党规党纪的，但不得超过银行同类贷款利率的四倍。如果严重超出国家规定利率，造成恶劣影响，应当按照《党纪处分条例》第二十九条追究相应党纪责任。

2、违规从事民间借贷行为，在客观方面表现为党员干部放贷行为与其职权有明显关联，可能影响公正执行公务。现实中，判断是否与其职权有明显关联，并非以党员的主观意愿和主观想法为依据，而应以客观上党员干部的职权和职务可以给对方当事人某种利益造成的影响为依据。

3、注意违纪与违法的区别。如果党员干部虽然没有利用职权或职务影响为接受借贷一方谋利，但这种放贷行为与其职权有明显关联，且不排除将来有利用职权为其谋利的可能，即可认定该党员干部违反党的廉洁纪律。

应当注意的是，有的党员利用职权或职务影响为对方提供帮助或者谋取利益，是为了获得所谓的“回报”，以民间借贷为“幌子”获取较高利息，对此类行为应按受贿性质认定。

❼ 官员“严重违纪” 一般是指哪些行为

一般是指杀人放火....买官卖官......圈地卖钱，侵贪广大失地失海农民的一切利益.......保护 ，操纵实力强大的黑社会组织.........................

❽ 政府官员有违纪行为怎么向民众公布

通过中纪委网站、地方政府或检察院门户网站，再或者个人申请相关部门信息公开。地方政府人员一般违纪行为未触犯刑法的情况下政府一般都是下个处分决定给单位及个人，触犯刑法就要通过检察院立案法院审判处理，这种情况你关注检察院及法院动态就行了！现在地方信息公开仍不规范但已有了极大改善，还是得需要你个人多加关注！

❾ 通报了涉嫌严重违纪违法的官员，会被判刑吗

答:通报了涉嫌严重违纪违法的官员，事实应该会被判刑。

❿ 涉嫌严重违纪被调查的官员就会出现什么处理

一般是经过立案查处。有严重违纪事实的，给以党纪、政纪处分。其中构成犯罪的，移送司法机关处理，已送司法机关之日起24小时候即可委托辩护人辩护，司法机关根据犯罪事实及情节按司法程序，予以惩处。北京王大红律师