海关外汇管制2017

Ⅰ 中国经常项目的外汇管制有那些措施

外汇管制（ForeignExchangeControl）是指一国政府为平衡国际收支和维持本国货币汇率而对外汇进出实行的限制性措施。在中国又称外汇管理。一国政府通过法令对国际结算和外汇买卖进行限制的一种限制进口的国际贸易政策。
中国的外汇管制情况可以分外经常项目、资本项目跟汇率管理。其中经常项目包括账户管理跟外币现钞管理。
经常项目：包括账户管理跟外币现钞管理。
（1）账户管理

账户管理要求境内机构可根据经营需要自行保留其经常项目外汇收入。银行结汇由强制结汇向意愿结汇过渡。企事业单位需要外汇，只要凭有效凭证到外汇指定银行用人民币兑换，银行即售给外汇。

（2）外币现钞管理

外币现钞管理要求出境人员携带不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞出境的，无须申领《携带证》，海关予以放行；出境人员携带外币现钞金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应向外汇指定银行申领《携带证》，海关凭加盖外汇指定银行印章的《携带证》验放；出境人员原则上不得携带超过等值10000美元的外币现钞出境，对属于下列特殊情况之一的，出境人员可以向外汇局申领《携带证》：1、人数较多的出境团组；2、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组；3、政府领导人出访；4、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家；5、其他特殊情况。

Ⅱ 外汇管制下，个人最多可携带多少现钞出入境

进出境可以携带的人民币限额为20000元。如政策调整，具体以主管海关实际办理结果为准。

根据《携带外币现钞出入境管理暂行办法》规定：

1、携带外币现钞入境时，超过等值5000美元，应当向海关书面申报。

2、携带外币现钞出境时，等值5000美元（含），可直接携带出境；等值5000美元以上至10000美元（含），应向外汇指定银行申领《携带外汇出境许可证》，并向海关书面申报，但《携带外汇出境许可证》累计总额不得超过等值10000美元。

(2)海关外汇管制2017扩展阅读：

根据《携带外币现钞出入境管理暂行办法》第二条：

出境人员可以携带外币现钞出境，也可以按国家金融管理规定通过从银行汇出或携带汇票、旅行支票、国际信用卡等方式将外币携出境外。

出境人员携带不超过等值5000美元(含5000美元)的外币现钞出境的，无须申领《携带证》，海关予以放行；出境人员携带外币现钞金额在等值5000美元以上至10000美元(含10000美元)的，应向外汇指定银行申领《携带证》，海关凭加盖外汇指定银行印章的《携带证》验放。

出境人员原则上不得携带超过等值10000美元的外币现钞出境，对属于下列特殊情况之一的，出境人员可以向外汇局申领《携带证》：

1、人数较多的出境团组。

2、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组。

3、政府领导人出访。

4、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家。

5、其他特殊情况。

Ⅲ 注意，外汇管制再度收紧，2017年如何换汇成最大难题

致香港保单保费与去年同比升1.21倍至489！
随后， Visa和万事达Master卡自10日起也不再接受大陆客户缴付该类保费。
坚持5万美元政策不变
国家外汇管理局新闻发言人、国际收支司司长王春英一再指出， 中国将坚持个人年度五万美元购汇政策不变。
统一境内机构资本项目外汇收入意愿结汇政策，同时，国家外汇管理局可根据国际收支形势适时对结汇政策进行调整。
外管局一旦检测到海外帐户收到的来自中国的外汇超出规定，就会进行调查，取消汇款并且进行罚款。有人因为汇款55万美金的外汇，被罚13万人民币，可见政府打击违法资金外流的决心。
打击“蚂蚁搬家”等换汇钱庄
“上有政策下有对策”，央行和外管局政府针对蚂蚁搬家式的外汇资金汇出，开展了严格的外汇限额管理和海外收款方帐户登记政策。
本月，中国国家外汇管理局联合公安部表示，将始终保持对地下钱庄等违法犯罪活动的高压打击态势，整顿外汇管理秩序，维护经济金融安全。
不但严格打击所谓“地下钱庄”和“蚂蚁搬家式汇款公司”，并从国内银行内部打击“分拆购汇”的行为。
严堵重复购汇漏洞，检测资金流向
罚款比率为1%至5%不等，罚款金额一般为汇款总额减去个人年度外汇额度后的2%。
今年，在毗邻港澳、资金流动频繁的地下钱庄活跃地区广东省，破获案件140余起，抓获犯罪嫌疑人350余名，初步统计涉案金额2300余亿元人民币。
相比流失金额，只是九牛一毛，金融及公安有关部门表示将采取更严格的资本和外汇管制。
严管企业资金
本月月初，国家外汇管理局推出新规，资本账户下超过500万美元的海外支付，包括组合投资或海外并购等直接投资，必须上报市外管局批准；之前已经获批的大型投资项目尚未转帐的外汇部分也适用此规。而原来的报批限度是5000万美元。
信息交换
杭州峰会后，中国、澳大利亚、加拿大，新西兰等国家签署了资产信息交换协议。

Ⅳ 什么是进出口货物外汇管制

进出口货物管制

1、进出口商品许可证管理
进出口许可证商品管理，是国家对进口商品进行宏观管理的一种行政手段。国家根据国内外市场情况，限制某些商品的进出口，从而调节国内生产和消费。对限制进出口商品，必须事先向国家外贸主管机关申领进出口货物许可证，海关凭进出口货物许可证和其他有关单证查验放行。
国家授权对外贸易经济合作部（以下简称“外经贸部”）为许可证管理部门。外经贸部代表国家统一签发和管理进出口货物许可证。外经贸部授权省级对外贸易经济合作管理部门和驻口岸特派员办事处签发部分进口货物许可证，其授权范围，按外经贸部关于调整进口许可证管理商品目录和发证机关的通知办理。

2、进口商品配额管理
国家根据产业政策和行业发展规划，参照国际惯例，对尚需适量进口以调节市场供应、但过量进口又会严重损害国内相关产业发展的商品和直接影响进口结构和产业结构调整的商品；以及危及国家外汇收支地位的进口商品，实行数量额度控制的管理。即在一个时期内允许进口或者允许减免税进口一定数额（可以是商品数量或商品金额数量）的某种商品，超过数额的就不准进口或虽然可以进口但要征收较高关税。
进口一般商品进口配额的企业，应向本地区、本部门的一般商品进口配额管理机构申请。进口企业须持配额管理机关签发并盖有专用印章的“一般商品进口配额证明”，在有效期内申领进口许可证，海关凭授权机关签发的许可证验放。

3、特定商品进口登记管理
国家根据宏观调控的需要，为加强对重要商品进口的宏观监测，及时了解和掌握少数大宗原材料和敏感商品的进口情况，并对企业进行信息引导，采取登记管理的办法。实行登记管理的特定进口商品，由国家计委商有关部门报国务院确定后公布。
特定商品进口登记管理实际是配额管理的一种，只不过其额度刚性相对小，带有检测指导作用。不需将“登记证明”换为许可证。
进口特定商品的企业，在委托有该项商品进口经营权的外贸企业签订合同前，按管理渠道向登记机关提出登记申请。实行进口登记的特定商品，须办理由国家计委统一印制的《特定商品进口登记证明》，海关凭国家计委授权的登记机关签发的登记证明验放。

4、机电产品配额进口管理
国家对虽然需要适量进口供应国内市场，但过量进口又将严重损害国内工业发展的机电产品或直接影响进口结构产业结构的机电产品、以及危及国家外汇收支地位的机电产品，实行数量额度控制的管理。
进口配额产品的单位按行政隶属关系，向本地区、本部门机电进口管理机构提出申请，由地区、部门机电进口管理机构转报国家机电办审批。进口单位凭国家机电办签发的进口配额证明向外经贸部门申领进口许可证，海关凭授权发证机关签发的进口许可证验放，同时加验国家机电产品进出口办签发的《进口配额证明》。

5、特定机电产品进口管理
国家对已开发或引进技术生产但尚处于起步阶段需要加速发展的机电产品，列入特定产品目录的管理。
进口特定产品，进口单位需填空写《机电产品进口申请表》，由国家机电办审批并签发《机电产品进口证明》，方可对外签约、购汇；海关凭国家机电进出口办签发的证明验放。

6、机电产品进口自动登记管理
国家对实行配额管理和特定产品目录管理以外的机电产品实行自动登记制度。
各省、自治区、直辖市、计划单列市、沿海开放城市、经济特区人民政府和国务院有关部门机电产品管理机构受理本区、本部门范围内的机电产品进口登记。未设立机电产品进口管理机构的部门，其直属单位进口机电产品，在进口单位所在地区机电产品进口管理机构登记。机电产品的进口登记应在对外签订合同之前进行。进口单位按隶属关系到地区、部门机电产品管理机构领取并按要求填写《机电产品进口登记申请表》，对于符合条件的，由地区、部门机电产品管理机构发给《机电产品进口登记表》。这类产品在进口通关时，海关凭《机电产品进口登记表》验放。

7、重要工业品进口管理
重要工业品反映的是除了进口配额管理商品以外的国家需要加以宏观调控而列入重要工业品目录的进口商品。
进口实行限量登记管理的重要工业品，经营单位需向国家经贸委授权的登记机关申领《重要工业品进口登记证明》，海关凭《重要工业品进口登记证明》验放。进口实行自动登记管理的重要工业品，经营单位需要向国家经贸委或外经贸部授权的登记发证机关申领《重要工业品进口登记证明》或《自动登记进口证明》，海关凭上述两种证明之一验放。其中属实行进口许可证管理的商品还应在办理自动登记进口证明后按原规定办理许可证，海关凭进口许可证验放。

8、进出口商品的分类管理
国家除了对部分进出口商品实行配额或许可证管理外，还对重要的进出口商品实行分类管理，对列入分类管理目录的商品，由专业总公司对外经营，或由总公司和有该类商品经营权的分公司联合对外成交，或核定公司经营。

进口商品分为三类管理：

第一类，为统一代理订货的进口商品。即关系到国计民生的、大宗的、敏感的、重要进口列名商品，共14种。
第二类，为联合对外成交的进口商品，即国际市场供应相对集中，价格敏感，国内紧缺，国内外差价较大的大宗进口列名商品，由外经贸部组织经过批准的有该类商品进口经营权的各类外贸企业对外成交。
第三类，为放开经营的进口商品。

出口商品的分类管理分为三类管理：
第一类，关系到国计民生的、大宗的、资源性的、国际市场垄断的和某些特殊的出口列名商品，共16种。
第二类，国际市场容量有限、有配额限制和竞争激烈、价格比较敏感的出口商品，由经过批准的有该类商品经营权的各类外贸企业经营。
第三，除第一、二类以外，其他出口商品经过批准的有出口经营权和各类外贸企业放开经营。

9、商品检验
《中华人民共和国进出口商品检验法》（1989年8月1日施行）规定，国家商品检验机构对于列入《商检机构实施检验的进出口商品种类表》的进出口商品，依法负责检验。海关凭《出（入）境货物通关单》报关验放货物。进出口报验手续均应在向海关申报之前办理。
凡具备下列情况之一者，可向国家商检部门申请免验，国家商检部门审查批准后，可予免验：在国际上获质量奖（未超过3年时间）的商品；经国家商检部门认可的国际有关组织实施质量认证，并经商检验机构检质量长期稳定的商品；连续3年出厂合格率及商检机构检验合格率100%，并且没有质量异议的出口商品；连续3年商检机构检验合格率及用户验收合格率100%，并且获得用户和消费者好评的进口商品。
进口商品经检验不符合法规、行政法律规定的强制性标准或者其他必须执行的检验标准的，必须在商检机构的监督下进行技术处理，经重新检验合格后，方可销售和使用；不能进行技术处理或者经技术处理后，重新检验仍不合格的，由商检机构责令收货人退货或销毁。同时，收货人应当保留一定数量的实物或样品，以备对外索赔。
进口商品在口岸卸货时发现残损或者数量、重量短缺需要索赔的，收货人应当及时向口岸商检机构申请检验出证。

10、动植物检疫管理
依据是《中华人民共和国进出境动植物检疫法》。动植物检疫的范围是国家法律规定必须检疫的动植物。应办理动植物检疫的进出境货物，无论以任何贸易方式进出境，均应办理检疫。进口货物的收货人、出口货物的发货人均应在办理海关手续前向动植物检疫机关报检，海关凭《出（入）境货物通关单》报关验放货物。
属来自疫区的需办理动植检疫的货物，承运人或押运人应当在货物进境时向口岸的动植检疫机关报检，海关凭国检局签发的“入境货物通关单”放行。
出口到与我国缔结动物检疫及兽医卫生合作协定，单项检疫条款的国家的贸易性动物产品，需要到动植检疫机关办理检疫。

11、珍贵稀有野生动植物种管理
我国参加了《濒危野生动植物种国际贸易公约》，制定了《中华人民共和国野生动物保护法》，林业部下发了《关于保护珍贵树种的通知》。凡列入《濒危野生动植物种国际贸易公约》附录一和附录二文件中的全部物种，列入《国家重点保护野生动物名录》和列入《国家珍贵树种名录》的全部物种均是珍贵稀有野生动植物种。上述物种指：（1）活的或死的动物、植物；（2）任何可辩认的部分；（3）物种的衍生物；（4）人工培养的野生物种。进出口珍稀野生动植物种的，货主事先要到国家濒危物种进出口管理办公室申请，得到该办公室签发的允许进出口证明书后，才能向海关报关。
根据《野生动物保护法》，凡含有珍贵稀有野生动植物成份的中药材，在出口前均应取得国家濒危物种进出口管理办公室签发的允许进出口证明书后，才能向海关报关。

12、文物管理
《中华人民共和国文物保护法》规定，凡有重要历史、艺术、科学价值的文物，除经国务院批准运往国外展览的以外，一律禁止出境。如出口文物或个人携带文物出境，按该法第二十七条规定，都必须在出口报关以前，申请国家文化行政管理部门指定的省、自治区、直辖市文化行政管理部门鉴定，海关凭该部门盖的火漆标志或文物出口证明放行。境外人员托运、携带文物出境的，还应在报关时交验用外汇购买的文物销售发票。
需要办理鉴定的出境文物品种有：凡1949年中华人民共和国成立以前中国和外国制作、生产或出版的陶瓷器、金银器、铜器及其他金属器、玉石器、漆器、玻璃器皿、各种质料的雕刻品、雕塑品、家俱、书画、碑帖、拓片、图书、文献资料、织绣、文化用品、邮票、货币、器具、工艺美术品等；1949年以后，我国已故近、现代著名书画家、工艺美术家的作品等；古脊椎动物与古人类化石，都必须进行文物出境鉴定。

13、有害废物的进境管理
废物包括有害废物和危险废物，有害废物是指在生产建设、日常生活和其他活动中产生的污染环境的有害物质、废弃物质。另外受进境管理的还包括液态废物和置于容器中的气态废物。危险废物是指列入国家危险废物名录或者根据国家规定的危险废物鉴别标准和鉴别方法认定的具有危险特性的废物。
根据《控制危险废物越境转移及其处置的巴塞尔公约》，国家环境保护局和海关总署联合制定有《关于严格控制境外有害废物转移到我国的通知》，禁止将外国产的危险废物越境转移到我国内进行处置。如果需要进口该公约附件一所列名的危险废物作原料、能源或者再利用的，必须报经环境保护部门审批。海关凭有关批准证件放行。

14、有毒化学品进出口环境管理
有毒化学品是指进入环境后，通过环境蓄积，生物累积，生物转化或化学反应等方式损害健康和环境，或者通过接触对人体具有严重危害和具有潜在危险的化学品。国家环境保护局、海关总署、对外贸易经济合作部联合制定《化学品首次进口及有毒化学品进出境环境管理规定》。在进口或出口有毒化学品之前，需向国家环境保护局提出环境管理登记申请。对准进口或出口的发放《化学品进（出）口环境管理登记证》和《有毒化学品进（出）口环境管理放行通知单》。海关凭国家环境保护局签发的《有毒化学品进（出）口环境管理放行通知单》验放。该《通知单》在有效时间内只能报关使用一次。

15、药品药材管理
国家对进口药品实行注册制度。凡进口的药品，必须具有卫生部核发的《进口药品注册证》。如医疗特需或国内生产不能满足医疗需要的，但又尚未取得《进口药品注册证》的品种，进口单位需报经卫生部审查批准，发给《一次性进口药品批件》。进口药品的单位，必须具有卫生行政部门核发的《药品经营许可证》，药品到达口岸后，进口单位或代理接运单位应及时向口岸药检所报验，填写“进口药品报验单”，并附发票装箱单、运单及生产厂家出具的品质证书等，海关凭国家药品监督管理局授权的口岸药品检验所签发的《进口药品通关单》及其他有关单证办理报关验放手续。
另外，国家对进口血液制品、进出口精神药物、进出口麻醉药品制定了更为严格的管理规定，指定了专门的经营部门，并经卫生部严格审核批准后方可进出口。

16、食品管理
《中华人民共和国食品卫生法（试法）》规定：进口食品、食品添加剂、食品容器，包装材料和食品用工具及设备，由国家卫生监督机构进行卫生监督、检验，海关凭国家食品卫生监督机构的证书放行。
该法还规定：出口食品由国家进出口商品检验部门进行卫生监督、检验，海关凭国家进出口商品检验部门的证书验放。

17、金银制品管理
《中华人民共和国金银管理条例》规定，凡是报运出口的金银制品，必须向海关递交中国人民银行制发的《金银制品出口准许证》。
为加工出口成品而从国外进口的金银原料，应当在进口后持进口报关单据到中国人民银行办理登记手续，以便出口时审查发证。

18、电影片和音像制品管理
对进口电影片和进出口录音录像制品，由国家指定部门办理，海关根据国家规定验凭有关证明放行。
国内企业与外商进行来料加工的唱片，有声录音带和录像带复录生产业务，其进口原材料企业所在地海关凭广播电影电视部或省、自治区、直辖市广播电影电视管理部门与外经贸部或外经贸主管部门批准文件办理有关海关手续。产品全部外销，不得内销；录制节目须有外商所在地的版权证明并保证没有反动和色情、淫秽内容。

19、无线电器材、通讯设备管理
进口无线电器材、通讯设备的单位，凡属于中央国家机关（含直属单位）及其批准组建的中外合作经营企业、中外合资经营企业及外商独资企业，全国范围或跨省组建的企业集团、公司，由信息产业部无线电管理局负责办理审批手续；地方单位和中央驻地方单位，由所在省、自治区、直辖市原无委办公室办理审批手续。
海关凭机电办签发的“机电产品进口证明”或“机电产品进口登记表”和信息产业部无线电管理局或原省、自治区、直辖市无委办公室核发的“无线电设备进关审查批件”第一联办理报关手续。对于分批到货的设备，予以依次核销。

Ⅳ 中国政府对于公民个人境外消费有何规定吗比如说境外消费的范围，境外消费的额度等，境外消费的外汇管制。

中国个人境外刷卡消费规定单日上限为1万人民币，或者一年内不得超过10万人民币。单笔超过1000元人民币就会被银行上报到国家外汇管理局。

依据《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》第一条：个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币。超过年度额度的，本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。

第四条：个人持境内银行卡在境外提取现金，外币卡由每卡每日不得超过等值1000美元调整为等值1万元人民币，由发卡金融机构在自身业务系统内实现；人民币卡管理维持每卡每日不得超过等值1万元人民币，由境内人民币卡清算组织统一在自身业务系统实现。

依据《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》规定：自2017年9月1日起，境内发卡金融机构向外汇局报送境内银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易信息。

(5)海关外汇管制2017扩展阅读：

外汇管制的主要目的：防止资本外逃；维持汇率稳定；维护本币在国内的统一市场不受投机影响；便于实行贸易上的差别待遇；保护民族工业；有利于国计民生；提高货币币值，稳定物价。

根据外汇管制内容和严格程度的不同一般分为三种类型：

1、实行严格外汇管制的国家和地区

这类国家的典型特征是外汇极端缺乏，经济不发达或对外贸易落后，如大多数发展中国家和实行中央计划经济的国家。

2、实行部分外汇管制的国家和地区

这类国家对非居民办理经常项目外汇支付不加管制，但对资本项目却加以限制。如一些发达国家或开放度较高的发展中国家。

3、名义上取消但仍在不同程度上实行外汇管制的国家

截至1991年，这一类型国家有20多个，主要是工业发达国家和石油输出国。

Ⅵ 外汇管制国家，请问现在向境外汇钱国家有什么规定吗

1。目前，居民个人结汇、售汇年度限额为5万美元（等值，下同）。购汇后汇出金额不超过限额的，凭本人有效身份证件一次汇出5万美元。如果金额超过50000美元，应提供使用证明，如入学通知书和学费证明。

2。如果是现金，当日累计汇款限额为10000美元，一般加上兑换费。

3。具体规定见《个人外汇管理办法实施细则》：第十四条经常项目支出汇出境外的个人外汇，按下列规定办理：累计外汇金额外汇储蓄账户汇出当日进出口金额在5万美元（含5万美元）以下的，凭有效身份证件到银行办理；超过上述金额的，凭活期账户交易金额真实凭证办理。

外币现金汇出当日累计等值不足1万美元（含）的，凭有效身份证到银行办理；超过上述金额的，凭交易真实性证明办理。经常项目金额、中华人民共和国海关签署的《入境旅客行李物品报关单》。

(6)海关外汇管制2017扩展阅读：

1、汇款方式如下。

（1）境外汇款可以通过境内邮局西联汇款进行。

（2）相关电汇业务可通过中国银行、农业银行、建设银行等国内银行柜台办理。

（3）汇款可以通过国内银行卡在线银行进行，汇款可以由本人填写相关信息完成。

2、汇款程序

（1）汇款的货币和金额（阿拉伯数字）

（2）收款人的名称和地址。开户行中收款人的账号。收款人开户银行的名称、银行代码（银行代码）或地址。

（3）电汇是国外汇款的一种常用方式。电汇通常在两到三个工作日内到达，分为外汇汇款和外币汇款。如果采用外汇汇款。一般情况下，收取汇款金额的一千分之一的手续费和150元人民币（香港和澳门的人民币80元）的电报费。

以外币汇付的，除收取手续费和电报费千分之一外，还应收取一定数额的转账费，并按当日“买卖款”的差额收取。

3、转账成本

是因为个人储蓄可以直接将外汇兑换成外币，但不能随意将外币兑换成外币。

汇款人以“汇出”现金形式时，银行必须以现金实物形式将其运至国外，运输费用由客户承担，即“买卖外币”（客户买卖现金时）。“纸币转帐”的手续费和手续费，按现行汇率折合成人民币计算。转换后的手续费可低至50元，高至260元。

Ⅶ 外汇管制新政策有什么影响

一：外汇额度有变
新政前：

每人每年有5万美元的购汇额度。

每天有1万美元取现额度，额满即止。

每人在5万美元额度内的汇款直接汇出。

新政后：

每天只能换等额5万人民币的美元和其他外币。

按照当前汇率约为7100美元，超过额度要申报。

跨境汇款1万美元及等值外币都需要向上申报，5万美金分5次在不同单日汇出。

个人银行账户与其他的银行账户当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转，需提交大额交易申报。

二：“大额报告”的标准有变

7月1日将要执行的管理办法，其中最大的一处变化，就是将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，即是自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。

非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。

自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上。

调整了金融机构大额转账交易统计方式，并将可疑交易报告时限由10个工作日缩短为5个工作日。

三：外汇用途核查有变

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举报|2楼2017-06-27 18:03

蜜桃爱唱歌

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这份管理条例要求，以后个人换汇，除了要填银行自身的结汇、购汇申请表格外，还需要再填一份《个人购汇申请书》。

而这份《个人购汇申请书》被外界成为史上最严的反洗钱监管，为什么？因为它要求:

加急文件&全新的申请书&N多的限制条款……统统说明了一件事——钱想要出境不能任性，而若购汇用途不合法 ，则可能进入征信黑名单！

我国的资本账户尚未实现完全可兑换，也就是说，资本项下个人对外投资只能通过规定渠道，比如QDII(合格境内机构投资者)等来实现。

因此，外管局重申，“境内个人办理购汇时，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。”

并且会加强对银行办理个人购付汇业务的真实性、合规性进行检查，加大对个人购付汇申报事项的事后抽查和检查力度。

那么，个人购汇都能用来做什么呢？

按照要求，除规定的渠道外，居民个人购汇只限用于经常项下的对外支付，包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。

除此之外，例如出借本人便利化额度协助他人购汇、借用他人便利化额度实施分拆购汇等都是被严格禁止的，对于存在违规行为的个人，国家外管部门会依法将其列入“关注名单”管理。

而如果被列入“关注名单”，个人当年及之后两年不享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱调查。如果违反规定办理个人购汇业务的，相关信息将依法被纳入个人征信记录！

Ⅷ 对海关、金融、国税、外汇管理等实行垂直领导的行政机关分别是哪些

首先,觉得首先我觉得你对中国政府的机构设置还不是很清楚,先跟你说一下:
1.海关和国税,是由国务院直属的行政机关
而金融,广义的金融包括很多,如果是银行的话,是由人民银行总行管辖
另外还有三个国务院直属的事业机关,中国银行业监督管理委员会,中国证券监督管理委员会,中国保险监督管理委员会,这三个加上银行,才是广义的金融管理.
至于外汇管理,我记得以前好像是由国家部委管辖的外汇管理局管辖的吧
2.海关和国税本身就是行政机关,最高管理机构为海关总署和国税总局
3.金融,最高管理机构应为中国人民银行，这是行政机关
中国银行业监督管理委员会,中国证券监督管理委员会,中国保险监督管理委员会,这三个都是国务院直属的事业单位
4.外汇管理,国家外汇管理局
回答完毕,可以再看一下中国政府网,看了你就会了解的..
http://www.gov.cn/gjjg/2005-08/01/content_18608.htm